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課程背景

加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控，強(qiáng)化金融監(jiān)管統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，健全對(duì)影子銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融控股公司等監(jiān)管，毫無疑問，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線，是“兩會(huì)”強(qiáng)調(diào)的金融工作的重中之重。“兩會(huì)”再次從國(guó)家頂層設(shè)計(jì)層面，把金融風(fēng)險(xiǎn)防控放在國(guó)家戰(zhàn)略的突出位置。商業(yè)銀行的治理結(jié)構(gòu)該從哪些方面升級(jí)和完善，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)該從哪些維度進(jìn)行調(diào)整，從業(yè)人員行為從哪些角度進(jìn)行規(guī)范和管理，本次課程將給予一一解答。

課程收益

洞悉兩會(huì)金融監(jiān)管政策方向，全面了解監(jiān)管部門監(jiān)管的著力點(diǎn)和發(fā)力點(diǎn)；先人一步采取風(fēng)險(xiǎn)防控措施，爭(zhēng)取市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主動(dòng)權(quán)。學(xué)習(xí)本課程，可以有效識(shí)別公司治理、宏觀調(diào)控政策、影子銀行、交叉金融產(chǎn)品、侵害金融消費(fèi)者權(quán)益、利益輸送、違規(guī)展業(yè)、案件操作、行業(yè)廉潔等方面的易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，并剖析這些風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)生外化的原因，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)屬性與特點(diǎn)，制定不同的控制策略，確保業(yè)務(wù)開展符合監(jiān)管要求，為銀行的健康穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。

培訓(xùn)對(duì)象

銀行行長(zhǎng)及中高管理、各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、信貸部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、合規(guī)部高級(jí)管理人員

培訓(xùn)大綱

第一部分 新形勢(shì)下金融監(jiān)管新特征

一、兩會(huì)關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)防范精神解讀

1.兩會(huì)當(dāng)中關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)防范制定怎樣的政策方向與基調(diào)

2.兩會(huì)關(guān)于金融監(jiān)管有哪些具體要求

二、十九大后金融監(jiān)管新特征

1、創(chuàng)氛圍（注重營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管文化氛圍）

1)早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早干預(yù)

2)恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴(yán)格問責(zé)

3)有風(fēng)險(xiǎn)沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)就是失職、發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)沒有及時(shí)提示和處置就是瀆職

2、強(qiáng)基礎(chǔ)（實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變）

1)從“三三四十”主營(yíng)業(yè)務(wù)監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槿珮I(yè)務(wù)范圍監(jiān)管

2)從總行層面監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)楦鞣中惺聵I(yè)部及支行網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)管

3)由事后監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)槿鞒瘫O(jiān)管

4)由傳統(tǒng)監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑诳萍急O(jiān)管

3、固本質(zhì)（兩個(gè)觸角延伸）

1)由業(yè)務(wù)監(jiān)管向黨風(fēng)廉政建設(shè)延伸

2)由日常運(yùn)營(yíng)管理向治理結(jié)構(gòu)延伸

3)治理結(jié)構(gòu)違規(guī)被查處案例解析

第二部分 深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的主要內(nèi)容及案例解析

一、公司治理不健全主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析

1.股東與股權(quán)方面

2.履職與考評(píng)方面

3.從業(yè)資質(zhì)方面

4.公司治理風(fēng)險(xiǎn)案例解析

案例1. 某聯(lián)社理事長(zhǎng)嚴(yán)重違紀(jì)受黨紀(jì)處分案件解讀

案例2. 獨(dú)立董事超期任職被查處案件解讀

案例3. 某銀行行長(zhǎng)濫用職權(quán)被判刑案件解讀

案例4.支行長(zhǎng)收受賄賂被逮捕案件解讀

案例5.行長(zhǎng)職務(wù)侵占終身禁業(yè)案件解讀

二、違反宏觀調(diào)控政策主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析

1.違反信貸政策

2.違反房地產(chǎn)行業(yè)政策

3.違反宏觀調(diào)控政策風(fēng)險(xiǎn)案例解析

違規(guī)房地產(chǎn)貸款行政處罰案件解讀

發(fā)放零首付貸款被行政處罰案件解讀

行長(zhǎng)違規(guī)發(fā)放貸款被免職案件解讀

三、影子銀行和交叉金融產(chǎn)品主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析

1.違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)

2.違規(guī)開展理財(cái)業(yè)務(wù)

3.違規(guī)開展表外業(yè)務(wù)

4.違規(guī)開展合作業(yè)務(wù)

5.影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)案例解析

?廣發(fā)銀行因僑興債被罰7.22億-影子銀行案例解析

四、侵害金融消費(fèi)者權(quán)益主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析

1.不當(dāng)銷售

2.不當(dāng)收費(fèi)

3.侵害金融消費(fèi)者權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)案例解析

30萬存款變保險(xiǎn)案

五、利益輸送主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析

1.向股東輸送利益

2.向關(guān)系人員輸送利益

3.利益輸送風(fēng)險(xiǎn)案例解析

某行長(zhǎng)受賄利益輸送案

六、違法違規(guī)展業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析

1.違規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)

2.違規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)案例

3.違規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)被處罰的主要原因

信貸資金回流并繳存承兌保證金

違規(guī)發(fā)放貸款

放松風(fēng)險(xiǎn)管理和授信條件

虛增存貸款規(guī)模

4.違規(guī)開展票據(jù)業(yè)務(wù)

5.違規(guī)掩蓋或處置不良資產(chǎn)

虛報(bào)報(bào)表隱匿不良被處罰案件解讀

票據(jù)操作違規(guī)行長(zhǎng)終身禁業(yè)案件解讀

承兌匯票無真實(shí)貿(mào)易背景被處罰案件解讀

隱形回購(gòu)掩蓋不良被處罰案件解讀

七、案件與操作風(fēng)險(xiǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析

1.員工管理不到位

2.內(nèi)控管理不到位

3.案件查處不到位

4.操作風(fēng)險(xiǎn)案例解析

支行長(zhǎng)非法吸收公眾存款被公訴案件解讀

貸款三查不嚴(yán)行政處罰案件解讀

存貸掛鉤搭售保險(xiǎn)被處罰案件解讀

內(nèi)控缺陷被罰1670萬案件解讀

同業(yè)違規(guī)被行政處罰案件解讀

通道業(yè)務(wù)違規(guī)行政處罰案件解讀

八、行業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及案例解析

1.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方面

2.信息管理方面

3.黨風(fēng)廉政建設(shè)查處案例解析

違規(guī)收受同事禮金受處罰案件解讀

銀行干部公車私用被查處案件解讀

銀行職工公款旅游被處罰案件解讀

第三部分深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的總體思路與工作抓手

一、深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象必須處理好四個(gè)關(guān)系

1.處理好“穩(wěn)”和“進(jìn)”的關(guān)系

2.處理好短期化和常態(tài)化的關(guān)系

3.處理好合規(guī)發(fā)展和金融創(chuàng)新的關(guān)系

4.處理好防范金融風(fēng)險(xiǎn)和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的關(guān)系

二、2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的十大工作抓手及重點(diǎn)

1.抓住服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)這個(gè)根本

2.抓住完善公司治理這個(gè)基礎(chǔ)

3.抓住影子銀行及交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)這個(gè)重點(diǎn)

4.抓住依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)這個(gè)著力點(diǎn)

5.抓住金融消費(fèi)者權(quán)益這個(gè)關(guān)鍵，嚴(yán)查

6.按照“一案三查、上追兩級(jí)”的要求

7.循序漸進(jìn)，密切關(guān)注宏觀形勢(shì)和市場(chǎng)變化

8.新老劃斷

9.分類施策，堅(jiān)持自查自糾從寬、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)從嚴(yán)

10.堅(jiān)持“靶向”治療和重點(diǎn)整治

課程小結(jié)

卜老師

卜范濤,全國(guó)高級(jí)金融風(fēng)險(xiǎn)管理人才實(shí)訓(xùn)網(wǎng)首席風(fēng)險(xiǎn)專家,中國(guó)管理科學(xué)研究院學(xué)術(shù)委員會(huì)特約研究員,清華五道口金融學(xué)院特約風(fēng)險(xiǎn)講師,北京大學(xué).清華大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué)MBA和EMBA特聘風(fēng)險(xiǎn)管理講師,首屆山東省風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專家,國(guó)家注冊(cè)高級(jí)信用管理師, 中華龍風(fēng)險(xiǎn)管理研究院院長(zhǎng)。

RMCTTC風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者,20年深耕金融風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域,1500場(chǎng)次金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn),300多家銀行調(diào)研實(shí)踐。2013年被《搜狐一言堂》. 《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)業(yè)聯(lián)合會(huì)聯(lián)合授予“全國(guó)最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號(hào)。

培訓(xùn)方法和特點(diǎn)：

以素質(zhì)和技能提升為目標(biāo),注重方法和工具的傳播。課程實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng),特別注重風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的落地和實(shí)際操作,擅長(zhǎng)應(yīng)用多媒體技術(shù)進(jìn)行情境教學(xué),通過案例教學(xué).游戲互動(dòng)等教學(xué)方式,增強(qiáng)學(xué)員互動(dòng)性,教學(xué)效果受到普遍贊揚(yáng)和好評(píng)。

近期服務(wù)過的主要客戶：

中國(guó)工商銀行四川分行.江蘇省分行,中國(guó)建設(shè)銀行湖北.安徽.山西.河北.山東.河南.遼寧.陜西分行,中國(guó)銀行東莞分行.江門分行.河南分行.寧波分行.甘肅分行.內(nèi)蒙古分行,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行河北分行.內(nèi)蒙古分行,國(guó)家發(fā)展銀行,中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行北京分行.天津分行.溫州分行.山東省分行.南充分行.開封分行.周口分行.甘肅分行.廣西分行,光大銀行河南分行,浦發(fā)銀行大連分行,中信銀行,興業(yè)銀行,廣發(fā)銀行,新平安銀行,華夏銀行,重慶銀行,晉商銀行,漢口銀行,湖北銀行,蘇州銀行,杭州銀行,桂林銀行,廣州農(nóng)商行,重慶農(nóng)村商業(yè)銀行,成都農(nóng)村商業(yè)銀行,大連農(nóng)村商業(yè)銀行,阜新銀行,惠州農(nóng)商行,徽商銀行,福建三明農(nóng)商行,石家莊市農(nóng)信社,山東省農(nóng)村信用聯(lián)社,陜西信合,安徽省農(nóng)村信用聯(lián)社.山西省農(nóng)村信用聯(lián)社,福建閩清農(nóng)村信用聯(lián)社,貴陽(yáng)市信用聯(lián)社,邯鄲市農(nóng)村信用聯(lián)社,煙臺(tái)市信用聯(lián)社,青島信用聯(lián)社等數(shù)百家商業(yè)銀行及金融機(jī)構(gòu)。浙江省銀行業(yè)協(xié)會(huì).廣東省江門市金融辦.南京金融發(fā)展促進(jìn)會(huì).山東省日照市金融辦.甘肅省金融辦.寧夏金融信用體系建設(shè)促進(jìn)會(huì).酒泉市金融辦.蘭州市工信委等金融管理政府職能部門。

金融行業(yè)主打課程：

商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理,商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)操作與內(nèi)控執(zhí)行力,商業(yè)銀行客戶信用評(píng)估技術(shù)與方法,商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)操作實(shí)務(wù),商業(yè)銀行柜面操作業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù),柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)防范,商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理,小微企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理,銀行授信業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與交叉驗(yàn)證,商業(yè)銀行員工道德規(guī)范等。

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