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課程背景

新常態(tài)下瞬息萬變的金融環(huán)境帶來變化的金融需求，ABCDG 等新興技術(shù)（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G技術(shù)）也在不斷推陳出新，為商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅實的驅(qū)動力。

金融業(yè)已全面步入金融 4.0 時代和數(shù)字金融時代，現(xiàn)代金融服務(wù)已經(jīng)出現(xiàn)了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在（三無特點）。同時，面對 VUCA（波動、不確定、復(fù)雜與模糊性）的新常態(tài)，越來越多的金融機構(gòu)開始制定數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略和啟動數(shù)字化轉(zhuǎn)型策略戰(zhàn)略以贏得更好的競爭優(yōu)勢。

金融機構(gòu)數(shù)字轉(zhuǎn)型發(fā)展究竟路在何方？如何通過金融科技的全方位應(yīng)用為雙線金融服務(wù)（線上服務(wù)+線下服務(wù)）提供驅(qū)動力，是金融機構(gòu)當(dāng)前需要重點考慮的命題。

通過本次培訓(xùn)，金融機構(gòu)將可以清晰了解和認(rèn)知什么是“數(shù)字化”和“數(shù)字金融”，以及數(shù)字金融的“紅”與“黑”；另外，本次培訓(xùn)將為金融機構(gòu)提供如何運用金融科技手段實現(xiàn)“數(shù)字金融”轉(zhuǎn)型發(fā)展的思路和建議，以及如何通過金融機構(gòu)的組織治理優(yōu)化、流程和渠道變革、技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用等來打造新常態(tài)下的“敏捷組織”與“數(shù)字金融”，并為如何實現(xiàn)更加敏捷化、體驗度更好的數(shù)字金融（Digital Finance）的“雙線”金融服務(wù)方面進行國內(nèi)外典型案例解析。

授課對象

包括但不限于商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類金融企業(yè)等機構(gòu)的信息技術(shù)部、電子銀行部、網(wǎng)絡(luò)金融部、風(fēng)控合規(guī)部、集中運營部、零售業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部等部門的管理者、技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員等。

授課形式

課件講授：制作培訓(xùn)課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放金融科技發(fā)展應(yīng)用與數(shù)字金融的相關(guān)視頻，引發(fā)并組織參訓(xùn)人員對數(shù)字金融及其“紅”與“黑”展開思考和討論。

案例分析：通過對中外金融機構(gòu)在數(shù)字金融產(chǎn)品、服務(wù)、渠道等方面的創(chuàng)新應(yīng)用案例，進行解讀和剖析，引發(fā)參訓(xùn)人員思考。

情景設(shè)置與實戰(zhàn)演練：通過預(yù)設(shè)金融場景或引入真實場景，組織參訓(xùn)人員進行數(shù)字思維培訓(xùn)，并設(shè)計出相應(yīng)的數(shù)字金融產(chǎn)品或服務(wù)方案。

課程收益

本培訓(xùn)將既具有宏觀高度、也具有與時俱進的知識拓展性。本培訓(xùn)基于 ABCD+5G 等新興技術(shù)和銀行 4.0（第一性定律）以及國家關(guān)于金融“新基建”的支持發(fā)展戰(zhàn)略大背景下，緊密契合新常態(tài)下金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的迫切需求，沿“新常態(tài)與新驅(qū)動－金融大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)金融－數(shù)字金融認(rèn)知－數(shù)字金融驅(qū)動力－數(shù)字金融應(yīng)用案例解析－數(shù)字金融風(fēng)險及管控”主線，深入剖析國內(nèi)外先進金融機構(gòu)的數(shù)字金融應(yīng)用案例，從而為參訓(xùn)金融機構(gòu)培養(yǎng)數(shù)字化思維和數(shù)字金融創(chuàng)新路徑及建議。

本培訓(xùn)從金融機構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略、數(shù)字化理念、金融科技創(chuàng)新應(yīng)用等方面，可以有力開拓參訓(xùn)人員的敏捷思維、開放思維、互聯(lián)網(wǎng)思維和數(shù)字化思維，使金融機構(gòu)能夠清晰認(rèn)知金融科技發(fā)展及數(shù)字金融之路，并可有效借鑒先進同業(yè)機構(gòu)的數(shù)字金融服務(wù)、產(chǎn)品、技術(shù)應(yīng)用情況（如開放金融、平臺金融、智能金融、場景金融和無感金融等），協(xié)助參訓(xùn)機構(gòu)及參訓(xùn)人員真正樹立起全方位的數(shù)字化意識和思維，并引導(dǎo)其行動。

課程大綱

上半場：新常態(tài)下的數(shù)字金融認(rèn)知

（一）金融新常態(tài)解析

1. 我國數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展與金融環(huán)境特征

2. 當(dāng)前金融監(jiān)管與金融科技監(jiān)管態(tài)勢

3. 金融生態(tài)變化與競爭形勢剖析

（二）金融大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)金融

1. 金融大數(shù)據(jù)的構(gòu)成要素

2. 金融大數(shù)據(jù)的應(yīng)用領(lǐng)域（畫像；營銷；征信；風(fēng)控）

3. 大數(shù)據(jù)金融的界定

4. 大數(shù)據(jù)金融模式（產(chǎn)品模式；渠道模式；服務(wù)模式）

（三）數(shù)字金融及主要模式

1. 數(shù)字金融內(nèi)涵

2. 數(shù)字金融主要產(chǎn)品

數(shù)字信用

數(shù)字服務(wù)

數(shù)字資產(chǎn)（數(shù)字貨幣；數(shù)字人民幣）

3. 數(shù)字金融主要模式

初級模式：電子金融+社區(qū)金融+網(wǎng)絡(luò)金融+直銷金融

中級模式：數(shù)字化金融+場景金融+互聯(lián)網(wǎng)金融+輕型金融

高級模式：平臺金融+智慧金融+開放金融

4. 數(shù)字金融的適用場景

個人征信與公司征信

網(wǎng)絡(luò)金融及網(wǎng)絡(luò)信貸產(chǎn)品

電商金融與供應(yīng)鏈金融

智能投顧與金融理財

金融風(fēng)險管控

下半場：數(shù)字金融發(fā)展驅(qū)動及其應(yīng)用

（一）金融科技驅(qū)動力

1. 金融科技內(nèi)涵與主要技術(shù)

2. ABCD+5G 對金融數(shù)字化的推進

3. 金融業(yè)的數(shù)字化趨勢與方向

（二）國內(nèi)外數(shù)字金融應(yīng)用案例剖析

1. 國外金融機構(gòu)數(shù)字金融應(yīng)用案例

歐洲數(shù)字銀行的總體發(fā)展

N26 ：提供全面便捷的數(shù)字銀行服務(wù)

OakNorth ：專注中小微企業(yè)借貸，利用 AI 風(fēng)控

PayPal：跨境支付

花旗銀行：花旗幣的應(yīng)用

富國銀行：智能化金融服務(wù)

其他金融機構(gòu)的數(shù)字金融應(yīng)用案例

2. 國內(nèi)金融機構(gòu)數(shù)字金融應(yīng)用案例

銀行類數(shù)字金融應(yīng)用

工商銀行融 E 系列

建設(shè)銀行快貸系列

平安銀行口袋銀行

招商銀行 APP9.0

電商及其他企業(yè)類數(shù)字金融應(yīng)用

阿里金融：支付寶+芝麻信用

京東金融：白條+金條+金庫

蘇寧金融：線下銷售門店+線上互聯(lián)網(wǎng)銀行+線上微信營銷

騰訊金融：社交金融+場景金融（微粒貸）

百度金融：搜索金融+交互金融（有錢花；百度錢包）+直銷銀行（百信銀行）

電信金融：“甜橙信用”、“橙分期”、“甜橙白條”

其他電商企業(yè)的數(shù)字金融應(yīng)用案例

（三）數(shù)字金融發(fā)展的“紅”與“黑”

1. 數(shù)字金融發(fā)展的“紅”

戰(zhàn)略目標(biāo)實施與組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化

金融科技創(chuàng)新與數(shù)字風(fēng)控運用

運營管理+業(yè)務(wù)+信息流程改造

經(jīng)營思維理念與運營管理轉(zhuǎn)型

物理網(wǎng)點轉(zhuǎn)型與線上金融推進

2. 數(shù)字金融實施重點領(lǐng)域

普惠金融+家庭金融+老年金融

教育+旅游+理財+交通出行的場景嵌入

中小企業(yè)供應(yīng)鏈金融

企業(yè)財資的線上管理

金融支付雙線融合領(lǐng)域

3. 數(shù)字金融實施路徑

小范圍試點的敏捷創(chuàng)新試驗室切入

建立獨立于傳統(tǒng)組織架構(gòu)的數(shù)字化工廠

選取傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)條線推動局部規(guī)模的數(shù)字化

自上而下全局性流動與組織的敏捷化

4. 數(shù)字金融的主要風(fēng)險與管控建議

機構(gòu)治理水平與信息快速傳遞效率這間的錯位

海量數(shù)據(jù)擁有與快速準(zhǔn)確挖掘需求之間的矛盾

敏捷組織需求與層級式機構(gòu)之間的信息傳遞矛盾

金融科技發(fā)展與專業(yè)技術(shù)人才缺乏的矛盾

金融信息泄露風(fēng)險與系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險

數(shù)字金融風(fēng)險管控建議

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實踐實戰(zhàn)與工作經(jīng)驗

原國際知名公司IBM高級風(fēng)險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險管理部總經(jīng)理

原財蘊天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會委員

中國企業(yè)財務(wù)管理協(xié)會專家

北京審計學(xué)會專業(yè)委員會電子數(shù)據(jù)專委會委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會理事

北京城市管理學(xué)會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會（AMA）、國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險教育學(xué)院等機構(gòu)授課專家

國家審計署計算機審計培訓(xùn)中級班“會計信息系統(tǒng)、ERP與審計”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計專家（操作風(fēng)險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務(wù)策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會計部、個人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實務(wù)工作經(jīng)驗和管理經(jīng)驗。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項目實施和風(fēng)險管控咨詢實施、項目管理經(jīng)驗。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財蘊天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險、風(fēng)險管控、金融理財培訓(xùn)經(jīng)驗。

高校經(jīng)歷：2015年9月進入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計、稅法、管理會計、會計信息系統(tǒng)與審計等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時代下金融風(fēng)險評估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計、營銷管理與風(fēng)險管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時代下的商業(yè)銀行應(yīng)對與變革》

《銀行的演進、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個人金融信息安全保護及風(fēng)險防控》

(3)風(fēng)險管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險的發(fā)展及其風(fēng)險管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運資金管理》

《資金智能化管理實務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財資管理》

《數(shù)字時代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險管控》

(5)審計實務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險管理與IT審計》

《互聯(lián)網(wǎng)+時代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險審計》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實案精粹》

《舞弊審計實務(wù)與案例分析》

《財務(wù)報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務(wù)機構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財師，以及企業(yè)家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險管控、金融審計與金融理財?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬人。

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