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課程簡介：

商業(yè)銀行隨著市場的變化，已經(jīng)產(chǎn)生了非常大的變化，對(duì)于內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)流程的重新規(guī)劃及產(chǎn)品調(diào)整，都是很大的考驗(yàn)。課程全面講解風(fēng)險(xiǎn)管理在商業(yè)銀行各個(gè)條線的注意事項(xiàng)，及信審報(bào)告撰寫的方法、視角、集合內(nèi)容等。

課程對(duì)象：

銀行、保險(xiǎn)、證券等客戶經(jīng)理、銷售代表；金融行業(yè)中層管理。

課程收益：

使學(xué)員認(rèn)識(shí)新環(huán)境下、智能環(huán)境下帶來的業(yè)務(wù)改變和流程風(fēng)險(xiǎn)等。并給予切實(shí)有效的管理方式和措施。

授課風(fēng)格：

緊跟金融行業(yè)發(fā)展趨勢、輕松風(fēng)趣、邏輯清晰、案例分析、由淺入深。

課程大綱：

第一章：什么是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

1、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及識(shí)別

2、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的估計(jì)與評(píng)價(jià)

3、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)處理

4、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容

第二章：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的成因

1、金融的脆弱性

2、金融信息不對(duì)稱

3、其他成因

第三章：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的演變進(jìn)程

1、風(fēng)險(xiǎn)管理理論的四個(gè)階段

2、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)

3、全面風(fēng)險(xiǎn)管理

第四章：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的分類

1、市場風(fēng)險(xiǎn)

2、操作風(fēng)險(xiǎn)

3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

4、內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)

5、其他風(fēng)險(xiǎn)

第五章：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的特征

1、客觀性

2、部分可控性

3、牽連性

4、隱藏性

5、加速性

6、傳導(dǎo)性

第六章：巴塞爾協(xié)議的要求

第七章：黑天鵝與灰犀牛事件

1、突發(fā)事件的意外性

2、習(xí)以為常的麻痹性

第八章：貸前調(diào)查的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)控制措施

一、貸前調(diào)查內(nèi)容

1、借款人基本情況綜合調(diào)查

2、市場調(diào)查

3、借款人經(jīng)營情況調(diào)查

4、借款人財(cái)務(wù)狀況

5、借款人債務(wù)情況及與我行關(guān)系

6、借款用途、性質(zhì)和還款來源

7、擔(dān)保措施

8、貸款綜合收益分析

二、貸前調(diào)查方式

三、貸前調(diào)查流程

四、責(zé)任追究

第九章：公司業(yè)務(wù)審核要點(diǎn)

1、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)審核及要點(diǎn)

2、住房開發(fā)貸款審核及要點(diǎn)

3、城鎮(zhèn)化建設(shè)貸款審核及要點(diǎn)

4、經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款審核及要點(diǎn)

5、委托貸款業(yè)務(wù)審核及要點(diǎn)

6、銀團(tuán)貸款審核及要點(diǎn)

7、內(nèi)部聯(lián)合貸款審核及要點(diǎn)

8、黃金租賃業(yè)務(wù)審核及要點(diǎn)

第十章：小微業(yè)務(wù)產(chǎn)品審核要點(diǎn)

1、銀保渠道業(yè)務(wù)審核要點(diǎn)

2、網(wǎng)貸易審核要點(diǎn)

3、支票易審核要點(diǎn)

4、抵押融易貸審核要點(diǎn)

第十一章：信審報(bào)告準(zhǔn)備與撰寫的注意事項(xiàng)

一、業(yè)務(wù)審核基本要點(diǎn)

1、企業(yè)基礎(chǔ)資料

2、企業(yè)客戶資料復(fù)印件審核

3、自然人基礎(chǔ)材料審核要點(diǎn)

4、港澳臺(tái)及境外人員的身份認(rèn)證審核要點(diǎn)

5、公司有權(quán)機(jī)構(gòu)出具的決議

6、境外企業(yè)擔(dān)保審核要點(diǎn)

7、合同文本的注意事項(xiàng)

8、印章核對(duì)相關(guān)要求

9、合同面簽的要求

10、貿(mào)易背景材料審核要點(diǎn)

11、貸款用途及支付審核要點(diǎn)

二、擔(dān)保措施審核要點(diǎn)

1、擔(dān)保人審核要點(diǎn)

2、連帶責(zé)任保證擔(dān)保審核要點(diǎn)

3、抵押擔(dān)保、質(zhì)押擔(dān)保、回購擔(dān)保審核要點(diǎn)

4、備用信用證或國內(nèi)銀行保函擔(dān)保審核要點(diǎn)

5、保證金擔(dān)保審核要點(diǎn)

6、保險(xiǎn)審核要點(diǎn)

7、變更擔(dān)保的操作及審核要求-

8、放款后追加風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施

三、財(cái)務(wù)情況分析

1、資產(chǎn)情況分析

2、負(fù)債情況分析

3、流水情況分析

4、同行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)分析及對(duì)比

四、重大事項(xiàng)分析

五、管理團(tuán)隊(duì)審核及分析

六、員工管理

七、輿情分析

第十二章：金融內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)案件分享

馬老師

職業(yè)規(guī)劃師、生涯規(guī)劃師、高考志愿填報(bào)督導(dǎo)師

領(lǐng)英公益平臺(tái)生涯規(guī)劃師、職業(yè)規(guī)劃師

圖南心理咨詢工作室 高級(jí)催眠師、心理咨詢師

APEI美國認(rèn)證 高級(jí)催眠師

中信保誠人壽保險(xiǎn) 保險(xiǎn)管理培訓(xùn)師

中國煤炭科技集團(tuán) 外聘招聘專家、面試官

原中信商業(yè)保理（保理行業(yè)全國龍頭） 資產(chǎn)管理部副總裁

原中信資產(chǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)管理及破產(chǎn)管理人

原浦發(fā)銀行北京 大堂經(jīng)理、事中監(jiān)督崗

原民生銀行北京 個(gè)金部主要負(fù)責(zé)人

中國供應(yīng)鏈金融服務(wù)聯(lián)盟特邀嘉賓講師

資產(chǎn)證券化論壇嘉賓

融夢(mèng)工廠特約保理業(yè)務(wù)講師

AFP金融理財(cái)規(guī)劃師

北京交通大學(xué)MBA

【個(gè)人簡介】

馬老師擁有豐富的人生經(jīng)驗(yàn)，對(duì)心理、職場、金融、實(shí)體經(jīng)營都長期實(shí)操，辯證思考，將這些融匯貫通，總結(jié)攀越人生坎坷的本質(zhì)理論、方式方法。

1年：高考季志愿填報(bào)當(dāng)月服務(wù)12人次，并達(dá)成3名初中生長期生涯規(guī)劃服務(wù)協(xié)議。

2年：公益指導(dǎo)海歸留學(xué)生畢業(yè)規(guī)劃45人、職場生涯規(guī)劃輔導(dǎo)11人、職業(yè)轉(zhuǎn)型規(guī)劃輔導(dǎo)2人（長程）。

4年：催眠師技術(shù)完成20人次催眠記憶加強(qiáng)法、潛意識(shí)修復(fù)、恐高治療等。公益錄制調(diào)整睡眠催眠導(dǎo)語，點(diǎn)擊量過萬。

7年：近7年心理咨詢師資格，情感、婚姻、親子輔導(dǎo)案例超過400小時(shí)。

16年：近10年的銀行工作經(jīng)驗(yàn)，6年金融領(lǐng)域資產(chǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

馬老師經(jīng)過多年的職場歷練，掌握了大量可遷移能力，可以通用在多個(gè)領(lǐng)域之中，管理及風(fēng)險(xiǎn)控制等工作經(jīng)驗(yàn)形成的職業(yè)習(xí)慣，使她在各方面有著敏銳的觀察力，和防范風(fēng)險(xiǎn)的強(qiáng)意識(shí)，以及給予行之有效的解決問題方案的能力。

【主講課程】

工作方法：

《工作匯報(bào)影響你的職場地位》

《談話技巧既是保護(hù)傘又是傳播器》

職場生涯：

《金融行業(yè)一線員工未來5年生涯規(guī)劃》

《金融行業(yè)管理層未來5年生涯規(guī)劃》

《如何度過5年的轉(zhuǎn)型期》

《穩(wěn)扎穩(wěn)打過好下半生》

心理、催眠：

《自我催眠放松心情遠(yuǎn)離焦慮》

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

馬老師的課程邏輯性很強(qiáng)，能夠從案例入手，從點(diǎn)到面，從易到難，將風(fēng)險(xiǎn)事件講得有趣又能夠運(yùn)用到實(shí)際中去，這讓學(xué)和做，都變得輕松了很多。

——健康力醫(yī)療科技 董事長 王同偉

馬老師的課程系統(tǒng)、完整、條理清晰，引發(fā)學(xué)員思考，并能給予有效應(yīng)對(duì)方案，會(huì)員對(duì)馬老師認(rèn)可度很高。——中物聯(lián) 信息中心副主任 & 中鏈金融生態(tài)資源-運(yùn)作負(fù)責(zé)人 王玲玲

馬老師講得非常好，能在幽默中引發(fā)思考，讓員工對(duì)自己的未來有了新的認(rèn)識(shí)，而且工具實(shí)用性強(qiáng)，收獲很大。

——宜信公司 人力招聘總監(jiān) 李慧

課程內(nèi)容由淺入深，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有變通的認(rèn)識(shí)，案例豐富，與大家有互動(dòng)有工具，這樣的氛圍既輕松學(xué)習(xí)效率又很高。 ——華夏基金 質(zhì)量經(jīng)理 付群

馬老師將復(fù)雜的內(nèi)容講解得淺顯易懂，而且認(rèn)真負(fù)責(zé)，不僅是老師，更是一位靠譜、值得信賴的朋友。 ——華夏保險(xiǎn) 團(tuán)隊(duì)合伙人&理財(cái)規(guī)劃師 郭德江

馬老師認(rèn)真負(fù)責(zé)、價(jià)值觀清晰，課上是風(fēng)趣幽默，案例多多，工具實(shí)用的好老師，課下是親切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海醫(yī)藥-科園信海 內(nèi)控負(fù)責(zé)人 王婉君

課程內(nèi)容非常實(shí)用，馬老師風(fēng)格幽默，并且時(shí)常引發(fā)大家思考，對(duì)于課上課下學(xué)員提出的各種問題，也能夠耐心講解，收獲很大。 ——北京市中關(guān)村外國語學(xué)校教學(xué)副校長 郝端端

【服務(wù)客戶】

中信資產(chǎn)、中信商業(yè)保理、中物聯(lián)-物流與供應(yīng)鏈金融分會(huì)、大成律所、金融夢(mèng)工廠沙龍組

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