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課程背景

2020 年突發(fā)的新冠疫情導(dǎo)致了國際經(jīng)濟(jì)主要經(jīng)濟(jì)體增長疲軟，世界貿(mào)易回落，通縮壓力再現(xiàn)。同時(shí)，我國經(jīng)濟(jì)也呈現(xiàn)持續(xù)下行之勢(shì)，增長速度從過去的兩位數(shù)降為一位數(shù)。我國當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展已進(jìn)入只有靠轉(zhuǎn)型升級(jí)才能保持持續(xù)健康發(fā)展的新階段，需要經(jīng)過較長時(shí)間來調(diào)整，才能獲得新的發(fā)展動(dòng)力。事實(shí)上，我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展一直是充滿著危機(jī)，風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇并存。經(jīng)濟(jì)下行確實(shí)給我們帶來前所未有的壓力，但更應(yīng)該正確認(rèn)識(shí)到，經(jīng)濟(jì)下行是經(jīng)濟(jì)步入長期調(diào)整期的一種自然反映，是發(fā)展中的一種必然。

同時(shí)需要指出，“危”與“機(jī)”恰恰是一個(gè)事物的兩面，新常態(tài)下的金融環(huán)境異動(dòng)也帶來全新的金融需求，ABCDG 等現(xiàn)代新興技術(shù)（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計(jì)算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G 技術(shù)）也在不斷推陳出新，為金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的驅(qū)動(dòng)力。以銀行為代表的中國金融業(yè)已全面步入 4.0 時(shí)代，現(xiàn)代金融服務(wù)已經(jīng)出現(xiàn)了“三無”特征——即無處不在、無時(shí)不在、無所不在（三無特點(diǎn)）。后疫情下，金融機(jī)構(gòu)如何通過金融科技來加速復(fù)工復(fù)產(chǎn)，從而順勢(shì)而為、轉(zhuǎn)“危”為“機(jī)”，從而更好的為雙線服務(wù)（線上服務(wù)+線下服務(wù)）增加動(dòng)力，是金融機(jī)構(gòu)必須重點(diǎn)考慮的命題。

數(shù)字金融時(shí)代來臨后，給銀行業(yè)帶來了全新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇，尤其是在銀行經(jīng)營和運(yùn)營模式改進(jìn)、獲客與引流渠道變革、系統(tǒng)架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管控、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、系統(tǒng)開發(fā)、運(yùn)行維護(hù)等領(lǐng)域均提出新的要求。銀行4.0 時(shí)代金融業(yè)不再只是單純的應(yīng)用科技，而是從根本上改變了金融的業(yè)務(wù)模型和運(yùn)營模式。

面對(duì)復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境和 VUCA（波動(dòng)、不確定、復(fù)雜與模糊性）的新常態(tài)，商業(yè)銀行應(yīng)如何勢(shì)而為，實(shí)現(xiàn)銀行戰(zhàn)略變革和轉(zhuǎn)型發(fā)展，這些都需要銀行業(yè)進(jìn)行系統(tǒng)性思考和構(gòu)建科學(xué)的銀行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。

本培訓(xùn)面對(duì)商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革和轉(zhuǎn)型發(fā)展的切實(shí)需求，基于國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融新變局和數(shù)字金融發(fā)展新形勢(shì)、金融“新基建”等新常態(tài)，重點(diǎn)分析商業(yè)銀行應(yīng)如何從宏觀視角科學(xué)地設(shè)計(jì)、制定和實(shí)施戰(zhàn)略規(guī)劃，從而實(shí)現(xiàn)“借勢(shì)而為、順勢(shì)而為”！

授課對(duì)象

商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)公司、類金融企業(yè)等機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略規(guī)劃（管理）部門、信息技術(shù)部、電子銀行部、網(wǎng)絡(luò)金融部、風(fēng)控合規(guī)部、運(yùn)營管理部、零售業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部等總分行相關(guān)部門的管理者、技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員等。

授課形式

課件講授：制作培訓(xùn)課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放相關(guān)經(jīng)濟(jì)金融視頻素材，引發(fā)并組織參訓(xùn)人員對(duì)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展進(jìn)行思考和討論。

案例分析：通過解析國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融變局案例，引發(fā)參訓(xùn)人員思考。

課程收益

本培訓(xùn)從銀行面臨的國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)和金融熱點(diǎn)入手，系統(tǒng)性解析經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的新變局、新重構(gòu)、新趨勢(shì)和新風(fēng)險(xiǎn)，并提出商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)策略與相關(guān)建議。其主要課程收益如下：

第一，本培訓(xùn)既具有宏觀高度、也具有與時(shí)俱進(jìn)的知識(shí)拓展性和實(shí)施指導(dǎo)性。

第二，本培訓(xùn)可有力開拓參訓(xùn)人員的戰(zhàn)略思維、開放思維和互聯(lián)網(wǎng)思維，使參訓(xùn)人員能夠清晰認(rèn)知銀行戰(zhàn)略規(guī)劃與轉(zhuǎn)型發(fā)展之路。

第三，本培訓(xùn)可為商業(yè)銀行設(shè)計(jì)、制定和實(shí)施戰(zhàn)略規(guī)劃，提供重要的參考和指導(dǎo)。

課程大綱

(一) 新變局：疫情下的經(jīng)濟(jì)金融新變局

1. 疫情下的世界政治新秩序與安全形勢(shì)

2. 疫情下的全球化經(jīng)濟(jì)一體化逆轉(zhuǎn)

3. 疫情下的金融環(huán)境和金融監(jiān)管新形勢(shì)

(二) 新重構(gòu)：后疫情時(shí)代全球產(chǎn)業(yè)鏈的重構(gòu)

1. 全球產(chǎn)業(yè)鏈重構(gòu)早已開始——中國企業(yè)調(diào)查和美歐日政策研判

2. 貿(mào)易摩擦和新冠疫情推助了全球產(chǎn)業(yè)鏈重構(gòu)的意愿

3. 全球產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈將進(jìn)一步區(qū)域化

多邊貿(mào)易體制將面臨更大挑戰(zhàn)

區(qū)域產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈之間競(jìng)爭也更為激烈

4. 全球產(chǎn)業(yè)鏈條分工的修正與再構(gòu)

資源產(chǎn)品的流向改造，全球收益的重新分配，力量分布的轉(zhuǎn)移，等等

5. 全球產(chǎn)業(yè)鏈重構(gòu)，投資會(huì)流向何處？

跨國公司將選擇“1+N”的全球產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈布局

中國巨大的市場(chǎng)和潛力意味著有些產(chǎn)業(yè)鏈會(huì)聚集中國

(三) 新趨勢(shì)：中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)與未來

1. 經(jīng)濟(jì)政策新導(dǎo)向與新方向

“十四五”政策目標(biāo)與政策展望

“十四五”時(shí)期政策主線

“民生”擺到突出位置，超越“增長”

深化供給側(cè)改革，構(gòu)建“國內(nèi)大循環(huán)為主、國內(nèi)國際雙循環(huán)”的新主線

財(cái)政著眼“可持續(xù)”，貨幣政策“非常規(guī)”破局

“十四五”時(shí)期投資方向

數(shù)字經(jīng)濟(jì)與數(shù)字化中國

數(shù)字貨幣與數(shù)字化人民幣

綠色新能源發(fā)展

創(chuàng)新科技自主可控；醫(yī)療健康；消費(fèi)升級(jí)；大都市圈和新基建；關(guān)鍵零部件

2. 經(jīng)濟(jì)發(fā)展新趨勢(shì)

從總需求與總供給看中國經(jīng)濟(jì)長期增長

防止陷入“中等收入國家陷阱”

中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展理念深刻變革

經(jīng)濟(jì)增長的三大動(dòng)力來源與四大分化

中國經(jīng)濟(jì)新體系、新模式與新形態(tài)

未來中國經(jīng)濟(jì)增長新趨勢(shì)

(四) 新風(fēng)險(xiǎn)：金融新熱點(diǎn)與金融風(fēng)險(xiǎn)聚焦

1. 全球金融體系新形勢(shì)

國家債務(wù)飆升

部分政策采取貨幣量化寬松

負(fù)利率政策

2. 中國金融體系新形勢(shì)

金融“新基建”之銀行發(fā)展促進(jìn)

系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)壓力與金融監(jiān)管新變化

警惕區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)蔓延

地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)企增（中小微企業(yè)等經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)）

部分中小銀行面臨嚴(yán)峻經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)與破產(chǎn)清算威脅

(五) 新應(yīng)對(duì)：商業(yè)銀行發(fā)展銀行業(yè)經(jīng)營發(fā)展建議

1. 以金融科技作為發(fā)展驅(qū)動(dòng)力

2. 大數(shù)據(jù)技術(shù)作為重要風(fēng)險(xiǎn)管控工具

3. 大力發(fā)展“雙線”金融（線上為主+線下為基）

4. 著力打造線上普惠金融理財(cái)及貸款產(chǎn)品

5. 銀行績效評(píng)價(jià)機(jī)制亟待調(diào)整

6. 抵押物需要實(shí)現(xiàn)多元化（數(shù)字資產(chǎn)、虛擬資產(chǎn)等納入）

7. 銀行產(chǎn)品與服務(wù)實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)“畫像”

8. 提高金融服務(wù)效率簡化貸款手續(xù)

9. 以家庭金融、老年金融為主向

10. 打造“敏捷金融+情感金融+開放金融”

11. 銀行存貨利率將更加市場(chǎng)化

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實(shí)踐實(shí)戰(zhàn)與工作經(jīng)驗(yàn)

原國際知名公司IBM高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理

原財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財(cái)資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級(jí)管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會(huì)理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會(huì)委員

中國企業(yè)財(cái)務(wù)管理協(xié)會(huì)專家

北京審計(jì)學(xué)會(huì)專業(yè)委員會(huì)電子數(shù)據(jù)專委會(huì)委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會(huì)理事

北京城市管理學(xué)會(huì)專家會(huì)員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會(huì)（AMA）、國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)教育學(xué)院等機(jī)構(gòu)授課專家

國家審計(jì)署計(jì)算機(jī)審計(jì)培訓(xùn)中級(jí)班“會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP與審計(jì)”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級(jí)業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計(jì)專家（操作風(fēng)險(xiǎn)與貸后管理）

2014年中國金融理財(cái)師大賽評(píng)委、2014年香港財(cái)務(wù)策劃師年會(huì)大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財(cái)師專業(yè)大賽評(píng)委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項(xiàng)目實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)管控咨詢實(shí)施、項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財(cái)資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。

高校經(jīng)歷：2015年9月進(jìn)入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計(jì)算機(jī)審計(jì)系主任。授課與研究方向：審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計(jì)、稅法、管理會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)與審計(jì)等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)：新科技－新金融－新審計(jì)》《會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計(jì)》《商業(yè)銀行核心競(jìng)爭力影響因素與提升機(jī)制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力研究：評(píng)價(jià)與提升機(jī)制研究》《行為審計(jì)學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實(shí)和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實(shí)際進(jìn)行講解，講座邏輯性和條理性強(qiáng)、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點(diǎn)定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評(píng)和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時(shí)代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場(chǎng)景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時(shí)代下金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場(chǎng)景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時(shí)代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、營銷管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時(shí)代下的商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)與變革》

《銀行的演進(jìn)、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場(chǎng)景化數(shù)字營銷》

《新時(shí)代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個(gè)人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)防控》

(3)風(fēng)險(xiǎn)管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展及其風(fēng)險(xiǎn)管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運(yùn)營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險(xiǎn)管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運(yùn)資金管理》

《資金智能化管理實(shí)務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實(shí)務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財(cái)資管理》

《數(shù)字時(shí)代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)管控》

(5)審計(jì)實(shí)務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理與IT審計(jì)》

《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計(jì)發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計(jì)與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計(jì)》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實(shí)案精粹》

《舞弊審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析》

《財(cái)務(wù)報(bào)表舞弊偵測(cè)及審計(jì)》

6.授課服務(wù)機(jī)構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行等高級(jí)管理人員、專業(yè)人員、理財(cái)師，以及企業(yè)家、高校師生等進(jìn)行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融審計(jì)與金融理財(cái)?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場(chǎng)，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬人。

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