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課程背景：

隨著社會化生產(chǎn)方式的不斷深入，市場競爭已經(jīng)從單一客戶之間的競爭轉(zhuǎn)變?yōu)?a href="http://hgchxs.com/zh/word596.html" title="供應鏈培訓">供應鏈與供應鏈之間的競爭，同一供應鏈內(nèi)部各方相互依存，"一榮俱榮、一損俱損"；與此同時，由于賒銷已成為交易的主流方式，處于供應鏈中上游的供應商，很難通過"傳統(tǒng)"的信貸方式獲得銀行的資金支持，而資金短缺又會直接導致后續(xù)環(huán)節(jié)的停滯，甚至出現(xiàn)"斷鏈"。維護所在供應鏈的生存，提高供應鏈資金運作的效力，降低供應鏈整體的管理成本，已經(jīng)成為各方積極探索的一個重要課題。

因此“供應鏈金融"系列金融產(chǎn)品應運而生。我國商業(yè)銀行傳統(tǒng)的金融服務模式也不斷創(chuàng)新，供應鏈金融逐漸成為金融創(chuàng)新環(huán)境下商業(yè)銀行新的業(yè)務增長點，同時供應鏈金融的發(fā)展成為商業(yè)銀行開展中小企業(yè)金融服務的重要內(nèi)容。

課程收益：

● 提高銀行從業(yè)人員對供應鏈金融的理解

● 認識供應鏈金融的重要性和發(fā)展該業(yè)務的必要性

● 掌握銀行供應鏈金融的適用對象

● 提升客戶經(jīng)理供應鏈金融產(chǎn)品組合設計能力

● 增強客戶經(jīng)理供應鏈金融業(yè)務營銷能力

● 幫助客戶經(jīng)理掌握供應鏈金融在各行業(yè)的應用

● 改變客戶經(jīng)理傳統(tǒng)信貸業(yè)務思維模式

● 幫助客戶經(jīng)理精準的找到供應鏈金融的適用客戶群體

課程對象：

商業(yè)銀行對公客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、風險管理人員、行領導、貿(mào)易融資部

課程方式：小組討論、案例剖析、現(xiàn)場互動，現(xiàn)場答疑

課程大綱

問題導入：什么是供應鏈金融，銀行開展供應鏈金融有什么意義？

第一講：供應鏈金融概況介紹

一、供應鏈金融概述

1. 供應鏈金融的概念

2. 供應鏈金融的應用前景和發(fā)展趨勢

3. 供應鏈金融的主要類型

1）應收類：保理業(yè)務、應收賬款質(zhì)押融資、商業(yè)承兌匯票、訂單融資

2）預付類：未來貨權質(zhì)押、保兌倉

3）存貨類：動產(chǎn)融資

4. 供應鏈金融的優(yōu)勢

1）解決中小企業(yè)融資難

2）做大核心企業(yè)

3）做強產(chǎn)業(yè)鏈

4）綜合收益增加

5）整體授信風險降低

5. 供應鏈金融的進化史

1）1.0線下模式

2）2.0線上模式

3）3.0平臺模式

4）4.0平臺+平臺模式

二、供應鏈金融客戶需求分析

1. 核心企業(yè)需求分析

2. 供應商需求分析

3. 經(jīng)銷商需求分析

三、供應鏈金融的風險控制

1. 控制供應鏈金融風險的要點

2. 供應鏈金融風險案例展示

第二講：成熟供應鏈模式分析

1. 螞蟻金服供應鏈模式分析

2. 京東金融供應鏈金融模式分析

3. 平安銀行供應鏈金融模式分析

4. 蘇寧金融供應鏈金融模式分析

5. 國美金融供應鏈金融模式分析

6. 怡亞通供應鏈金融模式分析

7. 中信銀行供應鏈金融模式分析

8. 摩貝供應鏈金融模式分析

9. 聯(lián)易融金融供應鏈金融模式分析

10. 普匯云通供應鏈金融模式分析

第三講：重點行業(yè)供應鏈金融案例

一、電力行業(yè)金融服務方案

案例分析：產(chǎn)業(yè)鏈解讀

案例講解：行業(yè)典型授信方案講解

案例展示：某電廠整體金融服務方案案例展示

思考：該模式可以復制到本地哪些客戶身上？

二、房地產(chǎn)行業(yè)金融服務方案

案例分析：產(chǎn)業(yè)鏈解讀

案例講解：行業(yè)典型授信方案講解

案例展示：某強勢房地產(chǎn)開發(fā)商授信方案

案例展示：某中小型房地產(chǎn)開發(fā)商授信方案

思考：該模式可以復制到本地哪些客戶身上？

三、商超行業(yè)金融服務方案

案例分析：產(chǎn)業(yè)鏈解讀

案例講解：行業(yè)典型授信方案講解

案例展示：某大型超市整體金融服務方案

案例展示：某大型商場整體金融服務方案

思考：該模式可以復制到本地哪些客戶身上？

四、汽車行業(yè)金融服務方案

案例分析：產(chǎn)業(yè)鏈解讀

案例講解：行業(yè)典型授信方案講解

案例展示：某汽車生產(chǎn)廠商整體金融服務方案

思考：該模式可以復制到本地哪些客戶身上？

五、白酒行業(yè)金融服務方案

案例分析：產(chǎn)業(yè)鏈解讀

案例講解：行業(yè)典型授信方案講解

案例展示：某白酒生產(chǎn)企業(yè)整體金融服務方案

思考：該模式可以復制到本地哪些客戶身上？

六、醫(yī)藥行業(yè)金融服務方案

案例分析：產(chǎn)業(yè)鏈解讀

案例講解：行業(yè)典型授信方案講解

案例展示：某三家醫(yī)院整體金融服務方案

思考：該模式可以復制到本地哪些客戶身上？

七、家電行業(yè)金融服務方案

案例分析：產(chǎn)業(yè)連解讀

案例講解：行業(yè)典型授信方案講解

案例展示：某家電生產(chǎn)企業(yè)整體金融服務方案

思考：該模式可以復制到本地哪些客戶身上？

現(xiàn)場答疑互動環(huán)節(jié)

孫老師

孫香珊老師 銀行公司業(yè)務運營管理專家

供應鏈金融與金融產(chǎn)品設計專家

10年對公營銷/對公產(chǎn)品設計/小微金融從業(yè)經(jīng)驗

現(xiàn)任：光大銀行某分行 貿(mào)易金融部項目負責人

曾任：民生銀行某分行 小微金融部項目產(chǎn)品經(jīng)理

曾任：民生銀行某分行 中小企業(yè)業(yè)務部項目經(jīng)理

曾任：上海浦東發(fā)展銀行某支行營業(yè)部 對公客戶經(jīng)理/產(chǎn)品經(jīng)理

擅長領域：小微金融、對公營銷、票據(jù)組合融資、銀行供應鏈融資、金融服務方案設計、對公綜合收益、快速拓展存款

曾參與南昌銀行、北部灣銀行、鞏義農(nóng)信社、秦農(nóng)農(nóng)商行、五臺農(nóng)商行開封農(nóng)商行、鄭州銀行、天津濱海銀行、攀枝花銀行、大連銀行、贛昌農(nóng)商行等多家銀行近百個金融培訓項目，給數(shù)百家銀行講授《供應鏈金融及重點行業(yè)解析實務》《小微金融創(chuàng)新及批量開發(fā)實務》等課程，所授之課皆贏得好評及認可，繼而不斷受邀為各大銀行進行輪訓。

孫老師擁有10年的銀行項目產(chǎn)品設計/對公營銷實戰(zhàn)經(jīng)驗，在授信方案設計、客戶經(jīng)理營銷技巧、小微金融，供應鏈金融方面有自己的獨到見解。曾主導廣西北部灣銀行保理業(yè)務、南昌銀行供應鏈系列產(chǎn)品、招商銀行票據(jù)產(chǎn)品、招商銀行供應鏈融資產(chǎn)品等多家銀行項目輔導與落地實施，幫助銀行進行產(chǎn)品梳理，加強客戶經(jīng)理營銷技能及金融服務方案設計能力，增強銀行的核心競爭力。

▲曾為北部灣銀行進行保理業(yè)務產(chǎn)品項目輔導，僅用1周拿下富士康及上游某物流公司2000萬保理業(yè)務，成功打響北部灣銀行保理業(yè)務的第一炮，為北部灣銀行保理業(yè)務落地實施打下堅實的基礎。

▲曾為開封市商業(yè)銀行進行票據(jù)產(chǎn)品項目輔導，半年時間內(nèi)該行商票及供應鏈相關產(chǎn)品持續(xù)落地，該行小微客戶群體增加150戶，派生存款增加300多萬，該行領導非常肯定老師的培訓指導工作。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

▲在光大銀行任職期間，負責支行籌備與成立，參與項目營銷落地與客戶維護等工作，實現(xiàn)商超批量模式創(chuàng)新，開業(yè)100天金融資產(chǎn)突破1個億，成為光大新網(wǎng)點增長最快支行。

▲在民生銀行任職期間，主要負責管理分行的小微金融業(yè)務，僅用半年時間完成200億小微貸款，所負責的三個中心均完成新增開發(fā)5萬戶小微結(jié)算基礎客戶以及小微客戶綜合開發(fā)儲蓄存款半年翻番的兩項工作指標，均超額完成任務。組建某分行中小企業(yè)業(yè)務部并創(chuàng)建團隊，營銷推動分行業(yè)務落地實施，一年時間完成中小企業(yè)客戶基礎重建工作，推動分行公司條線中小企業(yè)業(yè)務經(jīng)歷從無到有，完成分行100戶中小企業(yè)資產(chǎn)客戶新增的目標，中小企業(yè)資產(chǎn)客戶新增200戶，達到300戶的目標。

▲在浦發(fā)銀行任職期間，負責對公客戶開發(fā)與維護、對公產(chǎn)品需求調(diào)研及開發(fā)，根據(jù)客戶實際需求創(chuàng)新了應收賬款作為抵押擔保方式的授信手段，豐富銀行授信產(chǎn)品種類，連續(xù)2年評為“優(yōu)秀客戶經(jīng)理”，并取得產(chǎn)品經(jīng)理資格。

部分授課案例：

企業(yè)名稱培訓課程期數(shù)

陜西秦農(nóng)銀行《小微批量授信實務操作》6期

招商銀行濟南分行《小微批量授信實務操作》6期

貴陽銀行《小微批量實務操作》4期

貴陽銀行《供應鏈金融》3期

貴陽銀行《商票實操》3期

江西省農(nóng)村信用合作社《票據(jù)實操培訓》6期

贛昌農(nóng)商行《票據(jù)實操培訓》5期

北京農(nóng)商行《票據(jù)實操培訓》6期

北京農(nóng)商行《對公客戶經(jīng)理營銷能力提升》4期

龍南聯(lián)社《票據(jù)實操培訓》3期

天津濱海農(nóng)商行《供應鏈金融實操》9期

鄭州銀行《供應鏈金融實操》3期

工商銀行吉林分行《對公客戶經(jīng)理營銷能力提升》5期

農(nóng)業(yè)銀行江蘇分行《對公客戶經(jīng)理營銷能力提升》3期

天津濱海農(nóng)商行《對公客戶經(jīng)理營銷技能提升實務》3期

天津濱海農(nóng)商行《商票實操》5期

天津濱海農(nóng)商行《供應鏈金融》3期

錦州銀行天津分行《對公客戶經(jīng)理營銷技能提升實務》3期

攀枝花銀行《供應鏈金融實操》3期

天津農(nóng)商行《商業(yè)銀行快速拓展存款實務》4期

廣州銀行深圳分行《供應鏈金融實操》3期

青海銀行《客戶經(jīng)理營銷技能提升》5期

建設銀行北京分行《對公營銷能力提升》3期

東亞銀行總行《動產(chǎn)融資實務培訓》4期

東亞銀行蘇州分行《商票實操》2期

國開行四川分行《授信方案設計實操》3期

國開行寧夏分行《對公營銷能力實操培訓》5期

晉城銀行《供應鏈金融實操》4期

招商銀行《票據(jù)實操》3期

郵儲北京分行《動產(chǎn)融資實務》、4期

郵儲北京分行《多產(chǎn)品組合融資》3期

大連銀行《對公業(yè)務能力提升》6期

興業(yè)銀行《授信方案設計實操》4期

新疆農(nóng)商行《票據(jù)實操》3期

主講課程：

《對公客戶經(jīng)理營銷技能提升實務》

《供應鏈金融及重點行業(yè)解析實務》

《客戶需求分析及金融服務方案設計實務》

《商票實操及票據(jù)組合融資實務》

《商業(yè)銀行對公綜合收益快速提升實務》

《商業(yè)銀行快速拓展存款實務》

《小微金融創(chuàng)新及批量開發(fā)實務》

授課風格：

個人授課形式新穎，課堂氣氛活躍，善于調(diào)動學員的主動性，培養(yǎng)學員的實務解決能力，在培訓中能夠使用大量案例，參與性、互動性、實用性強，受到廣大學員歡迎，本著具有豐富的授課經(jīng)驗，為多家銀行提供了多場培訓、這些專業(yè)的培訓講座場場爆滿，客戶滿意度98%以上。有良好協(xié)調(diào)溝通能力，適應力強，反應快、積極、靈活，愛創(chuàng)新！提高自己，適應工作的需要。在教學中，注重理論與實踐的結(jié)合，己具備了相當?shù)膶嵺`操作能力，可獨立進行銀行培訓工作。

部分服務過的客戶：

城市商業(yè)銀行：江蘇銀行、廣西北部灣銀行、河北銀行，徽商銀行，青海銀行、石嘴山銀行，泉州銀行、德陽銀行、攀枝花銀行、大連銀行、晉城銀行、錦州銀行天津分行、鄭州銀行、南昌銀行、貴陽銀行、福州銀行、廣州銀行等

國有銀行：工商銀行吉林分行，農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行，中國銀行濟寧分行，建設銀行北京分行，建設銀行山東分行，交通銀行，郵儲銀行深圳分行，郵儲銀行北京分行、郵儲銀行常熟分行、郵儲銀行甘肅分行、郵儲銀行內(nèi)蒙古分行、郵儲銀行江蘇分行，郵儲銀行吉林分行、平?jīng)鲟]儲銀行等

政策性銀行：國家開發(fā)銀行四川分行、國家開發(fā)銀行寧夏分行

股份制銀行：平安銀行，招商銀行四川分行，招商銀行濟南分行、興業(yè)銀行總行、興業(yè)銀行山東分行、恒豐銀行、廣發(fā)銀行等

外資銀行：東亞銀行總行、東亞銀行蘇州分行

農(nóng)商行：河南鞏義農(nóng)村信用社，鄭州市郊聯(lián)社、河南南陽農(nóng)信社、陜西農(nóng)信，甘肅農(nóng)信、廣西農(nóng)信，廣東農(nóng)信，湖南農(nóng)信，北京農(nóng)商行，云南農(nóng)信、秦農(nóng)農(nóng)商行、五臺農(nóng)商行，景德鎮(zhèn)農(nóng)商行、瀏陽農(nóng)商行、呂梁農(nóng)商行、天津濱海農(nóng)商行、國民村鎮(zhèn)銀行、大廠農(nóng)商行、唐山農(nóng)商行、江蘇高淳農(nóng)商行、、紫金農(nóng)商行、湖南天心農(nóng)村合作銀行、四川農(nóng)商行、龍南聯(lián)社、天津農(nóng)商行、贛昌農(nóng)商行、吉林農(nóng)信、新豐縣農(nóng)村信用合作社、內(nèi)蒙古鄂托克農(nóng)村商業(yè)銀行、內(nèi)蒙古銀行、河南省林州市農(nóng)村信用社、河南南陽農(nóng)信社、天津津南村鎮(zhèn)銀行、江蘇江都農(nóng)村信用社、南通農(nóng)商行、貴州興義農(nóng)信社、新疆農(nóng)商行等

部分客戶評價：

課程內(nèi)容非常實用，用不同的案例講解，非常有借鑒意義，這是我?guī)资陱臉I(yè)以來收益最多的一門課程，對于我行客戶經(jīng)理非常有指導作用，希望老師可以過來多多交流，分享前沿的營銷策略。

——國開行寧夏分行行長

老師氣場非常強大，兩天課程聽下來，感覺開拓了視野，在以后的營銷工作中多了很多思路和方法，而且老師列舉了大量的案例，課程落地性極強，收益很大，對以后的工作有很強的指導意義。

——興業(yè)銀行總行產(chǎn)品經(jīng)理部

我聽了老師的商票業(yè)務課程，老師都是通過案例進行的講解，非常容易理解，課后非常容易復制操作，我用了大概半年時間存款做到了全行第一，非常感謝老師的授課。

——貴州銀行公司業(yè)務部客戶經(jīng)理

我做了幾十年信貸業(yè)務，一直都在做傳統(tǒng)流動資金貸款業(yè)務，聽了您的課程才知道業(yè)務還可以這樣靈活操作，不僅可以解決客戶的融資需求，還可以增加銀行的綜合收益，開拓了思路，接觸到了前沿的營銷方式，對以后的工作有極大的推動作用。

——天津濱海銀行對公客戶經(jīng)理

以前對票據(jù)業(yè)務認識很淺，以為票據(jù)就是支付工具，開完票就結(jié)束營銷了，聽了您課程才知道票據(jù)有這么多花樣，學到太多，開拓了思路，并且您列舉了大量案例，完全可以用在我的客戶身上，課后我就挑選幾家合適的客戶進入深入的營銷，相信我的收益很快也可以做上來

——江西農(nóng)信票據(jù)部負責人

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