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課程背景：

企業管理的最終指向是未來的經營活動，而未來的經營活動充滿著諸多不確定因素（也就是風險）。優秀的管理人員尤其是財務管理人員需要具備決策和執行過程中對風險的識別、評估、監控和應對的能力；并能將風險降低到企業可控范圍內，以此為企業增加價值，并助企業實現戰略目標。

隨著市場經濟的發展，公司經營的環境越來越復雜，風險越來越難于防范；伴隨著科技水平的改進與創新，風險也在不斷地變幻與升級。因此風險控制不僅僅是財務部的重點工作，也需要全體管理人員具備風險意識以及業財融合的能力，并在日常的運營管理過程中運用內部控制、流程管理、預算管理等管理工具控制風險，為企業保駕護航。

課程收益：

● 熟悉風險的種類，掌握風險的控制方法并提高企業風險管理的能力；

● 感悟預算管理和內部控制的真義：防患于未然；

● 根據企業經營目標與狀況，制定出符合企業的風險管控制度；

● 從財務角度對企業潛在的風險進行分析和評估；

● 優化企業管理人員和財務人員分析與規劃能力；

● 聚焦價值導向管理，成為企業的價值創造者；

● 優化配置資源，實現企業價值最大化和企業風險最小化。

課程對象：

企業負責人、高層管理人員、業務管理人員、生產管理人員、財務人員

課程方式：講師講授、案例研討、角色演練、小組討論等形式的互動式，要求全員參與。

課程大綱:

第一講：風險管理

一、風險管理

1. 風險定義

2. 風險三要素：目標、不確定性、影響

3. 風險層級：公司層面風險、流程風險、意識層面風險

4. 風險類型：戰略風險、運營風險、財務風險、市場風險、法律風險

二、企業風險管理

1. 企業風險管理的主要目標：戰略、運營、報告、合規

2. 企業風控體系建設的框架和方法

1）風險管理框架

2）風險量化技術

三、風險管理策略

1. 風險識別

2. 風險評估

3. 風險應對

1）風險規避

2）風險降低

3）風險轉移

4）風險承擔

4. 風險監控

第二講：建立公司內控體系

一、建立內控的流程

1. 內部控制的定義

2. 內部控制的整體框架

3 內控的基本思路、原則和目標

二、公司的內控機制體系

1. 立體的內部控制

1）資金管理環節的內控

2）成本費用管理環節的內控

3）銷售與收款環節的內控

4）采購與付款環節的內控

5）庫存與物流的內控

6）資產管理環節的內控

7）稅務管理環節的內控

第三講：利用預算管理來鎖定目標和控制風險

一、預算如何將戰略目標落地？

1.SWOT分析，確定公司戰略、年度重大工作計劃和年度具體業務目標

2.通過業務預算、財務預算、資本預算編制將戰略目標量化

二、預算如何對接績效和薪酬？

1.按公司、部門、個人的重大工作安排和預算目標設定相應層級的績效考核指標

2.薪酬體系嚴格與考核指標掛鉤

三、預算如何通過過程的執行監控來控制風險？

1.通過預算審批流程來控制成本費用開支

2.設定企業綜合能力指標體系，啟動風險預警機制

第四講：從財務三張表解析公司業務和潛在風險

1.案例解析三張表的編制

2. 資產負債表的閱讀與評價

1）公司財務安全評價

2）公司償債能力評價

3）資產質量評價

3. 利潤表的閱讀與評價

1）公司盈利能力評價

2）公司可持續發展力評價

4. 現金流量和現金流量表的閱讀與評價

1）資金獲取能力評價

2）資金流三大來源所占比重與企業所處生命周期評價

5. 會計報表之間的勾稽關系。

案例分析：以某公司為例，如何通過財務報表數據透視企業經營

第五講：運用企業綜合能力分析進行風險預警

一、企業盈利能力分析

1. 增加現金收入的主要途徑

2. 收入、費用、利息、稅收如何影響利潤

3. 應收賬款的壞賬、存貨的減值、固定資產折舊、各項資產減值、以及稅負對凈利潤的影響

4. 銷售利潤的提升——盈利能力分析

1）毛利率和利潤率

2）凈資產收益率

案例解析：某上市公司盈利能力分析

二、企業控制能力分析

1.成本和費用控制的主要方式

2.變動成本和固定成本對企業的影響

3.成本和費用的控制與企業戰略目標的關系

4.如何有效地控制成本和費用？

案例解析：某外企成本控制能力分析

三、企業運營能力分析

1. 現金為王——現金流分析

2. 資金周轉天數分析

3. 現金持有成本分析

課堂討論：提高資金周轉的方法有哪些

案例解析：資金鏈斷裂導致的企業破產

4. 存貨對現金流的影響

5. 應收帳款的增減對企業現金流的影響

6. 應收賬款的管理方法

7. 客戶信用分析與風險評估

8. 存貨管理的關鍵環節

9. 存貨與利潤的關系

10.應付周轉對資金流影響

四、企業風險管理能力分析

1. 財務杠桿

2. 資產負債率

3. 利息保障倍數

4. 資本結構對企業戰略的影響

案例解析：某餐飲上市公司、某能源上市公司

課程總結與回顧

1. 課程主要內容總結與回顧

2. 答疑解惑

謝老師

謝麗老師 財務管理實戰專家

北京大學金融碩士

美國注冊管理會計師（CMA）

中級會計師

現任：深圳極點股權投資基金管理有限公司 風控合伙人

曾任：廣州市藍谷智能家居股份有限公司 財總董秘

曾任：深圳市云中鶴科技股份有限公司 董事財總董秘

曾任：帝光國際(DGNG) 總部財務經理

曾任：南太集團（NTP) 管理會計師

謝老師擁有近20年的財務管理經驗，分別在美國上市公司、大型民營企業等公司擔任過高級財務經理及財務總監、董事會秘書，跨生產制造、批發零售、互聯網等諸多領域，擅長財務管理咨詢及稅務籌劃，幫助企業梳理股權結構，為資本運作掃清障礙，對民營中小企業的財務管理困境有很深的理解與感悟。常年擔任深圳來去技術、香港瑞華集團企業財務顧問，協助企業財務合規和商業模式頂層設計，為企業股權融資數千萬元。先后主導過兩家公司掛牌新三板，主導過公司并購轉型和企業被上市公司并購，主導過企業股權激勵方案實施。為多家企業提供咨詢培訓服務，曾對上千份財務報表進行分析，并能現場提出企業管理改進建議，獲得企業家們的一致好評。

實戰經驗：

▲ 廣州市藍谷智能家居股份有限公司 財務總監兼董事會秘書

負責財務管理體系構建，企業管理信息化、資金調配管控、公司治理合規、新三板掛牌及信息披露等，成功為公司申請國家高新企業，使企業享受了15%的企業所得稅優惠稅率，節約稅金數百萬，為企業申請政府補貼一年近500萬，成功掛牌新三板。

▲ 深圳市云中鶴科技股份有限公司 董事、財務總監兼董秘

協助公司制訂戰略規劃、負責財務運營及管控、經營分析與建議，全面主導公司新三板成功掛牌、公司合規治理及信息披露，主導并購行業內互聯網平臺公司，完成公司行業和商業模式成功轉型。主導公司股權激勵方案的制訂和實施。為公司成功申請國家高新技術企業，使企業享受了15%的企業所得稅優惠稅率，為企業節稅上千萬。引入全面預算管理，嚴格把控公司應收帳款及存貨，使公司的資產周轉和資金管控優于同行業。

▲ 南太集團（紐交所上市公司） 管理會計師

負責公司子集團預算編制和實際執行控制，利潤預測及分析，費用預算控制和費用分析，應收帳款分析、存貨分析等工作。負責搭建集團全面風險管理的制度體系，設計集團全面風險管理體系的運營評價指標，打造集團全面風險管理運營模型，向公司管理層提交公司風險防控報告。為公司提供了許多有用的持續控制和降低成本的建議，有效地提高了公司的毛利和凈利1-2個點（子集團年銷售近50億）。通過存貨分析，有效地對公司庫存進行了控制，公司存貨周轉天數最低時僅為12天，有效地提高了公司的資金使用效率。

部分咨詢案例：

▲ 深圳某生鮮公司 常年財務顧問

財務體系合規建設、ERP及線上系統實施、公司業務流程規范，商業模式頂層設計，融資上千萬

▲ 深圳某教育公司 常年財務顧問

早期財務合規、公司業務流程規范，商業模式頂層設計，融資數百萬

▲ 深圳來去技術 常年財務顧問

財務體系建設、ERP系統實施、公司業務流程規范，商業模式頂層設計，融資數千萬

▲ 香港瑞華集團 常年財務顧問

制定《離岸賬戶單證管理制度》等財務制度文件，規范財務運作，加強財務管控。

▲ 深圳后無憂 全面預算管控項目

指導公司管理層及下屬各部門進行全面預算制度的擬訂、年度預算的編制、預算的日常管控與分析，提交《全面預算管理手冊》，為績效系統提供了50多個科學的關鍵績效指標(KPI指標)。

▲ 湖南某酒店管理公司 戰略財務顧問項目

設計集團股權結構方、財務管控方案和財務部門架構、資金管理存在的風險和漏洞，匯編撰寫《酒店集團財務管理手冊》。

▲ 某防漏技術公司 并購帳務調整咨詢項目

找出公司帳務處理的各項問題和風險，提出帳務合規處理方案，順利通過并購審計，成功完成并購。

▲ 某新能源公司 并購咨詢項目

理清公司存在的各項業務和財務風險，尋找合適的上市公司，與上市公司協商并購估值和并購方案，成功促成該公司被上市公司并購，從而使該公司起死回生。

▲ 某工程公司 并購帳務調整咨詢項目

找出公司帳務處理的各項問題和風險，提出帳務合規處理方案，順利通過并購審計，同時協助公司建立合規化帳套，成功完成并購。

主講課程：

財務管理：

《企業經營分析與問題診斷》

《財務分析與風險防范》

《企業財務報表解讀與分析》

《成本管理與控制》

《企業全面預算管理》

《非財務經理的財務課程》（含模擬經營）

《企業風險防范的各項措施》

《稅務稽查應對策略和風險控制》

《2020年稅收新政應用及風險規避》

《新三板實務系列》

《營運資本與現金流管理》

《新稅政下企業財稅管理高頻風險管控及規劃》

《管理會計與財務優化（模塊化）課程》

《管理會計中級課程》

《商業銀行的管理會計控制》

《新金融工具對商業銀行的影響及對策》

《銀行客戶經理財務報表分析》

《個人所得稅匯算清繳風險防范與籌劃》

授課風格：

謝老師有多年的財務實戰經驗，善于把深奧枯燥的財務專業與日常生活語言相結合，其課程生動活潑、深入淺出，案例豐富，所講內容與中小企業的財務和管理實際情況緊密結合。

部分服務企業：

廣西金融、中石油、辰漢技術、廣西銀行、長沙銀行、深國際、國家能源集團、西南兵器、昆明電力交易中心、億企贏、高頓財稅學院、廣東農行、平安銀行、江蘇銀行、河南農商行、花溪農村商業銀行、甘肅省聯社、南方電網、中稅網、國家電網、山東高速、華為技術、中國移動、中國電信、中國聯通、深圳來去技術、香港瑞華集團、深圳后無憂、廣州市藍谷智能家居、深圳云中鶴科技、南太集團、帝光國際(DGNG)、深圳極點股權投資基金、長沙歐林雅家紡、深圳桃花源科技、麗楓酒店等。

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