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課程背景：

當(dāng)前,云計(jì)算(Clouding Computer)、大數(shù)據(jù)（BigData）、區(qū)塊(BlockChain)鏈、移動(dòng)互聯(lián)(Moven Internet)、人工智能（AI）、物聯(lián)網(wǎng)（IOT）等新一代 ICT 技術(shù)在金融及銀行業(yè)中的持續(xù)創(chuàng)新和深度應(yīng)用，開創(chuàng)了金融科技時(shí)代。數(shù)字金融時(shí)代的來臨，給銀行業(yè)帶來了全新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇，尤其是在銀行經(jīng)營和運(yùn)營模式改進(jìn)、獲客與引流渠道變革、系統(tǒng)架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管控、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、系統(tǒng)開發(fā)、運(yùn)行維護(hù)等領(lǐng)域均提出新的要求。加大對新興技術(shù)及新興銀行模式的探索研究，積極推進(jìn)新興技術(shù)成果應(yīng)用，提升銀行綜合技術(shù)實(shí)力和科技創(chuàng)新能力，發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值，優(yōu)化客戶體驗(yàn)，增加客戶黏性，成為銀行信息科技工作面臨的重要課題。

銀行 4.0 認(rèn)為：銀行 1.0 到銀行 4.0 的演進(jìn)原因是因?yàn)榭萍嫉难葸M(jìn)，讓銀行主動(dòng)或被動(dòng)進(jìn)行了適應(yīng)性改變。而銀行 4.0 的變化，不再只是單純的應(yīng)用科技，而是從根本上改變了銀行的業(yè)務(wù)模式。那銀行是否會(huì)消失?銀行員工是否會(huì)面臨大規(guī)模失業(yè)?未來的銀行應(yīng)如何繼續(xù)生存和發(fā)展?這些問題需要銀行人來系統(tǒng)性的思考。

授課對象：

商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類金融企業(yè)等機(jī)構(gòu)的信息技術(shù)部、電子銀行部、網(wǎng)絡(luò)金融部、風(fēng)控合規(guī)部、集中運(yùn)營部、零售業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部等部門的管理者、技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員等。

授課形式：

課件講授+視頻解析+案例素材解析+銀行情景設(shè)置+實(shí)戰(zhàn)演練

課程收益：

本講座的主線與核心價(jià)值觀：遵從金融的第一性原理，即從客戶的需求出發(fā)，以客戶的體驗(yàn)為驅(qū)動(dòng)!功能為王!

一是，本講座將系統(tǒng)講解商業(yè)銀行及金融科技的轉(zhuǎn)型發(fā)展歷程，以及各不同階段的商業(yè)銀行經(jīng)營模式、金融形態(tài)和經(jīng)營特點(diǎn)的演進(jìn)（即銀行 1.0 到銀行 4.0），使得參訓(xùn)人員能夠清晰認(rèn)知銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的動(dòng)因。

二是，本講座將系統(tǒng)講解敏捷銀行、互聯(lián)網(wǎng)銀行、直銷銀行、虛擬銀行、情感銀行及開放銀行等不同銀行模式的內(nèi)涵、適用性和合適場景，以及銀行線上、線下（OFO）運(yùn)營模式的如何契合與對接。本講座將提出適合于參訓(xùn)機(jī)構(gòu)實(shí)施銀行模式轉(zhuǎn)型的建議方案，有效提升參訓(xùn)機(jī)構(gòu)的運(yùn)營、管理、營銷等方面的綜合能力。

課程大綱：

一、 銀行發(fā)展進(jìn)化史

1. 商業(yè)銀行的分析

銀行與客戶的對話

銀行的傳統(tǒng)職能

銀行的說法是真的嗎？

即將消失的銀行產(chǎn)品

2. 金融與科技的融合

物聯(lián)網(wǎng)+移動(dòng)支付+跨界合作

物聯(lián)網(wǎng)+智能硬件+親子金融

開放銀行和虛擬銀行的產(chǎn)生

區(qū)塊鏈：銀行的朋友還是終結(jié)者

3. 思考金融的本質(zhì)

資金供給與需求的對接

金融四流的流動(dòng)

金融脫媒的影響

4. 傳統(tǒng)金融業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)化發(fā)展

國外金融機(jī)構(gòu)的金融科技應(yīng)用發(fā)展

BATJ 互聯(lián)網(wǎng)金融科應(yīng)用發(fā)展

平臺型企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融科技應(yīng)用

非電商企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融科技應(yīng)用

商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)金融科技應(yīng)用

二、 銀行 4.0 進(jìn)行時(shí)

1. 銀行面臨新常態(tài)

金融新生態(tài)+金融供應(yīng)鏈

銀行業(yè)發(fā)展新常態(tài)

銀行業(yè)服務(wù)格式與模式變化

銀行監(jiān)管新形態(tài)

監(jiān)管新科技發(fā)展

2. 銀行 4.0 概述

結(jié)構(gòu)與第一性原理

銀行 4.0 發(fā)展坐標(biāo)

銀行形態(tài)與模式變化

銀行產(chǎn)品與服務(wù)方式進(jìn)化

3. 銀行 1.0 階段

電子金融的出現(xiàn)

4. 銀行 2.0 階段

網(wǎng)絡(luò)銀行的出現(xiàn)

機(jī)具與服務(wù)智能化

ATM 等自助機(jī)具的出現(xiàn)與變革

支付領(lǐng)域變革 5. 銀行 3.0 階段－智能銀行

移動(dòng)銀行與空中銀行

手機(jī)銀行及終端的發(fā)展

其他移動(dòng)端的發(fā)展

微信銀行的出現(xiàn)與其發(fā)展

微博銀行的出現(xiàn)與作用

6. 銀行 4.0 階段－數(shù)字銀行

第一性原理-功能為王

內(nèi)嵌式銀行系統(tǒng)

智能與智慧化銀行

金融即生活，金融走向生活場景

三、 銀行模式之紅與黑

開放銀行及適用場景

開放銀行內(nèi)涵與特點(diǎn)

開放銀行主要模式

開放銀行適用的場景

API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接

開放銀行的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)問題

開放銀行案例分析

直銷銀行及適用場景

直銷銀行的界定與類型

國內(nèi)直銷銀行的快速發(fā)展

直銷銀行案例與效能分析

虛擬銀行及適用場景

人工智能在銀行中的廣泛應(yīng)用

金融科技在金融中的深度應(yīng)用

智能銀行向智慧銀行的過渡

虛擬銀行的利處與弊端

虛擬銀行案例與效能分析

互聯(lián)網(wǎng)銀行及適用場景

互聯(lián)網(wǎng)銀行內(nèi)涵

國內(nèi)外互聯(lián)網(wǎng)銀行發(fā)展歷程

類互聯(lián)網(wǎng)銀行的出現(xiàn)

互聯(lián)網(wǎng)銀行案例與效能分析

平臺銀行及適用場景

數(shù)據(jù)生態(tài)銀行

區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)生態(tài)（CBBC）

銀－銀－企（BBC）數(shù)據(jù)生態(tài)

自建場景+場景合作+場景接入

四、 銀行未來“生與死”

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實(shí)踐實(shí)戰(zhàn)與工作經(jīng)驗(yàn)

原國際知名公司IBM高級風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理

原財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財(cái)資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會(huì)理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會(huì)委員

中國企業(yè)財(cái)務(wù)管理協(xié)會(huì)專家

北京審計(jì)學(xué)會(huì)專業(yè)委員會(huì)電子數(shù)據(jù)專委會(huì)委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會(huì)理事

北京城市管理學(xué)會(huì)專家會(huì)員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會(huì)（AMA）、國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)教育學(xué)院等機(jī)構(gòu)授課專家

國家審計(jì)署計(jì)算機(jī)審計(jì)培訓(xùn)中級班“會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP與審計(jì)”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計(jì)專家（操作風(fēng)險(xiǎn)與貸后管理）

2014年中國金融理財(cái)師大賽評委、2014年香港財(cái)務(wù)策劃師年會(huì)大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財(cái)師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項(xiàng)目實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)管控咨詢實(shí)施、項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財(cái)資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。

高校經(jīng)歷：2015年9月進(jìn)入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計(jì)算機(jī)審計(jì)系主任。授課與研究方向：審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計(jì)、稅法、管理會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)與審計(jì)等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)：新科技－新金融－新審計(jì)》《會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計(jì)》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機(jī)制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力研究：評價(jià)與提升機(jī)制研究》《行為審計(jì)學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實(shí)和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實(shí)際進(jìn)行講解，講座邏輯性和條理性強(qiáng)、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點(diǎn)定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時(shí)代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時(shí)代下金融風(fēng)險(xiǎn)評估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時(shí)代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、營銷管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時(shí)代下的商業(yè)銀行應(yīng)對與變革》

《銀行的演進(jìn)、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時(shí)代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個(gè)人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)防控》

(3)風(fēng)險(xiǎn)管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展及其風(fēng)險(xiǎn)管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運(yùn)營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險(xiǎn)管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運(yùn)資金管理》

《資金智能化管理實(shí)務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實(shí)務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財(cái)資管理》

《數(shù)字時(shí)代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)管控》

(5)審計(jì)實(shí)務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理與IT審計(jì)》

《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計(jì)發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計(jì)與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計(jì)》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實(shí)案精粹》

《舞弊審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析》

《財(cái)務(wù)報(bào)表舞弊偵測及審計(jì)》

6.授課服務(wù)機(jī)構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財(cái)師，以及企業(yè)家、高校師生等進(jìn)行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融審計(jì)與金融理財(cái)?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬人。

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