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課程背景

現代金融機構在風險管理中，主要以《企業內部控制基本規范》、COSO 內控規范、BASELL 資本協議等作為內控體系構建參照，并以GRC（Governance 治理，Risk 風險， Compliance 合規）作為全面風險管理體系構建的思想。

在大數據時代和信息化條件下，金融機構如何將 GRC 與內部審計有機整合，將以業務流程為載體的風險管理三道防線全線打通，實現風險管理流程的數據共享化、管理全面化、信息對稱化，從而構建起大數據下的“GRC+”——大數據風控體系，達到提升內控及風險管理效率和質量的目的，是當前金融機構實施風險管理中面臨的重要任務。具體建議如下：

一是，金融機構須通過大數據手段來構建和完善大數據風控體系及其實施，以提升金融體系內各類風險的識別、預警和監測能力，并健全大數據風控體系的管理方法與技術，完善風險報告體系。

二是，金融機構須構建大數據風控信息系統，將業務數據、風險管理數據、內控和合規數據、內部審計數據進行整合，形成建立大數據風控數據集市（平臺），從而有效支持和滿足不同部門或分支機構的風險管理及內控管理工作要求。

授課對象

本培訓內容適合但不限于銀行機構、保險公司、證券公司中各風險管理部門、內部控制部門、合規管理部門、審計部門和信息技術部門的負責人及專業人員。

授課方式

課件內容講授：涉及大數據、內部控制、合規、風險管理、審計等知識要素，內容全面且富有體系性。

現場分組討論：參訓人員分組就核心問題展開討論，提高參與度，并啟發思維。

視頻素材解析：金融機構 GRC 構建情況的視頻，并就視頻內容進行深入分析。

實踐案例分析：金融機構的大數據風控體系構建案例分析。

實戰情景演練：預設 GRC 場景，組織參訓人員進行分析設計。

課程收益

本培訓將以金融機構的風險管理流程與三道防線為授課主線，結合金融機構業務特點和內控合規、風險管理實務，為參訓機構系統性的講授金融風險的內涵與本質、全面風險管理體系的構成、內控及合規管理實施工具、內部審計方法，并提出構建“GRC”視角下大數據風控體系及系統平臺的具體思路與方案。如圖 1 所示：

圖 1 “GRC”視角下大數據風控體系構建思路

（一）為參訓機構提供大數據下大數據風控體系的構建方案培訓將結合商業銀行、保險公司及企業內控及風險管理系統的構建實踐，提出以 GRC 體系作為框架，上，并將第三道防線中的內部審計也納入新體系中，實現內控、合規、操作風險、內部審計全覆蓋的三道防線全面貫穿，以及風險數據和風險流程的全面貫通，成為名符其實的“四合一”體系—大數據風控體系，以此作為參訓機構風險管理體系構建與實施的重要理論基礎和實施指導。

（二）拓寬大數據認知和有效提升內控及風險管理綜合能力培訓內容將理論性與實踐性緊密結合，能夠有效培養參訓機構及參訓人員的大數據風控思維的系統性，對風險管理知識及內控工具有更加深入的了解及掌握，更全面的把控內控及風險管理脈絡，有效提升參訓機構的內控及風險管理綜合能力。

課程大綱

第一部分：大數據下的金融風險認知

(一) 銀行內部控制失效及風險管理案例導入

1. 銀行內控失效的視頻素材分析

2. 銀行操作風險案件視頻素材分析

3. 分組討論：企業內控與銀行風險管理的重要性

(二) 當前金融業主要風險與新型風險解析

1. 風險管理的理解與認知

1) 金融風險的內涵與特征

金融風險內涵

金融風險事件及其特征

非法集資類風險及案例；偽造信貸賬戶風險及案例；

違規占用客戶資金風險及案例；

虛假產品或服務宣傳風險及案例；

金融理財或投資風險及案例；金融票據風險及案例；

個人金融信息泄露風險及案例；

網絡安全、信息安全與系統安全風險及案例；

信息技術及創新風險及案例；其他金融風險及案例

2) 金融風險管理體系

金融風險管理流程與三道防線

GRC 的提出與體系構成

金融風險管理工具與方法

金融風險管理的監管要求

3) 操作風險及其管理

操作風險內涵及其特征

操作風險事件劃分

基于業務各類劃分的操作風險事件

基于風險成因劃分的操作風險事件

操作風險管理工具與實施

金融機構操作風險管理系統構建情況

2. GRC 體系與內部審計的整合

1) GRC 體系內涵

2) 國內外 GRC 體系的落地實踐

國際金融機構的 GRC 實踐

國內金融機構的 GRC 實踐

3) 金融機構內部審計實施現狀

內部審計的認知與地位

內部審計的數據要求

第二部分：大數據風控體系構建與實施路徑

(一) 大數據技術及其風控場景應用

1. 大數據認知及其構成

1) 金融大數據及其構成

2) 銀行大數據及其構成

2. 大數據技術演進

1) 大數據技術演進歷程

2) 大數據常用關鍵技術

3. 大數據風險控制手段與技術

1) 大數據等監管科技發展與應用

2) 大數據風險預警模型及應用

4. 大數據在金融風險管控中的應用案例解析

1) 互聯網及電商公司案例解析

2) 銀行業金融風險管控案例解析

3) 保險業金融風險管控案例解析

(二) 大數據風控體系的構建

1. 大數據風控體系四要素關系梳理

2. 大數據風控體系構建基礎

1) 業務流程和管理流程的整合

2) 共性模塊及共性功能的分析和抽取

3) 合規管理、內控管理、操作風險管理和審計實施模塊的設計

3. 大數據風控體系構建案例解析

1) 工商銀行風控案例解析

2) 平安銀行風控案例解析

3) 中信銀行風控案例解析

4) 上海銀行風控案例解析

5) 南京銀行風控案例解析

4. 大數據風控系統構建思路

1) 系統數據層次分析（合規、內控、操作風險和內部審計等數據間的關聯與獲取）

2) 系統層次分析（系統管理、公共管理、報表管理等）

3) 系統功能與工具提供分析（合規、內控、操作風險和內部審計等不同操作域）

4) 系統運轉層次分析（系統啟動、風險識別、風險監測、風險評估、風險報告等不同環節）

5. 大數據風控體系及框架的構建與實施

1) 大數據風控體系及框架構建與實施

2) 國內外金融機大數據風控體系的實踐

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業十余年，具有豐富的銀行實踐實戰與工作經驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統工程有限公司風險管理部總經理

原財蘊天下有限責任公司總經理

2.專業資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯網金融高級管理師

國際區塊鏈創新應用聯盟專家委員會理事

亞洲區塊鏈產業研究院學術專家委員會委員

中國企業財務管理協會專家

北京審計學會專業委員會電子數據專委會委員

北京市網絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯網金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統、ERP與審計”專任教師

浦發銀行總行高級業務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業大賽評委。

3.職業經歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業銀行總行發展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。

IT企業經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統工程有限公司等國際和國內知名公司從業5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。

培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監等職。具有豐富的互聯網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。

高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統與審計等。著有《金融科技概論》《互聯網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統、ERP基礎與審計》《商業銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業態與模式的重構革命》

《人工智能技術發展及金融應用》

《區塊鏈技術與數字貨幣在金融場景中的應用》

《大數據時代下金融風險評估與風控手段》

《大數據之畫像與精準營銷》

《大數據金融與場景金融應用》

《信用卡之大數據營銷與產品創新》

《數字時代下商業銀行線上產品創新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數字轉型類課程

《數據時代下的商業銀行應對與變革》

《銀行的演進、發展與未來》

《銀行4.0－數字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數字化銀行》

《零售金融與場景化數字營銷》

《新時代商業銀行戰略變革與轉型發展致勝之道》

《新常態下城商銀行轉型發展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯網金融風險的發展及其風險管控》

《商業銀行的互聯網金融風險創新之路》

《商業銀行運營管理數字化轉型與風險管控策略解析》

《商業銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態與新生態下汽車金融之新發展與新突破》

《企業營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業供應鏈金融實務案例解析》

《企業新金融與財資管理》

《數字時代下的供應鏈與供應鏈金融發展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯網+時代下的數據應用與審計發展》

《現代金融審計與互聯網金融風險審計》

《信息技術與大數據審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內政府機構、金融機構、商業銀行等高級管理人員、專業人員、理財師，以及企業家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數據金融、風險管控、金融審計與金融理財等方面的討論及授課數百場，參訓人數達數萬人。

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