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第一部分：人像快速識別

【課程對象】

銀行業金融機構需要人工識別人證一致性的所有崗位

【課程目標】

1、學習和掌握金融機構客戶身份識別要求與操作規范；

2、學習和認識人工識別人證一致性的必要性；

3、通過對比客戶相貌與證件照片，快速識別人證一致性；

4、使用專業術語，描述客戶相貌與證件照片明顯且具體相貌特征差異；

5、敏銳發現、規范處置、有效防范人證不符的相關業務風險。

【主要內容】

一、金融機構客戶身份識別義務與業務操作規范

二、冒名業務風險案例

三、人像快速識別方法

四、人證一致性鑒別實操訓練與案例測試

五、課程總結與學員問題解答

【課程大綱】

一、金融機構客戶身份識別義務與業務操作規范

1、金融機構反洗錢義務

2、金融機構客戶身份識別業務操作規范

3、人像識別系統的問題

4、人工識別人證一致性的必要性

二、冒名業務風險案例

1、人像識別圖片案例分析

2、視頻分享：冒名業務風險案例

3、風險防范意識和方法

4、案例分析：客戶證件遺失被不法分子冒用到銀行辦理業務

5、責任歸屬：冒名業務責任歸屬的法律法規依據

三、人像快速識別方法

（一）經常遇到客戶相貌變化的情形與識別難點

1、自然和非自然變化

胖瘦、發型、化妝、配飾、病理、整容、其他原因

2、對比本人與照片相貌時的注意事項

（二）人像快速識別方法

1、臉型的對比

（1）臉型的構成部分、分類和識別方法

1）臉型的構成

2）臉型的分類

3）發際線的類型

4）前額的類型

5）下巴的類型

2、五官之間位置關系和搭配比例的對比

（1）三庭五眼

（2）橫向縱向

3、五官的具體特征對比

眉毛、眼睛、鼻子、嘴巴、耳朵等五官細節特征

案例分析：客戶照片與證件照片對比測試和分析

（三）冒用他人證件的可疑點

（四）發現嫌疑該如何應對

（五）人像快速識別的客觀條件和注意事項

四、人證一致性鑒別實操訓練與案例測試

五、課程總結與學員問題解答

第二部分：證件反假培訓

【課程對象】

銀行業金融機構需要人工識別各類證件真偽及有效性的所有崗位人員

【課程時長】

3-6小時

【課程目標】

1、學習和掌握金融機構識別客戶身份的義務和方法；

2、通過嚴格合規的審查，快速確認證件真假及有效性；

3、使用專業術語，描述真證的防偽特征和可疑證件的相關特征；

4、敏銳發現、規范處置、有效防范涉及假證和無效證件的相關業務風險。

【主要內容】

第一部分：銀行業金融機構識別客戶身份的義務和業務規范要求

1、金融機構反洗錢義務

2、客戶身份識別的方法與要求

3、金融機構實名制賬戶規定與證件有效性審核

第二部分：對私證件真假快速鑒別

1、居民身份證

2、港澳臺證件

3、外國人證件

4、輔助證件

第三部分：對公證件真假快速鑒別

1、新/舊版營業執照

2、事業單位法人證書

3、社會團體法人登記證書

第四部分：證件真假及有效性快速識別實操訓練

第五部分：證件“真假秒殺”測試

第六部分：課程總結與學員問題解答

【課程大綱】

第一部分：銀行業金融機構實名制賬戶規定與證件有效性審核

1、中國人民銀行關于實名制有效證件相關法規政策解讀

2、支付結算辦法及其他相關規定

3、實名制有效證件與符合條件的輔助證件的梳理

第二部分：對私證件真假快速鑒別

一、身份證（二代身份證、臨時身份證）

1、制假、販假身份證現狀分析

2、真假快速鑒別的相關知識

3、身份證的防偽特征與識別暗記

4、機讀芯片/制作工藝的識別方法

5、真假證件對比

二、港澳臺證件（港澳臺通行證、港澳臺居民居住證）

1、新/舊版港澳通行證（港澳居民來往內地通行證）

（1）新/舊版港澳通行證樣式對比和關聯信息

（2）新/舊版港澳通行證的防偽特征與識別暗記

2、新版臺胞證（臺灣居民來往大陸通行證）

（1）新版臺胞證樣式和關聯信息

（2）新版臺胞證的防偽特征與識別暗記

3、港澳臺居民居住證

（1）港澳臺居民居住證的簽發意義、證件樣式和編碼規則

（2）港澳臺居民居住證與二代身份證的異同點

（3）港澳臺居民居住證證的防偽特征與識別暗記

三、外國人證件（多國護照和中國綠卡）

1、護照基礎知識

2、多國護照真假快速鑒別

（1）信息頁

（2）入境章

（3）中國簽證

（4）鑒別真假

3、中國護照和外國綠卡（華僑有效身份證件）

4、中國綠卡

（1）外國人永久居留證

（2）外國人用具居留身份證

四、輔助證件*

1、駕駛證

2、戶口簿

3、社保卡

4、婚姻證

5、房產證

6、部隊證件

*以上6種輔助證件，可根據銀行要求進行講解，若沒有要求，講師將根據學員對象和課程時長，講解部分相關輔助證件。

第三部分：對公證件真假快速鑒別

1、對公證件的政策變更和使用規范

2、新舊版營業執照真假快速鑒別方法與識別暗記

3、假證案例分析

*默認只講企業營業執照，可根據需要增加更多對公證件的鑒別內容

第四部分：證件真假及有效性快速識別實操訓練

第五部分：證件“真假秒殺”測試

第六部分：內容總結與學員問題解答

（內容結束）

陳老師

一、講師簡介

1、10年300多家銀行業金融機構特聘講師與咨詢顧問

2、中國金融培訓領域反假與反洗錢實戰專家

3、銀行柜面反假風控與反洗錢培訓高級資深講師

4、金融機構內訓師反假風控TTT*培訓導師

5、《反假反詐反洗錢》全面版權課程體系

6、《柜面反假風控與反洗錢》國家注冊版權證書

7、趣味反假反詐反洗錢培訓倡導者

8、銀行柜面反假秒殺識別技能培訓領跑者

9、全國首批獲得《中國人民銀行人民幣圖樣使用行政許可》文件的講師

二、授課特點

1、授課條理清晰，表達清楚，思維活躍，深入淺出，風趣幽默

2、互動教學，優化氣氛，強化培訓效果

3、思維導圖教學，課程內容結構清晰呈現，淺顯易懂，寓教于樂

4、反假課件中90%以上內容為高清圖片，易于理解，趣味生動

5、重點內容編成口訣，簡單好記，實用有效，幫助學員實現“真假秒殺”

6、豐富細節特征解析，真假快速鑒別絕密暗記

7、實物對比、圖片展示、視頻分享、案例分析、故事引導、互動問答、分組討論、現場測試等多元授課方式

8、課后“真假秒殺”，測試課程效果；提供試題，課后測試，鞏固課程效果

9、開創反假TTT課程，引導教學，舉一反三，輕松實現獨立培訓和轉培訓

10、圖文并茂復習資料，溫故知新

11、免費長期專業咨詢服務，無后顧之憂

12、學員滿意度95%以上

三、主講課程

（一）銀行業金融機構《柜面反假風控》系列版權課程

1、《人像快速識別》

2、《證件反假培訓》

3、《貨幣反假培訓》

4、《票據反假培訓》

5、《簽字印章鑒別》

（二）銀行業金融機構《反詐騙反洗錢》系列版權課程

1、《反洗錢形勢、案例與法規政策解讀》

2、《金融機構洗錢風險管理與可疑案例分析實務》

3、《金融機構反電信網絡詐騙與可疑案例分析實務》

四、講師背景與簡介

陳國輝老師自2011年5月份開始，一直致力和專注于銀行業金融機構柜面反假風控、反洗錢與反電信網絡詐騙三大課題的培訓和研究工作。

截至2021年，陳國輝老師擁有10年多全國境內30個省級行政區300多家銀行的總、分、支行授課經驗，累計為各金融機構講授內訓課與公開課超過1000多場次，受訓學員超過10萬多人次，深受銀行領導和學員們的一致好評和稱贊。

陳老師的培訓學員幾乎遍及全國境內的每個省級行政區，培訓銀行單位涉及國有銀行、全國性股份制商業銀行、城商銀行、農商銀行、信用聯社及村鎮銀行等各個銀行業金融機構類別，為中國金融業健康發展和銀行業金融機構的穩健運營，貢獻了一份金融職業講師應盡的職責和義務。

陳老師極其注重授課內容的實操性、互動性和趣味性，將理論知識與實際案例相結合，遵從“講清楚、聽明白、記得住、做得到”的授課原則，堅持以學員為中心、以內容為主導的授課形式，融入深思考和思維導圖的多元化授課方式，不斷更新課程內容，增加授課技巧，改進授課形式，追求帶給學員更好的培訓效果和學習體驗，同時，也更提高了培訓組織者對培訓課程更高的滿意度。

陳國輝老師的課程，結構清晰，內容嚴謹，實用性強，表述精確，風趣幽默，課程內容有很好邏輯性和設計感，課件中有大量高清圖片，讓課程內容呈現出極強的吸引力和感染力，讓學員在課程中全神貫注汲取學識，課后印象深刻，能夠很好地融會貫通和學以致用。

陳老師擅長對課程內容進行深層次思考，通過提煉和總結重點內容，在銀行業金融機構反洗錢、反電信網絡詐騙和反假風控培訓領域，深入研究和總結金融監管部門的各類政策法規、規范性文件及工作要求，豐富瀏覽和總結金融業發生的洗錢與反洗錢案例，擁有豐富的金融機構反洗錢知識與案例儲備；不斷探索和歸納人像識別、證件反假、貨幣反假、票據反假、簽字印章鑒別等領域的實用、快速、有效的鑒別技能和絕密暗記，有著豐富的可以應對各類風險案例的識別技能和防范技巧。

近年來，陳國輝老師將《人像快速識別》課程與時俱進，進行升級，通過分析目前移動互聯網時代背景下的人臉識別技術，轉變為人工識別的關鍵點，提升人工識別的合規性和準確性。還通過豐富的冒名業務案例分析，提升學員業務風險意識，強化“人機結合、以人為本”的快速識別方法，使學員能夠正確認識人工識別的重要性和必要性，在業務辦理前，能夠準確識別、有效應對和堵截各類冒名業務風險。

陳老師還通過把最新的反洗錢、反電信網絡詐騙、反恐怖融資等非法活動形勢、法律法規、知識、案例與客戶虛假身份識別、代理開戶業務風險、個人及對公賬戶管理等內容相結合，有效管理開戶業務和存量賬戶潛在風險，讓學員對相關業務風險煉就敏銳的洞察力，提升反洗錢工作意識和能力，有效改善銀行業金融機構的反洗錢工作制度的合規性和有效性，避免被卷入洗錢、金融詐騙和恐怖融資等非法活動，讓反洗錢工作有序推進，幫助機構內各項業務體系穩健運行，合理有效地規避不必要的法律責任和避免反洗錢行政處罰，維護了銀行業金融機構的良好聲譽，同時也維護國家和社會良好的金融秩序。

從2011年至2021年的10年多的時間，陳國輝老師作為全國50多家銀行業金融機構的300多家總、分、支行金融機構指定或邀請的反假風控、反電信網絡詐騙、反洗錢培訓職業講師及咨詢專家顧問，同時也是中國人民銀行在全國多地分支機構直屬或下轄機構培訓部門的特聘合作講師，是各大金融領域培訓機構和咨詢公司的特邀外聘合作講師。

曾邀請陳國輝老師進行專業授課的銀行業金融機構分別有：中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、招商銀行、中信銀行、平安銀行、浦發銀行、廣發銀行、渤海銀行、興業銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、浙商銀行、恒豐銀行、華夏銀行、北京銀行、上海銀行、廣州銀行、廈門國際銀行、廣州南粵銀行、廣東華興銀行、珠海華潤銀行、東莞銀行、內蒙古銀行、湖北銀行、杭州銀行、嘉興銀行、浙江泰隆銀行、浙江稠州銀行、廣西北部灣銀行、柳州銀行、徽商銀行、蘭州銀行、中原銀行、鞍山銀行、漢口銀行、萊商銀行、日照銀行、貴陽農商銀行、安順農商銀行、貴州玉屏農商銀行、鹽城射陽農商銀行、金華永康農商銀行、紹興上虞農商銀行、青島農商銀行、雙鴨山市農商銀行、晉中農信聯社、衡水冀州農信聯社、邯鄲邱縣農信聯社、長沙農商銀行、東莞農商銀行、北京農商銀行、上海農商銀行、重慶農商銀行、廣州農商銀行等300多家總、分、支行金融機構單位。

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