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【課程背景】

在當(dāng)前國際形勢低迷、國內(nèi)金融緊縮、銀行正鬧錢荒的宏觀背景下，企業(yè)資金運作有的舉步維艱、有的危機(jī)四伏，不斷有企業(yè)一夜之間轟然倒下，其中不乏經(jīng)營良好的優(yōu)質(zhì)企業(yè)和明星企業(yè)，令人唏噓不已。資金管理的好壞決定企業(yè)能不能度過難關(guān)、生存下去，已成為目前企業(yè)管理頭等大事。您可知道，威脅企業(yè)資金鏈安全的有五大元兇。這五大元兇是誰？應(yīng)該分別采取怎樣的措施加以防范呢？

在資金管理過程中，財務(wù)部門應(yīng)該怎樣定位，如何發(fā)揮作用？“財務(wù)業(yè)務(wù)化、業(yè)務(wù)財務(wù)化”該怎么理解呢？。。。。。。

【課程收益】

1、倡導(dǎo)企業(yè)資金管理的最新理念，明確資金管理的核心地位；

2、教會您使用三張表單來理清資金管理思路、規(guī)劃資金方案；

3、重點掌握資金管理策略和方法，確保資金安全、使用高效。

【課程大綱】

引言 浙江明星企業(yè)的墜落警示(資金鏈斷裂)

1、轟然倒塌的四部曲，揭示壓倒駱駝的最后一根稻草

2、重組懸案迷霧重重、懸而未決

3、案例啟示的關(guān)鍵詞：擴(kuò)張、能力、時機(jī)、擔(dān)保

一、明確管理目標(biāo)，確立核心地位

1、企業(yè)管理的理念？

企業(yè)管理的目標(biāo)是什么？ 財務(wù)管理的目標(biāo)又是什么？ 財務(wù)管理的通俗理解：錢從哪里來？錢到哪里去？來去合理否？ 管理理念：企業(yè)管理以財務(wù)管理為中心，財務(wù)管理以資金管理為核心。 木桶理論：企業(yè)管理的最大瓶頸、短板是財務(wù)管理或者說是資金管理。 兩個誤區(qū)：以財務(wù)管理為中心≠以財務(wù)部門為中心、資金管理≠少花錢； 資金管理＝不浪費 案例鑒賞：錢要花在刀刃上；投入產(chǎn)出最大化

2、資金管理管什么？

通過案例分析，強(qiáng)調(diào)資金管理在籌措上的管控重點。

3、財務(wù)部門的定位？

財務(wù)部門賴以生存的基礎(chǔ)是什么？ 財務(wù)部門在資金管理中發(fā)揮什么作用？

案例：財務(wù)啟發(fā)和營銷啟示分別是什么？ 重點：財務(wù)業(yè)務(wù)化、業(yè)務(wù)財務(wù)化

4、威脅安全的元兇？

在企業(yè)經(jīng)營過程中，威脅資金鏈安全的關(guān)鍵因素有哪些？。。。。。。

二、用好三張表單，理清管理思路（神秘而實用的三張表單）

1、不是會計常說的三張表哦；我們對三張表的通俗理解讓您過目不忘；并且用六個字來概括說明一切報表使用者對會計信息的全部要求。

2、運用貸款信息表做好四件事，讓您遠(yuǎn)離財務(wù)風(fēng)險。

資金規(guī)劃 融資彈性 貸款結(jié)構(gòu) 融資成本

3、通過現(xiàn)金流量表進(jìn)行流入分析、流出分析以及差異分析，調(diào)度每月資金收支活動，真正做到“手中有糧，心中不慌。”

4、設(shè)計一張資金分析表，及時掌握資金動態(tài)，敏銳發(fā)現(xiàn)資金異常，輕松應(yīng)對資金困局。

總額分析（資金投放）•••••• 結(jié)構(gòu)分析（經(jīng)營質(zhì)量）••••••

效率分析（資金效率）•••••• 大單分析（主要矛盾）••••••

比較分析（同期、預(yù)算、行業(yè)、先進(jìn)）••••••

三、嚴(yán)控財務(wù)風(fēng)險，降低融資成本

1、正確把握銀行特征（針對銀行特點，我們該怎么做？怎樣才能取得信心、爭取信任、保持信用、控制風(fēng)險？）

2、規(guī)劃合理貸款總額；（成本、風(fēng)險、傳遞壓力、促進(jìn)管理••••••）

3、慎重選擇擔(dān)保對象；（虎牌控股案例對我們的警示••••••）

4、周密安排會計報表；（準(zhǔn)備說辭，給予信心。審計報告、評級指標(biāo)••••••）

5、靈活應(yīng)對銀行回報；（利率、服務(wù)費、資金流量、承兌••••••）

6、必須確保融資彈性；（授信額、使用額、融資方式等••••••）

7、合理安排融資結(jié)構(gòu)。（方式、時間、合作銀行••••••）注意短借長投的風(fēng)險！

四、緊盯資金去向，提高使用效率

1、應(yīng)收賬款：重點：應(yīng)收賬款是利潤的來源，也是壞賬的根源！

討論一：賒銷貨物100萬元能創(chuàng)造多少利潤？100萬元顆粒無收造成多少損失？

討論二：應(yīng)收賬款是多好還是少好？

討論三：周轉(zhuǎn)速度是快好還是慢好？

案例：信用卡催款管理帶給我們的思考和借鑒有哪些？

分組探討：根據(jù)貴公司實際情況，思考對業(yè)務(wù)員的應(yīng)收賬款管理辦法和考評機(jī)制？

2、庫存資金：從戰(zhàn)術(shù)層面來看，必須做好三件事：先進(jìn)先出原則、物資定額管理、積壓物資處理等。

從戰(zhàn)略層面來說，必須妥善解決四個因素的影響：銷售的季節(jié)性波動、產(chǎn)品的升級與換代、產(chǎn)品的差異化戰(zhàn)略、產(chǎn)供銷的協(xié)調(diào)能力等。

3、采購付款：不要忽視對應(yīng)付賬款的信用管理，可以考慮從以下幾個方面著手改善：合同條款、鋪底資金、承兌方式、集中付款、相對誠信、年終支持等等。

4、嚴(yán)防舞弊：銷售環(huán)節(jié)的四種舞弊監(jiān)控：銷售返利、超期核價、收款方式、利潤轉(zhuǎn)移。采購環(huán)節(jié)的四種舞弊查處：采購回扣、虛擬采購、投資分紅、計量單位。

一點體會：風(fēng)險控制在于控制人，所以從資金管理的角度看，選對人最重要！

5、費用控制：一定要學(xué)會用預(yù)算管理進(jìn)行費用控制，用投入產(chǎn)出效率進(jìn)行監(jiān)控和評價。

6、投入控制：企業(yè)擴(kuò)張集中表現(xiàn)在對外投資和購買土地、廠房以及機(jī)器設(shè)備的行為，稍有不慎，資金危機(jī)就成為潛伏在企業(yè)內(nèi)部的幽靈。有關(guān)資金的預(yù)算管理將為您提供實戰(zhàn)的方法和策略。

五、善用績效手段，確保資金管理目標(biāo)達(dá)成

1、會不會管錢，要學(xué)會考核。您知道管錢的兩種截然不同的方法嗎？

2、案例： 績效管理的魔力。

3、績效管理的關(guān)鍵流程和操作要點提示。

未完待續(xù)。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。

錢老師

“互動學(xué)習(xí)”創(chuàng)始人之一！注冊會計師，注冊稅務(wù)師，預(yù)算管理、資金管理，等方向?qū)崉?wù)派研究專家。財經(jīng)專業(yè)畢業(yè)后分別在百強(qiáng)民企、大型國企以及上市公司從事財務(wù)管理工作，擁有二十多年的企業(yè)一線管理實踐經(jīng)驗，十多年的集團(tuán)公司財務(wù)總監(jiān)任職經(jīng)歷，現(xiàn)為浙江大學(xué)總裁班、中南財大總裁班等多家大學(xué)客座講師。

王老師：財務(wù)管理實務(wù)專家 浙江大學(xué)總裁班特聘講師中南財大總裁班特聘講師寧波大學(xué)EMBA中心專家，現(xiàn)任500強(qiáng)集團(tuán)企業(yè)財務(wù)總監(jiān)、曾任香港上市公司財務(wù)總監(jiān)、洋普重機(jī)有限公司、伊士曼機(jī)械有限公司、新世界發(fā)展、佳樂電子等多家企業(yè)財務(wù)負(fù)責(zé)人，行業(yè)領(lǐng)域涉及生產(chǎn)，房地產(chǎn) 零售，商貿(mào)等領(lǐng)域

孫犁：曾任海爾某本部財務(wù)總監(jiān)，實戰(zhàn)培訓(xùn)師。借鑒海爾管理經(jīng)驗，創(chuàng)建提升企業(yè)制造競爭力管理咨詢模式，國內(nèi)多家企業(yè)管理咨詢公司高級培訓(xùn)師、咨詢師。曾任海爾高級財務(wù)經(jīng)理，職業(yè)經(jīng)理人；海爾工作經(jīng)驗15年，曾兼任海爾大學(xué)高級講師；十幾年經(jīng)歷走過財務(wù)經(jīng)理、企劃主管、財務(wù)總監(jiān)等中高級管理崗位；見證海爾十幾年管理的創(chuàng)新歷程，具有豐富企業(yè)管理和財務(wù)管理實戰(zhàn)經(jīng)驗。

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