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咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景：

作為核心支持部門，財務(wù)部門的職責(zé)涵蓋全面預(yù)算管理、日常費用審批、費用報銷流程、現(xiàn)金流動管理、稅務(wù)籌劃等各方面，都與公司各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)密不可分。然而，業(yè)務(wù)人員往往對財務(wù)部門不那么歡迎，認(rèn)為溝通不順暢，不能站在業(yè)務(wù)的角度解決問題，不愿意承擔(dān)風(fēng)險等等，要解決這些問題，一方面需要財務(wù)人員持續(xù)培養(yǎng)業(yè)務(wù)敏感度，另一方面，也需要業(yè)務(wù)人員學(xué)習(xí)和培養(yǎng)一定的財務(wù)思維。

另外，據(jù)不完全統(tǒng)計，經(jīng)營管理所需信息中的80%是財務(wù)信息。對于企業(yè)的管理人員，具備財務(wù)思維，掌握一定的財務(wù)語言，不僅能幫助自己更深入地了解公司的經(jīng)營情況，也可以將財務(wù)思維應(yīng)用到生活的重要決策中，科學(xué)地權(quán)衡得失，趨利避害。

講師擁有超過10年的財務(wù)計劃與分析經(jīng)驗，與公司的市場部門、渠道部門、生產(chǎn)部門、風(fēng)險管理部門都有密切的合作，對業(yè)務(wù)與財務(wù)的合作痛點有深刻的理解和豐富的經(jīng)驗，并致力于創(chuàng)造業(yè)務(wù)與財務(wù)的“共同語言”，讓財務(wù)更懂業(yè)務(wù)，也讓業(yè)務(wù)更懂財務(wù)，攜手促進(jìn)企業(yè)的數(shù)據(jù)化轉(zhuǎn)型，為企業(yè)創(chuàng)造增值價值。

課程收益：

本課程不涉及深奧的會計專業(yè)知識，而是深入淺出地從生活案例入手，使學(xué)員意識到掌握財務(wù)思維的重要性，透過繁雜的會計概念和報表抓住財務(wù)思維的精髓，與財務(wù)構(gòu)建“共同語言”，從而幫助企業(yè)的業(yè)務(wù)和財務(wù)充分融合，達(dá)成企業(yè)戰(zhàn)略布局、經(jīng)營策略和財務(wù)策略的協(xié)同一致，共同為企業(yè)創(chuàng)造價值增值。

● 理解財務(wù)思維的內(nèi)涵，建立業(yè)財融合的信心；

● 從財務(wù)視角透視企業(yè)經(jīng)營，識別增強企業(yè)盈利能力的三大驅(qū)動因素；

● 掌握基本的財務(wù)語言，理解企業(yè)的各項業(yè)務(wù)活動如何影響財務(wù)表現(xiàn)；

● 讀懂財務(wù)報表，認(rèn)識到企業(yè)當(dāng)前的經(jīng)營現(xiàn)狀；

● 洞悉財務(wù)人員的成長歷程和思維邏輯，探尋和財務(wù)人員協(xié)作的技巧。

課程特色：

☆生動有趣，通過生活案例和實際工作場景再現(xiàn)，讓學(xué)員感同身受，迅速掌握解決方案/建議。

☆簡單易懂的財務(wù)知識解析，讓學(xué)員快速獲得財務(wù)核心知識，培養(yǎng)財務(wù)思維。

課程對象：

企業(yè)的中高層管理者、非財務(wù)部門的業(yè)務(wù)骨干

課程大綱

破冰：財務(wù)思維和業(yè)務(wù)思維天生矛盾嗎？

1．什么是財務(wù)思維

2．為什么要培養(yǎng)財務(wù)思維

第一講：企業(yè)賺錢的驅(qū)動因素——錢生錢的奧秘

一、了解三大驅(qū)動因素

案例：買房篇：全款買、貸款買？自住、投資？

1．三大驅(qū)動因素是什么？

1）驅(qū)動因素一：利潤

2）驅(qū)動因素二：周轉(zhuǎn)

3）驅(qū)動因素三：負(fù)債

2．三大動因的關(guān)系和相互影響

1）提升企業(yè)盈利，三者必須提升其一

2）提升任一因素，會聯(lián)動影響其他因素

二、從三大驅(qū)動因素看公司的行為

1．提升利潤：研發(fā)產(chǎn)品、控制成本、引入人才

2．加快周轉(zhuǎn)：降低庫存、減少固定資產(chǎn)投資

3．負(fù)債杠桿：融資

三、杜邦分析法：三大驅(qū)動因素的財務(wù)表達(dá)

1. 權(quán)益報酬率 = 銷售凈利率 * 資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 * 權(quán)益乘數(shù)

案例/小組討論：幾家上市公司的財報對比，通過杜邦分析識別各個公司的差異化優(yōu)勢

四、六大會計要素和三大表：三大驅(qū)動因素的分解和重組

第二講：六大會計要素和三大財務(wù)報表——財務(wù)的語言和語法

一、六大會計要素：三大驅(qū)動因素的分解

1．資產(chǎn)——往口袋里裝錢的東西

1）資產(chǎn)是收入的源泉

2）資產(chǎn)的范圍

3）資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

2．負(fù)債——從口袋里掏錢的東西

1）負(fù)債的范圍

2）負(fù)債的杠桿效應(yīng)

討論：房子是資產(chǎn)還是負(fù)債？

3．所有者權(quán)益——企業(yè)的“起跑線”

1）投資者對企業(yè)的剩余索取權(quán)

2）權(quán)益乘數(shù)

4．收入——利潤的前提

1）關(guān)注收入的構(gòu)成

2）財務(wù)分析的重點在于收入的動因

5．費用——花出去的錢都是費用嗎？

1）區(qū)分固定費用和變動費用

2）區(qū)分可控費用和不可控費用

3）區(qū)分沉沒成本、機會成本和重置成本

小組互動：結(jié)婚對象的選擇—運用沉沒成本、機會成本和重置成本概念

6．利潤——企業(yè)經(jīng)營的目標(biāo)

1）關(guān)注主營業(yè)務(wù)利潤

2）區(qū)分眾多利潤概念：毛利、營業(yè)利潤、利潤總額、凈利潤

二、企業(yè)的三大表：六大會計要素的載體

1．資產(chǎn)負(fù)債表——企業(yè)的“底子”

2．利潤表——企業(yè)的“面子”

3．現(xiàn)金流量表——企業(yè)的“日子”

4．三大表的勾稽關(guān)系

第三講：企業(yè)財務(wù)報表解讀——探索數(shù)字背后的故事

一、財務(wù)報表解讀的四大原則

1．三張表要一起看

2．連續(xù)區(qū)間的報表要一起看：趨勢對比

3．尋找參照物：同業(yè)對標(biāo)

4．區(qū)分絕對值和比率

案例：婚前財產(chǎn)評估

二、資產(chǎn)負(fù)債表的解讀

1. 資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)和要素

2. 分析：資產(chǎn)管理能力

3. 分析：償債能力

三、利潤表的解讀

1. 利潤表的結(jié)構(gòu)和要素

2. 分析：盈利能力

3. 分析：發(fā)展能力

四、現(xiàn)金流量表的解讀

1. 現(xiàn)金流量表的結(jié)構(gòu)和要素

2．分析：現(xiàn)金獲取能力

3. 自由現(xiàn)金流

案例分析：特斯拉的報表解讀

五、企業(yè)不同生命周期的報表分析關(guān)注點

1. 初創(chuàng)期

2. 規(guī)模擴張期

3. 持續(xù)經(jīng)營期

4. 資本擴張期

5. 衰退期

互動：企業(yè)現(xiàn)在處于什么時期，公司KPI主要選擇哪些財務(wù)指標(biāo)

第四講：企業(yè)財務(wù)團(tuán)隊的發(fā)展——財務(wù)人員的成長記

一、主要的財務(wù)崗位：財務(wù)內(nèi)部也是隔行如隔山

1．財務(wù)會計

2．管理會計

3．稅務(wù)會計

案例：兩種財務(wù)人員的成長路徑

二、財務(wù)工作的邊邊框框

1．財務(wù)原則：財務(wù)的十大原則

2．資源限制：要命的預(yù)算目標(biāo)

互動：全面預(yù)算管理目標(biāo)如何制定

3．內(nèi)外部監(jiān)督：審計、審計、審計

三、數(shù)字化時代對財務(wù)的新要求：打造卓越的財務(wù)團(tuán)隊

1．傳統(tǒng)會計被人工智能取代

演示：RPA財務(wù)機器人自動做賬

2．財務(wù)管理對業(yè)務(wù)敏感度和業(yè)務(wù)洞察力的要求越來越高

分享：CGMA對財務(wù)角色定位的演變

3．財務(wù)數(shù)據(jù)流與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)流的打通

分享：BI在企業(yè)應(yīng)用中遇到的數(shù)據(jù)限制

4．未來企業(yè)組織架構(gòu)將更加敏捷化，打破部門界限

分享：某企業(yè)的財務(wù)和業(yè)務(wù)部門的融合案例

第五講：非財人員財務(wù)學(xué)習(xí)的應(yīng)用——與財務(wù)并肩前行

一、打造業(yè)財融合的管理駕駛艙

1．使用共同的語言

2．使用共同的數(shù)據(jù)

3．使用共同的分析方法

4．共享判斷和決策結(jié)果

展示：從傳統(tǒng)財務(wù)報表，到基于BI工具的財務(wù)儀表盤，財務(wù)指標(biāo)與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的聯(lián)動

二、積極參與預(yù)算管理

1．預(yù)算管理是業(yè)財融合的重要體現(xiàn)

1）預(yù)算管理以企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)為導(dǎo)向，企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)通過預(yù)算管理來實現(xiàn)

2）預(yù)算管理以業(yè)務(wù)為先導(dǎo)、以財務(wù)為協(xié)同

3）預(yù)算管理嵌入企業(yè)經(jīng)營管理的各個領(lǐng)域、層次、環(huán)節(jié)

4）平衡長期目標(biāo)與短期目標(biāo)、整體利益與局部利益、收入與支出、結(jié)果與動因

工具：預(yù)算管理的基本框架

2．非財務(wù)主體的主要參與領(lǐng)域

1）外部市場形勢分析預(yù)測

2）公司中長期規(guī)劃與現(xiàn)狀分析

3）重大經(jīng)營活動的具體業(yè)務(wù)計劃

4）主要業(yè)務(wù)預(yù)算假設(shè)的編制

5）預(yù)算執(zhí)行的跟蹤及偏差原因研究

6）預(yù)算偏差整改方案的形成與執(zhí)行

案例：以某公司為例，演示從業(yè)務(wù)假設(shè)到財務(wù)預(yù)算的編制過程

課程收尾：

1．回顧課程

2．答疑解惑

3．合影道別

張老師

張丹老師 財務(wù)管理實戰(zhàn)專家

20年中外資財務(wù)工作實踐經(jīng)歷

中山大學(xué)會計學(xué)學(xué)士學(xué)位

11年快消品財務(wù)計劃與分析/BI應(yīng)用實戰(zhàn)經(jīng)驗

中國注冊會計師CPA

國際內(nèi)部審計師CIA

全球特許管理會計師CGMA

廣發(fā)銀行連續(xù)3年度最佳內(nèi)訓(xùn)師

廣東外語外貿(mào)大學(xué)連續(xù)3年特聘講師

CGMA/GAMA等專業(yè)財務(wù)協(xié)會高級會員

曾任：廣發(fā)銀行信用卡中心丨財務(wù)部副總經(jīng)理

曾任：安利（中國）日用品有限公司丨財務(wù)計劃與分析高級經(jīng)理

擅長領(lǐng)域：財務(wù)轉(zhuǎn)型、數(shù)據(jù)分析、非財、數(shù)字化打造財務(wù)團(tuán)隊、全面預(yù)算管理……

張老師歷任財務(wù)計劃與分析高級經(jīng)理、財務(wù)部副總經(jīng)理崗位，涉及財務(wù)計劃與分析、財務(wù)運營流程、商業(yè)智能應(yīng)用、戰(zhàn)略決策支持等領(lǐng)域，是一位專業(yè)能力強、實操性強的實戰(zhàn)派講師。

“數(shù)據(jù)分析”高手——善于根據(jù)財務(wù)人員數(shù)據(jù)分析技能短板針對性進(jìn)行痛點分析，曾主導(dǎo)過銷售數(shù)據(jù)動因分析及模型預(yù)測、銷售財務(wù)流程整合、商業(yè)智能平臺/管理決策駕駛艙搭建、財務(wù)數(shù)據(jù)庫建設(shè)和維護(hù)等，為250家分支機構(gòu)的財務(wù)管理保駕護(hù)航。

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“財務(wù)分析”好手——在財務(wù)報告可視化與智能化方面有豐富的實操經(jīng)驗，善于將Excel/Power BI/SQL/Python等應(yīng)用于財務(wù)模型，有效幫助財務(wù)部門和員工從繁重、重復(fù)的工作中解放出來，曾自主研發(fā)《財務(wù)人員的數(shù)據(jù)化轉(zhuǎn)型》課程，幫助300余名學(xué)員掌握數(shù)據(jù)分析的核心技能，提升分析和決策支持效率，為企業(yè)的發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

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“全面預(yù)算”能手——善于從戰(zhàn)略層級評估財務(wù)分析架構(gòu)的建設(shè)，并從企業(yè)層到部門層、產(chǎn)品層、顧客層，逐層分解與構(gòu)建財務(wù)分析評價體系，曾幫助所在企業(yè)進(jìn)行年度預(yù)算和三年預(yù)算編制，助力其連續(xù)5年降低成本率，推動企業(yè)健康發(fā)展。

部分授課案例：

■將Power BI工具引入廣發(fā)銀行日常財務(wù)分析，推動財務(wù)報告向自動化和可視化轉(zhuǎn)型，搭建管理駕駛艙，實現(xiàn)BI移動化，并每月固定進(jìn)行《財務(wù)員工的數(shù)字化轉(zhuǎn)型》培訓(xùn)，被授予“年度最佳內(nèi)訓(xùn)師”稱號。

■2019年僅半年時間，《個人的數(shù)字化轉(zhuǎn)型》課程先后返聘7期，每期學(xué)員均在50人以上，成功幫助財務(wù)人員實現(xiàn)職業(yè)轉(zhuǎn)型，其中，幫助數(shù)名學(xué)員被大型互聯(lián)網(wǎng)公司、銀行等錄取為數(shù)據(jù)分析師。

■曾為CGMA/GAMA等專業(yè)財務(wù)協(xié)會進(jìn)行財務(wù)公開課培訓(xùn)，每期學(xué)員均在100人以上，其中包括深圳大學(xué)、廣東外語外貿(mào)大學(xué)、中山大學(xué)等，助力在校大學(xué)生對財務(wù)有深刻的認(rèn)知，對于其就業(yè)提供了一定性的方向。

■曾為50余家連鎖店進(jìn)行《資產(chǎn)安全及費用管理》課程培訓(xùn)，助力企業(yè)普及內(nèi)部管理制度，提升店面員工財務(wù)技能，推動內(nèi)部審計違規(guī)連續(xù)4年零事故。

■為中央財經(jīng)大學(xué)、廈門大學(xué)財會專業(yè)學(xué)生進(jìn)行《財務(wù)眼中的小數(shù)據(jù)和大數(shù)據(jù)》公開課培訓(xùn)，從數(shù)據(jù)上、視覺上，展現(xiàn)BI在財務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用和可視化報表呈現(xiàn)，贏得校領(lǐng)導(dǎo)的高度認(rèn)可，并受到學(xué)生的一致好評，并被其他高校邀請講授其他財務(wù)系列課程。

主講課程：

《全面預(yù)算管理》

《非財務(wù)人員的財務(wù)管理》

《掌握Power BI，助力財務(wù)轉(zhuǎn)型》

《打造數(shù)字化的價值型財務(wù)團(tuán)隊》

《預(yù)算管理中的Excel建模應(yīng)用實戰(zhàn)》

《財務(wù)分析框架構(gòu)建及分析工具應(yīng)用實戰(zhàn)》

授課風(fēng)格：

● 互動性強：親和力強，善于營造輕松愉悅的學(xué)習(xí)氛圍，善于調(diào)動學(xué)員積極性；

● 同理性強：豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，直擊工作痛點，感同身受，給財務(wù)人員親切感：

● 實用性強：案例豐富，分析技能現(xiàn)場教授和演練，即學(xué)即用，落地性強。

部分服務(wù)客戶：

CIMA協(xié)會、GAMA協(xié)會、深圳大學(xué)、廣東外語外貿(mào)大學(xué)、廈門大學(xué)、中央財經(jīng)大學(xué)、中山大學(xué)新華學(xué)院、安利日用品有限公司、廣發(fā)銀行、華夏銀行、中信銀行、南方航空、達(dá)能中國、美的集團(tuán)、浪潮集團(tuán)、普華永道會計師事務(wù)所、湯臣倍健生物科技、龍沙生物科技、遠(yuǎn)致投資、露樂健康科技……

部分客戶評價：

聽了張老師的數(shù)字化轉(zhuǎn)型的課，感覺自己工作這么多年學(xué)了個假Excel，常用的函數(shù)和分析思路都存在很大問題，難怪工作效率一直得不到明顯提高。感謝張老師的點撥，干活滿滿，馬上就用起來！

——廣發(fā)銀行信用卡中心 第7期學(xué)員

剛到新單位，發(fā)現(xiàn)有挺多數(shù)據(jù)源的管理都不太規(guī)范，存在較多手工貼數(shù)然后無法核對的問題。還是挺感謝從Sarah（張老師）學(xué)到的對數(shù)據(jù)源的基本管理規(guī)范，和Power BI的實戰(zhàn)項目演練，剛好都用的上，所以上手特別快！

——騰訊財付通支付科技 第3期學(xué)員

非常感謝張老師對數(shù)據(jù)分析思路和分析工具的分享，強大的BI工具讓人感到震撼，感覺進(jìn)入一個新世界！

——中信銀行信用卡中心 財務(wù)總經(jīng)理

非常感謝張老師對財務(wù)角色轉(zhuǎn)變、業(yè)財融合的分享，張老師豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗相信對在坐的來自各行各業(yè)的財務(wù)從業(yè)人員，以及還未步入社會的在校生，都具有很大的啟發(fā)。

——全球特許管理會計師協(xié)會 華南區(qū)營運總監(jiān)

非常感謝張老師對財務(wù)管理與風(fēng)險控制的案例分享，深入淺出，切實將財務(wù)與業(yè)務(wù)、風(fēng)險的角色和矛盾點，對未來工作中達(dá)成三方協(xié)同很有啟發(fā)。

——華夏銀行 支行行長

張老師不僅是財務(wù)專家，也是個斜杠青年，在BI領(lǐng)域、市場營銷、健身等方面都有很豐富的經(jīng)驗，并將多方面相互融合，值得新一代財務(wù)人學(xué)習(xí)。

——普華永道會計師事務(wù)所 創(chuàng)新服務(wù)部總監(jiān)

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