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課程背景：

全球范圍內，隨著以GAF和BAT為代表的互聯網金融企業的崛起和數字經濟的大行其道，金融科技已取代互聯網金融，成為推動銀行業轉型發展的核心動力。通過將人工智能、大數據、云計算、區塊鏈、移動互聯、生物特征識別等一系列前沿技術與金融深度融合，金融科技已滲透進支付清算、網絡融資、網絡資管、電子貨幣、智能投顧、大數據征信、中間業務、智能合約等各業務領域，并對銀行傳統網點、渠道、產品、流程等產生一系列基礎性、制度性、顛覆性沖擊。

在全球化大背景下的中國商業銀行及金融業，正承受著國際化競爭對手正逐步進入中國市場及金融科技顛覆性創新的雙重沖擊！展望未來，誰能夠真正適應和把握金融科技新趨勢、新技術、新特點，在科技創新和智能化轉型中一馬當先，誰就能夠在新一輪以金融科技為驅動力的金融角逐中脫穎而出，在這個風雨飄搖的金融轉型大潮中，立于不敗之地。

本課程作為提升金融類企業家數字化能力素質的重要組成部分。開課的主要目的正是基于以上的大背景，面向商業銀行從業者、研究者、合作者，從現代金融科技的技術體系出發，并以商業銀行智能化轉型為抓手，摒棄社會上流行的各類帶有商業引導目的的內容，通過大量豐富案例作證，系統性講授金融科技的發展歷程、云計算、大數據、人工智能、區塊鏈等主要科技的基本原理、及它們在金融領域的應用模式與發展趨勢，同時穿插分析國際及國內在這些領域的創新應用的現狀態及問題，最后為學員介紹商業銀行智能化轉型的成功案例。

課程收益：

● 了解金融科技的發展歷程，區分互聯網金融與現在金融科技的區別；

● 了解當前形勢下金融科技創新與商業銀行轉型的趨勢；

● 熟悉云計算技術基本架構，掌握云上金融的基本內含、應用場景和典型產品；

● 熟悉大數據思維與技術，掌握基于大數據的應用場景和典型產品；

● 熟悉人工智能原理與技術及發展，掌握它對商業銀行數字化轉型的重要性；

● 熟悉區塊鏈技術基本原理，掌握基于區塊連技術創新的金融應用場景和典型產品；

● 掌握“非接觸銀行”的服務體系與構建；

● 掌握金融科技與科技金融的關系及融合發展趨勢；

● 熟悉央行數字化幣的現狀與未來發展趨勢，促進銀行智能化轉型；

● 了解新供應鏈金融、新保險科技與監管科技與金融科技安全。

課程對象：

● 科技金融類企業負責人、企業創始團隊、董事會成員

● 商業銀行企業中高級管理人員，銀行行長、副行長等；

● 渴望掌握新興技術價值落地的金融企業中層以上管理人員及工程師；

● 高校MBA、EMBA、DBA專業研究生；

● 地方政府中、高級管理干部及相關領域公務員；

● 國家“十四五”規劃中金融改革及戰略新興產業中相關人士。

課程風格：

源于實戰：以客戶需求驅動的咨詢引導型培訓，以最前沿科技和典型案例演練啟迪學員；

邏輯性強：理論、實踐、研究成果高度結合，用通俗易懂的語言使各類學員聽懂并掌握；

深入淺出：現場教學既幽默風趣又富有哲理，結合研究成果和實踐經驗進行現身說法；

價值度高：課程內容經過市場實戰打磨，是學員由外行變成內行的知識利器；

方法論新：經過專門面向非專業人士設計,專業知識+刻意練習+行動學習+問題改善工作坊,對不同學員的訴求一律耐心互動，并能夠為大客戶實現授課與顧問、工程服務相結合。

課程大綱

第一講：金融科技變革與商業銀行智能化轉型之道

一、金融科技的發展與變革

1. 來自美國的“FinTech”熱潮

2. “FinTech”概念的變遷

3. 金融科技的行業創新與顛覆：從1.0到4.0

案例：金融科技領域不斷涌現的“獨角獸”企業

4. 金融科技應用新領域

5. 金融科技是推動商業銀行數字化轉型的第一驅動力

二、金融科技發展的全球化背景

1. 美國頭部銀行的金融科技發展現狀

2. 歐洲頭部銀行的金融科技發展現狀

3. 中國銀行業的金融科技發展現狀與規劃

4. 我國金融科技發展的幾個重要特征

案例：摩根大通集、高盛集團、美國銀行、富國銀行、花旗銀行、匯豐銀行、巴克來銀行、德意志銀行、法國巴黎銀行、荷蘭國際集團

三、商業銀行智能化轉型的趨勢

1. 從互聯網金融到數據金融的轉變

2. 從去中介化到金融業務生態化

3. 從流量至上到技術為王

4. 從單一運營主體到產業鏈化、生態化

5. 金融科技仍將完成金融業全流程提效的使命

6. 平臺化：面向消費場景，向普惠金融演進

7. 共享與賦能：為下一輪創新尋找方向

第二講：云計算在金融領域的應用

一、云銀行的興起

1.“行業云+金融云”商業新生態下產生的新金融模式

2. 銀行業的云計算思想

3. 從面向系統向面向服務的轉型

案例：國內幾大商業銀行的APP應用

二、云銀行的技術支撐

1. 云計算在金融領域的關鍵技術與架構

2. 云計算在金融領域的應用場景解讀

案例：云計算在金融領域的典型產品對比

3. 云計算在金融領域的應用價值探討

第三講：大數據在金融領域的應用

一、大數據對社會認知的顛覆

1. 大數據的正解認知與理解

2. 大數據的興起與金融大數據的發展

3. 大數據思維與創新的關鍵要點

4. 大數據在推動社會變遷中的關鍵作用

二、大數據技術與金融大數據創新

1. 金融大數據特性

2. 銀行大數據的中臺與后臺

3. 大數據在金融領域的關鍵技術與架構

4. 大數據在金融領域的應用場景與轉型賦能

案例：信貸風險評估、交易欺詐識別、智能投顧、精準營銷、供應鏈金融、消費信貸

5. 大數據在金融領域的應用價值探討

第四講：區塊鏈在金融領域的應用

一、區塊鏈技術解讀

1. 區塊鏈技術的起源與發展

2. 從區塊鏈1.0到區塊鏈3.0的演進

3. 區塊鏈技術基本原理與關鍵技術

4. 區塊鏈網絡的分類與適用場景

二、區塊鏈賦能金融行業轉型

1. 區塊鏈賦能實體經濟的基本原則

2. 區塊鏈技術可擴展的社會應用領域與場景

3. 區塊鏈與金融創新場景應用

1）數字貨幣與數字票據

2）支付匯兌與跨境支付結算

3）征信管理

案例：區塊鏈在金融領域（票據、股票、債券、期貨及衍生品、借貸、眾籌、保險、供應鏈金融、風險控制、征信）的應用

4. 區塊鏈在金融領域的應用價值規律

第五講：人工智能在金融領域的應用

一、從“無人銀行”到“非接觸銀行”

1. 從智能化網點到“無人銀行”

2. 商業銀行網點智能化現狀

1）銀行的網點智能化改變了什么

3. “非接解銀行”的產生背景

4. “非接解銀行”的理念與落地（體系構建）

二、人工智能關鍵技術

1. 人工智能通用技術原理

2. 計算智能、感知智能與認知智能

3. 人工智能的幾大學術門派其及技術發展方向

4. 人工智能通用技術架構

5. 金融領域下的人工智能關鍵技術

三、人工智能賦能金融行業轉型

1. 人工智能在金融領域的應用場景

案例：智能客服、智能投顧、智能風控、智能投研、智能營銷

2. 人工智能在金融領域的典型產品與對比

3. 人工智能推動銀行的第四次轉型進化

4. 人工智能助推銀行業轉型的引擎學說

第六講：金融科技前沿技術應用發展趨勢

一、金融科技之技術前沿

1. 云計算應用進入深水區，安全穩定與風險防控是關鍵

2. 大數據應用走向跨界融合，標準與規范是未來發展關鍵

3. 人工智能從感知智能向認知智能的演進

4. 區塊鏈從可編程商業向可編程社會演進

二、信息安全與管控

1. 金融科技應對信息安全的問題與影響

2. 個人信息安全保護與隱私

3. 跨境流動的安全治理問題

第七講：金融科技與科技金融的熱點（選講）

一、金融科技與科技金融的融合

1. 海外融資模式探討

2. 金融科技與科技金融融合的發展邏輯

3. 金融科技與科技金融融合的發展形式

4. 金融科技與科技金融融合的路徑與問題

二、保險科技與精準保險

1. 數據融合與精準保險

2. 精準保險的實現

3. 保險科技發展與保險行業的新趨勢

三、我國主權數字貨幣的發展

1. 數字貨幣與中國央行數字貨幣（DCEP）

2. DECP產生的背景與特點

3. DECP將如何改變我們的生活

四、金融行業的監管科技

1. 監管科技的時代背景與現實意義

2. 監管科技的角色與目標

3. 監管科技實施路徑

4. 監管科技的發展趨勢

結束語：老師的一些經驗總結與祝福!

趙老師

企業數字化轉型領航人

20+年大數據與人工智能應用實踐經驗

哈爾濱工業大學軟件工程碩士/企業管理博士

黑龍江大學大數據科學與技術學院兼職教授

哈爾濱工業大學、東北林業大學校外碩士導師

曾任：哈工大大數據（江蘇）研究院（產學研機構）|院長

曾任：珠海金山軟件公司（上市互聯網企業）|高級軟件工程師

曾任：哈工大大數據集團（高校背景/國企）|高級副總裁兼CTO曾任：新中新集團（大型民營科技企業）|組織與發展研究中心主任/總經理

曾任：億陽信通（上市高新科技企業）|副總經理/智慧城市研究院執行院長

擅長領域：IT、大數據、人工智能、區塊鏈、金融科技、智能制造、轉型升級……

城市的“智慧大腦”——

※ 中國大數據產業聯盟專家委員/黑龍江省智慧城市建設專家委員會專家/黑龍江人工智能產業技術創新聯盟副理事長/黑龍江省數據科學與大數據技術專委會委員

※ 賦能（省/市/區）政府的戰略規劃項目，引領推動城市高質量發展：黑龍江農委農業大數據平臺規劃、山東省榮成市智慧城市項目、哈爾濱平房區城市運營中心……

企業的“智囊高參”——

※ 擁有豐富的創業、投資經驗，曾投資5+家高新科技企業，主導創業融資超億元

※ 主持多個大、中型集團管理咨詢與信息化工程項目，主導實施的企業信息化項目曾獲黑龍江省“管理創新”一等獎，且服務過的客戶多次成為行業或省級標桿。

行業的“風向標桿”——

※ 國家出版基金管理委員會評審專家（大數據、人工智能類原創國家級精品圖書）

※ 全國信標委大數據標準工作組成員，參與制定多項大數據國家標準，并連續3年編寫工信部《工業大數據白皮書》

實戰經驗：

☆ 科研成果豐碩，擅長構建產、學、研一體化的教學運行和管理機制 ☆

→ 主持研發大數據通用技術平臺并擁有10+項大數據人工智能領域發明專利

→ 主持并參與多項縱向、橫向科研項目，并且獲得黑龍江省科技進步一等獎

→ 教育部考試中心指定輔導教材出版作者，包含《數據庫技術》、《網絡技術》等20+本專業書籍，其專著曾獲得全國暢銷書獎，且被哈爾濱工業大學出版社授予“暢銷圖書作者獎”

☆ 受邀出席10+場高峰論壇并發表演講，為大數據產業發展貢獻智慧 ☆

→ 2017年中國國際大數據產業博覽會：《中國大數據、人工智能的發展方向》

→ 浙江溫州市國家大院名校大數據技術及應用專場推介會：《大數據技術到大數據產業》

→ 東北經濟產業新趨勢發展論壇：《跨界·激活增長——新技術、新模式、新機遇》

→太陽島論壇暨第二屆東北振興論壇、中國·哈爾濱大數據產業推介大會：《驅動大數據提升洞察力助推城市和產業價值創新》

→ 2020年世界青年科學家峰會泰順分會暨泰順縣第二屆科技成果推介會：《數據智能技術推動產業模式創新——在智能制造、生態農業領域的應用》

→ 江蘇省無錫市工信局智能制造論壇：《工業大數據理論、技術與實踐——面向智能制造的探索與思考》

→ 2021溫州蒼南縣首屆科技成果推介會：《數據智能技術推動產業模式創新——在智能制造領域的應用》

→ 黑龍江省計算學會、數據科學與大數據技術專業委員會、ACM SIGMOD China、ACM SIGCSE China、中國計算機協會、青年計算機論壇（CCF YOCSEF）哈爾濱“如何全面培養數據科學與大數據技術人才”：《從企業的視角看大數據人才需求與培訓》

近期部分授課案例：定制化課程滿足客戶個性化需求

主講課題課程對象

《面向大數據建設運營與服務價值創新》（21+期）廣東省統計局、江西省省管局、南昌市科技局、菏澤市工信委、西山區人民法院……

《大數據時代人工智能應用與價值創新》（20+期）中國人民銀行、鐵路局系統、山東省中小企業局、廉江市檢察院、山東省聊城黨校……

《區塊鏈技術原理應用及商業價值》（10+期）張家口市工信委、哈爾濱鐵路局、深圳市委辦公廳……

《人工智能與安全》（6期）戰略支援部隊……

《驅動大數據提升洞察力，助力龍江數據警務工程創新》黑龍江省公安廳網安大隊

《驅動大數據提升洞察力，助力城市大數據產業發展》七臺河市金沙新區

《大數據洞察與商業分析價值落地》哈工大管理學院MBA

《大數據洞察與企業組織價值落地》哈工大組織與人力資源系

《大數據洞察與跨境貿易商業價值落地》黑龍江大學

《農業大數據理論與應用，驅動大數據助力龍江農業大發展》黑龍江省農委

《大數據應用及前景—面向民航機場運營與服務價值創新》黑龍江省民航總局

《大數據應用及洞察—面向軍民融合方向與目標》四川攀枝花市經信局

《大數據應用與價值創新—面向智能制造與服務價值落地》成都經信委、內江市科技局

《科技前沿與扶貧—新技術 新機遇 新思維 新模式》哈工大

《工業大數據理論、技術與實踐—面向智能制造的探索與思考》江蘇省工信廳

《大數據時代AI應用與價值創新—新技術、新模式、新機遇》哈工大總裁班

《新技術、新機遇、新思維、新發展—大數據人工智能專題》黑龍江省工商聯

…………

主講課程：

企業數字化轉型系列：

《面向企業數字化轉型的大數據頂層設計實踐》

《現代金融科技驅動商業銀行智能化轉型》

《人工智能與安全》

《工業互聯網：智能制造與數字化平臺建設》

大數據價值創新系列：

《大數據應用：從認知、實踐到價值創造》

《區塊鏈技術、原理與商業價值創新》

《大數據時代人工智能應用與創新》

授課風格：

源于實戰：以客戶需求驅動的咨詢引導型培訓，以最前沿科技和典型案例演練來啟迪學員；

邏輯性強：理論、實踐、研究成果高度結合，用非常通俗易懂的語言使各類學員聽懂并掌握；

深入淺出：現場教學風格既幽默風趣又富有哲理，結合研究成果和實踐經驗進行現身說法；

價值度高：課程內容經過市場實戰打磨，使學員由外行變成內行的知識利器；

方法論新：經過專門面向非專業人士設計,專業知識+刻意練習+行動學習+問題改善工作坊,對不同學員的訴求一律耐心互動，并能夠為大客戶實現授課與顧問、工程服務相結合。

部分服務客戶：

政府組織：黑龍江省民航總局、江蘇省工信廳、吉林省工信廳、廣東省統計局、江蘇省無錫市工信局、南京市工信局、黑龍江省公安廳、江西省省管局、黑龍江省農業農村廳、內江市科技局、溫州市順泰縣科技局、四川省內江市科技局、菏澤市工信委、菏澤市經信委、南京市六合區統計局、昆明市西山區人民法院、四川攀枝花市經信局貴陽市觀山湖區、南昌市科學技術局、雅安市統計局、溫州市蒼南縣科技局、浙江省溫州市國家大院大所聯合院、成都市經信委、黑龍江省七臺河市檢察院、山東省中小企業局、廣東省廉江市檢察院、山東省聊城黨校、山西省太原市工信局、哈爾濱鐵路局、秦皇島海事局、張家口市工信委、廣東省興寧市中小企業局、濰坊市工信局、深圳市委辦公廳、戰略支援部隊、廣東省湛江市人大……

國有企業：中糧集團、中國人民銀行、北京925衛星總裝廠、中航工業集團、中國移動、中國聯通、中國南方航空、九江市人民銀行、建設銀行黑龍江省分行……

制造企業：哈電集團、建龍化工、上峰水泥、黑河熱電廠、同力水泥、北京925衛星總裝廠、河南6456工廠、河南省建投集團、深圳幾米集團、河南同力水泥集團、深圳康凱斯……

高等院校：哈爾濱工業大學、黑龍江大學、東北林業大學、東北農業大學、成都信息工程大學、承德石油高等專科學校、鹽城工學院、河南省特種設備安全檢測研究院……

其他：哈爾濱新中新集團、安徽省投資集團、河北建投水務投資集團、遼寧興達集團、黑龍江省工商聯、重慶市南岸區工商聯、內江市產業園區、浙江省樂清經開區企業家聯盟、黑龍江農場……

部分客戶評價：

您高度洞察適合中國產業環境下的科技戰略規劃路徑，并能提供可操作實施方案，這足以使我們企業在未來國際競爭格局中領先一步。真誠邀請您能作我集團的科技戰略顧問，把您的實踐經驗也帶到我們集團。

——中國某科技集團總經理

今天聽了您的課我終于弄明白智能制造具體是怎么回事了，您在制造企業的實踐經驗分享對我很有啟發，現在看我集團只是完成了信息化及部分智能功能，要智能化還有很長的路要走。

——中國某制造企業集團董事長

您的課程專業理論性較強，您講的既有理論深度又有現實理解，大數據創新模式案例很多是老師自己的參與的項目，所以課程邏輯清晰，環環相扣，非常落地有干貨。

——華聯商學院DBA學生

您講的內容非常深入而且非常實用，對我的研究很有啟發，這么專業深邃的科技問題很通俗亦透徹地把它講明白實屬難得。

——成都信息工程大學副校長

今天真是太榮幸了，有這么好的機會能聽到您講的課，我收獲非常大，接下來我很有信心把我的農場用科技武裝起來，盡快實現真正的智能農業。

——黑龍江某農場主

您的課結合了最前沿的理論與研究內容，產業實踐很務實落地性好，即有成功的經驗也有失敗的體悟，我聽完后認真溫習并總結了，這對我們下一步進行的十四五規劃有很好的啟發，也真誠邀請您作為我們的顧問，參與我們的工作。

——某省民營經濟研究院院長

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