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課程背景

人民銀行自 2014 年開始研究法定數字貨幣（法定數字人民幣）。2017年末，經國務院批準，人民銀行組織部分實力雄厚的商業銀行和有關機構共同開展數字人民幣體系（DC/EP）的研發。當前，數字人民幣研發工作正在穩妥推進中和快速應用中。

在此形勢下，商業銀行順勢而為和積極做好數字人民幣的推廣和營銷工作，成為當前工作的重點之一。

本培訓將系統性介紹國內外央行在數字貨幣方面的規劃與推進歷程，結合金融科技詳細介紹數字貨幣的由來、產生背景、價值作用、技術基礎和金融應用及其適用場景等，并對數字貨幣在商業銀行等金融場景中的創新應用，以及商業銀行如何開展數字人民幣營銷工作提出相關建議與措施。

內容要點 1：清晰、深刻了解到數字貨幣的基本知識和相關理論，以及數字貨幣的本質、發展歷程和技術細節，數字貨幣技術的機制及具體運作方式；

內容要點 2：清晰了解央行數字貨幣技術的適用金融場景，以及在國際、國內等各類金融場景的實戰應用。掌握數字貨幣的金融場景應用要點，以吸收應用于自身業務創新、技術創新和模式創新中。

內容要點 3：了解數字人民幣如何在線上和線下全面開展場景營銷。

課程收益

本培訓將既具有宏觀高度、也具有與時俱進的知識拓展性，從經濟、金融和技術新常態、央行數字化轉型發展、金融科技的創新驅動等方面，可以有力開拓參訓人員的數字化思維、開放思維和金融科技思維，使參訓機構能夠清晰認知金融科技及數字貨幣應用之路，并可借鑒國內外金融機構的區塊鏈+金融、數字化金融、敏捷金融應用情況，引導參訓機構在金融產支付場景的產品設計、支付服務、金融客戶營銷、金融風險管控等方面提前樹立起“數字貨幣”思維。

授課對象

國內銀行類和非銀行類金融機構、類金融企業、互聯網公司及電商企業等機構的信息技術部、電子銀行部、網絡金融部、風控合規部、集中運營部、零售業務部和公司業務部等部門的管理者、技術人員和業務人員等。

授課形式

1.課件講授：制作培訓課件，并以課件作為授課主線。

2.視頻解析：通過播放數字貨幣相關視頻，引發并組織參訓人員對數字貨幣的金融場景應用和數字人民幣營銷進行思考和討論。

3.案例分析：通過解讀和剖析國內外數字貨幣在移動支付、跨境支付、結算與清算、電子單證與票據、風險管理等金融場景和金融營銷方面的真實案例，引發參訓人員思考。

課程大綱

第一部分：央行數字貨幣及其功能

（一）數字貨幣視頻素材引入與解析

1. 央行數字貨幣真身

2. 央行數字貨幣發展歷程

3. 央行數字貨幣之金融應用

（二）數字貨幣及發展歷程

1. 比特幣與加密貨幣、虛擬貨幣

2. 數字貨幣內涵及特點

3. 央行數字貨幣內涵

4. 央行數字貨幣的發展演進

5. 國內央行外數字貨幣的發展與應用現狀

（三）數字貨幣技術基礎

1. 金融科技與區塊鏈技術

2. 數字貨幣開發技術認知及機制、功能、交易系統

3. 數字貨幣技術應用之優勢（紅）與短板（黑）

4. 數字貨幣技術應用條件與基礎、標準（國際與國內）

（四）數字貨幣主要功能

1. 推進數字經濟與數字社會

2. 推進數字金融的轉型發展

3. 推進新型商業形態的出現（數字資產交易等）

4. 推進支付領域變革（無接觸支付）

5. 推進金融科技的深度創新（物聯網、人工智能、大數據等新基建）

6. 促進反洗錢與金融風險管控的實施

第二部分：數字人民幣應用場景與營銷策略

（一）主要應用場景與應用案例

1. 資產交易平臺應用

2. 個人交易及個人賬戶應用

3. 支付場景與支付方式應用

4. 跨境支付與結算應用

5. 資金結算、資金匯劃應用

6. 企業供應鏈與供應鏈金融應用

（二）數字人民幣營銷策略

1. 國有大型銀行營銷策略及案例

2. 股份制銀行營銷策略及案例

3. 城商銀行、農商銀行營銷策略及案例

4. 平臺型電商企業營銷策略及案例

（三）數字人民幣場景應用與營銷建議

1. 銀行物理網點和銀行線上渠道轉型

2. 銀銀之間的數字人民幣合作

3. 銀商之間的數字人民幣合作

4. 銀企之間的數字人民幣合作

5. 銀政之間的數字人民幣合作

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業十余年，具有豐富的銀行實踐實戰與工作經驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統工程有限公司風險管理部總經理

原財蘊天下有限責任公司總經理

2.專業資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯網金融高級管理師

國際區塊鏈創新應用聯盟專家委員會理事

亞洲區塊鏈產業研究院學術專家委員會委員

中國企業財務管理協會專家

北京審計學會專業委員會電子數據專委會委員

北京市網絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯網金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統、ERP與審計”專任教師

浦發銀行總行高級業務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業大賽評委。

3.職業經歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業銀行總行發展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。

IT企業經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統工程有限公司等國際和國內知名公司從業5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。

培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監等職。具有豐富的互聯網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。

高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統與審計等。著有《金融科技概論》《互聯網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統、ERP基礎與審計》《商業銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業態與模式的重構革命》

《人工智能技術發展及金融應用》

《區塊鏈技術與數字貨幣在金融場景中的應用》

《大數據時代下金融風險評估與風控手段》

《大數據之畫像與精準營銷》

《大數據金融與場景金融應用》

《信用卡之大數據營銷與產品創新》

《數字時代下商業銀行線上產品創新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數字轉型類課程

《數據時代下的商業銀行應對與變革》

《銀行的演進、發展與未來》

《銀行4.0－數字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數字化銀行》

《零售金融與場景化數字營銷》

《新時代商業銀行戰略變革與轉型發展致勝之道》

《新常態下城商銀行轉型發展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯網金融風險的發展及其風險管控》

《商業銀行的互聯網金融風險創新之路》

《商業銀行運營管理數字化轉型與風險管控策略解析》

《商業銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態與新生態下汽車金融之新發展與新突破》

《企業營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業供應鏈金融實務案例解析》

《企業新金融與財資管理》

《數字時代下的供應鏈與供應鏈金融發展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯網+時代下的數據應用與審計發展》

《現代金融審計與互聯網金融風險審計》

《信息技術與大數據審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內政府機構、金融機構、商業銀行等高級管理人員、專業人員、理財師，以及企業家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數據金融、風險管控、金融審計與金融理財等方面的討論及授課數百場，參訓人數達數萬人。

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