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【課程背景】

風(fēng)險(xiǎn)控制是企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)；但社會(huì)實(shí)踐中，很多企業(yè)都在重復(fù)著一個(gè)奇怪的循環(huán)，企業(yè)順著經(jīng)濟(jì)大勢(shì)快速崛起，在短期內(nèi)積累了巨額的利潤(rùn)，但當(dāng)宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)整來(lái)臨的時(shí)候，卻無(wú)法抵御市場(chǎng)的波動(dòng)，多年的積累最終付諸東流；也有企業(yè)不斷地發(fā)展壯大，但由于風(fēng)險(xiǎn)控制制度的缺失或沒(méi)有很好地執(zhí)行，使得企業(yè)效率日漸降低，最終逐步喪失在市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，這到底是為什么呢？

肖老師就帶您剖析具體原因，帶您進(jìn)入到風(fēng)險(xiǎn)控制的領(lǐng)域，幫助企業(yè)為長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)！

在這個(gè)歷史性的時(shí)代面前，風(fēng)險(xiǎn)控制是每個(gè)企業(yè)與個(gè)人必須掌握的技能，只有懂得了風(fēng)控的本質(zhì)，才能在經(jīng)濟(jì)的潮起潮落間，屹立不敗之地！

面臨的復(fù)雜情況、外部環(huán)境的變化速度以及挑戰(zhàn)可謂前所未有，如此復(fù)雜的環(huán)境，只有建立起有效的風(fēng)險(xiǎn)控制策略，才能達(dá)到，不管風(fēng)吹雨打，勝似閑庭信步的境界！

市場(chǎng)復(fù)雜，太多人每日陷在紛繁的信息中，焦慮重重；如何評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，如何科學(xué)抉擇，如何看穿事物本質(zhì)，只有優(yōu)秀的風(fēng)控策略思維才能到達(dá)化繁為簡(jiǎn)、認(rèn)清事實(shí)的目的！

在經(jīng)驗(yàn)、信息、時(shí)間等因素都很有限的情況下，如何快速的做出有效合理的判斷抉擇；如何將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低水平，從而最大化保障自己的利益；在變化萬(wàn)千的經(jīng)濟(jì)世界里，如何通過(guò)風(fēng)控來(lái)建立自己的優(yōu)勢(shì)，保證企業(yè)能夠長(zhǎng)久的平穩(wěn)發(fā)展？實(shí)用的風(fēng)險(xiǎn)控制思維是保障企業(yè)遠(yuǎn)航的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)！

課程從很多實(shí)際案例出發(fā)，揭示風(fēng)險(xiǎn)背后不為人知的客觀規(guī)律。解決學(xué)員在風(fēng)險(xiǎn)控制過(guò)程中面臨的“沒(méi)體系、少方法、執(zhí)行難”的三大難題，使學(xué)員學(xué)之解惑，學(xué)之能用，帶領(lǐng)學(xué)員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制有深度的了解，并能夠幫助企業(yè)進(jìn)一步優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)控制的總體策略。

【課程收益】

將風(fēng)險(xiǎn)控制的概念與基本框架進(jìn)行深入講解

掌握風(fēng)險(xiǎn)控制的三個(gè)目標(biāo)、五大要素，與此相關(guān)30個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

掌握風(fēng)險(xiǎn)控制策略制度化的重要方法，幫助企業(yè)快速優(yōu)化風(fēng)控制度

掌握目前國(guó)際主流的風(fēng)險(xiǎn)控制制度設(shè)計(jì)理念，并深入分析其優(yōu)缺點(diǎn)

經(jīng)過(guò)方法優(yōu)化，幫助企業(yè)控制住實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，又避免流程繁瑣效率低下

掌握風(fēng)險(xiǎn)控制的核心本質(zhì)，幫助企業(yè)全面掌控住各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)

【課程對(duì)象】

董事長(zhǎng)、總裁、總經(jīng)理、常務(wù)副總經(jīng)理、總裁助理等企業(yè)高管人員及風(fēng)控相關(guān)工作人員；

【課程大綱】

一 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)制度的基本框架

（一）國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)控制理論的發(fā)展

1、兩要素論

2、三要素論

3、五要素論

4、八要素論

（二）我國(guó)風(fēng)控理論的發(fā)展

1、制度論

2、結(jié)構(gòu)論

3、成分論

（三）風(fēng)險(xiǎn)控制的五個(gè)目標(biāo)

二、風(fēng)險(xiǎn)制度體系的基本框架

（一）內(nèi)部環(huán)境

1、治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置與權(quán)責(zé)分配

治理結(jié)構(gòu)

組織機(jī)構(gòu)設(shè)置

權(quán)責(zé)分配

公司治理設(shè)計(jì)的三個(gè)維度

公司治理設(shè)計(jì)過(guò)程中的10大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

2、發(fā)展戰(zhàn)略的制定及機(jī)構(gòu)設(shè)置

1）發(fā)展戰(zhàn)略的要素分析：

宏觀環(huán)境分析

行業(yè)環(huán)境及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析

行業(yè)周期分析

行業(yè)集中度分析

經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析

2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)分析

企業(yè)資源分析

企業(yè)能力分析

核心競(jìng)爭(zhēng)力分析

發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)施執(zhí)行

企業(yè)制定與實(shí)施發(fā)展戰(zhàn)略的3大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

5、反舞弊機(jī)制

6、內(nèi)部審計(jì)機(jī)制

（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1、目標(biāo)設(shè)定

了解和評(píng)價(jià)企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境及經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀

提出組織發(fā)展的安全需求

選擇最佳的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

建立安全管理體系

制定有效地安全策略

2、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

1）風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)

2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法

財(cái)務(wù)分析法

流程圖法

關(guān)聯(lián)樹(shù)法

頭腦風(fēng)暴法

德?tīng)柗品?/p>

3、風(fēng)險(xiǎn)分析

風(fēng)險(xiǎn)分析的流程與維度

風(fēng)險(xiǎn)分析的技術(shù)與方法

（三）控制活動(dòng)

1、職責(zé)分工控制——不相容職務(wù)分離原則

2、授權(quán)及審核批準(zhǔn)控制

1）授權(quán)批準(zhǔn)方式

2）授權(quán)批準(zhǔn)體系

授權(quán)批準(zhǔn)的范圍

授權(quán)層次

授權(quán)責(zé)任

授權(quán)批準(zhǔn)檢查制度

3、資金活動(dòng)控制

資金活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)控制的基本原則

科學(xué)決策是核心——決策的方法論與實(shí)踐

制度建設(shè)是基礎(chǔ)

業(yè)務(wù)流程是重點(diǎn)

風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)是關(guān)鍵

資金集中管理是方向

嚴(yán)格執(zhí)行是保障

4、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制

限制接近財(cái)產(chǎn)實(shí)物

定期盤(pán)點(diǎn)

妥善保管有關(guān)資產(chǎn)記錄的文件和文檔

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

財(cái)產(chǎn)記錄監(jiān)控

5財(cái)務(wù)系統(tǒng)控制

財(cái)務(wù)報(bào)告的編制與流程

財(cái)務(wù)報(bào)告的分析與主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

財(cái)務(wù)報(bào)告分析風(fēng)險(xiǎn)管控措施

（四）、監(jiān)督檢查

1、監(jiān)督檢查的種類(lèi)

2、監(jiān)督檢查的組織機(jī)構(gòu)

3、風(fēng)險(xiǎn)控制控制的評(píng)價(jià)制度

4、監(jiān)督檢查制度執(zhí)行過(guò)程中的要點(diǎn)

三、風(fēng)險(xiǎn)管理基本方法與要素

1、風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)

風(fēng)險(xiǎn)偏好的設(shè)定

風(fēng)險(xiǎn)容忍度測(cè)算

風(fēng)險(xiǎn)壓測(cè)試與敏感性分析

2、信用風(fēng)險(xiǎn)控制的應(yīng)對(duì)

常用的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度與流程

專(zhuān)家咨詢模式

風(fēng)險(xiǎn)處理方案的執(zhí)行與監(jiān)控

3、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的處置

風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的分類(lèi)

風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)主要的應(yīng)對(duì)策略

風(fēng)險(xiǎn)處置的主要方式

風(fēng)險(xiǎn)處置后的相關(guān)問(wèn)題

四、風(fēng)險(xiǎn)控制在實(shí)際工作中主要存在的問(wèn)題與解決措施

1主觀風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)弱及其解決措施

2與企業(yè)發(fā)展階段不匹配及其解決措施

3風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)不集中及其解決措施

4關(guān)鍵控制點(diǎn)偏離及其解決措施

5成本效益比失衡及其解決措施

6缺少部門(mén)協(xié)同性及其解決措施

7控制程序脫節(jié)及其解決措施

8責(zé)任主體不清及其解決措施

9制度遷就環(huán)境及其解決措施

肖老師

肖 劍 老師

——企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制與金融投資交易專(zhuān)家

曾任廣發(fā)銀行天津分行信貸管理部副總經(jīng)理

曾任廣發(fā)銀行天津分行零售信貸部總經(jīng)理

曾任西南證券房地產(chǎn)行業(yè)首席分析師

曾任CCTV2-交易時(shí)間欄目特約評(píng)論員

曾任財(cái)富非常道欄目特約評(píng)論員

曾任中央人民廣播電臺(tái)經(jīng)濟(jì)之聲特約評(píng)論員

曾經(jīng)獲得《投資者報(bào)》全國(guó)十佳研究員

現(xiàn)就職于資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)500億元的大型金融控股集團(tuán)（旗下?lián)碛袃杉疑鲜泄尽⒁患冶ｋU(xiǎn)公司、同時(shí)為兩家股份制銀行第二大股東），擔(dān)任風(fēng)控合規(guī)總監(jiān)

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

肖老師擁有近十五年風(fēng)險(xiǎn)管理與金融投資交易的經(jīng)驗(yàn)，并在相關(guān)領(lǐng)域取得了出色的成績(jī)：

以特約評(píng)論員身份參加cctv2財(cái)經(jīng)頻道、各類(lèi)財(cái)經(jīng)節(jié)目、各類(lèi)金融論壇等活動(dòng)190余次；

曾經(jīng)獲得《投資者報(bào)》全國(guó)十佳研究員；

曾參與大智慧、新都化工、吉峰農(nóng)機(jī)、世聯(lián)行、商湯科技的上市IPO項(xiàng)目

擁有15年股票、期貨、外匯等領(lǐng)域投資經(jīng)驗(yàn)，曾參與各類(lèi)投資項(xiàng)目累計(jì)金額約40億元；

累計(jì)審批、管理各類(lèi)授信業(yè)務(wù)規(guī)模合計(jì)約500億元，主要包括傳統(tǒng)銀行授信類(lèi)業(yè)務(wù)、大型對(duì)公租賃保理業(yè)務(wù)、ABS\ABN等資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、大型供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)、股權(quán)投資、二級(jí)市場(chǎng)投資、不良資產(chǎn)的資管業(yè)務(wù)、汽車(chē)金融業(yè)務(wù)等；擁有豐富的項(xiàng)目審批、出賬審核、貸后管理、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、量化風(fēng)險(xiǎn)建模、清收訴訟、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部審計(jì)、反洗錢(qián)、反欺詐等風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域工作經(jīng)驗(yàn)

參與集團(tuán)科技金融子公司的大型普惠金融項(xiàng)目，包括中小企業(yè)普惠項(xiàng)目與個(gè)人普惠金融項(xiàng)目，并與螞蟻金服、釘釘分期建立了深度合作關(guān)系，參與了前期整體方案設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的建立、商務(wù)渠道的談判溝通，從0到1完成了項(xiàng)目的建立；并累計(jì)放款近60億元，風(fēng)險(xiǎn)模型經(jīng)受住了各層級(jí)市場(chǎng)的考驗(yàn)，取得了良好的效果；

參與集團(tuán)子公司汽車(chē)科技金融項(xiàng)目，從0到1參與了前期項(xiàng)目整體方案設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)模型的建立、商務(wù)渠道的拓展、商業(yè)合作的談判、系統(tǒng)對(duì)接的處理，并與優(yōu)歆二手車(chē)、瓜子二手車(chē)等企業(yè)建立了暢通的合作，并參與了累計(jì)8億元的風(fēng)險(xiǎn)審批、出賬、貸后管理、訴訟清收等相關(guān)工作，對(duì)汽車(chē)金融行業(yè)整體有了深入了解；

【授課風(fēng)格】

實(shí)戰(zhàn)型導(dǎo)師，深入淺出、論證嚴(yán)密、善于從底層原理出發(fā)，講透問(wèn)題的本質(zhì)；

學(xué)以致用：肖老師的課以大量的實(shí)際案例出發(fā)，并緊扣風(fēng)險(xiǎn)與投資交易的本質(zhì)，將深?yuàn)W的理論以一種直觀而不膚淺、簡(jiǎn)約而不簡(jiǎn)單的方式傳授給學(xué)員；

【主講課程】

風(fēng)險(xiǎn)管理系列

《風(fēng)險(xiǎn)控制基礎(chǔ)與實(shí)戰(zhàn)操作》

《內(nèi)控基礎(chǔ)與實(shí)戰(zhàn)操作》

《普惠金融風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)與實(shí)戰(zhàn)操作》

《項(xiàng)目可行性報(bào)告的分析與講解》

《項(xiàng)目盡調(diào)過(guò)程中核心要素的風(fēng)險(xiǎn)控制》

《財(cái)務(wù)分析在風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用與實(shí)戰(zhàn)》

《宏觀分析在風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用與實(shí)踐》

金融投資交易系列

《金融投資交易分析基礎(chǔ)與實(shí)戰(zhàn)》

《系統(tǒng)化交易的基礎(chǔ)與實(shí)戰(zhàn)》

《投資交易心理學(xué)》

【服務(wù)客戶】

風(fēng)險(xiǎn)控制類(lèi)：廣發(fā)銀行總行培訓(xùn)部、北京大學(xué)、天津商學(xué)院、河北大學(xué)、魏橋鋁業(yè)（世界500強(qiáng)）、信源集團(tuán)（電解鋁行業(yè)全國(guó)第三）、寧夏晟晏（全國(guó)硅錳合金行業(yè)全國(guó)第一）、新疆三江新能源（煤焦油加氫行業(yè)）、廣州優(yōu)世聯(lián)合（電子科技）、奧園地產(chǎn)（房地產(chǎn)）、佳兆業(yè)（房地產(chǎn)）、釘釘分期（金融科技）、長(zhǎng)春市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)等

金融交易類(lèi)：CCTV2-交易時(shí)間欄目組的資訊培訓(xùn)、內(nèi)蒙古電視臺(tái)-財(cái)富非常道欄目組資訊顧問(wèn)、北京電視臺(tái)-薇觀世界欄目組資訊培訓(xùn)、中央人民廣播電臺(tái)-經(jīng)濟(jì)之聲的資訊培訓(xùn)、天津易孚澤投資基金 、工商銀行南京分行金融交易部、陜西福天寶新能源集團(tuán)、正泰電器、廣發(fā)銀行北京分行、天津分行風(fēng)險(xiǎn)管理部等

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

肖劍老師善于從底層邏輯出發(fā)，將復(fù)雜的問(wèn)題用最簡(jiǎn)單的方式呈現(xiàn)給大眾。

-----廣州優(yōu)世聯(lián)合有限公司董事長(zhǎng)張濤

肖劍老師結(jié)合多年的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)出了很多原創(chuàng)性的理論，揭示了投資交易的本質(zhì)。

-----財(cái)富非常道主持人兼制片人李楠

簡(jiǎn)單、務(wù)實(shí)、有內(nèi)容、不膚淺。

-----國(guó)安華源投資管理有限公司總經(jīng)理侯雷

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