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【課程背景】

營業(yè)網(wǎng)點作為銀行最基本的經(jīng)營單元，對業(yè)務(wù)發(fā)展起著最基礎(chǔ)、最重要的作用，是同業(yè)競爭能力的直接體現(xiàn)。隨著社會的進步，經(jīng)濟的發(fā)展，客戶對金融服務(wù)的要求越來越高，如何提高網(wǎng)點自身的服務(wù)品質(zhì)、在競爭激烈的金融市場中脫穎而出，是各級銀行管理人員不斷探索的問題。

在目前的經(jīng)濟新常態(tài)下，既是一個好的時代，也是一個壞的時代。怨天尤人、因循守舊、抱殘守缺，這就是最壞的時代，新常態(tài)就是挑戰(zhàn)；有新視角、新思維和新變革，這就是最好的時代，新常態(tài)就是機遇。商業(yè)銀行應(yīng)直面變局，將新常態(tài)時期視為戰(zhàn)略機遇期，顛覆傳統(tǒng)理念，變革經(jīng)營模式，主動作為。

另一方面，隨著銀保監(jiān)不斷加大的監(jiān)管力度，金融科技的興起以及對傳統(tǒng)銀行的營運管理、營銷管理和客戶服務(wù)都提出了更高的挑戰(zhàn)。同時隨著新資管規(guī)定的落地，銀行風險控制、合規(guī)管理和理財產(chǎn)品綜合營銷的水平也亟待提高和加強。

傳統(tǒng)零售銀行要進一步維持其競爭優(yōu)勢，必須全面認識信息技術(shù)變革帶來的影響，加快營運和服務(wù)的轉(zhuǎn)型，重塑業(yè)務(wù)流程，推動管理創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新和產(chǎn)品營銷方式的創(chuàng)新，進一步提升客戶的滿意度。

基于中國銀行業(yè)的發(fā)展和現(xiàn)狀，我們希望在創(chuàng)新思維的培訓中，通過“為什么”“怎樣做”和“什么是”三個維度，幫銀行全體員工和管理者獲得一系列的創(chuàng)新思維的理論、框架和實踐工具，并將其運用到運營管理、營銷管理和客戶服務(wù)等各個領(lǐng)域中。我們的創(chuàng)新思維課程以及所帶來的一些列解決問題的工具和方法，其核心的價值主張就是：以人為中心、合作的、有創(chuàng)造性的、基于現(xiàn)有系統(tǒng)和流程的創(chuàng)新。因此，在管理問題的解決方案方面，我們認為這是一個擁抱行業(yè)發(fā)展、市場變化、管理變革、員工成長和客戶需求的系統(tǒng)性、復(fù)雜性思考，并由此產(chǎn)生出符合發(fā)展規(guī)律的創(chuàng)新結(jié)果的整合過程。在競爭日趨激烈的銀行業(yè)，取得突破和發(fā)展的關(guān)鍵是擁有前瞻創(chuàng)新的思維并采用多視角來創(chuàng)造性地解決一系列管理中的問題。

課程通過運用創(chuàng)新思維的原則、方法和工具，為傳統(tǒng)銀行的可持續(xù)發(fā)展，為提升創(chuàng)造力和競爭力，以及為銀行提高管理效率和服務(wù)質(zhì)量提供了清晰的思路、有效的方法和務(wù)實的工具。

【課程目標】

1.通過卓有成效的創(chuàng)新培訓，樹立參訓學員的創(chuàng)新意識；

2.通過課堂中結(jié)合商業(yè)銀行管理的實際案例分析和隨堂訓練，幫助參訓學員養(yǎng)成創(chuàng)新習慣；

3.通過逆向思維、發(fā)散思維、集中思維、聯(lián)想思維和直覺思維技能的強化訓練，以及運用富有創(chuàng)新意識的想象、靈感思維精神，邊學邊練，充分掌握各種創(chuàng)新原理和思考工具；

4.通過缺點列舉法、奧斯本檢核表法、組合法、移植法、菲利普斯66法和奧斯本頭腦風暴法的深入學習和互動研討，充分掌握創(chuàng)造性解決問題的常用方法；

5.結(jié)合本銀行管理中的實際情況，針對工作中的具體問題，運用所學的方法，通過各學習小組的頭腦風暴會議深入探討各種可能的創(chuàng)新性解決方案并形成工作動議，在后續(xù)工作中不斷優(yōu)化，讓創(chuàng)新思考、主動行動、積極作為成為良好的工作習慣，最終成為符合企業(yè)文化需要的，富有創(chuàng)新能力的優(yōu)秀員工。

【教學方法 】

1.大量的案例分析和研討，變枯燥的理論學習為活躍的工作坊課程；

2.結(jié)合商業(yè)銀行運營管理、營銷管理和客戶服務(wù)的詳實案例，觸發(fā)思維的火花，讓他山之石成為破解工作難題的創(chuàng)新起點；

3.每一個小單元都會有思考題或練習題，邊學邊練，學以致用，有效掌握創(chuàng)新技能和方法；

4.聚焦實際工作問題的研討題目，關(guān)注銀行管理實務(wù)中的方法論，用創(chuàng)新思維引領(lǐng)正確的工作方法，讓創(chuàng)新能力成為解決管理問題的支點；

5.配合具有國際標準的專業(yè)化學員手冊，將大量理論知識的關(guān)鍵觀念變成簡單的填空式筆記方式，有效減少學員課中筆記的難度，同時聚焦案例研討和分析，充分利用寶貴的學習時間掌握新知識和新方法。另一方面，學員手冊還附帶大量的實用工具、參考文獻和隨堂教學資料。

6.本課程的傳統(tǒng)的教學重點是第三單元 了解創(chuàng)新原理、第四單元 掌握創(chuàng)新方法；次重點是第二單元 養(yǎng)成創(chuàng)新習慣、第五單元 學以致用、解決問題。如果是以營銷人員為主的培訓班，參訓單位的主管領(lǐng)導(dǎo)可以指定本銀行棘手的營銷管理問題并通過本次培訓推進解決方案的落地，我們也可以根據(jù)具體的管理需求將第五單元提升為培訓重點。

【培訓對象】

銀行行長、網(wǎng)點主任、部門經(jīng)理

行政人事管理人員、運營管理人員

客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理和綜合柜員

執(zhí)行本課程大綱的最短培訓時間是14個小時，如果縮減培訓時間必須相應(yīng)地縮減課程內(nèi)容（具體內(nèi)容請參訓單位圈定后再同講師溝通并重新調(diào)整課程內(nèi)容和培訓進度）

【課程大綱】

一、樹立創(chuàng)新意識——創(chuàng)新是能力的最高表現(xiàn)、創(chuàng)新是時代的基本要求

1)如何界定創(chuàng)新

1)話題導(dǎo)入：從滴滴打車、瑞幸咖啡的中國式創(chuàng)新說起

2)創(chuàng)新的含義

3)創(chuàng)新的另一種解讀——敢為世人先

4)創(chuàng)新的六個特質(zhì)

5)創(chuàng)新的性質(zhì)與過程

6)創(chuàng)新型企業(yè)與傳統(tǒng)企業(yè)的差別

7)關(guān)于創(chuàng)新營銷與傳統(tǒng)營銷的探討——從基金線上路演、網(wǎng)絡(luò)車險等金融產(chǎn)品營銷看創(chuàng)新之路

2)人人都有的創(chuàng)新能力

1)話題導(dǎo)入：從金融科技和無人銀行的話題進一步探尋銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展新模式

2)什么是創(chuàng)新能力

3)創(chuàng)新能力的構(gòu)成

4)可供挖掘的創(chuàng)新潛力

5)創(chuàng)新能力在哪里

6)創(chuàng)新能力的開發(fā)與訓練

7)課中小組探討：我們在銀行運營管理和營銷創(chuàng)新中存在的主要問題以及需要哪些方面的改變

8)課堂活動：問題匯總與整理提交（為下一個單元的創(chuàng)新解決方案埋下伏筆）

3)創(chuàng)新精神的表現(xiàn)

1)話題導(dǎo)入：從貝爾發(fā)明電話的案例分析探索創(chuàng)新精神的本質(zhì)

2)創(chuàng)新者與普通人的區(qū)別

3)創(chuàng)新意識與創(chuàng)新性格

4)學以致用：我們在銀行管理和服務(wù)中的創(chuàng)新行動計劃

二、養(yǎng)成創(chuàng)新習慣——每時每刻進行創(chuàng)新思考、隨時隨地記錄創(chuàng)新靈感

1.創(chuàng)新思維

1)課前熱身：一些關(guān)于創(chuàng)新性思考的問題和啟發(fā)思維的課堂游戲

2)話題導(dǎo)入：從雙十一購物狂歡節(jié)的創(chuàng)立和發(fā)展說起

3)思維的本質(zhì)

4)什么是創(chuàng)新思維

5)創(chuàng)新思維的特點

6)常用的創(chuàng)新思維方式

7)課堂訓練（多種選項）：

a)如何快速識別客戶的服務(wù)需求？

b)如何快速解決并滿足客戶的需求？

c)如何快速探尋和激發(fā)客戶的理財需求？

d)如何快速認識新員工并讓他們迅速融入團隊中？

2.創(chuàng)新思維產(chǎn)生的條件

1)話題導(dǎo)入：從油炸軟殼螃蟹說起

2)產(chǎn)生創(chuàng)新思維的4個條件

3)企業(yè)為什么需要創(chuàng)新

3.學以致用：擬定一份開發(fā)個人創(chuàng)新思維能力的行動計劃

三、了解創(chuàng)新原理——創(chuàng)新就是與眾不同、創(chuàng)新需要突破定勢

1.難道只能這樣嗎

1)話題導(dǎo)入：如何把蘇伊士運河隱藏起來？

2)什么是求異思維

3)一個有效的創(chuàng)新思維訓練公式

4)案例分享：讓無數(shù)歪果仁欲罷不能的神奇超市Costco

5)課堂訓練：如何打造銀行理財產(chǎn)品超市與優(yōu)質(zhì)的售后服務(wù)？或者：構(gòu)建銀行理財產(chǎn)品交叉銷售的創(chuàng)新策略？

6)小組研討和成果發(fā)表

7)講師總結(jié)：從構(gòu)建優(yōu)質(zhì)零售銀行的七大關(guān)鍵能力探討銀行網(wǎng)點整合運營。或者：銀行交叉營銷的戰(zhàn)略需要和個人綜合金融的創(chuàng)新營銷手段

a)美國銀行的交叉銷售策略和方法

b)平安集團的整合營銷解決方案

2.飛出太陽系

8)話題導(dǎo)入：我們能飛出太陽系嗎？

9)什么是想象

10)想象的幾種類型

11)聰明的猶太商人——垃圾與寶貝的成功案例

12)自我思考和訓練：想象未來的良好工作場景或銀行的企業(yè)愿景實現(xiàn)的情景

13)美國超級高鐵與馬斯克帶給我們的啟示

14)課中思考：

a)我們在生活中扮演怎樣家長？

b)我們在工作中做一個怎樣的創(chuàng)新解決者？

3.海闊天空與九九歸一

1)話題導(dǎo)入：微眾銀行的“微眾卡”與“微粒貸”

2)課堂熱身：

紅色是中國色，想一想我們可以用紅色來做什么？能辦哪些事？想法越多越好！

3)發(fā)散思維與集中思維

4)案例分析：愛迪生發(fā)明電燈

5)發(fā)散思維與集中思維的統(tǒng)一

6)案例研討：你也可以成為小說家

7)課堂訓練：從中國古典愛情小說的范式，創(chuàng)造一個浪漫的愛情故事

8)小組研討和成果發(fā)表

9)課中思考：

a)年初制定工作目標，認領(lǐng)業(yè)績指標的時候，我們需要做什么？

b)需要完成業(yè)績目標，進行年度目標沖刺的時候，我們要做什么？

c)金融產(chǎn)品營銷中如何運用發(fā)散思維來創(chuàng)造產(chǎn)品新功能？如何運用聚焦思維來幫助客戶創(chuàng)造財務(wù)價值？

10)自我思考和訓練：工作目標的聚焦與解決方案的發(fā)散思考

4.潤物細無聲

1)課前熱身：檢驗?zāi)惴治鰡栴}能力的測試

2)話題導(dǎo)入：從穿越泰晤士河的盾構(gòu)機說起

3)什么是聯(lián)想思維

4)牛頓和萬有引力的案例分析

5)聯(lián)想的類型

6)聯(lián)想的方法

7)案例分析：Apple Care和馬云的碎屏險

8)課堂訓練：銀行網(wǎng)點客戶滿意度提升的創(chuàng)新解決方案

9)自我思考和課后作業(yè)：金融產(chǎn)品供給與客戶服務(wù)的新創(chuàng)意

5.人可貌相

1)話題導(dǎo)入：從居里夫人的研究說起

2)什么是直覺思維

3)直覺的作用

4)案例研討：達爾文的葵花之謎與直覺思維的優(yōu)劣分析

5)團隊游戲：排隊與創(chuàng)新思維解決方案

6)自我思考和課后作業(yè)：運用直覺思維，尋找運營流程再造突破點

6.踏破鐵鞋無覓處

1)話題導(dǎo)入：從可口可樂瓶的發(fā)明說起

2)靈感與靈感思維

3)靈感的特點與靈感思維的規(guī)律

4)靈感思維的應(yīng)用與自我訓練

5)管理創(chuàng)新思考：發(fā)現(xiàn)實際工作中的問題并尋找解決這些問題的靈感火花

7.學以致用：擬定一份個人的工作行動計劃

四、掌握創(chuàng)新方法——移情換位采用軟性思維、排列組合重構(gòu)創(chuàng)新邏輯

1.20世紀最大的發(fā)明

1)話題導(dǎo)入：從中國的共享單車談起

2)創(chuàng)新一定有方法

3)創(chuàng)新方法的分類

4)案例分析：圖書館搬家的故事和華爾街停車的故事

5)小組研討：案例帶來的思考和金融服務(wù)創(chuàng)新金點子

2.缺點列舉法

1)話題導(dǎo)入：從喬布斯和Apple MacBook Air的產(chǎn)品發(fā)布會視頻觀看中發(fā)現(xiàn)創(chuàng)新的靈感

2)什么是缺點列舉法

3)課堂訓練：尋找信用卡的另類功用

3.奧斯本檢核表法

1)話題導(dǎo)入：從金拱門的衛(wèi)生間清潔看管理執(zhí)行

2)世界上第一張檢核表

3)課堂訓練：從傳統(tǒng)銀行網(wǎng)點布局缺陷的檢核表，探討未來銀行網(wǎng)點功能分區(qū)布局優(yōu)化

4.組合法

1)話題導(dǎo)入：從獲得諾貝爾獎的CT機發(fā)明談起

2)組合法有幾種實現(xiàn)方式

3)課堂訓練：銀行聯(lián)動營銷與綜合理財產(chǎn)品營銷——儲蓄、貨幣基金、保險和證券投資產(chǎn)品的組合方案大比拼

5.移植法

1)話題導(dǎo)入：小氣泡，大用場

2)移植法的幾種類型

3)課堂訓練：如何讓手機等上網(wǎng)終端，使得“線上線下”概念更加模糊，讓客戶能隨時隨地以自助的服務(wù)方式申請各類金融服務(wù)。

6.奧斯本頭腦風暴法和菲利普斯66法

1)話題導(dǎo)入：從莫蓋里公司研發(fā)新產(chǎn)品說起

2)頭腦風暴法及其基本要求

3)成功案例：留住員工新創(chuàng)意——教會員工如何跳槽

4)什么是菲利普斯66法

5)營銷管理的創(chuàng)新——新方法、新措施

6)課中思考：我們在客戶服務(wù)活動（網(wǎng)點沙龍）中能有什么腦洞大開的創(chuàng)新呢？

7.學以致用：擬定一份行動計劃

五、學以致用，解決問題——結(jié)合實際工作完成創(chuàng)新思考、運用所學知識解決具體問題

1.為成功的頭腦風暴會議做好準備

1)會議準備之前5個問題

2)頭腦風暴會議討論的6個步驟

3)頭腦風暴會議討論的規(guī)則

4)頭腦風暴會議中的討論

5)證明自己的ESP

6)使用可視化工具進行記錄

7)3個記錄討論會的好方法

2.控制頭腦風暴會議的討論發(fā)展方向

1)讓好點子作為討論會的導(dǎo)入點

2)把好主意變成偉大的創(chuàng)意

3)會后的慶祝

3.頭腦風暴會議行動方案的實施

1)創(chuàng)新的同時要保證合作

2)形成相關(guān)靈感的證據(jù)

3)壓力測試

4)準備好發(fā)言稿

5)堅持不懈，直到成功

4.課堂演練——關(guān)于運營管理、營銷管理和客戶服務(wù)等問題解決方案的頭腦風暴會議

1)分組研討：

a)參考題目：

① 如何以互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展為借鑒，不斷推動銀行營運管理改革轉(zhuǎn)型？

② 如何有效解決原來銀行網(wǎng)點服務(wù)模式的“只要滿足每一項業(yè)務(wù)有人會處理，能處理”到“每一項業(yè)務(wù)每人都會處理，快速處理”的問題？

③ 如何提升本行的服務(wù)美譽度和知名度？

④ 如何通過強化營運中心的管理，持續(xù)降低成本？

⑤ 如何有效減少營銷費用支出，降低業(yè)務(wù)成本？

⑥ 如何通過高效的服務(wù)提升客戶的滿意度？

⑦ 如何更加有效地進行合規(guī)管理？

b)銀行領(lǐng)導(dǎo)也可以指定一些更有針對性的題目以供培訓時使用。

2)各小組的管理和營銷創(chuàng)新金點子和方案展示

3)學員共享與講師總結(jié)

5.結(jié)束語——尋找更好的答案

6.課中研習會

課題：《商業(yè)銀行金融科技創(chuàng)新與展望》

1)金融科技嶄露頭角

2)商業(yè)銀行的嚴重的金融科技

3)金融科技引領(lǐng)的商業(yè)銀行創(chuàng)新

a)渠道創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型

b)零售金融創(chuàng)新

c)公司金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新

d)同業(yè)業(yè)務(wù)創(chuàng)新

e)銀行生態(tài)創(chuàng)新

4)未來銀行展望

重老師

【講師概貌】

金融業(yè)高級培訓師

注冊高級金融分析師

國際注冊互聯(lián)網(wǎng)金融管理師

企業(yè)財務(wù)與稅收籌劃咨詢專家

清華大學理財協(xié)會特邀演講嘉賓

北京大學就業(yè)論壇特邀演講嘉賓

北京大學高級金融管理人員培訓班特邀培訓講師

上海財經(jīng)大學國際銀行學院管理班特邀培訓講師

中山大學博研商學院工商管理高級研修班特邀講師

六大國有商業(yè)銀行管理和營銷類課程指定培訓講師

六大國內(nèi)壽險公司和主要財險公司指定的培訓講師

香港曜智國際集團首席戰(zhàn)略發(fā)展官、首席市場營銷官

多家集團公司和金融機構(gòu)特聘的管理、投資和財務(wù)顧問

超過26年的企業(yè)管理經(jīng)驗、20年的金融從業(yè)經(jīng)驗、18年的培訓管理經(jīng)驗

國內(nèi)首批為高凈值客戶提供風險辨識、稅收籌劃和家族資產(chǎn)傳承規(guī)劃的投資顧問

國內(nèi)首位以客戶需求為導(dǎo)向的金融產(chǎn)品營銷實踐者和體驗式培訓項目執(zhí)行者和推動人

國內(nèi)首位將華爾街資產(chǎn)配置投資理論和實踐落實到金融產(chǎn)品營銷培訓的教練型培訓師

【培訓專長】

企業(yè)高管領(lǐng)導(dǎo)力提升途徑和方法

企業(yè)高管執(zhí)行力構(gòu)建與管理實務(wù)

企業(yè)文化構(gòu)建與核心競爭力打造

企業(yè)管理與經(jīng)理人技能提升

企業(yè)KPI管理與績效溝通實務(wù)

創(chuàng)新思維與企業(yè)運營管理實踐

創(chuàng)新思維與金融產(chǎn)品營銷突破

資產(chǎn)配置與金融產(chǎn)品營銷實戰(zhàn)

高凈值人群投資規(guī)劃與財富傳承

金融機構(gòu)營銷管理與績效溝通

銀行理財產(chǎn)品多元化營銷實務(wù)

銀行運營管理與團隊文化建設(shè)

銀行-保險交叉營銷與運營實務(wù)

保險產(chǎn)品營銷與大客戶理財實務(wù)

保險營銷團隊組織發(fā)展與增員實務(wù)

以客戶需求為導(dǎo)向的顧問式營銷

證券經(jīng)紀人團隊構(gòu)建與管理技能提升

【授課風格】

活力四射，具有極強的感染力

風趣幽默，有效激發(fā)聽眾興趣

嚴謹專業(yè)，論據(jù)充分邏輯清晰

情景教學，靈活多變高效務(wù)實

隨需賦型，案例內(nèi)容切合實戰(zhàn)

技術(shù)創(chuàng)新，酣暢淋漓愉悅視覺

音色圓潤，語言表達誠實可信

體力充沛，持續(xù)作戰(zhàn)吃苦耐勞

【核心課程】

《轉(zhuǎn)型發(fā)展時期的銀行綜合理財產(chǎn)品營銷》（銀行適用）

《資產(chǎn)配置與金融理財工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《銀行保險期繳轉(zhuǎn)型與產(chǎn)品營銷實戰(zhàn)工作坊》（保險適用）

《金融業(yè)中高層管理者技能提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《以客戶需求為導(dǎo)向的顧問式營銷》（銀行、證券和保險適用）

《消費心理學和客戶購買行為分析》（銀行、證券和保險適用）

《宏觀經(jīng)濟形勢與金融業(yè)發(fā)展》（銀行、證券和保險適用）

《營銷團隊的構(gòu)建與領(lǐng)導(dǎo)激勵工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《非財務(wù)經(jīng)理的財務(wù)管理——財務(wù)思維與報表分析》（銀行、證券和保險適用）

《現(xiàn)代商務(wù)談判策略與技術(shù)》（銀行、證券和保險適用）

《德魯克卓越領(lǐng)導(dǎo)力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《高效執(zhí)行力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

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