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【課程背景】

在企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，企業(yè)家和管理者面臨的一個(gè)重要挑戰(zhàn)，就是如何做出有效的經(jīng)營(yíng)決策。財(cái)務(wù)思維在企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策中扮演著重要角色，是否具備財(cái)務(wù)思維，直接影響決策水平高低，并最終決定了企業(yè)經(jīng)營(yíng)成果。

你是否遇到過(guò)以下情形——

做重要決策時(shí)經(jīng)常靠老板拍腦袋或者一句話就定了？

項(xiàng)目投資回報(bào)率太低，想提升卻又不知道從何下手？

業(yè)務(wù)本身具備盈利性，但企業(yè)卻仍然陷入資金困境？

辛苦忙活好多年，到頭來(lái)卻發(fā)現(xiàn)主要給銀行打工了？

導(dǎo)致以上困境的一個(gè)重要原因，是決策者和管理者缺乏財(cái)務(wù)思維。企業(yè)經(jīng)營(yíng)的終極目標(biāo)是獲取利潤(rùn)以回報(bào)股東，而獲取利潤(rùn)離不開(kāi)財(cái)務(wù)思維指導(dǎo)下的有效決策。在缺乏財(cái)務(wù)思維情形下做出不適當(dāng)?shù)臎Q策，無(wú)異于駕駛一艘偏離航向的船，最終難以到達(dá)你想去的地方。

你是否希望成為一個(gè)優(yōu)秀的決策者，引領(lǐng)企業(yè)沿著正確方向前行，最終有效回報(bào)股東？反之，你有沒(méi)有想過(guò)一旦決策失誤，會(huì)給企業(yè)、給團(tuán)隊(duì)、給股東、給所有利益相關(guān)者帶來(lái)什么樣的影響？

本課程幫助你通過(guò)掌握財(cái)務(wù)思維，深入洞察企業(yè)經(jīng)營(yíng)本質(zhì)，從而做出更加明智有效的經(jīng)營(yíng)決策。在守住風(fēng)險(xiǎn)底線、確保穩(wěn)健發(fā)展基礎(chǔ)上，幫助企業(yè)增強(qiáng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力和可持續(xù)發(fā)展能力。身處商業(yè)社會(huì)，財(cái)務(wù)思維不是你的一個(gè)可選項(xiàng)，而是你的商業(yè)必修課。

【課程收益】

收獲六個(gè)重要的財(cái)務(wù)思維，學(xué)會(huì)運(yùn)用財(cái)務(wù)思維洞察企業(yè)經(jīng)營(yíng)邏輯與本質(zhì)

識(shí)別影響投資回報(bào)的三大要素，運(yùn)用分治策略最大程度提升投資回報(bào)效率

理解財(cái)務(wù)杠桿及其雙面效應(yīng)，運(yùn)用杠桿思維有效提高投資回報(bào)，并防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

樹(shù)立高周轉(zhuǎn)思維，運(yùn)用OPM策略降低企業(yè)資金壓力，增強(qiáng)企業(yè)持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力

學(xué)會(huì)識(shí)別決策過(guò)程中的信號(hào)與噪音，運(yùn)用信息相關(guān)性思維做出準(zhǔn)確決策

重新理解“成本”概念，建立機(jī)會(huì)成本思維，同時(shí)防范沉沒(méi)成本干擾

理解會(huì)計(jì)利潤(rùn)與經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)的區(qū)別，掌握一套績(jī)效評(píng)價(jià)的科學(xué)合理方法

理解資金時(shí)間價(jià)值概念，運(yùn)用折現(xiàn)思維科學(xué)評(píng)估項(xiàng)目投資價(jià)值

學(xué)會(huì)運(yùn)用期權(quán)思維應(yīng)對(duì)投資中的不確定性，有效規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)

【課程特色】

引入真實(shí)商業(yè)案例，說(shuō)服力強(qiáng)

課堂互動(dòng)多，學(xué)員參與度高

現(xiàn)場(chǎng)演練，避免眼高手低

邏輯清晰通俗易懂，非財(cái)務(wù)專業(yè)出身也可快速掌握

【課程對(duì)象】

董事長(zhǎng)、總裁/總經(jīng)理、副總裁/副總經(jīng)理、總裁助理、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)等中高層管理人員

【課程大綱】

一、為什么要用財(cái)務(wù)思維理解企業(yè)經(jīng)營(yíng)邏輯？

(一)企業(yè)經(jīng)營(yíng)終極目標(biāo)

兩派觀點(diǎn)之爭(zhēng)：股東利益至上 vs. 相關(guān)者利益至上

股東利益至上原則為何經(jīng)久不衰？——盈利是永恒的主題

(二)財(cái)務(wù)基本概念及常用財(cái)務(wù)指標(biāo)

資產(chǎn)與負(fù)債：你究竟有多少“家底”？

收入、成本及利潤(rùn)：你的臉上有“面子”嗎？

現(xiàn)金流：你的“日子”過(guò)得好嗎？

(三)對(duì)資產(chǎn)、利潤(rùn)和現(xiàn)金流的進(jìn)一步認(rèn)識(shí)與理解

【討論】資產(chǎn)、銷售額、利潤(rùn)、現(xiàn)金，它們之間是什么關(guān)系？

資產(chǎn)（企業(yè)的“骨”）：質(zhì)量比規(guī)模更重要

利潤(rùn)（企業(yè)的“肉”）：可持續(xù)的才是可貴的

現(xiàn)金（企業(yè)的“血”）：食物和水，你更需要哪個(gè)？

【案例】亞馬遜：擁有大量自由現(xiàn)金流成就世界互聯(lián)網(wǎng)霸主

二、如何運(yùn)用財(cái)務(wù)思維提升投資回報(bào)效率？

(一)投資回報(bào)效率：運(yùn)用分治策略最大程度提升企業(yè)賺錢能力

分解投資回報(bào)率指標(biāo)：從年輕人買房事例中得到的啟發(fā)

銷售盈利效率：只提高銷售額就足夠了嗎？

資產(chǎn)周轉(zhuǎn)效率：你的資產(chǎn)有在高效周轉(zhuǎn)嗎？

杠桿運(yùn)用效率：用自己的錢還是別人的錢？

【工具】找到提升投資回報(bào)效率的關(guān)鍵抓手

(二)財(cái)務(wù)杠桿：天使還是魔鬼？

區(qū)分項(xiàng)目層面和股東層面的投資回報(bào)率

財(cái)務(wù)杠桿的雙層含義

杠桿的兩面性：同時(shí)放大收益與風(fēng)險(xiǎn)的“雙刃劍”

融資與投資的雙層匹配：風(fēng)險(xiǎn)匹配與期限匹配

【演練】計(jì)算不同融資方案下的股東投資收益率

【案例】TH集團(tuán)：成也杠桿，敗也杠桿

(三)高周轉(zhuǎn)：當(dāng)利潤(rùn)率和負(fù)債率已經(jīng)到了極限，我們還能做什么

如何理解“周轉(zhuǎn)”：究竟是什么在周轉(zhuǎn)？

區(qū)分兩類負(fù)債：金融性負(fù)債與經(jīng)營(yíng)性負(fù)債

OPM策略：用別人的錢賺錢，你的業(yè)務(wù)才有競(jìng)爭(zhēng)力

【案例】華夏幸福：高低有效配合，造就獨(dú)特商業(yè)模式

【案例】蘇寧電器：運(yùn)用OPM策略快速擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模

三、如何運(yùn)用財(cái)務(wù)思維做出有效經(jīng)營(yíng)決策？

(一)信息的相關(guān)性：識(shí)別決策中的信號(hào)與噪音

決策中的相關(guān)信息與不相關(guān)信息

成本性態(tài)區(qū)分：固定成本與變動(dòng)成本

運(yùn)用信息相關(guān)性思維（邊際思維）做出準(zhǔn)確決策

【演練】是否應(yīng)該接受代加工合作邀請(qǐng)？

【演練】是否接受“虧本”訂單？

(二)重新理解“成本”：看不見(jiàn)的比看得見(jiàn)的更重要

會(huì)計(jì)學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)中的“成本”有何不同？

機(jī)會(huì)成本：放棄了的最大代價(jià)

沉沒(méi)成本：不要念念不忘灑掉的牛奶

會(huì)計(jì)利潤(rùn)與經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)：怎樣才算真正為股東創(chuàng)造價(jià)值

【演練】一個(gè)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)項(xiàng)目的投資決策

【案例】國(guó)資委：采用經(jīng)濟(jì)增加值（EVA）作為央企業(yè)績(jī)考核指標(biāo)

(三)資金的時(shí)間價(jià)值：什么才是真正的“與時(shí)間做朋友”

利息的本質(zhì)：對(duì)延遲消費(fèi)和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償

折現(xiàn)率：將未來(lái)折合到現(xiàn)在的“打折”程度

折現(xiàn)率高低與未來(lái)不確定性程度的關(guān)系

(四)運(yùn)用折現(xiàn)思維做出科學(xué)的投資決策

投資回收期、凈投資收益率（ROE）指標(biāo)：靜態(tài)決策指標(biāo)的軟肋

折現(xiàn)思維：考慮資金時(shí)間價(jià)值下的科學(xué)決策方式

凈現(xiàn)值（NPV）、內(nèi)含報(bào)酬率（IRR）：折現(xiàn)思維在項(xiàng)目投資決策中的運(yùn)用

【演練】折現(xiàn)思維運(yùn)用：一個(gè)交通工具項(xiàng)目的投資決策

(五)期權(quán)思維：如何應(yīng)對(duì)未來(lái)的不確定性

有利的不對(duì)稱性：只有權(quán)力，沒(méi)有義務(wù)；成本有限，收益無(wú)限

金融期權(quán)與實(shí)物期權(quán)

實(shí)物期權(quán)的運(yùn)用：“上市公司+PE”投資模式

【案例】哲學(xué)家運(yùn)用期權(quán)思維賺得盆滿缽滿

【案例】愛(ài)爾眼科：設(shè)立并購(gòu)基金實(shí)現(xiàn)外延擴(kuò)張，運(yùn)用實(shí)物期權(quán)提升上市公司業(yè)績(jī)

孟老師

原泰禾集團(tuán)（A股上市，000732）投資總監(jiān)及康養(yǎng)板塊財(cái)務(wù)總監(jiān)

原華夏幸福（A股上市公司，600340）高級(jí)財(cái)務(wù)經(jīng)理

原國(guó)務(wù)院國(guó)資委（國(guó)務(wù)院直屬部級(jí)單位）監(jiān)事會(huì)處長(zhǎng)助理

原德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所（國(guó)際“四大”）審計(jì)項(xiàng)目經(jīng)理

原眾美地產(chǎn)（河北省地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)十強(qiáng)）投融資總監(jiān)

原金恪集團(tuán)（長(zhǎng)三角文旅產(chǎn)業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)）副總裁

對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)國(guó)際商學(xué)院管理學(xué)碩士

中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師（CPA）、中級(jí)會(huì)計(jì)職稱、證券從業(yè)資格

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

孟顯仕老師擁有多年上市公司財(cái)務(wù)管理及資本運(yùn)作實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，具備豐富的企業(yè)管理咨詢與培訓(xùn)工作經(jīng)驗(yàn)。

曾任德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所（國(guó)際“四大”）注冊(cè)會(huì)計(jì)師、審計(jì)項(xiàng)目經(jīng)理，服務(wù)企業(yè)客戶近20家，成功協(xié)助中國(guó)中鐵、龍湖地產(chǎn)等企業(yè)實(shí)現(xiàn)中國(guó)內(nèi)地及香港主板IPO，上市市值總額達(dá)到4000億。

曾任國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)事會(huì)處長(zhǎng)助理，完成對(duì)國(guó)家能源投資集團(tuán)（原神華集團(tuán)）、新興際華集團(tuán)等大型央企的業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查及經(jīng)營(yíng)管理提升工作。

幫助上市公司華夏幸福（600340）完成年報(bào)編制及披露工作，并負(fù)責(zé)與券商、投資者、分析師及證監(jiān)機(jī)構(gòu)溝通對(duì)接；完成旗下孔雀城環(huán)京區(qū)域六個(gè)項(xiàng)目近百億銷售規(guī)模的財(cái)務(wù)管理工作，累計(jì)幫助企業(yè)節(jié)稅超過(guò)3000萬(wàn)元；幫助企業(yè)從0到1孵化健康養(yǎng)老業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)投后管理。

幫助上市公司泰禾集團(tuán)（000732）構(gòu)建項(xiàng)目投資風(fēng)控及決策體系，累計(jì)參與30余個(gè)項(xiàng)目投資并購(gòu)決策，落地項(xiàng)目10余個(gè)，貢獻(xiàn)銷售額達(dá)500億元；開(kāi)發(fā)并實(shí)施《項(xiàng)目投資并購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管控及財(cái)稅籌劃》課程培訓(xùn)，覆蓋企業(yè)內(nèi)部全體投資人員。

孟老師總結(jié)了近20年企業(yè)財(cái)務(wù)管理與資本運(yùn)作、管理咨詢及培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，提出“財(cái)務(wù)管理的使命是推動(dòng)實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化”“企業(yè)最大的成本是決策失誤”“不懂財(cái)務(wù)的CEO不是合格的CEO”等理念，總結(jié)形成一套通過(guò)財(cái)務(wù)思維幫助企業(yè)有效開(kāi)展經(jīng)營(yíng)決策及投融資決策方法論，并幫助多家企業(yè)落地實(shí)施，取得很好效果。同時(shí)，孟老師深入洞察中國(guó)經(jīng)濟(jì)與中國(guó)企業(yè)發(fā)展歷程及商業(yè)邏輯，有效幫助企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

【授課風(fēng)格】

孟老師擅長(zhǎng)以通俗易懂的方式，通過(guò)理論結(jié)合實(shí)戰(zhàn)案例，幫助企業(yè)決策者及中高層管理者快速領(lǐng)會(huì)財(cái)務(wù)思維，提升經(jīng)營(yíng)決策及投融資決策能力。通過(guò)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)常見(jiàn)決策場(chǎng)景的分析，為企業(yè)更好做出各類決策提供實(shí)用指導(dǎo)；學(xué)員即使是非財(cái)務(wù)專業(yè)出身，也能輕松掌握并有效指導(dǎo)日常工作。

【主講課程】

《非財(cái)務(wù)人員的財(cái)務(wù)必修課—商業(yè)社會(huì)不可不知的財(cái)務(wù)通識(shí)》

《管理會(huì)計(jì)轉(zhuǎn)型之路—業(yè)財(cái)有效融合，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化》

《慧眼識(shí)財(cái)報(bào)—洞察經(jīng)營(yíng)真相，做商業(yè)社會(huì)的明白人》

《洞察經(jīng)營(yíng)本質(zhì)，做出明智決策—運(yùn)用財(cái)務(wù)思維理解企業(yè)運(yùn)營(yíng)邏輯，并做出有效經(jīng)營(yíng)決策》

《投資決策與風(fēng)險(xiǎn)控制—如何做出理性的投資決策，并有效防范投資風(fēng)險(xiǎn)》

《經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制—有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展》

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

以前總感覺(jué)財(cái)務(wù)是一門(mén)很枯燥的學(xué)問(wèn)，面對(duì)一大堆數(shù)字不知從何下手，甚至有種談財(cái)務(wù)色變的感覺(jué)。聽(tīng)完孟老師的課才知道，原來(lái)財(cái)務(wù)還可以這么學(xué)，可以這么有意思！要是能早點(diǎn)聽(tīng)到孟老師的課就好了。 ——華夏幸福基業(yè)股份有限公司運(yùn)營(yíng)總監(jiān) 王路

“不懂財(cái)務(wù)的CEO不是合格的CEO”，聽(tīng)完孟老師的課，我信了。企業(yè)經(jīng)營(yíng)中的任何一項(xiàng)業(yè)務(wù)都不能說(shuō)跟財(cái)務(wù)沒(méi)關(guān)系。擁有了財(cái)務(wù)思維，你就擁有了統(tǒng)攬與俯視業(yè)務(wù)的視角，你才真正站在了企業(yè)經(jīng)營(yíng)的制高點(diǎn)。 ——“創(chuàng)業(yè)最前線”聯(lián)席總裁、主編 蓋克

每一個(gè)管理者都應(yīng)該具備財(cái)務(wù)思維，除非你不想讓自己變得更強(qiáng)大。孟老師深入淺出、幽默又不失嚴(yán)謹(jǐn)?shù)闹v解，很好地培養(yǎng)了我的財(cái)務(wù)思維，讓我擁有了全新的解決問(wèn)題的視角。今后我會(huì)努力運(yùn)用財(cái)務(wù)思維指導(dǎo)工作，以及指導(dǎo)我的生活。 ——北京市科學(xué)技術(shù)研究院 洪濤

孟老師是個(gè)有情懷的人，他愿意傾盡全力把他從業(yè)多年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和感悟傳授給更多人。不是每個(gè)人都有熱情和能力做這樣的事情。他常說(shuō)的一句話是：“當(dāng)你點(diǎn)亮別人的時(shí)候，你自己也是發(fā)光的。”我推薦我的同事和朋友學(xué)習(xí)孟老師的課。

——弘陽(yáng)集團(tuán)戰(zhàn)略投資負(fù)責(zé)人 李志昊

【服務(wù)客戶】

上市服務(wù)：中國(guó)中鐵、龍湖地產(chǎn)、三一重工、國(guó)瑞地產(chǎn)、陽(yáng)光100

央企監(jiān)管：國(guó)家能源投資集團(tuán)、新興際華集團(tuán)

培訓(xùn)咨詢：北京市科學(xué)技術(shù)研究院、創(chuàng)業(yè)最前線

受雇單位：華夏幸福、知合資本、眾美地產(chǎn)、泰禾集團(tuán)、金恪集團(tuán)

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