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課程背景

在當今全球化和數字化的金融環境下，銀行作為資金流通的主要樞紐，不僅承載著為客戶提供安全、便捷金融服務的使命，同時也面臨著日益嚴峻的洗錢風險挑戰。洗錢活動往往與各類嚴重犯罪相關聯，如毒品走私、恐怖主義融資、腐敗等，這些活動不僅威脅到國家安全和金融穩定，也可能對銀行的聲譽和運營造成重大損失。

隨著國際社會對洗錢活動的打擊力度不斷加強，銀行在反洗錢工作中承擔著越來越重要的角色和責任。各國政府和監管機構對銀行的反洗錢制度和流程提出了更高要求，要求銀行能夠準確識別客戶身份，有效監測和報告可疑交易，同時保護客戶隱私和信息安全。

然而，由于洗錢手法的復雜性和隱蔽性，以及金融科技的快速發展帶來的新型洗錢風險，銀行在反洗錢工作中面臨著巨大壓力和挑戰。為了提升銀行從業人員的反洗錢意識和能力，建立健全的反洗錢內部控制體系，有效防范和打擊洗錢活動，本課程應運而生。課程專門針對銀行從業人員設計，旨在幫助學員全面了解反洗錢工作的重要性、法律制度和監管要求，掌握銀行反洗錢制度和流程的最新發展和實踐操作技巧。通過深入學習和實戰演練，學員將能夠提升自己在銀行反洗錢工作中的專業素養和綜合能力，為銀行構建更加安全、穩健的金融環境貢獻力量。

課程收益：

1、明確反洗錢工作的重要性與掌握最新政策動向

2、構建扎實的反洗錢知識體系

3、深入理解反洗錢法律框架與監管要求

4、掌握銀行反洗錢制度與流程的更新變化

5、提升銀行反洗錢操作實務能力

6、增強對常見洗錢類型的識別與風險防范能力

課程對象：

柜面人員、客戶經理、運營主管、網點負責人、新員工

課程方式：

理論講授+案例分析+互動問答+角色扮演+ 情景模擬

課程大綱：

《銀行反洗錢政策解讀與實務操作》

一、開篇：反洗錢工作的重要性與最新政策概述

1.反洗錢工作的背景與意義

2.最新反洗錢政策概述與解讀

3.銀行在反洗錢工作中的角色與責任

二、基礎知識篇：洗錢與反洗錢的基本概念

1.反洗錢的基本概念與原則

2.最新反洗錢法規與政策解讀

3.國際反洗錢標準與趨勢

三、法律制度篇：反洗錢法律框架與監管要求

1.我國反洗錢法律制度的框架與要求

2.金融機構的反洗錢監管責任與義務

3.違反反洗錢規定的法律責任與處罰

四、制度流程篇：銀行反洗錢制度與流程更新

1.銀行反洗錢組織架構與職責的最新調整

2.客戶身份識別與盡職調查的最新要求

3.大額交易和可疑交易報告的新標準與流程

4.反洗錢內部審計與風險評估的新方法

五、操作技巧篇：銀行反洗錢操作要點與實務

1.客戶身份識別與盡職調查（KYC）

2.可疑交易報告與監測

3.客戶身份資料和交易記錄保存要求與技巧

4.反洗錢風險評估與管理

六、風險防范篇：常見洗錢類型識別與風險防范

(一)非法集資洗錢及其防范

1.非法集資的定義與特點

2.非法集資洗錢的常見手法

3.如何識別和防范非法集資洗錢

(二)虛擬貨幣洗錢及其防范

1.虛擬貨幣的基本概念與特點

2.虛擬貨幣洗錢的風險與手法

3.金融機構如何防范虛擬貨幣洗錢

(三)網絡賭博洗錢及其防范

1.網絡賭博的定義與特點

2.網絡賭博洗錢的途徑與手法

3.加強國際合作，打擊跨境網絡賭博洗錢

(四)非法經營票據洗錢及其防范

1.非法經營票據的定義與特點

2.非法經營票據洗錢的常見手法

3.強化監管，嚴查非法經營票據洗錢行為

(五)現金交易與現金管理洗錢模式及防范

1.現金交易洗錢的手法與案例

2.銀行現金管理政策與制度

3.現金交易監測與可疑交易報告

4.防范現金交易洗錢的措施與建議

(六)投資理財類洗錢模式及防范

1.投資理財類洗錢的手法與案例

2.銀行對投資理財類業務的審查與風險評估

3.投資理財類可疑交易的識別與報告

4.防范投資理財類洗錢的策略與建議

(七)其他洗錢罪種類及其防范

1.利用金融機構洗錢的手法與防范

2.投資辦產業洗錢的風險與應對措施

3.商品交易洗錢的形式與防范策略

七、案例實操篇：案例分析與實操演練

1.國內外典型洗錢案例剖析

2.反洗錢工作實操演練與技巧分享

3.互動討論與疑難問題解答

4.課程知識與實際工作結合的思考與討論

八、課程總結與展望篇

1.課程重點回顧與總結

2.學員學習成果展示與評價

3.反洗錢工作未來趨勢與挑戰

洪老師

洪江 老師簡介

銀行實戰派風險防范專家

中國安全防偽證件中心講師

ACI注冊國際職業培訓師

國家高級職業培訓師

全國培訓大賽金獎培訓師

6年金融培訓咨詢經驗

銀行柜面反假培訓實戰培訓師

曾任：寧波銀行客戶經理

資歷優勢

洪江老師擁有金融行業從業背景，曾任職于股份制商業銀行。擁有6年金融培訓咨詢經驗。作為培訓師，洪老師以其深入淺出的教學風格，將理論知識與實際案例相結合，讓學員“走進課堂即想聽，走出課堂即會用”，洪老師還具備強大的課程研發能力，每年都會研發更新課程體系，確保案例的時效性和實用性。課程案例均來自銀行一線網點的實際操作，

具有極高的實用價值和生動性，深受學員們的喜愛和好評。

授課風格

實戰性：具備豐富的服務管理經驗，課程內容詳實，講授細膩到位，實操性強。

針對性：根據不同行業和崗位量身定制課程，融入大量實戰案例，貼合工作實際。

前瞻性：根據行業發展趨勢，每年研發最新課程體系，實時更新案例。

嚴謹性：課程以扎實的管理理論為背景，結構嚴謹、節奏緊湊，案例真實、工具實用。

生動性：擅于運用多元化的授課形式，營造良好的課堂氛圍，語言極具感染力，有趣有料。

主講課程

柜面反假與風險類：

《銀行反洗錢政策解讀與實務操作》

《銀行反詐實務與賬戶風險防范》

《銀行柜面操作風險與電詐防范》

《銀行有效證件真偽鑒別實戰》

《銀行客戶識別人像鑒別實戰》

《銀行技能大練兵之點鈔訓練》

《金融反假貨幣實操培訓》+測評考試

《常見外幣快速鑒別實戰》

《人民幣外幣真偽快速識別實戰》

《金融從業職業道德與操守》

《金融從業人員警示教育》

《銀行票據和筆跡簽名真偽鑒別》

新員工系列課程：

《新員工場景化溝通實戰訓練》

《銀行客戶抱怨投訴處理技巧提升》

《銀行新員工職業心態與角色轉化》

《銀行新員工營銷技巧提升》

《銀行新員工職業生涯規劃》

《銀行柜面營銷實戰訓練》

部分合作銀行與項目（課程）

培訓時間銀行名稱課程主題

2024年3月中國農業銀行鹽城 《銀行外幣識別技術應用》

2024年1月交通銀行貴州分行《柜面營銷實戰訓練》

2023年11月中國建設銀行深圳 《反洗錢與警示教育》

2023年10月中國工商銀行北京《柜面反假實戰培訓》

2023年10月中國工商銀行北京《銀行人證合一識別》

2023年10月中國工商銀行北京《銀行有效證件識別實戰》

2023年9月中國農業銀行濰坊《 貨幣反假資格培訓》

2023年9月中國農業銀行濰坊《 反電詐騙反進行時》

2023年9月中國農業銀行濰坊《貨幣反假資格培訓》

2023年8月中國建設銀行上海《銀行人證合一識別培訓》

2023年8月中國農業銀行濰坊分行《貨幣反假資格培訓》

2023年8月江蘇農商銀行省聯社《 反假點鈔技能大練兵》

2023年7月江蘇農商銀行省聯社《 反假點鈔技能大練兵》

2023年7月江蘇農商銀行省聯社《 反假點鈔技能大練兵》

2023年7月臺州路橋農商銀行《 反假之情景模擬演練》

2023年5月浦發銀行上海總行《銀行人證合一鑒別》

2023年4月南京銀行杭州分行《技能大練兵之點鈔訓練》

2023年3月中國郵政儲蓄廣東《銀行人證合一識別》

2023年3月寧波銀行麗水分行《銀行反洗錢政策解讀實務操作》

2022年8月中國農業銀行連云港《柜面秒變真偽實戰培訓》

2022年8月江西農商銀行省聯社《金融從業警示教育》

2022年7月江西農商銀行省聯社《金融從業警示教育》

2022年5月寧波銀行溫州分行《反假貨幣資格培訓》

2022年7月中國工商銀行廣州《柜面秒變真偽實戰培訓》

2022年7月中國工商銀行嘉興《 反電詐騙反進行時》

2022年7月交通銀行杭州分行《銀行反洗錢政策解讀實務操作》

2021年9月江西農商銀行石城支行《貨幣反假資格培訓》

2021年7月江西農商銀行信豐支行《貨幣反假資格培訓》

2021年6月江西農商銀行橫峰支行《貨幣反假資格培訓》

2021年5月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項實操》

2021年4月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項實操》

2021年4月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項實操》

2020年9月華融湘江銀行《技能大練兵點鈔訓練》

2020年9月湖南農商銀行衡陽總行《貨幣反假資格培訓》

2020年9月江西農商銀行婺源《貨幣反假資格培訓》

2020年9月湖南農商銀行慈利《貨幣反假資格培訓》

2020年8月廣發銀行長沙分行《貨幣反假資格培訓》

2020年8月湖南農商銀行瀘溪《貨幣反假資格培訓》

2020年8月湖南農商銀行桑植《貨幣反假資格培訓》

2020年8月中國工商銀行余姚分行《貨幣反假資格培訓》

2020年7月中國工商銀行寧波分行《貨幣反假資格培訓》

2020年7月華夏銀行北京總行《技能大練兵點鈔訓練》

2020年7月江西農商銀行興國《貨幣反假資格培訓》

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