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銀行業(yè)績加速器:理財(cái)經(jīng)理電銷全流程效能提升

【課程編號(hào)】:NX40150

【課程名稱】:

銀行業(yè)績加速器:理財(cái)經(jīng)理電銷全流程效能提升

【課件下載】:點(diǎn)擊下載課程綱要Word版

【所屬類別】:財(cái)務(wù)管理培訓(xùn)

【培訓(xùn)課時(shí)】:可根據(jù)客戶需求協(xié)商安排

【課程關(guān)鍵字】:理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)

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課程背景

在數(shù)字化金融浪潮的推動(dòng)下,電話銷售作為銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的重要渠道,其效能直接關(guān)系到銀行業(yè)務(wù)的增長和客戶滿意度。然而,當(dāng)前電話銷售面臨著多方面的挑戰(zhàn):客戶對(duì)推銷電話的抵觸心理、銷售人員的溝通技巧不足、產(chǎn)品知識(shí)的掌握程度不夠、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)的不敏感等。這些問題不僅影響了銷售業(yè)績,更損害了銀行在客戶心中的形象。在這樣的背景下,提升理財(cái)經(jīng)理的電話銷售能力顯得尤為重要。本課程旨在通過系統(tǒng)性的培訓(xùn)和實(shí)戰(zhàn)模擬,幫助理財(cái)經(jīng)理掌握電銷全流程的關(guān)鍵技巧,從客戶需求探尋、產(chǎn)品推薦到異議處理,每一個(gè)環(huán)節(jié)都力求精準(zhǔn)高效。通過本課程的學(xué)習(xí),理財(cái)經(jīng)理將能夠更好地理解客戶需求,提升銷售業(yè)績,同時(shí)也能夠增強(qiáng)客戶對(duì)銀行的信任和滿意度。

課程收益

銷售業(yè)績提升:通過精準(zhǔn)的需求探尋和產(chǎn)品推薦,理財(cái)經(jīng)理的銷售轉(zhuǎn)化率將大幅提升,從而直接推動(dòng)銷售業(yè)績的增長。

客戶滿意度增強(qiáng):本課程將教授理財(cái)經(jīng)理如何更好地傾聽客戶需求,提供個(gè)性化的服務(wù)方案,從而增強(qiáng)客戶的滿意度和忠誠度。

團(tuán)隊(duì)效能提升:通過本課程的學(xué)習(xí),理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)將形成更加統(tǒng)一和高效的銷售策略,提升整個(gè)團(tuán)隊(duì)的戰(zhàn)斗力和凝聚力。

個(gè)人能力提升:理財(cái)經(jīng)理將通過實(shí)戰(zhàn)模擬和案例分析,鍛煉自己的溝通技巧、產(chǎn)品知識(shí)和市場(chǎng)敏感度,為未來的職業(yè)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

課程目標(biāo):

幫助理財(cái)經(jīng)理掌握電銷全流程的核心技能,提升銷售業(yè)績和客戶滿意度。通過系統(tǒng)性的培訓(xùn)和實(shí)戰(zhàn)演練,使理財(cái)經(jīng)理能夠在電話銷售中游刃有余,輕松應(yīng)對(duì)各種挑戰(zhàn),成為電銷領(lǐng)域的佼佼者。同時(shí),本課程也致力于推動(dòng)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展,為銀行的業(yè)績?cè)鲩L和客戶關(guān)系的深化貢獻(xiàn)力量。

你遇到過這些問題嗎?反正大飛作為昔日的銷冠,每天都會(huì)遇到,該怎么辦?

客戶直接掛斷電話 “您好,這里是XX銀行,我……”(客戶直接掛斷)

客戶表示不感興趣 “我對(duì)你們的產(chǎn)品不感興趣,別再打給我了。”

客戶表示已經(jīng)有理財(cái)顧問“我已經(jīng)有其他的理財(cái)顧問了,不需要你們的服務(wù)。”

客戶對(duì)電話銷售反感“你們?cè)趺纯偸谴螂娫拋硗其N啊?我很煩這種電話銷售!”

客戶要求發(fā)資料而非電話溝通“你直接把產(chǎn)品資料發(fā)我郵箱,現(xiàn)沒時(shí)間聽你說”

客戶對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)表示擔(dān)憂“你們的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)大不大?我可不想虧錢。”

客戶詢問高收益是否真實(shí)“你們說的那么高收益是真的嗎?不會(huì)是騙人的吧?”

要求加微信而非電話交流“你加個(gè)微信跟我說?我不習(xí)慣在電話里談這些。”

質(zhì)疑銀行服務(wù)質(zhì)量“之前在你們銀行的服務(wù)體驗(yàn)很糟糕,能保證這次會(huì)好嗎?”

態(tài)度粗魯或不禮貌“別給我打電話了!聽不懂?你們這些銷售人員真是煩人!”

課程大綱

第一章:電銷前的充分準(zhǔn)備

1.1 客戶數(shù)據(jù)分析

方法:

利用CRM系統(tǒng)篩選潛在客戶

分析客戶歷史交易記錄與偏好

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行分類

工具:CRM客戶管理系統(tǒng)+個(gè)性KYC工具

話術(shù)指路:“在為您推薦理財(cái)產(chǎn)品前,我已經(jīng)詳細(xì)分析了您的投資歷史和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,確保為您推薦最適合您的產(chǎn)品。”

案例:無錫華夏銀行理財(cái)經(jīng)理小王通過精準(zhǔn)的電銷技巧,成功預(yù)約了30位潛在客戶,并最終轉(zhuǎn)化了15位成為實(shí)際客戶。

1.2 產(chǎn)品知識(shí)強(qiáng)化

方法:

定期參加產(chǎn)品知識(shí)培訓(xùn)

制作產(chǎn)品對(duì)比表,明確產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

通過案例分析了解產(chǎn)品市場(chǎng)表現(xiàn)

工具:產(chǎn)品知識(shí)手冊(cè)、市場(chǎng)分析報(bào)告+大飛老師學(xué)習(xí)清單

話術(shù)指路:“我們銀行推出的這款理財(cái)產(chǎn)品,憑借其穩(wěn)健的收益和靈活的操作方式,已經(jīng)贏得了眾多客戶的青睞。”

1.3 心態(tài)調(diào)整與自我激勵(lì)的3種方法

方法:

進(jìn)行模擬電銷練習(xí)

觀看成功電銷案例,學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)

與同事分享經(jīng)驗(yàn),相互鼓勵(lì)

工具:模擬電銷軟件、電銷成功案例集+大飛老師電銷話術(shù)庫

話術(shù)指路:“每一次的拒絕都是通往成功的墊腳石,我會(huì)繼續(xù)努力,為您提供最專業(yè)的服務(wù)。”

第二章:電銷中的實(shí)戰(zhàn)技巧

2.1 開場(chǎng)白與引導(dǎo)語設(shè)計(jì)

工具與方法:

采用友善親切的語氣

利用個(gè)性化問候增加親切感

用簡短的提問引起客戶興趣

個(gè)性化問候語庫、引導(dǎo)語模板

親和力與自信心的培養(yǎng)

聲音表情與語言表達(dá)訓(xùn)練。

自信心的建立與維護(hù)。

開場(chǎng)白的設(shè)計(jì)與執(zhí)行

15秒開場(chǎng)白的重要性。

從共識(shí)話題或客戶關(guān)切的利益切入。

需求探尋與記錄

使用開放式問題深入了解客戶需求。

精準(zhǔn)記錄并分析客戶需求。

話術(shù)指路:“您好,我是XX銀行的理財(cái)經(jīng)理。注意到您對(duì)我們銀行的某項(xiàng)服務(wù)表現(xiàn)出興趣,我想給您介紹一下我們的最新理財(cái)產(chǎn)品。”

2.2 客戶需求分析與產(chǎn)品推薦

方法:

使用開放式問題了解客戶需求

根據(jù)客戶需求推薦適合的產(chǎn)品

適時(shí)引入成功案例增強(qiáng)說服力

工具:客戶需求分析表、產(chǎn)品推薦指南

話術(shù)指路:“請(qǐng)問您目前更看重收益還是風(fēng)險(xiǎn)控制?我們有一款平衡型理財(cái)產(chǎn)品,非常適合像您這樣追求穩(wěn)健收益的客戶。”

2.3 異議處理及促成交易(不是第一次的目的)與客戶反饋收集

方法:

提前準(zhǔn)備常見異議應(yīng)對(duì)話術(shù)

同理心表達(dá)的3種方式:理解客戶需求

FABE銷售法則的實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用

促成交易的技巧

識(shí)別并抓住購買信號(hào)。

營造緊迫感以促成交易。

個(gè)性化產(chǎn)品推薦策略的制定。

提供個(gè)性化服務(wù)方案。

轉(zhuǎn)介紹策略的制定與實(shí)施。

工具:大飛老師異議處理話術(shù)庫、客戶反饋表、FABE模型

話術(shù)指路:“非常理解您的顧慮,我們的產(chǎn)品在設(shè)計(jì)時(shí)已經(jīng)充分考慮了風(fēng)險(xiǎn)控制。同時(shí),非常歡迎您提供寶貴的意見,我們會(huì)努力改進(jìn)。”

第三章:電銷后的總結(jié)提升

3.1 電銷記錄與復(fù)盤

方法:

記錄每次電銷的詳細(xì)情況

分析電銷過程中的成功與不足

定期與團(tuán)隊(duì)分享電銷經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)

工具:電銷記錄表、復(fù)盤分析報(bào)告

3.2 客戶維護(hù)與關(guān)系建立

方法:

定期向客戶提供市場(chǎng)報(bào)告和投資建議

保持與客戶的良好溝通,建立信任關(guān)系

鼓勵(lì)客戶提供反饋,持續(xù)改進(jìn)

鼓勵(lì)客戶參與銀行舉辦的理財(cái)活動(dòng)

工具:定期通訊模板、活動(dòng)邀請(qǐng)函

3.3 業(yè)績分析與目標(biāo)設(shè)定

方法:

分析個(gè)人電銷業(yè)績與團(tuán)隊(duì)業(yè)績

設(shè)定明確的短期與長期目標(biāo)

定期評(píng)估進(jìn)度,及時(shí)調(diào)整策略

工具:業(yè)績分析報(bào)表、目標(biāo)設(shè)定表

附加:場(chǎng)景話術(shù)模擬庫

開場(chǎng)白話術(shù):針對(duì)不同客戶類型設(shè)計(jì)多種開場(chǎng)白,如針對(duì)老客戶、新客戶、潛在客戶等。

需求探尋話術(shù):使用開放式和封閉式問題深入了解客戶需求的話術(shù)示例。

產(chǎn)品推薦話術(shù):根據(jù)客戶需求,結(jié)合FABE銷售法則,制定專業(yè)且吸引人的產(chǎn)品推薦話術(shù)。

異議處理話術(shù):針對(duì)客戶可能提出的各種異議,準(zhǔn)備專業(yè)且富有同理心的答疑話術(shù)。

促成交易話術(shù):在客戶表現(xiàn)出購買意愿時(shí),使用恰當(dāng)?shù)脑捫g(shù)營造緊迫感,促成交易。

后續(xù)服務(wù)話術(shù):在交易完成后,使用關(guān)懷和感謝的話術(shù)進(jìn)行客戶回訪和滿意度調(diào)查。同時(shí),準(zhǔn)備好處理客戶投訴和反饋的話術(shù)。

王老師

王曉飛(大飛老師)簡介

曾供職:中國工行、大型投行 頭部金融集團(tuán)等

Top Sales銷冠背景+11年個(gè)人銷售實(shí)踐與研究經(jīng)驗(yàn)

中國人民大學(xué)金融本科 北大金融高級(jí)結(jié)業(yè)

《團(tuán)隊(duì)賦能》《環(huán)球銀行》作者及特約撰稿人

中國郵政集團(tuán)總公司全國理財(cái)經(jīng)理外部專家講師

中國人民銀行總行浙江財(cái)政金融學(xué)校客座教授

中國工行 建行、中行、招行、郵儲(chǔ)常年返聘講師

清華、上海交通大學(xué)、南大等 外部特邀專家講師

清華大學(xué)、北京大學(xué)金融管理課題高級(jí)研修班結(jié)業(yè)

浙江工業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院特聘客座教授兼任課題研究員

北京市人社局職業(yè)技能鑒定管理中心營銷課題評(píng)審專家

山東北京等省市金融監(jiān)管局-金融理財(cái)師總賽專家評(píng)委

擁有中華人民共和國人力資源和社會(huì)保障部國家二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格

擁有國家經(jīng)濟(jì)師,基金、證券、國家高級(jí)企業(yè)培訓(xùn)師、高級(jí)營銷師等專業(yè)資格證書

大飛老師授課視頻及部分照片(更新中):https://alltuu.cc/r/J3a2mq

資質(zhì)優(yōu)勢(shì):

銀行零售理財(cái)業(yè)務(wù)高產(chǎn)能營銷管理實(shí)戰(zhàn)派講師

大飛老師 ,中共黨員、浙江人常駐上海/江蘇無錫,人大金融專業(yè),《團(tuán)隊(duì)賦能》作者,擁有11年個(gè)人營銷實(shí)踐與研究經(jīng)驗(yàn),曾供職世界500強(qiáng)特大型國有商業(yè)銀行(中國工商銀行)、北京某大型金融集團(tuán)(保險(xiǎn)、信托、私募、資管、保險(xiǎn)代理等業(yè)務(wù))上海市某國有控股大型非銀金融集團(tuán)(公募、資管、PE及二級(jí)市場(chǎng)、非標(biāo)產(chǎn)品、全球保險(xiǎn)等)擔(dān)任大客戶經(jīng)理、高級(jí)主管、培訓(xùn)專員、培訓(xùn)主管、高級(jí)培訓(xùn)經(jīng)理、營銷副總兼培訓(xùn)支持中心負(fù)責(zé)人,期間兼任海外資產(chǎn)事業(yè)部培訓(xùn)業(yè)務(wù)推動(dòng)負(fù)責(zé)人(如美國友邦、英國保誠、家族信托業(yè)務(wù)等)。就職期間協(xié)助輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績?cè)鲩L率最高紀(jì)錄達(dá)627%,其中輔導(dǎo)團(tuán)隊(duì)業(yè)績3年為銷售冠亞軍(基金,F(xiàn)OT、保險(xiǎn)、定向增發(fā)等產(chǎn)品),個(gè)人及協(xié)談銷冠紀(jì)錄保持者(PE、基金、FOT、FOF、信托、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品),金融機(jī)構(gòu)會(huì)議營銷(如沙龍)成交王牌頭部講師,綜合成交最高紀(jì)錄維持者5712萬)。全國首批金融創(chuàng)新產(chǎn)品認(rèn)證講師。期間參與中信等券商、浙江金融資產(chǎn)交易中心等產(chǎn)品設(shè)計(jì)發(fā)行與實(shí)戰(zhàn)推動(dòng)(成功上市企業(yè)1家,幫助客戶實(shí)現(xiàn)175%稅后投資收益回報(bào)率)。

授課風(fēng)格:

大飛是實(shí)戰(zhàn)派咨詢師與顧問式培訓(xùn)師,結(jié)果導(dǎo)向型培訓(xùn),從意識(shí)、思維、行為方法與工具應(yīng)用完全打通,給學(xué)員全方面的實(shí)戰(zhàn)賦能指導(dǎo)。長期深入一線,熟知銀行及學(xué)員痛點(diǎn)難點(diǎn),顧問式賦能思維交付銀行內(nèi)訓(xùn)大課(比如大飛老師會(huì)根據(jù)情境課后制定話術(shù)、匹配相應(yīng)工具,贈(zèng)送高價(jià)值配套學(xué)習(xí)大禮包等),風(fēng)格比較幽默風(fēng)趣,非常有力量感,綜合平衡參與感、體驗(yàn)感、價(jià)值感,重點(diǎn)突出、故事引入、實(shí)戰(zhàn)案例。擅長全腦教學(xué),學(xué)員愿意聽、記得住、用得上、忘不了。被譽(yù)為培訓(xùn)師中最懂營銷”的復(fù)合型實(shí)戰(zhàn)派顧問型導(dǎo)師。目前為止平均好評(píng)率保持在:96.75%。

中國工商銀行、中國郵政集團(tuán)總公司、中行、建行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、平安銀行、民生銀行等特邀講師。清華大學(xué)、上海交通大學(xué)、南大等知名高校外部特邀講師。中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、中國郵政湖北省分公司郵政支局長、理財(cái)經(jīng)理(連續(xù)3年返聘專家導(dǎo)師)、 江蘇、北京市、山西省、四川省、河南等省市分公司等常年特邀講師。

?近1年部分授課及標(biāo)桿金融項(xiàng)目案例

上海交通大學(xué)銀行班《極致體驗(yàn)創(chuàng)新服務(wù)與營銷業(yè)績突破》

中國郵政集團(tuán)總公司全國top500精英理財(cái)經(jīng)理蒲公英培養(yǎng)項(xiàng)目

中國郵政湖北省全省分公司理財(cái)經(jīng)理、支局長培養(yǎng)項(xiàng)目連續(xù)3年返聘

中國郵政集團(tuán)湖北省公司青干、市場(chǎng)部、寄遞業(yè)務(wù)部項(xiàng)目連續(xù)3返聘

郵政儲(chǔ)蓄銀行安徽省分行個(gè)金零售營銷信用卡銷售團(tuán)隊(duì)能力提升培訓(xùn)項(xiàng)目

山東省等市金融監(jiān)管局金融系統(tǒng)理財(cái)師總決賽 連續(xù)3年專家評(píng)委

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行吉林分行一二級(jí)支行長營銷能力培養(yǎng)提升培訓(xùn)項(xiàng)目

中國民生銀行上海市分行《銀行財(cái)富管理崗新顧問式綜合營銷能力提升》

中國工行廣西分行 開門紅項(xiàng)目《贏在開門紅旺季營銷經(jīng)營管理策略》

中國郵政集團(tuán)北京公司支局長綜合營銷與管理能力提升培養(yǎng)項(xiàng)目

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東廣州市分行《分紅壽險(xiǎn)與健康險(xiǎn)營銷方略》

中國建設(shè)銀行山西《行外吸金與存款綜合營銷能力提升+全量提升》

河南郵政、中郵人壽河南公司《分紅壽險(xiǎn)與健康險(xiǎn):銷售技能提升之道》

中國郵政集團(tuán)江蘇省分公司(揚(yáng)州 江都 蘇州 無錫)銀保營銷能力提升培訓(xùn)項(xiàng)目

中國郵政集團(tuán)山西省分公司全省金融支局長 青年干部營銷能力提升培訓(xùn)項(xiàng)目

南京大學(xué)@江蘇紫金農(nóng)商行總行《跨維營銷力—快速占領(lǐng)銀行客戶心智》

中信銀行(浙江)《復(fù)雜環(huán)境下銀行營銷模式轉(zhuǎn)型與新顧問式營銷能力提升》

南京大學(xué)@江蘇高淳農(nóng)商行總行《數(shù)智時(shí)代下-農(nóng)商行零售客戶開發(fā)與維系》

中國郵政集團(tuán)江蘇公司-《支局長、理財(cái)經(jīng)理綜合營銷能力與業(yè)績提升培訓(xùn)》

平安銀行長沙分行《數(shù)智復(fù)雜時(shí)代下的多元管理基礎(chǔ)與柔性高情商溝通》

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行安徽省分行《信用卡團(tuán)隊(duì)新顧問式營銷提升與產(chǎn)能突破增長》

中國建設(shè)銀行新疆分行《信用卡創(chuàng)新營銷思維優(yōu)化及差異化營銷技能提升》

中國建設(shè)銀行新疆自治區(qū)分行《專管員、大堂經(jīng)理營銷綜合營銷能力提升》

中國建設(shè)銀行新疆維自治區(qū)分行《客戶經(jīng)理營銷思維升級(jí)及技能強(qiáng)化提升》

國家中促發(fā)展中心&清華大學(xué)-《企業(yè)家公眾演講影響力提升》

徽商銀行總行交易銀行部-《內(nèi)訓(xùn)師授課技巧輔導(dǎo)培訓(xùn)》

南京銀行總行—《心智成長與綜合能力提升輔導(dǎo)項(xiàng)目》

國家電網(wǎng)英大集團(tuán)英大證券《高客營銷綜合能力提升》

華夏保險(xiǎn)云南省骨干員工《高客沙龍營銷演講能力提升》

中國郵政集團(tuán)貴州公司《郵政新顧問式營銷綜合能力提升》

國家電網(wǎng)英大集團(tuán)英大證券《高客營銷沙龍演講能力提升》

中泰證券《數(shù)智復(fù)雜時(shí)代下-證券機(jī)構(gòu)新顧問式營銷思維優(yōu)化與技能提升》

?核心交付課程目錄(可根據(jù)客戶個(gè)性定制,詳見課程包)

飛常賦能®?-《《數(shù)智化背景下銀行人創(chuàng)新思維與新顧問式綜合營銷能力提升》

飛常賦能®?-《新顧問式理念驅(qū)動(dòng)的銀行人商務(wù)談判能力精進(jìn)之道》©?

飛常賦能®?-《數(shù)智復(fù)雜時(shí)代下:證劵金融產(chǎn)品銷售技能與客戶粘性提升》

飛常賦能®?-《銀行理財(cái)經(jīng)理的五項(xiàng)卓越營銷法則與策略》©

飛常賦能®?-《銀行保險(xiǎn)怎么賣?學(xué)會(huì)FABE,讓客戶主動(dòng)買單!》

飛常賦能®?-《高端客戶關(guān)系深化與邊際拓展策略》

飛常賦能®?-《基金客戶激活:有效營銷與健診方法》

飛常賦能®?-《基金銷售實(shí)用攻略:簡易技巧與高效策略》

飛常賦能®?-《銀行信用卡創(chuàng)新營銷思維優(yōu)化及差異化營銷技能提升》

飛常賦能®?-《業(yè)績突破:逆流而上,銀行全員營銷意識(shí)覺醒與技能提升》

飛常賦能®?-《實(shí)戰(zhàn)精進(jìn):銀行全量資產(chǎn)增長策略與新顧問式銷售技巧》

飛常賦能®?-《基于銀行沙龍業(yè)績轉(zhuǎn)化的演講力快速提升攻略》

飛常賦能®?-《銀行人心智成長:卓越競(jìng)爭力與業(yè)績躍遷》©?

飛常賦能®?-《銀行眠客戶復(fù)活術(shù):實(shí)用激活策略與二次開發(fā)技術(shù)》

飛常賦能®?-《財(cái)富管理業(yè)務(wù)突破營:理財(cái)經(jīng)理的全景式實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》

飛常賦能®?-《培師五項(xiàng)煉®?銀行崗位經(jīng)驗(yàn)萃取余精品課程開發(fā)》

飛常賦能®?-《2024銀行內(nèi)訓(xùn)師授課綜合技能快速提升》

飛常賦能®?-《分紅壽險(xiǎn)與健康險(xiǎn)營銷方略:經(jīng)理經(jīng)理銷售技能提升之道》

飛常賦能®?-《分紅壽險(xiǎn)與健康險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)提煉、展示技巧與客戶決策引導(dǎo)》

飛常賦能®?-《銀行人商務(wù)演講與多場(chǎng)景職業(yè)化溝通力提升攻略》

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