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課程大綱

模塊一：授信調(diào)查的主要目的

1、責(zé)任豁免的主要依據(jù)

農(nóng)行32億騙貸案解析

姚杰違法放貸罪的啟示

2、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和審批參考

某上市公司的騙貸案解析

如何快速認(rèn)別低層級(jí)造假

3、外部監(jiān)管的核心資料

監(jiān)管免責(zé)條款解讀

他行核銷免責(zé)案例

4、貸后管理的參照要點(diǎn)

5、尋找上下游合作機(jī)會(huì)

案例：某企業(yè)大量預(yù)/應(yīng)付賬款帶來的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)

模塊二：授信調(diào)查的內(nèi)容與流程

1、授信調(diào)查的重點(diǎn)（“5W”）

2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)的環(huán)節(jié)和各節(jié)點(diǎn)調(diào)查要點(diǎn)與方法

采購(gòu)環(huán)節(jié)

生產(chǎn)環(huán)節(jié)

銷售環(huán)節(jié)

其他環(huán)節(jié)

3、授信調(diào)查基本流程

（1）前期準(zhǔn)備

資料收集

行業(yè)調(diào)查

行業(yè)調(diào)查的主要內(nèi)容

案例：建筑行業(yè)的行業(yè)調(diào)查

行業(yè)調(diào)查的常見方法

案例：劉姝威與藍(lán)田股份

會(huì)談要點(diǎn)

案例演練：如何調(diào)查某變壓器廠

編寫提綱

主輔分工

案例：山寨華潤(rùn)騙貸案的快速認(rèn)別

（2）現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

（3）財(cái)務(wù)、非財(cái)務(wù)分析

模塊三：如何開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

1、客戶預(yù)約注意事項(xiàng)（需要參加的二個(gè)人）

2、現(xiàn)場(chǎng)座談主要內(nèi)容

案例演練：某變壓器廠的現(xiàn)場(chǎng)座談

某光伏項(xiàng)目的座談要點(diǎn)

3、賬務(wù)查驗(yàn)方法和技巧

（1）常見造假案例手法及識(shí)別

貨幣資金造假

應(yīng)收票據(jù)造假

其他應(yīng)收款造假

待攤費(fèi)用造假

固定資產(chǎn)造假

在建工程造假

遞延資產(chǎn)造假

應(yīng)付賬款造假

預(yù)收賬款造假

其他應(yīng)付款造假

資本公積造假

......

（2）部門走訪要點(diǎn)

（3）現(xiàn)場(chǎng)查看要點(diǎn)

4、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查注意事項(xiàng)

模塊四：財(cái)務(wù)非財(cái)務(wù)因素分析

1、財(cái)務(wù)分析主要方法與案例

（1）靜態(tài)分析法

（2）趨勢(shì)分析法

（3）比較分析法

（4）結(jié)構(gòu)分析法

2、非財(cái)務(wù)因素分析與案例

管理者風(fēng)險(xiǎn)

產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

政策風(fēng)險(xiǎn)

其它風(fēng)險(xiǎn)

模塊五：課程小結(jié)與學(xué)員互動(dòng)

金老師

【資質(zhì)背景】

某知名私募基金高管

國(guó)內(nèi)知名實(shí)戰(zhàn)派對(duì)公業(yè)務(wù)專家

曾主導(dǎo)國(guó)內(nèi)某城商行創(chuàng)新產(chǎn)品研發(fā)工作

曾長(zhǎng)期任職于國(guó)有商業(yè)銀行、股份制銀行

和國(guó)內(nèi)知名上市城商行總行

擔(dān)任過客戶經(jīng)理、信貸經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、支行行長(zhǎng)、零售部總經(jīng)理、公司部總經(jīng)理、投行部總經(jīng)理等多個(gè)職務(wù)

【自我解讀】

金老師，近30年銀行從業(yè)經(jīng)歷，國(guó)內(nèi)知名實(shí)戰(zhàn)派對(duì)公業(yè)務(wù)專家。曾長(zhǎng)期任職于國(guó)有商業(yè)銀行、股份制銀行和國(guó)內(nèi)知名上市城商行總行，擔(dān)任過客戶經(jīng)理、信貸經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、支行行長(zhǎng)、零售部總經(jīng)理、公司部總經(jīng)理、投行部總經(jīng)理等多個(gè)職務(wù)(現(xiàn)任某知名私募基金高管)，擁有十分豐富的草根實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和較高的經(jīng)營(yíng)管理水平。曾主導(dǎo)國(guó)內(nèi)某城商行創(chuàng)新產(chǎn)品研發(fā)工作，具有一流的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力和風(fēng)控能力。擅長(zhǎng)對(duì)公客戶的金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)和營(yíng)銷策劃，授信風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別管控與不良資產(chǎn)的化解處置，尤其對(duì)行業(yè)客戶營(yíng)銷、綜合化經(jīng)營(yíng)、跨界創(chuàng)新具有獨(dú)到的思考和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

【擅長(zhǎng)領(lǐng)域】

銀行對(duì)公業(yè)務(wù)領(lǐng)域，主要包括：基礎(chǔ)產(chǎn)品應(yīng)用、營(yíng)銷技巧、方案設(shè)計(jì)、產(chǎn)品創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)防范等等。不僅能夠現(xiàn)場(chǎng)授課，也擅長(zhǎng)課后跟蹤輔導(dǎo)與業(yè)務(wù)落地咨詢，是業(yè)界公認(rèn)的復(fù)合型實(shí)戰(zhàn)派對(duì)公講師。曾擔(dān)任多個(gè)總行級(jí)培訓(xùn)項(xiàng)目的項(xiàng)目總監(jiān)，牽頭負(fù)責(zé)對(duì)學(xué)員的跟蹤輔導(dǎo)及落地咨詢，受到合作銀行和機(jī)構(gòu)的一致好評(píng)。

【主講課程】

《對(duì)公授信調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)防范》

《如何撰寫完整授信報(bào)告》

《商業(yè)銀行報(bào)表分析與營(yíng)銷機(jī)會(huì)把握》

《對(duì)公客戶營(yíng)銷機(jī)會(huì)挖掘》

《商業(yè)銀行基礎(chǔ)授信產(chǎn)品與應(yīng)用案例》

《商業(yè)銀行金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)》

《普惠金融與展業(yè)模式》

《大客戶及行業(yè)客戶開發(fā)與維護(hù)技巧》

《大客戶營(yíng)銷與最新經(jīng)典案例解讀》

《新監(jiān)管環(huán)境下的貸后管理》

《小企業(yè)集群開發(fā)技術(shù)與風(fēng)險(xiǎn)控制》

《并購(gòu)融資業(yè)務(wù)與實(shí)戰(zhàn)案例解析》

《政府機(jī)構(gòu)類客戶營(yíng)銷切入與思維創(chuàng)新》

《供應(yīng)鏈金融與新形勢(shì)下的業(yè)務(wù)創(chuàng)新》

《對(duì)公客戶“三真”案例輔導(dǎo)》--真客戶，真方案，真營(yíng)銷

《交易銀行方案創(chuàng)新與最新實(shí)戰(zhàn)案例》

備注：

1、上述課程可視需要采用沙盤授課方式，提升學(xué)員實(shí)戰(zhàn)操作技能。

2、以上為常規(guī)課程，定制課程另議。

3、相關(guān)內(nèi)容可提供輔導(dǎo)與咨詢服務(wù)，營(yíng)銷咨詢可接受業(yè)績(jī)對(duì)賭和考核。

【服務(wù)客戶】

工行（北京分行、貴州省分行、煙臺(tái)市分行）、農(nóng)業(yè)銀行（總行、北京分行、廣西、安徽省分行）、中行（山東、陜西、安徽、四川、甘肅省分行、常州市分行）、建設(shè)銀行（江蘇省分行、湛江市分行）、交通銀行（總行、陜西、山東、江西、四川省分行、洛陽市分行）、郵儲(chǔ)銀行（天津、陜西、廣東、山西省分行，中山、肇慶、韶關(guān)、揭陽、云浮、江門、東莞、襄陽、大同市分行）、招商銀行江蘇省分行、中信銀行(總行、上海分行、山東、河南、河北、云南、新疆、湖北省分行、寧波、大連市分行)、興業(yè)銀行（總行、北京、廣州、福建、云南、江蘇省分行，廈門、鹽城市分行）、浦發(fā)銀行（南寧、廈門分行）、光大銀行（西安、上海省分行）、廣發(fā)銀行（中山、南昌分行），以及南京銀行（總、分行）、徽商銀行（總、分行）、天津銀行（總行）、杭州銀行（總、分行）、齊魯銀行（總、分行）、重慶銀行（總行）、漢口銀行（總行）、貴州銀行（總行）、長(zhǎng)沙銀行（總行）、蘭州銀行（總行）、華融湘江銀行（總行）、蘇州銀行（總行）、華潤(rùn)銀行（總行）、九江銀行（總行）、桂林銀行（總行）、中原銀行（總、分行）、廊坊銀行（總行）、泰安銀行（總行）、齊商銀行（總行）、日照銀行（總行）、鄞州銀行（總行）、濟(jì)寧銀行（總行）、嘉興銀行（總行）、哈密商行（總行）、北京農(nóng)商行、天津農(nóng)商行、濱海農(nóng)商行、紫金農(nóng)商行、順德農(nóng)商行、衢州農(nóng)商行、成都農(nóng)商行、重慶農(nóng)商行、珠海農(nóng)商行、株洲農(nóng)商行、南海農(nóng)商行、東方農(nóng)商行、廣西省聯(lián)社、山西運(yùn)城聯(lián)社及部分非銀行金融機(jī)構(gòu)以及上海財(cái)大、浙江大學(xué)、天津大學(xué)等高等院校，也曾多次受邀講授公開課。

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