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【課程背景】

隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展，市場競爭已經(jīng)不再是企業(yè)與企業(yè)之間一對一的競爭，而是供應(yīng)鏈之間的競爭。為了爭奪和維持競爭優(yōu)勢，核心企業(yè)通過商品外采、生產(chǎn)外包和國際物流等方式不斷降低供應(yīng)鏈的各項成本。為了保證整個供應(yīng)鏈正常運轉(zhuǎn)，供應(yīng)鏈管理職能應(yīng)運而生。隨著競爭的加劇，流動資金正在成為制約供應(yīng)鏈正常運營的“短板”，供應(yīng)鏈上核心企業(yè)之外的其他企業(yè)因自身財務(wù)實力較弱，不僅面臨流動資金融資困難，而且高昂的融資成本大大抵消了因經(jīng)濟全球化（商品外采、生產(chǎn)外包和國際物流等）降低的供應(yīng)鏈成本。

供應(yīng)鏈金融，就是根據(jù)供應(yīng)鏈的具體業(yè)務(wù)特點設(shè)計的一種融資模式，幫助供應(yīng)鏈上中小企業(yè)解決了供應(yīng)鏈融資難和融資貴的問題。

根據(jù)融資方式，供應(yīng)鏈金融分為3+1融資業(yè)務(wù)，分別是應(yīng)收賬款融資、庫存融資、預(yù)付賬款融資和平臺型融資。

目前，許多金融機構(gòu)員工雖然正在從事供應(yīng)鏈金融，或與供應(yīng)鏈金融相關(guān)的工作，例如：保理、庫存質(zhì)押貸款和保兌倉等業(yè)務(wù)。但是由于缺乏系統(tǒng)性學(xué)習(xí)，對于供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)缺乏全面的了解，對于不同的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品缺乏深刻的認(rèn)識。

那么有沒有一套系統(tǒng)的關(guān)于供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的培訓(xùn)，幫忙金融機構(gòu)從業(yè)員工全面了解供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)嗎？

根據(jù)我在世界500強企業(yè)20多年的供應(yīng)鏈金融從業(yè)經(jīng)驗，我總結(jié)了一套《供應(yīng)鏈金融3+1融資業(yè)務(wù)介紹》，能夠幫助金融機構(gòu)員工系統(tǒng)地全面地了解供應(yīng)鏈金融知識。

本課程除了業(yè)務(wù)定義和流程講解之外，結(jié)合以往從業(yè)經(jīng)驗，使用大量實際發(fā)生的案例來詮釋供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，將供應(yīng)鏈金融知識生動地分享給學(xué)員，讓他們非常輕松地了解供應(yīng)鏈金融，并學(xué)會用創(chuàng)新的思維，來解決中小企業(yè)融資難的問題。

【課程收益】

了解供應(yīng)鏈金融的歷史沿革；

了解國際和國內(nèi)供應(yīng)鏈金融興起的深層次原因；

了解供應(yīng)鏈、供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融之間的關(guān)系；

了解供應(yīng)鏈金融的3+1融資業(yè)務(wù)分類；

了解應(yīng)收賬款融資的5種金融產(chǎn)品；

了解庫存融資的3種金融產(chǎn)品；

了解預(yù)付賬款融資的3種金融產(chǎn)品；；

了解平臺型融資定義和特點，以及與傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融的區(qū)別；

【課程特色】

易懂，大道至簡；干貨，沒有廢話；嚴(yán)謹(jǐn)，邏輯清晰；實戰(zhàn)，學(xué)之能用。

【課程對象】

金融機構(gòu)普通員工

【課程大綱】

前言：

目標(biāo)：暖場，打破僵持局面

自我介紹

課程安排

課堂要求

破冰游戲

正文：供應(yīng)鏈金融簡介

1、現(xiàn)場互動：調(diào)查學(xué)員對于供應(yīng)鏈金融的了解情況。

2、早期供應(yīng)鏈金融的雛形：

保理業(yè)務(wù)；

倉單質(zhì)押。

3、現(xiàn)代供應(yīng)鏈金融興起的原因：

國際市場；

案例：國際供應(yīng)鏈金融最佳提供商介紹

國內(nèi)市場。

案例：國內(nèi)供應(yīng)鏈金融提供商介紹

第一、供應(yīng)鏈、供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融

1、供應(yīng)鏈定義和特點；

2、供應(yīng)鏈管理的定義和流程；

案例：豐田“Just in time，即時管理”介紹

3、供應(yīng)鏈金融的定義、流程和特點；

4、供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融的區(qū)別；

案例：深發(fā)展供應(yīng)鏈金融授信條件

5、供應(yīng)鏈金融3+1融資業(yè)務(wù)分類；

6、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險管理流程。

第二、應(yīng)收賬款類供應(yīng)鏈金融

1、應(yīng)收賬款類供應(yīng)鏈金融定義；

2、應(yīng)收賬款類融資業(yè)務(wù)分類：

1)保理融資；

2)保理池融資；

案例：融資租賃公司保理池融資介紹

3)反向保理融資；

4)票據(jù)池融資；

5)出口企業(yè)供應(yīng)鏈融資形態(tài)。

3、應(yīng)收賬款類各融資業(yè)務(wù)流程。

案例：汽車金融公司對公批售業(yè)務(wù)介紹

第三、庫存融資類供應(yīng)鏈金融

1、庫存融資類供應(yīng)鏈金融定義；

2、庫存融資類融資業(yè)務(wù)分類：

1)靜態(tài)抵、質(zhì)押融資；

2)動態(tài)抵、質(zhì)押融資；

3)倉單質(zhì)押融資；

3、庫存融資類各融資業(yè)務(wù)流程。

第四、預(yù)付賬款類供應(yīng)鏈金融

1、預(yù)付賬款類供應(yīng)鏈金融定義；

2、預(yù)付賬款類融資業(yè)務(wù)分類：

1)先票/款后貨授信；

2)保兌倉（擔(dān)保提貨授信）；

3)進(jìn)口信用證下未來貨權(quán)質(zhì)押授信；

4)國內(nèi)信用證；

5)附保貼函的商業(yè)承兌匯票

3、預(yù)付賬款類各融資業(yè)務(wù)流程；

案例：約翰迪爾公司國內(nèi)信用證

第五、平臺型供應(yīng)鏈金融

1、平臺型供應(yīng)鏈金融定義；

2、平臺型供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融的區(qū)別；

3、平臺型供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)流程；

4、平臺型供應(yīng)鏈金融的“數(shù)據(jù)”特點；

案例：京東“JD+計劃”

第六、結(jié)尾+總結(jié)

1、回顧培訓(xùn)過程中關(guān)鍵的知識點；

2、根據(jù)課堂中的知識點，初步了解如何搭建供應(yīng)鏈金融框架；

1)學(xué)會識別供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)、上游供應(yīng)商和下游分銷商；

2)學(xué)會判斷融資企業(yè)在供應(yīng)鏈的哪個位置；

3)學(xué)會判斷融資企業(yè)需要什么樣的供應(yīng)鏈金融服務(wù)；

4)學(xué)會設(shè)計供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品；

3、數(shù)據(jù)集成化和平臺化是推動供應(yīng)鏈金融發(fā)展的動力，也是未來發(fā)展的方向；

1)提升供應(yīng)鏈管理效率；

2)提高風(fēng)險管理能力；

3)數(shù)據(jù)將逐步替代抵押擔(dān)保，提高供應(yīng)鏈金融的普惠性。

秦老師

秦英

——供應(yīng)鏈金融信用審核和風(fēng)控管理專家

曾任世界500強企業(yè)、寶馬汽車金融（中國）有限公司經(jīng)銷商信用審核和風(fēng)控管理高級經(jīng)理

曾任世界500強企業(yè)、約翰迪爾（中國）有限公司信貸部高級經(jīng)理

曾任世界500強企業(yè)、大眾汽車金融（中國）有限公司零售融資和批發(fā)融資信用審核經(jīng)理

曾任中信銀行鄭州分行信貸經(jīng)理

畢業(yè)于中國人民大學(xué)商學(xué)院，MBA（工商管理碩士）學(xué)位

擅長領(lǐng)域：供應(yīng)鏈金融風(fēng)控設(shè)計、對公客戶盡職調(diào)查和報告撰寫、財務(wù)報表分析、風(fēng)控策略設(shè)計和早期預(yù)警系統(tǒng)（EWS）搭建

【個人簡介】

秦英老師，在金融行業(yè)有20年的從業(yè)經(jīng)驗：

1997/11 - 2002/08 中信銀行鄭州分行

2007/02 - 2009/02 大眾汽車金融（中國）有限公司

2009/02 - 2014/11 約翰迪爾（中國）投資有限公司

2014/12 - 2017/12 寶馬汽車金融(中國)有限公司

秦英老師先后在國內(nèi)和國際知名金融機構(gòu)擔(dān)任高管，主要負(fù)責(zé)信用政策和風(fēng)控平臺搭建，信審和風(fēng)控團隊管理以及大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型設(shè)計等工作。曾經(jīng)帶領(lǐng)美國SAP和埃森哲技術(shù)團隊，為約翰迪爾公司從0到1搭建經(jīng)銷商財務(wù)分析系統(tǒng)（DFA）和為寶馬汽車金融公司設(shè)計和升級早期預(yù)警系統(tǒng)（EWS）。

秦英老師，曾被借調(diào)到約翰迪爾公司美國總部和新加坡亞洲區(qū)總部工作并負(fù)責(zé)信用審核和風(fēng)控管理工作；并在澳大利亞和泰國，為當(dāng)?shù)丶s翰迪爾分公司的信審和大數(shù)據(jù)風(fēng)控團隊提供業(yè)務(wù)培訓(xùn)，指導(dǎo)新系統(tǒng)測試和上線。豐富的海外工作經(jīng)歷不僅讓秦英老師學(xué)到了國際先進(jìn)的風(fēng)控管理經(jīng)驗，而且具備了跨國際和跨文化工作的能力。

秦英老師在中國人民大學(xué)商學(xué)院的MBA學(xué)習(xí)經(jīng)歷，使他對各個產(chǎn)業(yè)和不同商業(yè)模式有著深刻的理解和分析能力。

核心咨詢項目內(nèi)容：

從0到1，為約翰迪爾公司搭建信用經(jīng)銷商融資平臺，結(jié)合中國市場特點制定信用政策，設(shè)計供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，組建信用審核團隊，設(shè)計風(fēng)控管理流程和搭建經(jīng)銷商財務(wù)數(shù)據(jù)分析系統(tǒng) （DFA）；

帶領(lǐng)美國埃森哲技術(shù)團隊，為寶馬汽車金融公司設(shè)計和升級早期預(yù)警系統(tǒng)（EWS）。由于早期預(yù)警系統(tǒng)（EWS）的使用，截止到現(xiàn)在，寶馬汽車金融公司經(jīng)銷商壞賬率在所有國內(nèi)汽車金融公司中表現(xiàn)最低；

每年對國內(nèi)近600家寶馬汽車經(jīng)銷商進(jìn)行信用審核和風(fēng)控管理，截止到從業(yè)時間結(jié)束，沒有任何一筆經(jīng)銷商壞賬發(fā)生；

【授課風(fēng)格】

專業(yè)性強：憑借多年在世界500強跨國企業(yè)的工作經(jīng)歷，國際先進(jìn)的信用審核和風(fēng)控管理技術(shù)，成為供應(yīng)鏈金融行業(yè)信用審核和風(fēng)控管理方面的引領(lǐng)者；

可操作性強：通過案例分析，教授分析工具和方法，現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用，實操性強，方便掌握；

互動式教學(xué)：通過互動方式，讓學(xué)員充分融入課堂討論和分析，通過舉一反三，引導(dǎo)學(xué)員發(fā)現(xiàn)解決問題的方法和技巧；

風(fēng)趣幽默：教學(xué)風(fēng)格幽默風(fēng)趣、輕松愉快，通俗易懂，易于理解和掌握；

【主講課程】

商業(yè)銀行，金融機構(gòu)—信用審核系列：

《商業(yè)銀行，金融機構(gòu)，授信企業(yè)—貸前對公授信盡職調(diào)查八步法》

《商業(yè)銀行，金融機構(gòu)，授信企業(yè)—貸前盡職調(diào)查報告必備的10大要素》

《商業(yè)銀行，金融機構(gòu)，授信企業(yè)—中小企業(yè)財務(wù)報表分析技術(shù)》

商業(yè)銀行，金融機構(gòu)—風(fēng)控管理系列：

《金融機構(gòu)，貸款企業(yè)，風(fēng)控團隊—全面風(fēng)控管理3+1工作法》

《金融機構(gòu)，貸款企業(yè)，風(fēng)控團隊—早期預(yù)警系統(tǒng)的3+3管理流程》

《金融機構(gòu)，供應(yīng)鏈企業(yè)—供應(yīng)鏈金融4種模式下的金融產(chǎn)品和風(fēng)控策略》

《商業(yè)銀行，金融機構(gòu)，貸款企業(yè)—中小企業(yè)信貸全流程與風(fēng)險管理》

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