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【課程背景】

全球金融行業(yè)對合規(guī)風(fēng)險管理的要求日益提高，保監(jiān)會對保險行業(yè)的監(jiān)管力度也不斷加大，相應(yīng)的我國保險公司已經(jīng)逐步開始在合規(guī)管理方面的探索并已取得一些制度層面和實踐作用的成就，然而仍存在著管理觀念落后、機構(gòu)設(shè)置缺失、專業(yè)人才不足以及核心技術(shù)匱乏等現(xiàn)象。本課程就當(dāng)前我國保險公司合規(guī)風(fēng)險管理的新要求進行解讀，并對一些典型的違規(guī)案例進行分析，希望對保險公司建立科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險管理機制、提高合規(guī)風(fēng)險管理的效率有所裨益。

【課程收益】

1. 了解當(dāng)前監(jiān)管部門對合規(guī)經(jīng)營的要求

2. 了解當(dāng)前行業(yè)合規(guī)、風(fēng)控的現(xiàn)狀及不足之處

3. 能正案例分析掌握合規(guī)、風(fēng)控的操作實務(wù)

【課程對象】

保險公司的全體工作人員

【課程大綱】

1. 從2019年開給保險業(yè)的947張罰單說起。

2. 案例分析：今日突發(fā)事件——多家金融機構(gòu)(含2家財險)被接管。

3. 討論：我們?nèi)绾慰创弦?guī)經(jīng)營

第一講《保險公司資金運用管理辦法》

一、保險資金運用應(yīng)當(dāng)服務(wù)保險業(yè)并堅持獨立運作的原則

案例：近幾年險資舉牌上市公司

二、明確、拓寬投資范圍，與其他險資運用其他規(guī)范性文件銜接

1. 投資股權(quán)

2. 資產(chǎn)支持計劃業(yè)務(wù)

3. 創(chuàng)業(yè)投資基金等私募基金

三、對存款銀行、證券投資基金管理人資質(zhì)要求發(fā)生變化

四、“重大違法違規(guī)行為”解讀

五、對投資管理人的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變化

1. 拓寬保險資金委托投資中的投資管理人范圍

2. 新增兩項投資管理人禁止行為

3. 解讀“通道服務(wù)”

六、完善保險集團（控股）公司、保險公司內(nèi)部治理要求

1. 要求建立風(fēng)險責(zé)任人制度

2. 要求建立內(nèi)部稽核和外部審計制度

3. 強調(diào)關(guān)聯(lián)交易要符合法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定

4. 明確首席投資管任職及報告事項

七、加強中國保監(jiān)會的監(jiān)管

1. 明確注冊不對保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資價值以及風(fēng)險作實質(zhì)性判斷

2. 新增兩條保監(jiān)會有權(quán)限制資金運用形式和比例的情形

3. 細化處罰措施

第二講 《關(guān)于優(yōu)化保險公司權(quán)益類資產(chǎn)配置監(jiān)管有關(guān)事項的通知》

一、設(shè)置差異化的權(quán)益類資產(chǎn)投資監(jiān)管比例。

二、強化對重點公司的監(jiān)管。

三、增加集中度風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)。

四、引導(dǎo)保險公司開展審慎投資和穩(wěn)健投資。

第三講 《中國銀保監(jiān)會關(guān)于開展銀行業(yè)保險業(yè)市場亂象整治“回頭看”工作的通知》

一、目標(biāo)任務(wù)

二、主要內(nèi)容

1.看主體責(zé)任是否落實到位

2.看實體經(jīng)濟是否真正受益

3.看整改措施是否嚴實有效

4.看違法違規(guī)是否明顯遏制

5.看合規(guī)機制是否健全管用

三、工作要求

1.嚴格自查自糾

2. 依法問責(zé)處理

3. 構(gòu)筑監(jiān)管合力

4. 營造良好氛圍

第四講 《資管新規(guī)》

一、增加“金融資產(chǎn)投資公司”作為適用《正式意見》的金融機構(gòu)之一。

二、明確標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的核心要素。

三、完善金融資產(chǎn)估值方法的規(guī)定。

四、明確對各類金融機構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實行平等準(zhǔn)入、給予公平待遇。

五、禁止非自有資金投資。

六、過渡期延長至2020年底。

周老師

【專業(yè)資質(zhì)】

中國證券投資基金協(xié)會 會員

國家高級理財規(guī)劃師（CHFP）

深圳培訓(xùn)中心 培訓(xùn)師

新華人壽保險-2005年優(yōu)秀講師

【工作經(jīng)歷】

中國壽險市場領(lǐng)跑者

中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司集團 壽險業(yè)務(wù)總監(jiān)

福布斯世界500強

新華人壽保險股份有限公司 監(jiān)管總監(jiān) 內(nèi)訓(xùn)師培養(yǎng)負責(zé)人

榮獲“全省業(yè)務(wù)競賽一等獎”“敬業(yè)之星”

亞洲唯一一家在全球主要證券交易所--美國納斯達克上市的保險中介服務(wù)集團深圳泛華保網(wǎng)集團 培訓(xùn)總監(jiān)

連續(xù)11屆蟬聯(lián)“亞洲品牌500強”

深圳金雅福集團 私募風(fēng)控經(jīng)理、培訓(xùn)部經(jīng)理、私募投資公司總經(jīng)理

深圳華銀資本集團 （Sino-capital） 培訓(xùn)總經(jīng)理

深圳黃金資訊公司 培訓(xùn)總監(jiān)

【項目輔導(dǎo)】

光大銀行沈陽分行、光大銀行西安分行駐行沙龍： 團隊營銷管理系列課程

員工培訓(xùn)輪訓(xùn)：理財營銷系列課程

【主講課程】

《財富管理趨勢與養(yǎng)老保險銷售技巧》 《銀行保險銷售技巧》《黃金租賃》

《銀行理財產(chǎn)品精準(zhǔn)營銷》 《金融消費者權(quán)益保護與發(fā)洗錢》《會議營銷》

《基金定投精準(zhǔn)營銷》 《基金與貴金屬銷售》《“紙黃金”精準(zhǔn)營銷》

《懂資產(chǎn)配置，銷售更輕松》《懂方法，理財產(chǎn)品才好賣》

【授課風(fēng)格】

1. 注重課前學(xué)員需求調(diào)查。

每次培訓(xùn)前都要通過“問卷星”對學(xué)員的現(xiàn)狀與培訓(xùn)需求做個基本調(diào)查。主要調(diào)查項目有：學(xué)員年齡、性別、從業(yè)年限、職級、當(dāng)前工作中面臨的障礙、希望培訓(xùn)解決哪些問題等等。再結(jié)合企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)對培訓(xùn)所希望達到的效果，制訂出合適的課程計劃。這樣大程度確保課程符合企業(yè)的實際需求，達到解決問題的培訓(xùn)目的。

2. 互動式教學(xué)

每次培訓(xùn)都是全程和學(xué)員頻繁互動，比如提問讓學(xué)員回答；針對工作中的難點問題進行小組討論，然后選出幾個小組代表進行論述；有些不復(fù)雜的內(nèi)容會請學(xué)員來講解，激發(fā)學(xué)員的主動參與性，讓廣大的學(xué)員參與到學(xué)習(xí)中來。對于參與互動的學(xué)員每次會獎勵一張外國錢幣，學(xué)習(xí)結(jié)束評選出優(yōu)秀學(xué)習(xí)小組和個人。

3. 不過多的講理論，更多的注重實用性

課程中對于必要的理論會進行講解，更多的是采用案例分析、小組討論、情景演練等形式。針對的都是實際工作中的疑難問題，自己不能解決的問題進行解決。課程之前會大量搜集客戶所在地區(qū)的案例，盡量用當(dāng)?shù)氐娜撕褪隆?shù)據(jù)來進行案例分析，這樣更接近當(dāng)?shù)貙嶋H情況，更接地氣。

【服務(wù)客戶】

銀行：華夏銀行石家莊分行、華夏銀行濟南分行、華夏銀行武漢分行、華夏銀行溫州分行、華夏銀行廈門分行、華夏銀行合肥分行、華夏銀行廣州分行；蘇州農(nóng)商銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、青島農(nóng)行、中國建設(shè)銀行、北京農(nóng)行；

金融電力：深圳金雅福投資、深圳家政業(yè)協(xié)會、中國郵政、太平人壽、平安保險、太平人壽、天安財產(chǎn)保險公司、、貴州信用聯(lián)社、印江聯(lián)社、安徽郵政、富德生命人壽、國網(wǎng)蒙東綜合服務(wù)公司、長沙建信人壽、中郵保險、陜西寶雞消協(xié)、太平洋保險、中國人壽保險………

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