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【課程背景】

在當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)下行，風(fēng)險(xiǎn)成因日漸復(fù)雜、監(jiān)管日趨嚴(yán)格的大背景之下，商業(yè)銀行如何抓內(nèi)控、防風(fēng)險(xiǎn)、講合規(guī)、促發(fā)展成為當(dāng)務(wù)之急。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，中高層管理人員作為企業(yè)的領(lǐng)頭雁，不僅自己要以身作則，率先士卒，帶頭合規(guī)，而且要在銀行上下積極營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍，將合規(guī)文化理念潛移默化地傳達(dá)給每位員工，并要求每位員工牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，使風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理理念、風(fēng)險(xiǎn)管理習(xí)慣滲透于每個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，內(nèi)化為每位員工的自覺(jué)行為，從而有力地保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)、穩(wěn)健、快速地發(fā)展。

【課程收益】

通過(guò)學(xué)習(xí)，掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的知識(shí)結(jié)構(gòu)體系，全面樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，并如何帶領(lǐng)全體員工有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)，防范案件發(fā)生。通過(guò)大量的案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免同類(lèi)案件的再次發(fā)生。

【課程形式】

講授輔導(dǎo)、案例分析、小組討論、情景模擬、互動(dòng)游戲等

【課程綱要】

第一單元 2019年的行業(yè)違規(guī)案例分析

第二單元 《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》解析

（一）固定資產(chǎn)貸款的定義

（二）倡導(dǎo)貸款支付管理理念，強(qiáng)化貸款用途管理。

（三）強(qiáng)調(diào)合同或協(xié)議的有效管理，強(qiáng)化貸款風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)的控制

（四）強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)貸后管理，有助于提升信貸管理質(zhì)量。

（五）明確貸款人的法律責(zé)任，強(qiáng)化貸款責(zé)任的針對(duì)性。

第三單元 《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》解析

（一）《流貸辦法》的要義和精髓

（二）明確貸款的具體支付方式和標(biāo)準(zhǔn)主要由當(dāng)事人約定

（三）進(jìn)一步嚴(yán)格支付管理的相關(guān)要求

（四）加強(qiáng)對(duì)流動(dòng)資金貸款的貸后管理要求

（五）對(duì)流動(dòng)資金貸款用途的限制

第四單元 《個(gè)人貸款管理暫行辦法》解析

（一）對(duì)個(gè)人貸款用途的要求

（二）對(duì)個(gè)人貸款面談面簽制度的規(guī)定

（三）在支付管理方面的要求

（四）在支付管理方面的要求

第五單元 《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》解析

（一）明確項(xiàng)目融資定義

（二）明確識(shí)別、評(píng)估、管理項(xiàng)目建設(shè)期和經(jīng)營(yíng)期兩類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的要求。

（三）明確和增加保證貸款人相關(guān)權(quán)益的措施

（四）進(jìn)一步加強(qiáng)貸款資金支付的管理要求

（五）加強(qiáng)項(xiàng)目收入賬戶(hù)管理

（六）強(qiáng)調(diào)銀團(tuán)貸款原則

第六單元 銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

（一）容易發(fā)生的主要風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)

1.流動(dòng)性危機(jī)

2.信用危機(jī)

3.聲譽(yù)危機(jī)

4.媒體危機(jī)

（二）危機(jī)事件呈現(xiàn)的特點(diǎn)

1.突發(fā)性

2.公共性

3.不確定性

4.緊迫性

（三）風(fēng)險(xiǎn)防范的七原則

1.公眾利益至上

2.主動(dòng)面對(duì)

3.快速反應(yīng)

4.統(tǒng)一口徑

5.留存證據(jù)

6.真誠(chéng)坦率

7.消除危機(jī)后果

（四）靈活應(yīng)對(duì),轉(zhuǎn)危為機(jī)

（五）案例分析

周老師

【專(zhuān)業(yè)資質(zhì)】

中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì) 會(huì)員

國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（CHFP）

深圳培訓(xùn)中心 培訓(xùn)師

新華人壽保險(xiǎn)-2005年優(yōu)秀講師

【工作經(jīng)歷】

中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)領(lǐng)跑者

中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司集團(tuán) 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)總監(jiān)

福布斯世界500強(qiáng)

新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司 監(jiān)管總監(jiān) 內(nèi)訓(xùn)師培養(yǎng)負(fù)責(zé)人

榮獲“全省業(yè)務(wù)競(jìng)賽一等獎(jiǎng)”“敬業(yè)之星”

亞洲唯一一家在全球主要證券交易所--美國(guó)納斯達(dá)克上市的保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)深圳泛華保網(wǎng)集團(tuán) 培訓(xùn)總監(jiān)

連續(xù)11屆蟬聯(lián)“亞洲品牌500強(qiáng)”

深圳金雅福集團(tuán) 私募風(fēng)控經(jīng)理、培訓(xùn)部經(jīng)理、私募投資公司總經(jīng)理

深圳華銀資本集團(tuán) （Sino-capital） 培訓(xùn)總經(jīng)理

深圳黃金資訊公司 培訓(xùn)總監(jiān)

【項(xiàng)目輔導(dǎo)】

光大銀行沈陽(yáng)分行、光大銀行西安分行駐行沙龍： 團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷(xiāo)管理系列課程

員工培訓(xùn)輪訓(xùn)：理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)系列課程

【主講課程】

《財(cái)富管理趨勢(shì)與養(yǎng)老保險(xiǎn)銷(xiāo)售技巧》 《銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售技巧》《黃金租賃》

《銀行理財(cái)產(chǎn)品精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》 《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與發(fā)洗錢(qián)》《會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)》

《基金定投精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》 《基金與貴金屬銷(xiāo)售》《“紙黃金”精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》

《懂資產(chǎn)配置，銷(xiāo)售更輕松》《懂方法，理財(cái)產(chǎn)品才好賣(mài)》

【授課風(fēng)格】

1. 注重課前學(xué)員需求調(diào)查。

每次培訓(xùn)前都要通過(guò)“問(wèn)卷星”對(duì)學(xué)員的現(xiàn)狀與培訓(xùn)需求做個(gè)基本調(diào)查。主要調(diào)查項(xiàng)目有：學(xué)員年齡、性別、從業(yè)年限、職級(jí)、當(dāng)前工作中面臨的障礙、希望培訓(xùn)解決哪些問(wèn)題等等。再結(jié)合企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)培訓(xùn)所希望達(dá)到的效果，制訂出合適的課程計(jì)劃。這樣大程度確保課程符合企業(yè)的實(shí)際需求，達(dá)到解決問(wèn)題的培訓(xùn)目的。

2. 互動(dòng)式教學(xué)

每次培訓(xùn)都是全程和學(xué)員頻繁互動(dòng)，比如提問(wèn)讓學(xué)員回答；針對(duì)工作中的難點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行小組討論，然后選出幾個(gè)小組代表進(jìn)行論述；有些不復(fù)雜的內(nèi)容會(huì)請(qǐng)學(xué)員來(lái)講解，激發(fā)學(xué)員的主動(dòng)參與性，讓廣大的學(xué)員參與到學(xué)習(xí)中來(lái)。對(duì)于參與互動(dòng)的學(xué)員每次會(huì)獎(jiǎng)勵(lì)一張外國(guó)錢(qián)幣，學(xué)習(xí)結(jié)束評(píng)選出優(yōu)秀學(xué)習(xí)小組和個(gè)人。

3. 不過(guò)多的講理論，更多的注重實(shí)用性

課程中對(duì)于必要的理論會(huì)進(jìn)行講解，更多的是采用案例分析、小組討論、情景演練等形式。針對(duì)的都是實(shí)際工作中的疑難問(wèn)題，自己不能解決的問(wèn)題進(jìn)行解決。課程之前會(huì)大量搜集客戶(hù)所在地區(qū)的案例，盡量用當(dāng)?shù)氐娜撕褪隆?shù)據(jù)來(lái)進(jìn)行案例分析，這樣更接近當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，更接地氣。

【服務(wù)客戶(hù)】

銀行：華夏銀行石家莊分行、華夏銀行濟(jì)南分行、華夏銀行武漢分行、華夏銀行溫州分行、華夏銀行廈門(mén)分行、華夏銀行合肥分行、華夏銀行廣州分行；蘇州農(nóng)商銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、青島農(nóng)行、中國(guó)建設(shè)銀行、北京農(nóng)行；

金融電力：深圳金雅福投資、深圳家政業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)郵政、太平人壽、平安保險(xiǎn)、太平人壽、天安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、、貴州信用聯(lián)社、印江聯(lián)社、安徽郵政、富德生命人壽、國(guó)網(wǎng)蒙東綜合服務(wù)公司、長(zhǎng)沙建信人壽、中郵保險(xiǎn)、陜西寶雞消協(xié)、太平洋保險(xiǎn)、中國(guó)人壽保險(xiǎn)………

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