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課程背景

近幾年，互聯網、大數據、區塊鏈等新型科技的快速發展正在日益嘗試改變著企業組織、社會大眾與商業銀行的金融聯系與金融模式，也驅動了金融業產生深刻的創新和變革。科技與金融的深度融合日益成為傳統銀行業的重要發展方向。

當前，各家商業銀行均面臨著進行數字化轉型的重大課題，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識，。通過金融科技賦能，對內實現金融科技與銀行業務的深度融合，全面創新和改造銀行業的前、中、后臺等各環節；對外實現銀行產品與服務、技術與功能的能力輸出、數據輸出，，從而達到擴展銀行多維渠道獲客、引流的能力，有效提升金融科技的競爭力，適應銀行 4.0 新形勢的變化與轉型要求。

工欲善其事，必先利其器。當開放銀行時代來臨時，銀行業將全面迎來金融科技發展的高級形態——數字金

培訓對象

本課程內容適合但不限于各類商業銀行總行、分行領導層級，以及總行、分行相關業務、技術等部門的負責人、專業人員和技術人員。

授課形式

理實內容講授：涉及開放銀行的內涵、特征、功能與價值，國際與國內的開放銀行應用與發展，并提出開放銀行實施的流程、建議與思路，同時會剖析開放銀行發展過程中存在的風險、挑戰與監管實施等。內容全面且富有體系性。

現場分組討論：參訓人員分組就開放銀行實施的核心問題展開討論，提高參與度，并啟發思維。

視頻素材解析：就國內銀行機構、互聯網企業在開放金融和開放銀行的應用與實踐情況，進行視頻播放和現場剖析。

實踐案例分析：國內銀行機構、互聯網企業的開放銀行案例分析（包括西班牙銀行、花旗銀行、浦發銀行、微眾銀行、招商銀行等）

實戰情景演練：預設開放銀行落地與實施場景，組織參訓人員進行場景分析設計。

課程收益

課程的最重要價值：

讓銀行能預先感知銀行的未來發展，從而提前做好銀行業務模式和技術發展的轉型規劃和預先布局！

課程的主要特點為：

一是，將開放銀行的背景動因、內涵理解、技術應用及開放銀行的國際與國內應用實踐、實施指南等方面緊密結合，內容既具有理論高度，且具有實施指導性；

二是，深度剖析開放銀行的國內外應用實踐案例，并預設出外部應用情景來讓參訓人員進行參與性設計結合，培訓具有啟發性、應用性和實戰性相結合；

三是，課程將緊密結合商業銀行的數字經轉型發展特點和業務特點、技術特點，通過對開放銀行適用場景分析、技術應用剖析、互聯網企業開放金融（直銷銀行、虛擬銀行、敏捷銀行、無感金融等）的實施進行剖析，具有很強的針對性和實踐指導性。

課程大綱

一、 開放銀行的來龍去脈

1. 思考：銀行的現世與未來

現世：無感金融的泛在化

未來：平臺銀行+虛擬銀行

開放銀行的場景理解

開放銀行的視頻素材分析

不同視角看開放銀行

2. 開放銀行出現的背景與動因

銀行 4.0 時代與第一性原理

金融環境的變化

科技與監管的變化

歐盟《通用數據保護條件》的出現

3. 開放銀行的起源與內涵

英國開放銀行的實施與發展

開放銀行內涵與認知

開放銀行的特點

二、 開放銀行技術、模式與價值剖析

1. 開放銀行的關鍵技術

API 及其優勢

SDK 軟件開發工具包

H5 超文標記語言

開放銀行三種形態

2. 開放銀行的運營模式

產品輸出模式

開放平臺模式

三方平臺接入模式

植入模式

3. 開放銀行的構建模式

自建

投資

合作

參與

4. 開放銀行的服務模式

B 端（企業端）

C 端（客戶端）

G 端（政務端）

5. 開放銀行的生態系統

生態系統構成

參與者特征

6.開放銀行的價值總結

三、 開放銀行應用發展

1. 開放銀行應用發展總體情況

2. 國際銀行業的應用與發展

西班牙對外銀行應用情況

花旗銀行應用情況

3. 國內開放銀行的應用發展

銀行業的應用與發展

中國銀行的應用與發展

興業銀行－興業數金

浦發銀行的應用與發展

微眾銀行的應用與發展

招商銀行的應用與發展

平安金融——平安壹賬通

微信小程序的擴展應用

四、 開放銀行實踐指南

1. 開放銀行的歐美監管

英國 CMA 與 OBWG 開放銀行框架

數據標準

API 標準

安全標準

治理模式

實施規劃

歐盟 PSD2

澳大利亞 KWM

2. 開放銀行的亞洲監管

香港金融管理局借鑒

新 加 坡 金 融 管 理 局 PLAYBOOK借鑒

人民銀行的開放銀行監管態度

頂層設計

技術規范

風險管控

3. 構建開放銀行的成功要素

數字化生態圈

金融科技聯合創新

金融開放平臺構建

數據服務平臺構建

數字化工廠與數據共享

API 技術平臺開放

五、 開放銀行：風險與挑戰并存

1. 開放銀行的安全風險

數據安全風險

連接安全風險

多維主體風險

業務連續性風險

混合模式風險

2. 開放銀行的主要挑戰

監管與合規風險

組織架構變革

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業十余年，具有豐富的銀行實踐實戰與工作經驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統工程有限公司風險管理部總經理

原財蘊天下有限責任公司總經理

2.專業資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯網金融高級管理師

國際區塊鏈創新應用聯盟專家委員會理事

亞洲區塊鏈產業研究院學術專家委員會委員

中國企業財務管理協會專家

北京審計學會專業委員會電子數據專委會委員

北京市網絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯網金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統、ERP與審計”專任教師

浦發銀行總行高級業務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業大賽評委。

3.職業經歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業銀行總行發展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。

IT企業經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統工程有限公司等國際和國內知名公司從業5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。

培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監等職。具有豐富的互聯網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。

高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統與審計等。著有《金融科技概論》《互聯網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統、ERP基礎與審計》《商業銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業態與模式的重構革命》

《人工智能技術發展及金融應用》

《區塊鏈技術與數字貨幣在金融場景中的應用》

《大數據時代下金融風險評估與風控手段》

《大數據之畫像與精準營銷》

《大數據金融與場景金融應用》

《信用卡之大數據營銷與產品創新》

《數字時代下商業銀行線上產品創新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數字轉型類課程

《數據時代下的商業銀行應對與變革》

《銀行的演進、發展與未來》

《銀行4.0－數字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數字化銀行》

《零售金融與場景化數字營銷》

《新時代商業銀行戰略變革與轉型發展致勝之道》

《新常態下城商銀行轉型發展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯網金融風險的發展及其風險管控》

《商業銀行的互聯網金融風險創新之路》

《商業銀行運營管理數字化轉型與風險管控策略解析》

《商業銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態與新生態下汽車金融之新發展與新突破》

《企業營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業供應鏈金融實務案例解析》

《企業新金融與財資管理》

《數字時代下的供應鏈與供應鏈金融發展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯網+時代下的數據應用與審計發展》

《現代金融審計與互聯網金融風險審計》

《信息技術與大數據審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內政府機構、金融機構、商業銀行等高級管理人員、專業人員、理財師，以及企業家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數據金融、風險管控、金融審計與金融理財等方面的討論及授課數百場，參訓人數達數萬人。

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