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課程背景：

過去3年，中國資本市場持續調整，調整時間長，幅度大，基民虧損十分嚴重，明星基金經理圣壇隕落，廣大基民急于尋求“解套”方案。

作為金融從業者，認清基金投資真相，反思盲目買基，系統性的掌握基金的知識，了解基金投資的核心要點，掌握從基金的家族、基金買賣時機、基金的止損止盈等一系列的系統實戰知識，實現基民從選擇、解套、盈利到實現目標的轉換。

基金市場分析和基金實戰策略，過去三年投資者碰到問題，讓投資者從基金虧損的原因談起，如何選擇基金，如何把握時機，如何做基金組合，一方面讓基民逐步實現扭虧為盈，另外一方面形成系統性的基金銷售、轉換、服務策略，大幅提升基金銷售和服務能力。

課程收益：

幫助客戶診斷過去3年基金業績虧損、信心不足等實際問題并找到深層原因，從而掌握基金解套的根本方法和途徑；

通過實戰演練，結合證券軟件、基金軟件等工具進行現場實戰教學，并通過現場診斷幫助投資者找到適合自己的基金及投資方法和模式

掌握應用估值、技術、表格等多種工具從而學會基金診斷和分析方法

從宏觀、組合、買賣、診斷等多維度分析基金，拓寬投資者視野，為其匹配不同類型的策略和方法

通過投資基金的實戰案例，分組分析最終讓學員自身感受到基金投資的精髓和核心

課程對象：

銀行理財經理、私行經理、中高端投資者

課程方式：

現場授課+現場演練+問題研討；分組教學+實戰演練；研討式教學+互動式教學+體驗式教學

課程大綱:

第一講：從解套到盈利，基金的盈虧分析

一、基金過去三年虧損的根本原因分析

1. 高位買基金

2. 買熱門基金

3. 一次性買基金

二、基金未來投資的環境和趨勢分析

1. 經濟轉型背景

2. 產業升級背景

3. 房產和儲蓄資金搬家趨勢

三、基金解套的根本方法和途徑

1. 基金買賣時機的把握

2. 基金買賣趨勢的把握

3. 基金買賣方式的把握

——從過去三年基金虧損分析，直面問題，分析基金市場未來環境，并率先給出解決基金解套的方案。

問題研討：基民當下基金銷售面臨根本問題和解決方法（列三條并研討）

第二講：想要基金賺錢，這些知識你必須了解

一、基金大家族

1. 保守型基金：貨幣型、債券型

2. 中庸性基金：REITs、混合型、FOF基金

3. 進取型基金：股票型、指數型、ETF基金

4. 另類投資基金：對沖、量化基金

二、基金一筆投和定投

1. 作用不同：定投是為了實現長期目標，子女和養老等，一筆投是為了分享一波牛市收益

2. 投入和來源不同：定投每個月投入，來源是收支結余；一筆投用金融資產投入，來源是凈資產

3. 周期不同：定投一般至少投資10年以上，一筆投分享到牛市，目標達到就可，在中國，一般3到7年為適宜

4. 收益不同：定投風險小收益也比較小，一筆投分享到牛市牛基翻倍是目標

5. 策略不同：定投止盈不止損，沒有倉位問題；一筆投要止盈又要止損，倉位是核心

6. 風險不同：定投風險小，一筆投風險大很多

三、基金實現的理財目標

1. 通過基金實現財富增值

——基金與儲蓄、保險、股票、房產等相比的優缺點

2. 通過基金在穩健的基礎上戰勝通貨膨脹

——譬如CPI，GDP和M2的收益，至少平均8%的收益

3. 通過基金組合和基金定投做子女教育方案

——基金和儲蓄、保險、房產、股票等做子女教育金的優缺點

4. 用養老FOF和基金定投實現退休養老計劃

——基因與儲蓄、保險、房產、股票等配合做好養老計劃；各自優缺點盤點

總結：從基金的分類、選擇、目標到投資方式，對基金全貌有個詳細的認知，全面了解基金，是買賣基金不得不學的知識

實戰演練：選擇當下環境下最適合的三到5支基金，并上臺演練

第三講：基金組合投資，實現人生財富目標

一、基金投資的本質

1. 買國運

2. 買產業

3. 戰勝通脹

4. 實現子女、養老等人生目標

5. 買全球機會（QDII）

二、基金的選擇依據

1. 過往業績

2. 核心持倉

3. 基金經理

4. 風險控制

三、基金組合的診斷和調整

1. 基金組合診斷的兩個方向

1）組合的風格

2）持倉權重分析

2. 基金組合的調整的兩個要點

1）權重調整

2）倉位調整

3. 調整后不同風險特征的三種基金組合

1）保守型基金

2）穩健型基金

3）進取型基金

——通過基金的組合、目標、時機選擇、轉換和買賣，降低基金投資的風險，提高基金投資的收益

實戰演練：做一個基金和基金定投組合并上臺演練（保守、穩健、進取三選一）

第四講：基金投資的核心，如何把握時機

一、基金收益的估值和宏觀指標分析

——哪些基本面決定了股市的未來

1. 決定基金買賣的核心宏觀指標

2. 決定基金估值的四個核心衡量指標

3. 決定基金買賣的四個情緒指標

——市場估值、貨幣財政政策、新基金發行、投資者盈虧情況

二、基金的行業分析

——寬基和窄基的選擇

1. 寬基是全行業、全市場投資；窄基是投資某一行業和主題

2. 寬基中風險穩收益，窄基高風險高收益

3. 寬基擔心系統性風險，窄基擔心行業黑天鵝

4. 寬基重復利，窄基重趨勢

5. 投資以寬基為主，以窄基為輔

三、基金的倉位控制和止損止盈

——倉位、止損止盈

1. 倉位控制和止損止盈對基金的重要性

2. 倉位控制的方法和優缺點

1）估值、資金、均線、技術指標等倉位控制法

2）優缺點分析

3. 止損止盈的方法和優缺點

1）盈虧情況、關鍵位置、大盤指數、最大回撤等止損止盈法

2）優缺點分析

——基金的底層資產債券、股票和商品的時機分析，重點講述股票類基金的各種分析方法，從而提高基金買賣的精準度

問題研討：當前經濟環境基金的倉位、買賣時機、組合配比等分析

實戰演練：基金的實戰演練

產品實戰——公司主要基金產品點評

案例實戰——團隊學會選擇3到5支基金，并且要做子女、養老、通脹等的組合

案例點評——老師、學員乃至客戶上臺分組基金組合點評

王老師

王俊峙老師 財富管理實戰導師

25年金融領域實戰經驗

國家高級理財規劃師

國家理財規劃師廣東省職業鑒定專家組核心成員

證券、基金、保險、期貨從業人員資格

中山大學CFP理財規劃師課程高級講師

中國獨立理財協會創始人

曾任：財商人生 | CEO、首席理財專家

曾任：慢錢財商科技有限公司 | CEO 首席理財專家

曾任：第一創業證券有限公司 | 證券研究員

曾任：匯天奇證券軟件 | 證券研究員

擅長領域：宏觀經濟與資產配置、理財規劃、養老規劃、基金營銷、保險營銷、產說會……

300+場產說會：累計開展300+場產說會，平均單場成交超2000萬，累計額度超50億；

10+高校特邀講師：清華大學、中國人民大學、武漢大學、中山大學等高校特邀授課講師；

2家知名媒體理財欄目特約評論員：深圳交通臺《快樂理財》（16年超600期）、深圳財經頻道《財經瘋話》《基金講堂》《養老講堂》等多家知名媒體理財欄目特約評論員；

10萬+自媒體賬號粉絲：公眾號、視頻號、快手、抖音等粉絲10萬+，短視頻數量500+，直播授課每年近200場，公眾號文章300+篇；

2本理財規劃書籍出版：《我的第一本理財書》、《我一生的理財計劃》

實戰經驗：

王俊峙老師在資產與財富管理、理財規劃、金融工程等領域具備深厚的理論基礎與實戰經驗，是金融方面的復合型專家。曾作為深證100指數、巨潮100指數編制者、分析家APP（金融理財應用）說明書作者和廣東省理財規劃師2005到2018年題庫命題組及試卷出題組成員與閱卷成員，在基金底層邏輯理解、證券技術/金融技術研究等擁有深刻理解與實踐。并且在授課領域擁有多年積累，20年來累計授課超1000+場，覆蓋學員5萬+人，以其深入淺出、實戰落地的風格獲得90%返聘率、99%好評率與零事故記錄。

◆“億級資產增長：4家領先公司與1000+團隊管理案例”

01-企業運營：獨立運營4家財富管理公司均成為業內領先的公司，管理資產過千億，累計服務高凈值客戶2000+名和普通咨詢客戶10000+名，助力其財富穩健保值增值數額達10+億元，避開信托P2P等雷區資產上億元；

02-團隊管理：為中金財富、慢錢財商等企業創立與管理全國分公司財富中心，幫助深圳財富管理中心在1年內迅速盈利，累計營業收入4億，保險、基金、顧問等產品綜合盈利過千萬，全國發展團隊1000+人；

03-人才培養：為招商銀行、交通銀行、招商證券、中國平安和多家理財培訓機構每年授課50-100+場，累計授課1000+場，培養專業理財師10萬+名；

◆“億級財富增值：1000+高凈值客戶與50000+家庭理財方案”

01-1000+理財投資者助力：為智富寶典線下授課68期、為財幸福線上授課400+期，提供標準化理財建議、基金組合、基金定投計劃等，提供基金組合年化收益超過15%；

02-1000+高凈值用戶助力：為快樂理財300+名、智富寶典400+名、財幸福70+名高凈值用戶提供一對一理財咨詢與基金配置方案，配置房產、保險、基金、私募、股票、股權客戶財富綜合增值超過10%；

03-50000+家庭理財助力：為多家庭、家族財富進行增值保值，開展各種場合家庭財富講座1000+場，服務高凈值客戶1000名，累計服務資產超10億，熟悉各項金融工具，綜合配置收益率超過10%；

◆“億級現場成交：600+大型產說會與高凈值客戶沙龍”

01-中國平安70+場產說會：其中2019年中國平安銀行600+人大型產說會現場保費成交超億元；2022年平安保險大型產說會現場成交保費超5000萬元；

02-中信保誠10+場產說會：其中2023年中信保誠100+人產說會現場保費超2000萬；

03-郵政集團20+場產說會：其中2024年婦女節150+人女性沙龍成交保費超1000萬；

部分授課案例：

序號企業課題期數

1中國人壽、橫琴人壽、前海人壽、大都會人壽、瑞泰人壽、珠江人壽保險產說會：

《利率下行趨勢下的理財產品選擇》

《百年未有之變局下的財富管理》

《深度老齡化和少子化社會的退休養老規劃》50+

明亞保險、友邦保險、中國人民保險、泛華保險財富產說會：

《共同富裕形勢下的財富管理和財富傳承》

《黑天鵝灰犀牛形勢下財富風險管理和財富管理》

《全民去杠桿形勢下的風險防范和資產管理》40+

中國平安、工銀安盛、中信保誠、招商信諾基金產說會：

《產業升級時代如何利用基金實現財富增值保值》

《.老齡化少子化下如何利用基金實現無憂養老》30+

2中國人壽、平安保險、中信保誠、太平人壽《理財師的專業必備技能》100+

3桂州柳州銀行《投資規劃》

《退休養老規劃》

《理財案例實戰分析》32

4智富寶典《宏觀經濟和市場分析》

《財富管理和資產配置》68

5江蘇銀行《投資規劃》15

6民生銀行中國平安《基金實操訓練班》15

7明亞珠江橫琴人壽保險《宏觀經濟和資產配置》11

8中山大學嶺南學院《個人理財規劃》8

9郵政集團深圳局《基金市場分析和實戰戰略》5

10力合金融《企業家資產配置和家族財富》3

主講課程：

《退休養老規劃》

《理財經理必備技能》

《風險管理和保險規劃》

《資產配置和財富管理》

《宏觀經濟和金融市場分析》

《基金市場分析和實戰策略》

《高凈值客戶的家族財富管理》

《金融機構高端客戶產說會》（產說會）

授課風格：

★理財業界罕見的實戰和理論互相結合的老師，教學深入淺出，全面系統、語言幽默，課堂生動活潑，學員體驗感強。

★互動和參與性很強，有一套的落地工具，從認知、實戰、工具等全方位提高學員的授課效果，不但能夠應用到實戰和業務中，更重要是可以直接提升業績，并從中長期提高學員的綜合金融素養。

★通過提問、演練、、案例討論、分享等多種授課方式，激發學員的思考能力，深層次啟發學員思維，很多學員聽過后，認為是改變一生的理財課，為理財打開一扇新的窗戶。

部分服務客戶：

銀行：工商銀行廣州分行、中國建設銀行深圳分行、農業銀行深圳分行、交通銀行深圳分行、

中國郵政儲蓄銀行廣東各分行和支行、中國平安銀行總行和支行、招商銀行北京總行、廣發銀行廣東分行、中國民生銀行廣州支行、中信銀行成都分行、江蘇銀行蘇州分行、中行宿遷支行……

保險：中國人壽、中國平安、友邦保險、工銀安盛、橫琴人壽、前海人壽、大都會人壽、瑞泰人壽、中國人民保險、中信保誠、招商信諾、泛華保險、明亞保險、珠江人壽……

證券信托：平安信托、新華信托、招商證券、廣發證券、國信股權、宜信財富……

高校商學院：清華大學、北京大學、武漢大學、人民大學、中山大學、深圳大學、力合商學院……

企業協會：騰訊、富士康、IBM、聯想、華為、愛默生、華僑城、奔馳4S店、潮州商會、山西商會、甘肅商會……

部分客戶評價：

王老師的課程讓業務人員全方位了解了理財，對開拓客戶、開發客戶、增加大額保單、提高從業人員素質作用太大了，是中國人壽這么多課程里最實用、最接地氣的課程。

——中國人壽深圳培訓部 賈總

王老師課程對團隊成員幫助很大，一下子讓團隊人員從不同角度理解了保險，尤其是從資產配置、養老規劃、子女教育、財富傳承的角度理解保險，增加了很多話題，大幅增加了產出。

——平安人壽廣州區域 吳總監

王老師基金課程非常全面，互動實用性強，解決了理財經理的很多疑問，對基金的時機選擇、基金定投的收益、基金的作用有了全新的了解，上課后龍崗分局的基金銷售業績大幅提高，客戶異議越來越少。

——深圳郵政龍崗分局 陳主任

王老師課程讓我從一個股民，意識到了資產配置的重要性，過去炒股20年，虧了上千萬，學習了很多方法，才發現根本是資產配置，尤其是課堂上資產配置的案例，讓我很震撼，以前都是在炒股畫地為牢，提高格局做好配置才是財富自由的根本。

——清華金融研修班企業家 吳總

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