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課程背景：

過去3年，中國資本市場持續(xù)調(diào)整，調(diào)整時(shí)間長，幅度大，基民虧損十分嚴(yán)重，明星基金經(jīng)理圣壇隕落，廣大基民急于尋求“解套”方案。

作為金融從業(yè)者，認(rèn)清基金投資真相，反思盲目買基，系統(tǒng)性的掌握基金的知識(shí)，了解基金投資的核心要點(diǎn)，掌握從基金的家族、基金買賣時(shí)機(jī)、基金的止損止盈等一系列的系統(tǒng)實(shí)戰(zhàn)知識(shí)，實(shí)現(xiàn)基民從選擇、解套、盈利到實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的轉(zhuǎn)換。

基金市場分析和基金實(shí)戰(zhàn)策略，過去三年投資者碰到問題，讓投資者從基金虧損的原因談起，如何選擇基金，如何把握時(shí)機(jī)，如何做基金組合，一方面讓基民逐步實(shí)現(xiàn)扭虧為盈，另外一方面形成系統(tǒng)性的基金銷售、轉(zhuǎn)換、服務(wù)策略，大幅提升基金銷售和服務(wù)能力。

課程收益：

幫助客戶診斷過去3年基金業(yè)績虧損、信心不足等實(shí)際問題并找到深層原因，從而掌握基金解套的根本方法和途徑；

通過實(shí)戰(zhàn)演練，結(jié)合證券軟件、基金軟件等工具進(jìn)行現(xiàn)場實(shí)戰(zhàn)教學(xué)，并通過現(xiàn)場診斷幫助投資者找到適合自己的基金及投資方法和模式

掌握應(yīng)用估值、技術(shù)、表格等多種工具從而學(xué)會(huì)基金診斷和分析方法

從宏觀、組合、買賣、診斷等多維度分析基金，拓寬投資者視野，為其匹配不同類型的策略和方法

通過投資基金的實(shí)戰(zhàn)案例，分組分析最終讓學(xué)員自身感受到基金投資的精髓和核心

課程對(duì)象：

銀行理財(cái)經(jīng)理、私行經(jīng)理、中高端投資者

課程方式：

現(xiàn)場授課+現(xiàn)場演練+問題研討；分組教學(xué)+實(shí)戰(zhàn)演練；研討式教學(xué)+互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)

課程大綱:

第一講：從解套到盈利，基金的盈虧分析

一、基金過去三年虧損的根本原因分析

1. 高位買基金

2. 買熱門基金

3. 一次性買基金

二、基金未來投資的環(huán)境和趨勢分析

1. 經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型背景

2. 產(chǎn)業(yè)升級(jí)背景

3. 房產(chǎn)和儲(chǔ)蓄資金搬家趨勢

三、基金解套的根本方法和途徑

1. 基金買賣時(shí)機(jī)的把握

2. 基金買賣趨勢的把握

3. 基金買賣方式的把握

——從過去三年基金虧損分析，直面問題，分析基金市場未來環(huán)境，并率先給出解決基金解套的方案。

問題研討：基民當(dāng)下基金銷售面臨根本問題和解決方法（列三條并研討）

第二講：想要基金賺錢，這些知識(shí)你必須了解

一、基金大家族

1. 保守型基金：貨幣型、債券型

2. 中庸性基金：REITs、混合型、FOF基金

3. 進(jìn)取型基金：股票型、指數(shù)型、ETF基金

4. 另類投資基金：對(duì)沖、量化基金

二、基金一筆投和定投

1. 作用不同：定投是為了實(shí)現(xiàn)長期目標(biāo)，子女和養(yǎng)老等，一筆投是為了分享一波牛市收益

2. 投入和來源不同：定投每個(gè)月投入，來源是收支結(jié)余；一筆投用金融資產(chǎn)投入，來源是凈資產(chǎn)

3. 周期不同：定投一般至少投資10年以上，一筆投分享到牛市，目標(biāo)達(dá)到就可，在中國，一般3到7年為適宜

4. 收益不同：定投風(fēng)險(xiǎn)小收益也比較小，一筆投分享到牛市牛基翻倍是目標(biāo)

5. 策略不同：定投止盈不止損，沒有倉位問題；一筆投要止盈又要止損，倉位是核心

6. 風(fēng)險(xiǎn)不同：定投風(fēng)險(xiǎn)小，一筆投風(fēng)險(xiǎn)大很多

三、基金實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)

1. 通過基金實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值

——基金與儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、股票、房產(chǎn)等相比的優(yōu)缺點(diǎn)

2. 通過基金在穩(wěn)健的基礎(chǔ)上戰(zhàn)勝通貨膨脹

——譬如CPI，GDP和M2的收益，至少平均8%的收益

3. 通過基金組合和基金定投做子女教育方案

——基金和儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、房產(chǎn)、股票等做子女教育金的優(yōu)缺點(diǎn)

4. 用養(yǎng)老FOF和基金定投實(shí)現(xiàn)退休養(yǎng)老計(jì)劃

——基因與儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、房產(chǎn)、股票等配合做好養(yǎng)老計(jì)劃；各自優(yōu)缺點(diǎn)盤點(diǎn)

總結(jié)：從基金的分類、選擇、目標(biāo)到投資方式，對(duì)基金全貌有個(gè)詳細(xì)的認(rèn)知，全面了解基金，是買賣基金不得不學(xué)的知識(shí)

實(shí)戰(zhàn)演練：選擇當(dāng)下環(huán)境下最適合的三到5支基金，并上臺(tái)演練

第三講：基金組合投資，實(shí)現(xiàn)人生財(cái)富目標(biāo)

一、基金投資的本質(zhì)

1. 買國運(yùn)

2. 買產(chǎn)業(yè)

3. 戰(zhàn)勝通脹

4. 實(shí)現(xiàn)子女、養(yǎng)老等人生目標(biāo)

5. 買全球機(jī)會(huì)（QDII）

二、基金的選擇依據(jù)

1. 過往業(yè)績

2. 核心持倉

3. 基金經(jīng)理

4. 風(fēng)險(xiǎn)控制

三、基金組合的診斷和調(diào)整

1. 基金組合診斷的兩個(gè)方向

1）組合的風(fēng)格

2）持倉權(quán)重分析

2. 基金組合的調(diào)整的兩個(gè)要點(diǎn)

1）權(quán)重調(diào)整

2）倉位調(diào)整

3. 調(diào)整后不同風(fēng)險(xiǎn)特征的三種基金組合

1）保守型基金

2）穩(wěn)健型基金

3）進(jìn)取型基金

——通過基金的組合、目標(biāo)、時(shí)機(jī)選擇、轉(zhuǎn)換和買賣，降低基金投資的風(fēng)險(xiǎn)，提高基金投資的收益

實(shí)戰(zhàn)演練：做一個(gè)基金和基金定投組合并上臺(tái)演練（保守、穩(wěn)健、進(jìn)取三選一）

第四講：基金投資的核心，如何把握時(shí)機(jī)

一、基金收益的估值和宏觀指標(biāo)分析

——哪些基本面決定了股市的未來

1. 決定基金買賣的核心宏觀指標(biāo)

2. 決定基金估值的四個(gè)核心衡量指標(biāo)

3. 決定基金買賣的四個(gè)情緒指標(biāo)

——市場估值、貨幣財(cái)政政策、新基金發(fā)行、投資者盈虧情況

二、基金的行業(yè)分析

——寬基和窄基的選擇

1. 寬基是全行業(yè)、全市場投資；窄基是投資某一行業(yè)和主題

2. 寬基中風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)收益，窄基高風(fēng)險(xiǎn)高收益

3. 寬基擔(dān)心系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，窄基擔(dān)心行業(yè)黑天鵝

4. 寬基重復(fù)利，窄基重趨勢

5. 投資以寬基為主，以窄基為輔

三、基金的倉位控制和止損止盈

——倉位、止損止盈

1. 倉位控制和止損止盈對(duì)基金的重要性

2. 倉位控制的方法和優(yōu)缺點(diǎn)

1）估值、資金、均線、技術(shù)指標(biāo)等倉位控制法

2）優(yōu)缺點(diǎn)分析

3. 止損止盈的方法和優(yōu)缺點(diǎn)

1）盈虧情況、關(guān)鍵位置、大盤指數(shù)、最大回撤等止損止盈法

2）優(yōu)缺點(diǎn)分析

——基金的底層資產(chǎn)債券、股票和商品的時(shí)機(jī)分析，重點(diǎn)講述股票類基金的各種分析方法，從而提高基金買賣的精準(zhǔn)度

問題研討：當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境基金的倉位、買賣時(shí)機(jī)、組合配比等分析

實(shí)戰(zhàn)演練：基金的實(shí)戰(zhàn)演練

產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)——公司主要基金產(chǎn)品點(diǎn)評(píng)

案例實(shí)戰(zhàn)——團(tuán)隊(duì)學(xué)會(huì)選擇3到5支基金，并且要做子女、養(yǎng)老、通脹等的組合

案例點(diǎn)評(píng)——老師、學(xué)員乃至客戶上臺(tái)分組基金組合點(diǎn)評(píng)

王老師

王俊峙老師 財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)師

25年金融領(lǐng)域?qū)崙?zhàn)經(jīng)驗(yàn)

國家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師

國家理財(cái)規(guī)劃師廣東省職業(yè)鑒定專家組核心成員

證券、基金、保險(xiǎn)、期貨從業(yè)人員資格

中山大學(xué)CFP理財(cái)規(guī)劃師課程高級(jí)講師

中國獨(dú)立理財(cái)協(xié)會(huì)創(chuàng)始人

曾任：財(cái)商人生 | CEO、首席理財(cái)專家

曾任：慢錢財(cái)商科技有限公司 | CEO 首席理財(cái)專家

曾任：第一創(chuàng)業(yè)證券有限公司 | 證券研究員

曾任：匯天奇證券軟件 | 證券研究員

擅長領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置、理財(cái)規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、基金營銷、保險(xiǎn)營銷、產(chǎn)說會(huì)……

300+場產(chǎn)說會(huì)：累計(jì)開展300+場產(chǎn)說會(huì)，平均單場成交超2000萬，累計(jì)額度超50億；

10+高校特邀講師：清華大學(xué)、中國人民大學(xué)、武漢大學(xué)、中山大學(xué)等高校特邀授課講師；

2家知名媒體理財(cái)欄目特約評(píng)論員：深圳交通臺(tái)《快樂理財(cái)》（16年超600期）、深圳財(cái)經(jīng)頻道《財(cái)經(jīng)瘋話》《基金講堂》《養(yǎng)老講堂》等多家知名媒體理財(cái)欄目特約評(píng)論員；

10萬+自媒體賬號(hào)粉絲：公眾號(hào)、視頻號(hào)、快手、抖音等粉絲10萬+，短視頻數(shù)量500+，直播授課每年近200場，公眾號(hào)文章300+篇；

2本理財(cái)規(guī)劃書籍出版：《我的第一本理財(cái)書》、《我一生的理財(cái)計(jì)劃》

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

王俊峙老師在資產(chǎn)與財(cái)富管理、理財(cái)規(guī)劃、金融工程等領(lǐng)域具備深厚的理論基礎(chǔ)與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，是金融方面的復(fù)合型專家。曾作為深證100指數(shù)、巨潮100指數(shù)編制者、分析家APP（金融理財(cái)應(yīng)用）說明書作者和廣東省理財(cái)規(guī)劃師2005到2018年題庫命題組及試卷出題組成員與閱卷成員，在基金底層邏輯理解、證券技術(shù)/金融技術(shù)研究等擁有深刻理解與實(shí)踐。并且在授課領(lǐng)域擁有多年積累，20年來累計(jì)授課超1000+場，覆蓋學(xué)員5萬+人，以其深入淺出、實(shí)戰(zhàn)落地的風(fēng)格獲得90%返聘率、99%好評(píng)率與零事故記錄。

◆“億級(jí)資產(chǎn)增長：4家領(lǐng)先公司與1000+團(tuán)隊(duì)管理案例”

01-企業(yè)運(yùn)營：獨(dú)立運(yùn)營4家財(cái)富管理公司均成為業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的公司，管理資產(chǎn)過千億，累計(jì)服務(wù)高凈值客戶2000+名和普通咨詢客戶10000+名，助力其財(cái)富穩(wěn)健保值增值數(shù)額達(dá)10+億元，避開信托P2P等雷區(qū)資產(chǎn)上億元；

02-團(tuán)隊(duì)管理：為中金財(cái)富、慢錢財(cái)商等企業(yè)創(chuàng)立與管理全國分公司財(cái)富中心，幫助深圳財(cái)富管理中心在1年內(nèi)迅速盈利，累計(jì)營業(yè)收入4億，保險(xiǎn)、基金、顧問等產(chǎn)品綜合盈利過千萬，全國發(fā)展團(tuán)隊(duì)1000+人；

03-人才培養(yǎng)：為招商銀行、交通銀行、招商證券、中國平安和多家理財(cái)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)每年授課50-100+場，累計(jì)授課1000+場，培養(yǎng)專業(yè)理財(cái)師10萬+名；

◆“億級(jí)財(cái)富增值：1000+高凈值客戶與50000+家庭理財(cái)方案”

01-1000+理財(cái)投資者助力：為智富寶典線下授課68期、為財(cái)幸福線上授課400+期，提供標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)建議、基金組合、基金定投計(jì)劃等，提供基金組合年化收益超過15%；

02-1000+高凈值用戶助力：為快樂理財(cái)300+名、智富寶典400+名、財(cái)幸福70+名高凈值用戶提供一對(duì)一理財(cái)咨詢與基金配置方案，配置房產(chǎn)、保險(xiǎn)、基金、私募、股票、股權(quán)客戶財(cái)富綜合增值超過10%；

03-50000+家庭理財(cái)助力：為多家庭、家族財(cái)富進(jìn)行增值保值，開展各種場合家庭財(cái)富講座1000+場，服務(wù)高凈值客戶1000名，累計(jì)服務(wù)資產(chǎn)超10億，熟悉各項(xiàng)金融工具，綜合配置收益率超過10%；

◆“億級(jí)現(xiàn)場成交：600+大型產(chǎn)說會(huì)與高凈值客戶沙龍”

01-中國平安70+場產(chǎn)說會(huì)：其中2019年中國平安銀行600+人大型產(chǎn)說會(huì)現(xiàn)場保費(fèi)成交超億元；2022年平安保險(xiǎn)大型產(chǎn)說會(huì)現(xiàn)場成交保費(fèi)超5000萬元；

02-中信保誠10+場產(chǎn)說會(huì)：其中2023年中信保誠100+人產(chǎn)說會(huì)現(xiàn)場保費(fèi)超2000萬；

03-郵政集團(tuán)20+場產(chǎn)說會(huì)：其中2024年婦女節(jié)150+人女性沙龍成交保費(fèi)超1000萬；

部分授課案例：

序號(hào)企業(yè)課題期數(shù)

1中國人壽、橫琴人壽、前海人壽、大都會(huì)人壽、瑞泰人壽、珠江人壽保險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)：

《利率下行趨勢下的理財(cái)產(chǎn)品選擇》

《百年未有之變局下的財(cái)富管理》

《深度老齡化和少子化社會(huì)的退休養(yǎng)老規(guī)劃》50+

明亞保險(xiǎn)、友邦保險(xiǎn)、中國人民保險(xiǎn)、泛華保險(xiǎn)財(cái)富產(chǎn)說會(huì)：

《共同富裕形勢下的財(cái)富管理和財(cái)富傳承》

《黑天鵝灰犀牛形勢下財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理和財(cái)富管理》

《全民去杠桿形勢下的風(fēng)險(xiǎn)防范和資產(chǎn)管理》40+

中國平安、工銀安盛、中信保誠、招商信諾基金產(chǎn)說會(huì)：

《產(chǎn)業(yè)升級(jí)時(shí)代如何利用基金實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值保值》

《.老齡化少子化下如何利用基金實(shí)現(xiàn)無憂養(yǎng)老》30+

2中國人壽、平安保險(xiǎn)、中信保誠、太平人壽《理財(cái)師的專業(yè)必備技能》100+

3桂州柳州銀行《投資規(guī)劃》

《退休養(yǎng)老規(guī)劃》

《理財(cái)案例實(shí)戰(zhàn)分析》32

4智富寶典《宏觀經(jīng)濟(jì)和市場分析》

《財(cái)富管理和資產(chǎn)配置》68

5江蘇銀行《投資規(guī)劃》15

6民生銀行中國平安《基金實(shí)操訓(xùn)練班》15

7明亞珠江橫琴人壽保險(xiǎn)《宏觀經(jīng)濟(jì)和資產(chǎn)配置》11

8中山大學(xué)嶺南學(xué)院《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃》8

9郵政集團(tuán)深圳局《基金市場分析和實(shí)戰(zhàn)戰(zhàn)略》5

10力合金融《企業(yè)家資產(chǎn)配置和家族財(cái)富》3

主講課程：

《退休養(yǎng)老規(guī)劃》

《理財(cái)經(jīng)理必備技能》

《風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃》

《資產(chǎn)配置和財(cái)富管理》

《宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場分析》

《基金市場分析和實(shí)戰(zhàn)策略》

《高凈值客戶的家族財(cái)富管理》

《金融機(jī)構(gòu)高端客戶產(chǎn)說會(huì)》（產(chǎn)說會(huì)）

授課風(fēng)格：

★理財(cái)業(yè)界罕見的實(shí)戰(zhàn)和理論互相結(jié)合的老師，教學(xué)深入淺出，全面系統(tǒng)、語言幽默，課堂生動(dòng)活潑，學(xué)員體驗(yàn)感強(qiáng)。

★互動(dòng)和參與性很強(qiáng)，有一套的落地工具，從認(rèn)知、實(shí)戰(zhàn)、工具等全方位提高學(xué)員的授課效果，不但能夠應(yīng)用到實(shí)戰(zhàn)和業(yè)務(wù)中，更重要是可以直接提升業(yè)績，并從中長期提高學(xué)員的綜合金融素養(yǎng)。

★通過提問、演練、、案例討論、分享等多種授課方式，激發(fā)學(xué)員的思考能力，深層次啟發(fā)學(xué)員思維，很多學(xué)員聽過后，認(rèn)為是改變一生的理財(cái)課，為理財(cái)打開一扇新的窗戶。

部分服務(wù)客戶：

銀行：工商銀行廣州分行、中國建設(shè)銀行深圳分行、農(nóng)業(yè)銀行深圳分行、交通銀行深圳分行、

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東各分行和支行、中國平安銀行總行和支行、招商銀行北京總行、廣發(fā)銀行廣東分行、中國民生銀行廣州支行、中信銀行成都分行、江蘇銀行蘇州分行、中行宿遷支行……

保險(xiǎn)：中國人壽、中國平安、友邦保險(xiǎn)、工銀安盛、橫琴人壽、前海人壽、大都會(huì)人壽、瑞泰人壽、中國人民保險(xiǎn)、中信保誠、招商信諾、泛華保險(xiǎn)、明亞保險(xiǎn)、珠江人壽……

證券信托：平安信托、新華信托、招商證券、廣發(fā)證券、國信股權(quán)、宜信財(cái)富……

高校商學(xué)院：清華大學(xué)、北京大學(xué)、武漢大學(xué)、人民大學(xué)、中山大學(xué)、深圳大學(xué)、力合商學(xué)院……

企業(yè)協(xié)會(huì)：騰訊、富士康、IBM、聯(lián)想、華為、愛默生、華僑城、奔馳4S店、潮州商會(huì)、山西商會(huì)、甘肅商會(huì)……

部分客戶評(píng)價(jià)：

王老師的課程讓業(yè)務(wù)人員全方位了解了理財(cái)，對(duì)開拓客戶、開發(fā)客戶、增加大額保單、提高從業(yè)人員素質(zhì)作用太大了，是中國人壽這么多課程里最實(shí)用、最接地氣的課程。

——中國人壽深圳培訓(xùn)部 賈總

王老師課程對(duì)團(tuán)隊(duì)成員幫助很大，一下子讓團(tuán)隊(duì)人員從不同角度理解了保險(xiǎn)，尤其是從資產(chǎn)配置、養(yǎng)老規(guī)劃、子女教育、財(cái)富傳承的角度理解保險(xiǎn)，增加了很多話題，大幅增加了產(chǎn)出。

——平安人壽廣州區(qū)域 吳總監(jiān)

王老師基金課程非常全面，互動(dòng)實(shí)用性強(qiáng)，解決了理財(cái)經(jīng)理的很多疑問，對(duì)基金的時(shí)機(jī)選擇、基金定投的收益、基金的作用有了全新的了解，上課后龍崗分局的基金銷售業(yè)績大幅提高，客戶異議越來越少。

——深圳郵政龍崗分局 陳主任

王老師課程讓我從一個(gè)股民，意識(shí)到了資產(chǎn)配置的重要性，過去炒股20年，虧了上千萬，學(xué)習(xí)了很多方法，才發(fā)現(xiàn)根本是資產(chǎn)配置，尤其是課堂上資產(chǎn)配置的案例，讓我很震撼，以前都是在炒股畫地為牢，提高格局做好配置才是財(cái)富自由的根本。

——清華金融研修班企業(yè)家 吳總

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