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【課程對(duì)象】

需要鑒別紙質(zhì)票據(jù)真?zhèn)魏头婪都堎|(zhì)、電子票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的崗位人員

【課程目標(biāo)】

1、認(rèn)識(shí)票據(jù)的類別和作用；

2、學(xué)習(xí)和掌握票據(jù)的防偽特征和識(shí)別方法；

3、有效防范和堵截偽造型、變?cè)煨汀⒖寺⌒图倨睋?jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；

4、規(guī)范使用和有效利用票據(jù)鑒別儀鑒別紙質(zhì)票據(jù)真?zhèn)危?/p>

5、瑕疵票據(jù)的識(shí)別與處置規(guī)范；

6、學(xué)習(xí)和掌握票據(jù)背書規(guī)定，規(guī)范處置票據(jù)背書錯(cuò)誤等情形；

7、有效防范與票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)的其他操作風(fēng)險(xiǎn)；

8、學(xué)習(xí)和掌握電子票據(jù)基礎(chǔ)知識(shí)；

9、通過(guò)電子票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析，有效防范電子票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

【課程目錄】

一、紙質(zhì)票據(jù)與電子票據(jù)概述

二、紙質(zhì)票據(jù)防偽與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范

三、電子票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與案例分析

四、課程總結(jié)與學(xué)員問(wèn)題解答

【課程大綱】

一、紙質(zhì)票據(jù)與電子票據(jù)概述

1、票據(jù)的類別與用途

2、紙質(zhì)票據(jù)與電子票據(jù)的共同點(diǎn)

3、紙質(zhì)票據(jù)與電子票據(jù)的區(qū)別

二、紙質(zhì)票據(jù)的防偽與票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范

1、票據(jù)防偽特征與識(shí)別暗記

（1）票據(jù)底紋顏色特征

（2）票據(jù)號(hào)碼特征

（3）水印

（4）安全線

（5）縮微文字

（6）熒光現(xiàn)象

1）纖維絲

2）團(tuán)花

3）主題圖案

4）大寫金額欄

5）行徽

（7）紅外現(xiàn)象

（8）匯票暗記

2、偽造、變?cè)臁⒖寺⌒图倨卑咐治?/p>

（1）偽造型假票據(jù)案例分析

（2）變?cè)煨图倨睋?jù)案例分析

（3）克隆型假票據(jù)案例分析

3、票據(jù)鑒別儀使用指導(dǎo)

4、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范

（1）票面要素填寫規(guī)范與審核要求

2）票據(jù)絕對(duì)記載事項(xiàng)

3）票據(jù)填寫規(guī)范與審核要求

A、金額填寫規(guī)范

B、日期填寫規(guī)范

C、票據(jù)簽章規(guī)范

D、涂銷更改規(guī)范

（2）票據(jù)背書規(guī)范與要求

1）票據(jù)背書規(guī)定與規(guī)范

2）背書錯(cuò)誤的補(bǔ)救措施與處置規(guī)范

（3）瑕疵票據(jù)的識(shí)別與處置規(guī)范

1）瑕疵票據(jù)的概念

2）各類瑕疵票據(jù)的規(guī)范處置方法與法律依據(jù)

5、紙質(zhì)票據(jù)“真假秒殺”測(cè)試

三、電子票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與案例分析

1、電子票據(jù)基礎(chǔ)知識(shí)

2、票據(jù)業(yè)務(wù)高風(fēng)險(xiǎn)行為分析

3、票據(jù)承兌業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與防范要點(diǎn)

（1）政策性風(fēng)險(xiǎn)與案例分析

（2）信用風(fēng)險(xiǎn)與案例分析

（3）詐騙風(fēng)險(xiǎn)與案例分析

（4）道德風(fēng)險(xiǎn)與案例分析

（5）法律風(fēng)險(xiǎn)與案例分析

4、其他電子票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析

（1）票據(jù)買入風(fēng)險(xiǎn)案例分析

（2）案例分析：2016年震驚全國(guó)的13億電票案風(fēng)險(xiǎn)深析

（3）寶塔財(cái)務(wù)公司票據(jù)案例分析

（4）電子票據(jù)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析

四、課程總結(jié)與學(xué)員問(wèn)題解答

（內(nèi)容結(jié)束）

陳老師

一、講師簡(jiǎn)介

1、10年300多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)特聘講師與咨詢顧問(wèn)

2、中國(guó)金融培訓(xùn)領(lǐng)域反假與反洗錢實(shí)戰(zhàn)專家

3、銀行柜面反假風(fēng)控與反洗錢培訓(xùn)高級(jí)資深講師

4、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)訓(xùn)師反假風(fēng)控TTT*培訓(xùn)導(dǎo)師

5、《反假反詐反洗錢》全面版權(quán)課程體系

6、《柜面反假風(fēng)控與反洗錢》國(guó)家注冊(cè)版權(quán)證書

7、趣味反假反詐反洗錢培訓(xùn)倡導(dǎo)者

8、銀行柜面反假秒殺識(shí)別技能培訓(xùn)領(lǐng)跑者

9、全國(guó)首批獲得《中國(guó)人民銀行人民幣圖樣使用行政許可》文件的講師

二、授課特點(diǎn)

1、授課條理清晰，表達(dá)清楚，思維活躍，深入淺出，風(fēng)趣幽默

2、互動(dòng)教學(xué)，優(yōu)化氣氛，強(qiáng)化培訓(xùn)效果

3、思維導(dǎo)圖教學(xué)，課程內(nèi)容結(jié)構(gòu)清晰呈現(xiàn)，淺顯易懂，寓教于樂(lè)

4、反假課件中90%以上內(nèi)容為高清圖片，易于理解，趣味生動(dòng)

5、重點(diǎn)內(nèi)容編成口訣，簡(jiǎn)單好記，實(shí)用有效，幫助學(xué)員實(shí)現(xiàn)“真假秒殺”

6、豐富細(xì)節(jié)特征解析，真假快速鑒別絕密暗記

7、實(shí)物對(duì)比、圖片展示、視頻分享、案例分析、故事引導(dǎo)、互動(dòng)問(wèn)答、分組討論、現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試等多元授課方式

8、課后“真假秒殺”，測(cè)試課程效果；提供試題，課后測(cè)試，鞏固課程效果

9、開(kāi)創(chuàng)反假TTT課程，引導(dǎo)教學(xué)，舉一反三，輕松實(shí)現(xiàn)獨(dú)立培訓(xùn)和轉(zhuǎn)培訓(xùn)

10、圖文并茂復(fù)習(xí)資料，溫故知新

11、免費(fèi)長(zhǎng)期專業(yè)咨詢服務(wù)，無(wú)后顧之憂

12、學(xué)員滿意度95%以上

三、主講課程

（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)《柜面反假風(fēng)控》系列版權(quán)課程

1、《人像快速識(shí)別》

2、《證件反假培訓(xùn)》

3、《貨幣反假培訓(xùn)》

4、《票據(jù)反假培訓(xùn)》

5、《簽字印章鑒別》

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)《反詐騙反洗錢》系列版權(quán)課程

1、《反洗錢形勢(shì)、案例與法規(guī)政策解讀》

2、《金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理與可疑案例分析實(shí)務(wù)》

3、《金融機(jī)構(gòu)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與可疑案例分析實(shí)務(wù)》

四、講師背景與簡(jiǎn)介

陳國(guó)輝老師自2011年5月份開(kāi)始，一直致力和專注于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面反假風(fēng)控、反洗錢與反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙三大課題的培訓(xùn)和研究工作。

截至2021年，陳國(guó)輝老師擁有10年多全國(guó)境內(nèi)30個(gè)省級(jí)行政區(qū)300多家銀行的總、分、支行授課經(jīng)驗(yàn)，累計(jì)為各金融機(jī)構(gòu)講授內(nèi)訓(xùn)課與公開(kāi)課超過(guò)1000多場(chǎng)次，受訓(xùn)學(xué)員超過(guò)10萬(wàn)多人次，深受銀行領(lǐng)導(dǎo)和學(xué)員們的一致好評(píng)和稱贊。

陳老師的培訓(xùn)學(xué)員幾乎遍及全國(guó)境內(nèi)的每個(gè)省級(jí)行政區(qū)，培訓(xùn)銀行單位涉及國(guó)有銀行、全國(guó)性股份制商業(yè)銀行、城商銀行、農(nóng)商銀行、信用聯(lián)社及村鎮(zhèn)銀行等各個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)類別，為中國(guó)金融業(yè)健康發(fā)展和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，貢獻(xiàn)了一份金融職業(yè)講師應(yīng)盡的職責(zé)和義務(wù)。

陳老師極其注重授課內(nèi)容的實(shí)操性、互動(dòng)性和趣味性，將理論知識(shí)與實(shí)際案例相結(jié)合，遵從“講清楚、聽(tīng)明白、記得住、做得到”的授課原則，堅(jiān)持以學(xué)員為中心、以內(nèi)容為主導(dǎo)的授課形式，融入深思考和思維導(dǎo)圖的多元化授課方式，不斷更新課程內(nèi)容，增加授課技巧，改進(jìn)授課形式，追求帶給學(xué)員更好的培訓(xùn)效果和學(xué)習(xí)體驗(yàn)，同時(shí)，也更提高了培訓(xùn)組織者對(duì)培訓(xùn)課程更高的滿意度。

陳國(guó)輝老師的課程，結(jié)構(gòu)清晰，內(nèi)容嚴(yán)謹(jǐn)，實(shí)用性強(qiáng)，表述精確，風(fēng)趣幽默，課程內(nèi)容有很好邏輯性和設(shè)計(jì)感，課件中有大量高清圖片，讓課程內(nèi)容呈現(xiàn)出極強(qiáng)的吸引力和感染力，讓學(xué)員在課程中全神貫注汲取學(xué)識(shí)，課后印象深刻，能夠很好地融會(huì)貫通和學(xué)以致用。

陳老師擅長(zhǎng)對(duì)課程內(nèi)容進(jìn)行深層次思考，通過(guò)提煉和總結(jié)重點(diǎn)內(nèi)容，在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和反假風(fēng)控培訓(xùn)領(lǐng)域，深入研究和總結(jié)金融監(jiān)管部門的各類政策法規(guī)、規(guī)范性文件及工作要求，豐富瀏覽和總結(jié)金融業(yè)發(fā)生的洗錢與反洗錢案例，擁有豐富的金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識(shí)與案例儲(chǔ)備；不斷探索和歸納人像識(shí)別、證件反假、貨幣反假、票據(jù)反假、簽字印章鑒別等領(lǐng)域的實(shí)用、快速、有效的鑒別技能和絕密暗記，有著豐富的可以應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)案例的識(shí)別技能和防范技巧。

近年來(lái)，陳國(guó)輝老師將《人像快速識(shí)別》課程與時(shí)俱進(jìn)，進(jìn)行升級(jí)，通過(guò)分析目前移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代背景下的人臉識(shí)別技術(shù)，轉(zhuǎn)變?yōu)槿斯ぷR(shí)別的關(guān)鍵點(diǎn)，提升人工識(shí)別的合規(guī)性和準(zhǔn)確性。還通過(guò)豐富的冒名業(yè)務(wù)案例分析，提升學(xué)員業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，強(qiáng)化“人機(jī)結(jié)合、以人為本”的快速識(shí)別方法，使學(xué)員能夠正確認(rèn)識(shí)人工識(shí)別的重要性和必要性，在業(yè)務(wù)辦理前，能夠準(zhǔn)確識(shí)別、有效應(yīng)對(duì)和堵截各類冒名業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

陳老師還通過(guò)把最新的反洗錢、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、反恐怖融資等非法活動(dòng)形勢(shì)、法律法規(guī)、知識(shí)、案例與客戶虛假身份識(shí)別、代理開(kāi)戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)人及對(duì)公賬戶管理等內(nèi)容相結(jié)合，有效管理開(kāi)戶業(yè)務(wù)和存量賬戶潛在風(fēng)險(xiǎn)，讓學(xué)員對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)煉就敏銳的洞察力，提升反洗錢工作意識(shí)和能力，有效改善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作制度的合規(guī)性和有效性，避免被卷入洗錢、金融詐騙和恐怖融資等非法活動(dòng)，讓反洗錢工作有序推進(jìn)，幫助機(jī)構(gòu)內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)體系穩(wěn)健運(yùn)行，合理有效地規(guī)避不必要的法律責(zé)任和避免反洗錢行政處罰，維護(hù)了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的良好聲譽(yù)，同時(shí)也維護(hù)國(guó)家和社會(huì)良好的金融秩序。

從2011年至2021年的10年多的時(shí)間，陳國(guó)輝老師作為全國(guó)50多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的300多家總、分、支行金融機(jī)構(gòu)指定或邀請(qǐng)的反假風(fēng)控、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、反洗錢培訓(xùn)職業(yè)講師及咨詢專家顧問(wèn)，同時(shí)也是中國(guó)人民銀行在全國(guó)多地分支機(jī)構(gòu)直屬或下轄機(jī)構(gòu)培訓(xùn)部門的特聘合作講師，是各大金融領(lǐng)域培訓(xùn)機(jī)構(gòu)和咨詢公司的特邀外聘合作講師。

曾邀請(qǐng)陳國(guó)輝老師進(jìn)行專業(yè)授課的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分別有：中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、招商銀行、中信銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行、渤海銀行、興業(yè)銀行、中國(guó)民生銀行、中國(guó)光大銀行、浙商銀行、恒豐銀行、華夏銀行、北京銀行、上海銀行、廣州銀行、廈門國(guó)際銀行、廣州南粵銀行、廣東華興銀行、珠海華潤(rùn)銀行、東莞銀行、內(nèi)蒙古銀行、湖北銀行、杭州銀行、嘉興銀行、浙江泰隆銀行、浙江稠州銀行、廣西北部灣銀行、柳州銀行、徽商銀行、蘭州銀行、中原銀行、鞍山銀行、漢口銀行、萊商銀行、日照銀行、貴陽(yáng)農(nóng)商銀行、安順農(nóng)商銀行、貴州玉屏農(nóng)商銀行、鹽城射陽(yáng)農(nóng)商銀行、金華永康農(nóng)商銀行、紹興上虞農(nóng)商銀行、青島農(nóng)商銀行、雙鴨山市農(nóng)商銀行、晉中農(nóng)信聯(lián)社、衡水冀州農(nóng)信聯(lián)社、邯鄲邱縣農(nóng)信聯(lián)社、長(zhǎng)沙農(nóng)商銀行、東莞農(nóng)商銀行、北京農(nóng)商銀行、上海農(nóng)商銀行、重慶農(nóng)商銀行、廣州農(nóng)商銀行等300多家總、分、支行金融機(jī)構(gòu)單位。

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