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【課程背景】

隨著經濟全球化的發展，市場競爭已經不再是企業與企業之間一對一的競爭，而是供應鏈之間的競爭。為了爭奪和維持競爭優勢，核心企業通過商品外采、生產外包和國際物流等方式不斷降低供應鏈的各項成本。為了保證整個供應鏈正常運轉，供應鏈管理職能應運而生。隨著競爭的加劇，流動資金正在成為制約供應鏈正常運營的“短板”，供應鏈上核心企業之外的其他企業因自身財務實力較弱，不僅面臨流動資金融資困難，而且高昂的融資成本大大抵消了因經濟全球化（商品外采、生產外包和國際物流等）降低的供應鏈成本。

供應鏈金融，就是根據供應鏈的具體業務特點設計的一種融資模式，幫助供應鏈上中小企業解決了供應鏈融資難和融資貴的問題。

根據融資方式，供應鏈金融分為3+1融資業務，分別是應收賬款融資、庫存融資、預付賬款融資和平臺型融資。

目前，許多金融機構員工雖然正在從事供應鏈金融，或與供應鏈金融相關的工作，例如：保理、庫存質押貸款和保兌倉等業務。但是由于缺乏系統性學習，對于供應鏈金融業務缺乏全面的了解，對于不同的供應鏈金融產品缺乏深刻的認識。

那么有沒有一套系統的關于供應鏈金融產品的培訓，幫忙金融機構從業員工全面了解供應鏈金融業務嗎？

根據我在世界500強企業20多年的供應鏈金融從業經驗，我總結了一套《供應鏈金融3+1融資業務介紹》，能夠幫助金融機構員工系統地全面地了解供應鏈金融知識。

本課程除了業務定義和流程講解之外，結合以往從業經驗，使用大量實際發生的案例來詮釋供應鏈金融業務，將供應鏈金融知識生動地分享給學員，讓他們非常輕松地了解供應鏈金融，并學會用創新的思維，來解決中小企業融資難的問題。

【課程收益】

了解供應鏈金融的歷史沿革；

了解國際和國內供應鏈金融興起的深層次原因；

了解供應鏈、供應鏈管理和供應鏈金融之間的關系；

了解供應鏈金融的3+1融資業務分類；

了解應收賬款融資的5種金融產品；

了解庫存融資的3種金融產品；

了解預付賬款融資的3種金融產品；；

了解平臺型融資定義和特點，以及與傳統供應鏈金融的區別；

【課程特色】

易懂，大道至簡；干貨，沒有廢話；嚴謹，邏輯清晰；實戰，學之能用。

【課程對象】

金融機構普通員工

【課程大綱】

前言：

目標：暖場，打破僵持局面

自我介紹

課程安排

課堂要求

破冰游戲

正文：供應鏈金融簡介

1、現場互動：調查學員對于供應鏈金融的了解情況。

2、早期供應鏈金融的雛形：

保理業務；

倉單質押。

3、現代供應鏈金融興起的原因：

國際市場；

案例：國際供應鏈金融最佳提供商介紹

國內市場。

案例：國內供應鏈金融提供商介紹

第一、供應鏈、供應鏈管理和供應鏈金融

1、供應鏈定義和特點；

2、供應鏈管理的定義和流程；

案例：豐田“Just in time，即時管理”介紹

3、供應鏈金融的定義、流程和特點；

4、供應鏈金融與傳統金融的區別；

案例：深發展供應鏈金融授信條件

5、供應鏈金融3+1融資業務分類；

6、供應鏈金融風險管理流程。

第二、應收賬款類供應鏈金融

1、應收賬款類供應鏈金融定義；

2、應收賬款類融資業務分類：

1)保理融資；

2)保理池融資；

案例：融資租賃公司保理池融資介紹

3)反向保理融資；

4)票據池融資；

5)出口企業供應鏈融資形態。

3、應收賬款類各融資業務流程。

案例：汽車金融公司對公批售業務介紹

第三、庫存融資類供應鏈金融

1、庫存融資類供應鏈金融定義；

2、庫存融資類融資業務分類：

1)靜態抵、質押融資；

2)動態抵、質押融資；

3)倉單質押融資；

3、庫存融資類各融資業務流程。

第四、預付賬款類供應鏈金融

1、預付賬款類供應鏈金融定義；

2、預付賬款類融資業務分類：

1)先票/款后貨授信；

2)保兌倉（擔保提貨授信）；

3)進口信用證下未來貨權質押授信；

4)國內信用證；

5)附保貼函的商業承兌匯票

3、預付賬款類各融資業務流程；

案例：約翰迪爾公司國內信用證

第五、平臺型供應鏈金融

1、平臺型供應鏈金融定義；

2、平臺型供應鏈金融與傳統供應鏈金融的區別；

3、平臺型供應鏈金融業務流程；

4、平臺型供應鏈金融的“數據”特點；

案例：京東“JD+計劃”

第六、結尾+總結

1、回顧培訓過程中關鍵的知識點；

2、根據課堂中的知識點，初步了解如何搭建供應鏈金融框架；

1)學會識別供應鏈上的核心企業、上游供應商和下游分銷商；

2)學會判斷融資企業在供應鏈的哪個位置；

3)學會判斷融資企業需要什么樣的供應鏈金融服務；

4)學會設計供應鏈金融產品；

3、數據集成化和平臺化是推動供應鏈金融發展的動力，也是未來發展的方向；

1)提升供應鏈管理效率；

2)提高風險管理能力；

3)數據將逐步替代抵押擔保，提高供應鏈金融的普惠性。

秦老師

秦英

——供應鏈金融信用審核和風控管理專家

曾任世界500強企業、寶馬汽車金融（中國）有限公司經銷商信用審核和風控管理高級經理

曾任世界500強企業、約翰迪爾（中國）有限公司信貸部高級經理

曾任世界500強企業、大眾汽車金融（中國）有限公司零售融資和批發融資信用審核經理

曾任中信銀行鄭州分行信貸經理

畢業于中國人民大學商學院，MBA（工商管理碩士）學位

擅長領域：供應鏈金融風控設計、對公客戶盡職調查和報告撰寫、財務報表分析、風控策略設計和早期預警系統（EWS）搭建

【個人簡介】

秦英老師，在金融行業有20年的從業經驗：

1997/11 - 2002/08 中信銀行鄭州分行

2007/02 - 2009/02 大眾汽車金融（中國）有限公司

2009/02 - 2014/11 約翰迪爾（中國）投資有限公司

2014/12 - 2017/12 寶馬汽車金融(中國)有限公司

秦英老師先后在國內和國際知名金融機構擔任高管，主要負責信用政策和風控平臺搭建，信審和風控團隊管理以及大數據風控模型設計等工作。曾經帶領美國SAP和埃森哲技術團隊，為約翰迪爾公司從0到1搭建經銷商財務分析系統（DFA）和為寶馬汽車金融公司設計和升級早期預警系統（EWS）。

秦英老師，曾被借調到約翰迪爾公司美國總部和新加坡亞洲區總部工作并負責信用審核和風控管理工作；并在澳大利亞和泰國，為當地約翰迪爾分公司的信審和大數據風控團隊提供業務培訓，指導新系統測試和上線。豐富的海外工作經歷不僅讓秦英老師學到了國際先進的風控管理經驗，而且具備了跨國際和跨文化工作的能力。

秦英老師在中國人民大學商學院的MBA學習經歷，使他對各個產業和不同商業模式有著深刻的理解和分析能力。

核心咨詢項目內容：

從0到1，為約翰迪爾公司搭建信用經銷商融資平臺，結合中國市場特點制定信用政策，設計供應鏈金融產品，組建信用審核團隊，設計風控管理流程和搭建經銷商財務數據分析系統 （DFA）；

帶領美國埃森哲技術團隊，為寶馬汽車金融公司設計和升級早期預警系統（EWS）。由于早期預警系統（EWS）的使用，截止到現在，寶馬汽車金融公司經銷商壞賬率在所有國內汽車金融公司中表現最低；

每年對國內近600家寶馬汽車經銷商進行信用審核和風控管理，截止到從業時間結束，沒有任何一筆經銷商壞賬發生；

【授課風格】

專業性強：憑借多年在世界500強跨國企業的工作經歷，國際先進的信用審核和風控管理技術，成為供應鏈金融行業信用審核和風控管理方面的引領者；

可操作性強：通過案例分析，教授分析工具和方法，現學現用，實操性強，方便掌握；

互動式教學：通過互動方式，讓學員充分融入課堂討論和分析，通過舉一反三，引導學員發現解決問題的方法和技巧；

風趣幽默：教學風格幽默風趣、輕松愉快，通俗易懂，易于理解和掌握；

【主講課程】

商業銀行，金融機構—信用審核系列：

《商業銀行，金融機構，授信企業—貸前對公授信盡職調查八步法》

《商業銀行，金融機構，授信企業—貸前盡職調查報告必備的10大要素》

《商業銀行，金融機構，授信企業—中小企業財務報表分析技術》

商業銀行，金融機構—風控管理系列：

《金融機構，貸款企業，風控團隊—全面風控管理3+1工作法》

《金融機構，貸款企業，風控團隊—早期預警系統的3+3管理流程》

《金融機構，供應鏈企業—供應鏈金融4種模式下的金融產品和風控策略》

《商業銀行，金融機構，貸款企業—中小企業信貸全流程與風險管理》

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