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【課程背景】

財富管理是指以客戶的現(xiàn)有財富和未來的生活目標(biāo)為中心，設(shè)計出一套全面的財務(wù)管理和生活管理方案，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動性資金進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。 所以財富管理范圍包括 : 現(xiàn)金資產(chǎn)及儲蓄管理、企業(yè)債務(wù)管理、個人與家庭風(fēng)險管理、保險計劃、投資組合管理、退休品質(zhì)管理及傳承安排。通過以上諸多管理保障客戶的財富安全與生活品質(zhì)的穩(wěn)健持續(xù)。

本課程主要訓(xùn)練如何為中高凈值客戶提供財富管理服務(wù)，綜合配置金融資產(chǎn)以期實現(xiàn)客人的財富保值、增值如愿分配等需求。

【課程收益】

1、認(rèn)知：了解財富管理的內(nèi)涵與意義，高凈值人士的需求、以及如何溝通財富管理話題。

2、專業(yè)：了解保險在財富管理中的獨特功能，以及如何幫助客人的生活變得更加美好。

3、技能：掌握高凈值人群的方法，資產(chǎn)配置的邏輯和方法。

【課程特色】

嚴(yán)謹(jǐn)專業(yè)、邏輯性強、案例新穎、互動式學(xué)習(xí)、學(xué)完即可用

【課程對象】

財富顧問、理財經(jīng)理、保險規(guī)劃師

【課程大綱】

第一講：什么是財富管理？

一、財富管理的內(nèi)涵與意義

二、投資管理、財務(wù)策劃與財富管理的區(qū)別

三、財富管理的目的與真諦：幸福人生

模型：五福臨門

四、財富管理與資產(chǎn)管理的差異

第二講：高凈值人群的細(xì)分

一、資產(chǎn)規(guī)模細(xì)分法

二、財富來源劃分方法（SOW）

三、個人生命周期細(xì)分法

四、九宮格分析法

五、富人的自我認(rèn)知細(xì)分法

第三講：高凈值人群的需求

一、融資需求

二、海外投資需求

三、藝術(shù)品投資需求

四、慈善需求

五、家族傳承需求

六、大額保單產(chǎn)品需求

第四講：保險在財富管理中的獨特功能

一、損失轉(zhuǎn)移、補償

二、平抑系統(tǒng)風(fēng)險

三、保證絕對收益

四、提升資產(chǎn)效率

五、陽光籌劃稅賦

1、遞延納稅

2、降低稅基

3、創(chuàng)造稅金

六、有效保全財產(chǎn)

七、保證定向分配

第五講：資產(chǎn)配置邏輯順序

一、標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)配置方法

二、定制化資產(chǎn)配置方法

三、新周期下的財富管理策略建議

1、防范系統(tǒng)風(fēng)險，構(gòu)建基石資產(chǎn)

研討：在售的防御型產(chǎn)品

2、配置高評級債，獲取穩(wěn)健回報

研討：在售的穩(wěn)健型產(chǎn)品

3、配置優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，獲取可觀回報

研討：在售的進(jìn)取型產(chǎn)品

四、綜合配置建議方案

趙老師

趙志宏老師

——壽險營銷與財富管理培訓(xùn)專家

曾任花旗銀行北京分行 渠道經(jīng)理

曾任友邦人壽（世界500強）北京公司 大單導(dǎo)師、高級信托顧問

曾任泰康人壽（世界500強）博冠財富管理團(tuán)隊家庭CFO俱樂部 首席導(dǎo)師

曾任國際金融專業(yè)人士協(xié)會（ISOFP) 中國項目顧問

南開大學(xué)金融學(xué)專業(yè)

國際認(rèn)證財富管理師（CWMA）

國家理財規(guī)劃師（ChFP) 授課講師

【個人簡介】

趙志宏老師擁有世界500強險企的工作經(jīng)驗，并服務(wù)于花旗銀行，負(fù)責(zé)花旗銀行北京分行的財富管理培訓(xùn)，保險銷售訓(xùn)練以及花旗銀行北京私行中心的保險業(yè)務(wù)支持，有著豐富的財富管理培訓(xùn)與實戰(zhàn)經(jīng)驗，2022年度個人名下規(guī)模保費3000萬，保險金信托兩單，趙老師善于金融教學(xué)研究及營銷策略制定，深諳國內(nèi)財富管理市場與壽險管理經(jīng)營，一直致力于中國財富管理人才的培養(yǎng)與實戰(zhàn)指導(dǎo)。

趙老師在國際金融專業(yè)人士協(xié)會中國分會任職期間，深入研習(xí)國內(nèi)外先進(jìn)的財富管理服務(wù)經(jīng)驗，將理論與實踐融為一體，幫助學(xué)員落地財富管理知識運用到實際業(yè)務(wù)當(dāng)中，有效提升績效，同時為中國平安、泰康人壽、友邦人壽、華夏人壽、大都會人壽、明亞保險經(jīng)紀(jì)大童保險代理等多家壽險企業(yè)制定并提供內(nèi)訓(xùn)服務(wù)、陪談服務(wù)、績優(yōu)輔導(dǎo)服務(wù)、營銷活動以及增員活動。并為友邦輔導(dǎo)出TOT一人，COT6人，為中國平安陪談百萬以上保單三張。

【授課風(fēng)格】

邏輯嚴(yán)謹(jǐn)且不失幽默：理性的外表與嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪壿嬎季S相互匹配形成特有的授課風(fēng)格，恰到好處的點睛幽默、段子或者流行梗讓學(xué)員輕松理解知識難點，掌握運用方法。

案例分析與情景訓(xùn)練：案例萃取講師自身及周邊COT、TOT實務(wù)案例經(jīng)驗，以行業(yè)標(biāo)桿、通用案例進(jìn)行授課及案例分析，以親自陪訪案例與學(xué)員輔導(dǎo)案例進(jìn)行訓(xùn)練，幫助學(xué)員落地實行。

理論知識與實戰(zhàn)工具：提煉總結(jié)國內(nèi)外行業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗與技術(shù)，配套實用工具，講邏輯，講方法，講實際運用并配合演練，學(xué)完即可運用。

【主講課程】

《宏觀經(jīng)濟趨勢與保險避險資產(chǎn)》

《中產(chǎn)家庭的理財規(guī)劃之道》

《高凈值客戶的財富管理之道》

《大額保單與保險金信托》

《銀行保險銷售訓(xùn)練》

《現(xiàn)金流財富沙龍》沙盤

【學(xué)員評價】

聽了趙老師的課非常的有收獲，因為它很大程度上打開了我的視角和眼界，讓我了解到了關(guān)于宏觀經(jīng)濟以及宏觀經(jīng)濟的不同元素之間，它的聯(lián)動情況是怎么樣的，以及如何做才能夠讓我們手中的保險產(chǎn)品在客戶的財富框架里面和保障框架里面發(fā)揮更加精準(zhǔn)的作用。

-----中國平安某COT

學(xué)習(xí)完趙老師的課程以后，跟客戶的這個溝通過程中，處理不同的客戶的情況與訴求時，我能夠更加系統(tǒng)的有方法論的，更有針對性的為客戶提供他們私人的這種定制方案，然后更好地達(dá)到他們的預(yù)期目標(biāo)跟理財目標(biāo)。

----------友邦人壽某COT

成為一個專業(yè)的保險經(jīng)紀(jì)人很難，但是很有幸請到了趙老師，通過一天的課程，讓團(tuán)隊的成員系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了財富管理的知識脈絡(luò)與全部要點以及運用方法，全面的提升了我們團(tuán)隊的專業(yè)勝任力水平，相信我們接下來可以為更多的高凈值客戶，提供精準(zhǔn)的幫助與服務(wù)。

-----明亞保險經(jīng)紀(jì)某團(tuán)隊總監(jiān)

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