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課程背景：

作為核心支持部門，財(cái)務(wù)部門的職責(zé)涵蓋全面預(yù)算管理、日常費(fèi)用審批、費(fèi)用報(bào)銷流程、現(xiàn)金流動(dòng)管理、稅務(wù)籌劃等各方面，都與公司各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)密不可分。然而，業(yè)務(wù)人員往往對(duì)財(cái)務(wù)部門不那么歡迎，認(rèn)為溝通不順暢，不能站在業(yè)務(wù)的角度解決問題，不愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)等等，要解決這些問題，一方面需要財(cái)務(wù)人員持續(xù)培養(yǎng)業(yè)務(wù)敏感度，另一方面，也需要業(yè)務(wù)人員學(xué)習(xí)和培養(yǎng)一定的財(cái)務(wù)思維。

另外，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，經(jīng)營(yíng)管理所需信息中的80%是財(cái)務(wù)信息。對(duì)于企業(yè)的管理人員，具備財(cái)務(wù)思維，掌握一定的財(cái)務(wù)語言，不僅能幫助自己更深入地了解公司的經(jīng)營(yíng)情況，也可以將財(cái)務(wù)思維應(yīng)用到生活的重要決策中，科學(xué)地權(quán)衡得失，趨利避害。

講師擁有超過10年的財(cái)務(wù)計(jì)劃與分析經(jīng)驗(yàn)，與公司的市場(chǎng)部門、渠道部門、生產(chǎn)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門都有密切的合作，對(duì)業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)的合作痛點(diǎn)有深刻的理解和豐富的經(jīng)驗(yàn)，并致力于創(chuàng)造業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)的“共同語言”，讓財(cái)務(wù)更懂業(yè)務(wù)，也讓業(yè)務(wù)更懂財(cái)務(wù)，攜手促進(jìn)企業(yè)的數(shù)據(jù)化轉(zhuǎn)型，為企業(yè)創(chuàng)造增值價(jià)值。

課程收益：

本課程不涉及深?yuàn)W的會(huì)計(jì)專業(yè)知識(shí)，而是深入淺出地從生活案例入手，使學(xué)員意識(shí)到掌握財(cái)務(wù)思維的重要性，透過繁雜的會(huì)計(jì)概念和報(bào)表抓住財(cái)務(wù)思維的精髓，與財(cái)務(wù)構(gòu)建“共同語言”，從而幫助企業(yè)的業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)充分融合，達(dá)成企業(yè)戰(zhàn)略布局、經(jīng)營(yíng)策略和財(cái)務(wù)策略的協(xié)同一致，共同為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值增值。

● 理解財(cái)務(wù)思維的內(nèi)涵，建立業(yè)財(cái)融合的信心；

● 從財(cái)務(wù)視角透視企業(yè)經(jīng)營(yíng)，識(shí)別增強(qiáng)企業(yè)盈利能力的三大驅(qū)動(dòng)因素；

● 掌握基本的財(cái)務(wù)語言，理解企業(yè)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)如何影響財(cái)務(wù)表現(xiàn)；

● 讀懂財(cái)務(wù)報(bào)表，認(rèn)識(shí)到企業(yè)當(dāng)前的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀；

● 洞悉財(cái)務(wù)人員的成長(zhǎng)歷程和思維邏輯，探尋和財(cái)務(wù)人員協(xié)作的技巧。

課程特色：

☆生動(dòng)有趣，通過生活案例和實(shí)際工作場(chǎng)景再現(xiàn)，讓學(xué)員感同身受，迅速掌握解決方案/建議。

☆簡(jiǎn)單易懂的財(cái)務(wù)知識(shí)解析，讓學(xué)員快速獲得財(cái)務(wù)核心知識(shí)，培養(yǎng)財(cái)務(wù)思維。

課程對(duì)象：

企業(yè)的中高層管理者、非財(cái)務(wù)部門的業(yè)務(wù)骨干

課程大綱

破冰：財(cái)務(wù)思維和業(yè)務(wù)思維天生矛盾嗎？

1．什么是財(cái)務(wù)思維

2．為什么要培養(yǎng)財(cái)務(wù)思維

第一講：企業(yè)賺錢的驅(qū)動(dòng)因素——錢生錢的奧秘

一、了解三大驅(qū)動(dòng)因素

案例：買房篇：全款買、貸款買？自住、投資？

1．三大驅(qū)動(dòng)因素是什么？

1）驅(qū)動(dòng)因素一：利潤(rùn)

2）驅(qū)動(dòng)因素二：周轉(zhuǎn)

3）驅(qū)動(dòng)因素三：負(fù)債

2．三大動(dòng)因的關(guān)系和相互影響

1）提升企業(yè)盈利，三者必須提升其一

2）提升任一因素，會(huì)聯(lián)動(dòng)影響其他因素

二、從三大驅(qū)動(dòng)因素看公司的行為

1．提升利潤(rùn)：研發(fā)產(chǎn)品、控制成本、引入人才

2．加快周轉(zhuǎn)：降低庫存、減少固定資產(chǎn)投資

3．負(fù)債杠桿：融資

三、杜邦分析法：三大驅(qū)動(dòng)因素的財(cái)務(wù)表達(dá)

1. 權(quán)益報(bào)酬率 = 銷售凈利率 * 資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 * 權(quán)益乘數(shù)

案例/小組討論：幾家上市公司的財(cái)報(bào)對(duì)比，通過杜邦分析識(shí)別各個(gè)公司的差異化優(yōu)勢(shì)

四、六大會(huì)計(jì)要素和三大表：三大驅(qū)動(dòng)因素的分解和重組

第二講：六大會(huì)計(jì)要素和三大財(cái)務(wù)報(bào)表——財(cái)務(wù)的語言和語法

一、六大會(huì)計(jì)要素：三大驅(qū)動(dòng)因素的分解

1．資產(chǎn)——往口袋里裝錢的東西

1）資產(chǎn)是收入的源泉

2）資產(chǎn)的范圍

3）資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

2．負(fù)債——從口袋里掏錢的東西

1）負(fù)債的范圍

2）負(fù)債的杠桿效應(yīng)

討論：房子是資產(chǎn)還是負(fù)債？

3．所有者權(quán)益——企業(yè)的“起跑線”

1）投資者對(duì)企業(yè)的剩余索取權(quán)

2）權(quán)益乘數(shù)

4．收入——利潤(rùn)的前提

1）關(guān)注收入的構(gòu)成

2）財(cái)務(wù)分析的重點(diǎn)在于收入的動(dòng)因

5．費(fèi)用——花出去的錢都是費(fèi)用嗎？

1）區(qū)分固定費(fèi)用和變動(dòng)費(fèi)用

2）區(qū)分可控費(fèi)用和不可控費(fèi)用

3）區(qū)分沉沒成本、機(jī)會(huì)成本和重置成本

小組互動(dòng)：結(jié)婚對(duì)象的選擇—運(yùn)用沉沒成本、機(jī)會(huì)成本和重置成本概念

6．利潤(rùn)——企業(yè)經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)

1）關(guān)注主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)

2）區(qū)分眾多利潤(rùn)概念：毛利、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)、利潤(rùn)總額、凈利潤(rùn)

二、企業(yè)的三大表：六大會(huì)計(jì)要素的載體

1．資產(chǎn)負(fù)債表——企業(yè)的“底子”

2．利潤(rùn)表——企業(yè)的“面子”

3．現(xiàn)金流量表——企業(yè)的“日子”

4．三大表的勾稽關(guān)系

第三講：企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表解讀——探索數(shù)字背后的故事

一、財(cái)務(wù)報(bào)表解讀的四大原則

1．三張表要一起看

2．連續(xù)區(qū)間的報(bào)表要一起看：趨勢(shì)對(duì)比

3．尋找參照物：同業(yè)對(duì)標(biāo)

4．區(qū)分絕對(duì)值和比率

案例：婚前財(cái)產(chǎn)評(píng)估

二、資產(chǎn)負(fù)債表的解讀

1. 資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)和要素

2. 分析：資產(chǎn)管理能力

3. 分析：償債能力

三、利潤(rùn)表的解讀

1. 利潤(rùn)表的結(jié)構(gòu)和要素

2. 分析：盈利能力

3. 分析：發(fā)展能力

四、現(xiàn)金流量表的解讀

1. 現(xiàn)金流量表的結(jié)構(gòu)和要素

2．分析：現(xiàn)金獲取能力

3. 自由現(xiàn)金流

案例分析：特斯拉的報(bào)表解讀

五、企業(yè)不同生命周期的報(bào)表分析關(guān)注點(diǎn)

1. 初創(chuàng)期

2. 規(guī)模擴(kuò)張期

3. 持續(xù)經(jīng)營(yíng)期

4. 資本擴(kuò)張期

5. 衰退期

互動(dòng)：企業(yè)現(xiàn)在處于什么時(shí)期，公司KPI主要選擇哪些財(cái)務(wù)指標(biāo)

第四講：企業(yè)財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)的發(fā)展——財(cái)務(wù)人員的成長(zhǎng)記

一、主要的財(cái)務(wù)崗位：財(cái)務(wù)內(nèi)部也是隔行如隔山

1．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)

2．管理會(huì)計(jì)

3．稅務(wù)會(huì)計(jì)

案例：兩種財(cái)務(wù)人員的成長(zhǎng)路徑

二、財(cái)務(wù)工作的邊邊框框

1．財(cái)務(wù)原則：財(cái)務(wù)的十大原則

2．資源限制：要命的預(yù)算目標(biāo)

互動(dòng)：全面預(yù)算管理目標(biāo)如何制定

3．內(nèi)外部監(jiān)督：審計(jì)、審計(jì)、審計(jì)

三、數(shù)字化時(shí)代對(duì)財(cái)務(wù)的新要求：打造卓越的財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)

1．傳統(tǒng)會(huì)計(jì)被人工智能取代

演示：RPA財(cái)務(wù)機(jī)器人自動(dòng)做賬

2．財(cái)務(wù)管理對(duì)業(yè)務(wù)敏感度和業(yè)務(wù)洞察力的要求越來越高

分享：CGMA對(duì)財(cái)務(wù)角色定位的演變

3．財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)流與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)流的打通

分享：BI在企業(yè)應(yīng)用中遇到的數(shù)據(jù)限制

4．未來企業(yè)組織架構(gòu)將更加敏捷化，打破部門界限

分享：某企業(yè)的財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)部門的融合案例

第五講：非財(cái)人員財(cái)務(wù)學(xué)習(xí)的應(yīng)用——與財(cái)務(wù)并肩前行

一、打造業(yè)財(cái)融合的管理駕駛艙

1．使用共同的語言

2．使用共同的數(shù)據(jù)

3．使用共同的分析方法

4．共享判斷和決策結(jié)果

展示：從傳統(tǒng)財(cái)務(wù)報(bào)表，到基于BI工具的財(cái)務(wù)儀表盤，財(cái)務(wù)指標(biāo)與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的聯(lián)動(dòng)

二、積極參與預(yù)算管理

1．預(yù)算管理是業(yè)財(cái)融合的重要體現(xiàn)

1）預(yù)算管理以企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)為導(dǎo)向，企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)通過預(yù)算管理來實(shí)現(xiàn)

2）預(yù)算管理以業(yè)務(wù)為先導(dǎo)、以財(cái)務(wù)為協(xié)同

3）預(yù)算管理嵌入企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)領(lǐng)域、層次、環(huán)節(jié)

4）平衡長(zhǎng)期目標(biāo)與短期目標(biāo)、整體利益與局部利益、收入與支出、結(jié)果與動(dòng)因

工具：預(yù)算管理的基本框架

2．非財(cái)務(wù)主體的主要參與領(lǐng)域

1）外部市場(chǎng)形勢(shì)分析預(yù)測(cè)

2）公司中長(zhǎng)期規(guī)劃與現(xiàn)狀分析

3）重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的具體業(yè)務(wù)計(jì)劃

4）主要業(yè)務(wù)預(yù)算假設(shè)的編制

5）預(yù)算執(zhí)行的跟蹤及偏差原因研究

6）預(yù)算偏差整改方案的形成與執(zhí)行

案例：以某公司為例，演示從業(yè)務(wù)假設(shè)到財(cái)務(wù)預(yù)算的編制過程

課程收尾：

1．回顧課程

2．答疑解惑

3．合影道別

張老師

張丹老師 財(cái)務(wù)管理實(shí)戰(zhàn)專家

20年中外資財(cái)務(wù)工作實(shí)踐經(jīng)歷

中山大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位

11年快消品財(cái)務(wù)計(jì)劃與分析/BI應(yīng)用實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師CPA

國際內(nèi)部審計(jì)師CIA

全球特許管理會(huì)計(jì)師CGMA

廣發(fā)銀行連續(xù)3年度最佳內(nèi)訓(xùn)師

廣東外語外貿(mào)大學(xué)連續(xù)3年特聘講師

CGMA/GAMA等專業(yè)財(cái)務(wù)協(xié)會(huì)高級(jí)會(huì)員

曾任：廣發(fā)銀行信用卡中心丨財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理

曾任：安利（中國）日用品有限公司丨財(cái)務(wù)計(jì)劃與分析高級(jí)經(jīng)理

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型、數(shù)據(jù)分析、非財(cái)、數(shù)字化打造財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)、全面預(yù)算管理……

張老師歷任財(cái)務(wù)計(jì)劃與分析高級(jí)經(jīng)理、財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理崗位，涉及財(cái)務(wù)計(jì)劃與分析、財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)流程、商業(yè)智能應(yīng)用、戰(zhàn)略決策支持等領(lǐng)域，是一位專業(yè)能力強(qiáng)、實(shí)操性強(qiáng)的實(shí)戰(zhàn)派講師。

“數(shù)據(jù)分析”高手——善于根據(jù)財(cái)務(wù)人員數(shù)據(jù)分析技能短板針對(duì)性進(jìn)行痛點(diǎn)分析，曾主導(dǎo)過銷售數(shù)據(jù)動(dòng)因分析及模型預(yù)測(cè)、銷售財(cái)務(wù)流程整合、商業(yè)智能平臺(tái)/管理決策駕駛艙搭建、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)庫建設(shè)和維護(hù)等，為250家分支機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)管理保駕護(hù)航。

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“財(cái)務(wù)分析”好手——在財(cái)務(wù)報(bào)告可視化與智能化方面有豐富的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，善于將Excel/Power BI/SQL/Python等應(yīng)用于財(cái)務(wù)模型，有效幫助財(cái)務(wù)部門和員工從繁重、重復(fù)的工作中解放出來，曾自主研發(fā)《財(cái)務(wù)人員的數(shù)據(jù)化轉(zhuǎn)型》課程，幫助300余名學(xué)員掌握數(shù)據(jù)分析的核心技能，提升分析和決策支持效率，為企業(yè)的發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

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“全面預(yù)算”能手——善于從戰(zhàn)略層級(jí)評(píng)估財(cái)務(wù)分析架構(gòu)的建設(shè)，并從企業(yè)層到部門層、產(chǎn)品層、顧客層，逐層分解與構(gòu)建財(cái)務(wù)分析評(píng)價(jià)體系，曾幫助所在企業(yè)進(jìn)行年度預(yù)算和三年預(yù)算編制，助力其連續(xù)5年降低成本率，推動(dòng)企業(yè)健康發(fā)展。

部分授課案例：

■將Power BI工具引入廣發(fā)銀行日常財(cái)務(wù)分析，推動(dòng)財(cái)務(wù)報(bào)告向自動(dòng)化和可視化轉(zhuǎn)型，搭建管理駕駛艙，實(shí)現(xiàn)BI移動(dòng)化，并每月固定進(jìn)行《財(cái)務(wù)員工的數(shù)字化轉(zhuǎn)型》培訓(xùn)，被授予“年度最佳內(nèi)訓(xùn)師”稱號(hào)。

■2019年僅半年時(shí)間，《個(gè)人的數(shù)字化轉(zhuǎn)型》課程先后返聘7期，每期學(xué)員均在50人以上，成功幫助財(cái)務(wù)人員實(shí)現(xiàn)職業(yè)轉(zhuǎn)型，其中，幫助數(shù)名學(xué)員被大型互聯(lián)網(wǎng)公司、銀行等錄取為數(shù)據(jù)分析師。

■曾為CGMA/GAMA等專業(yè)財(cái)務(wù)協(xié)會(huì)進(jìn)行財(cái)務(wù)公開課培訓(xùn)，每期學(xué)員均在100人以上，其中包括深圳大學(xué)、廣東外語外貿(mào)大學(xué)、中山大學(xué)等，助力在校大學(xué)生對(duì)財(cái)務(wù)有深刻的認(rèn)知，對(duì)于其就業(yè)提供了一定性的方向。

■曾為50余家連鎖店進(jìn)行《資產(chǎn)安全及費(fèi)用管理》課程培訓(xùn)，助力企業(yè)普及內(nèi)部管理制度，提升店面員工財(cái)務(wù)技能，推動(dòng)內(nèi)部審計(jì)違規(guī)連續(xù)4年零事故。

■為中央財(cái)經(jīng)大學(xué)、廈門大學(xué)財(cái)會(huì)專業(yè)學(xué)生進(jìn)行《財(cái)務(wù)眼中的小數(shù)據(jù)和大數(shù)據(jù)》公開課培訓(xùn)，從數(shù)據(jù)上、視覺上，展現(xiàn)BI在財(cái)務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用和可視化報(bào)表呈現(xiàn)，贏得校領(lǐng)導(dǎo)的高度認(rèn)可，并受到學(xué)生的一致好評(píng)，并被其他高校邀請(qǐng)講授其他財(cái)務(wù)系列課程。

主講課程：

《全面預(yù)算管理》

《非財(cái)務(wù)人員的財(cái)務(wù)管理》

《掌握Power BI，助力財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型》

《打造數(shù)字化的價(jià)值型財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)》

《預(yù)算管理中的Excel建模應(yīng)用實(shí)戰(zhàn)》

《財(cái)務(wù)分析框架構(gòu)建及分析工具應(yīng)用實(shí)戰(zhàn)》

授課風(fēng)格：

● 互動(dòng)性強(qiáng)：親和力強(qiáng)，善于營(yíng)造輕松愉悅的學(xué)習(xí)氛圍，善于調(diào)動(dòng)學(xué)員積極性；

● 同理性強(qiáng)：豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，直擊工作痛點(diǎn)，感同身受，給財(cái)務(wù)人員親切感：

● 實(shí)用性強(qiáng)：案例豐富，分析技能現(xiàn)場(chǎng)教授和演練，即學(xué)即用，落地性強(qiáng)。

部分服務(wù)客戶：

CIMA協(xié)會(huì)、GAMA協(xié)會(huì)、深圳大學(xué)、廣東外語外貿(mào)大學(xué)、廈門大學(xué)、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)、中山大學(xué)新華學(xué)院、安利日用品有限公司、廣發(fā)銀行、華夏銀行、中信銀行、南方航空、達(dá)能中國、美的集團(tuán)、浪潮集團(tuán)、普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所、湯臣倍健生物科技、龍沙生物科技、遠(yuǎn)致投資、露樂健康科技……

部分客戶評(píng)價(jià)：

聽了張老師的數(shù)字化轉(zhuǎn)型的課，感覺自己工作這么多年學(xué)了個(gè)假Excel，常用的函數(shù)和分析思路都存在很大問題，難怪工作效率一直得不到明顯提高。感謝張老師的點(diǎn)撥，干活滿滿，馬上就用起來！

——廣發(fā)銀行信用卡中心 第7期學(xué)員

剛到新單位，發(fā)現(xiàn)有挺多數(shù)據(jù)源的管理都不太規(guī)范，存在較多手工貼數(shù)然后無法核對(duì)的問題。還是挺感謝從Sarah（張老師）學(xué)到的對(duì)數(shù)據(jù)源的基本管理規(guī)范，和Power BI的實(shí)戰(zhàn)項(xiàng)目演練，剛好都用的上，所以上手特別快！

——騰訊財(cái)付通支付科技 第3期學(xué)員

非常感謝張老師對(duì)數(shù)據(jù)分析思路和分析工具的分享，強(qiáng)大的BI工具讓人感到震撼，感覺進(jìn)入一個(gè)新世界！

——中信銀行信用卡中心 財(cái)務(wù)總經(jīng)理

非常感謝張老師對(duì)財(cái)務(wù)角色轉(zhuǎn)變、業(yè)財(cái)融合的分享，張老師豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)相信對(duì)在坐的來自各行各業(yè)的財(cái)務(wù)從業(yè)人員，以及還未步入社會(huì)的在校生，都具有很大的啟發(fā)。

——全球特許管理會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì) 華南區(qū)營(yíng)運(yùn)總監(jiān)

非常感謝張老師對(duì)財(cái)務(wù)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制的案例分享，深入淺出，切實(shí)將財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)的角色和矛盾點(diǎn)，對(duì)未來工作中達(dá)成三方協(xié)同很有啟發(fā)。

——華夏銀行 支行行長(zhǎng)

張老師不僅是財(cái)務(wù)專家，也是個(gè)斜杠青年，在BI領(lǐng)域、市場(chǎng)營(yíng)銷、健身等方面都有很豐富的經(jīng)驗(yàn)，并將多方面相互融合，值得新一代財(cái)務(wù)人學(xué)習(xí)。

——普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所 創(chuàng)新服務(wù)部總監(jiān)

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