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課程背景：

隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展和市場(chǎng)環(huán)境的快速變化，傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)已經(jīng)不能滿足時(shí)代發(fā)展的需要了。

為解決目前出現(xiàn)的種種問(wèn)題，建立行之有效的業(yè)財(cái)融合模式則是必經(jīng)之路。業(yè)財(cái)融合模式將克服傳統(tǒng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)相分離的缺點(diǎn)，而財(cái)務(wù)共享背景下的業(yè)財(cái)融合則會(huì)在將企業(yè)的業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)進(jìn)行深度融合。在高效科學(xué)的管理信息系統(tǒng)的支持之下，企業(yè)內(nèi)部之間的交流壁壘將會(huì)進(jìn)一步被擊破，消除企業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)的信息交流障礙，進(jìn)而促進(jìn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理效率，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)帶來(lái)更多的發(fā)展機(jī)遇。

課程收益：

1、新視角：業(yè)財(cái)融合是老生常談，用全新視角能感受到新的層次

2、心溝通：業(yè)財(cái)溝通需要有基礎(chǔ)，會(huì)方法

3、業(yè)務(wù)為出發(fā)點(diǎn)：業(yè)財(cái)融合的關(guān)鍵銷售環(huán)節(jié)感受企業(yè)對(duì)財(cái)務(wù)職能的需求

4、風(fēng)險(xiǎn)貫穿始終：業(yè)財(cái)融合需要懂企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理

課程對(duì)象：

財(cái)務(wù)管理人員/非財(cái)務(wù)管理人員

課程方式：

理論講解+案例解析+練習(xí)+工具應(yīng)用

課程大綱：

導(dǎo)入：

一、財(cái)務(wù)工作的五大痛點(diǎn)

1. 不清楚老板對(duì)財(cái)務(wù)職能的需求，非常困惑

2. 業(yè)財(cái)融合、高屋建瓴，喊了很多年，究竟什么是業(yè)財(cái)融合

3. 財(cái)務(wù)人員怎樣才能快速熟悉業(yè)務(wù)，提升商業(yè)敏銳度

4. 從財(cái)務(wù)的角度能從銷售數(shù)據(jù)中深挖到什么？

5. 財(cái)務(wù)人員為什么不懂企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，自身轉(zhuǎn)型難，企業(yè)轉(zhuǎn)型難？

二、解決問(wèn)題的思路和框架

1. 企業(yè)需求思路：財(cái)務(wù)人員滿足企業(yè)對(duì)財(cái)務(wù)職能需求

2. 財(cái)務(wù)人員發(fā)展：從“賬房先生”向“企業(yè)軍師”，甚至企業(yè)領(lǐng)頭人轉(zhuǎn)型

3. 業(yè)財(cái)融合實(shí)質(zhì)：梳理企業(yè)整體業(yè)務(wù)流程，每一個(gè)結(jié)點(diǎn)不藏污納垢

第一講：業(yè)財(cái)融合是企業(yè)得“財(cái)”的開(kāi)始

一、道：業(yè)財(cái)融合看財(cái)務(wù)管理的局限性

1. 財(cái)務(wù)固有的四大思維局限

1）財(cái)務(wù)重短期

2）財(cái)務(wù)追求效率最大化

3）財(cái)務(wù)向后看

4）財(cái)務(wù)偏向平穩(wěn)

案例：飯桌上的笑話：冰桶的故事

案例：鋼板粗加工企業(yè)老板的慘痛教訓(xùn)

2. 財(cái)務(wù)可行性分析的四大優(yōu)劣勢(shì)

1）重項(xiàng)目，輕遠(yuǎn)期

2）重投資回收期，輕過(guò)程管理

3）重利潤(rùn)，輕商業(yè)模式

4）重現(xiàn)金，輕運(yùn)營(yíng)周轉(zhuǎn)效率管理

3. 財(cái)務(wù)管理之預(yù)算管理兩強(qiáng)兩弱

1）強(qiáng)編制

2）強(qiáng)分析

3）弱綜合性

4）弱人性化

4. 成本管理兩長(zhǎng)兩短

1）長(zhǎng)單位成本管理

2）長(zhǎng)生產(chǎn)成本歸集

3）短材料性價(jià)比

4）短設(shè)備使用效率

二、法：業(yè)財(cái)融合是提高組織效率的基石

1. 業(yè)財(cái)融合的三個(gè)維度

1）系統(tǒng)化思維

2）經(jīng)營(yíng)分析體系

3）行業(yè)敏銳度

2. 提高組織效率三大方面

1）效益管理

2）效率管理

3）風(fēng)險(xiǎn)管理

三、術(shù)：業(yè)財(cái)融合需要有效工具的支撐（內(nèi)外三“懂”）

1. 懂經(jīng)濟(jì)五元素

2. 懂行業(yè)兩常識(shí)

3. 懂流程/制度

案例：王興及其創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)，商業(yè)元素滲透的魅力

案例：美團(tuán)外賣搶三四線下沉市場(chǎng)，懂行業(yè)常識(shí)的重要性

案例：美團(tuán)流程/制度圖示

第二講：業(yè)財(cái)融合關(guān)鍵環(huán)節(jié)（銷售環(huán)節(jié)）融合

一、業(yè)財(cái)困惑

1. 雞同鴨講：溝通不暢

圖表：業(yè)務(wù)語(yǔ)言VS財(cái)務(wù)語(yǔ)言

2. 思維混亂：數(shù)據(jù)說(shuō)話

柱狀圖：銷售收入VS銷售業(yè)績(jī)

二、銷售數(shù)據(jù)分析流程

圖示展示：管理需求-指標(biāo)體系-數(shù)據(jù)庫(kù)-數(shù)據(jù)列表/報(bào)告/分析-數(shù)據(jù)呈現(xiàn)

——“六個(gè)W/兩個(gè)H”數(shù)據(jù)分析流程

三、銷售數(shù)據(jù)分析

1. 餅狀圖：銷售數(shù)據(jù)分析四點(diǎn)分析拆解

1）整體銷售

2）產(chǎn)品線

3）區(qū)域布局

4）價(jià)格體系

案例：亞馬遜價(jià)格實(shí)質(zhì)解讀

2. 表格呈現(xiàn)：點(diǎn)線面看銷售指標(biāo)分類和指標(biāo)內(nèi)容

案例：seveneleven便利店的銷售特色

案例：醫(yī)藥行業(yè)銷售分析

表格一：區(qū)域銷售/客戶/產(chǎn)品占比對(duì)比/銷售量下降對(duì)比

——分析銷售下降原因

表格二：純銷售額同比增長(zhǎng)前（后）五大區(qū)分析

——純銷售額

——同比銷售額對(duì)比

表格三：同比增長(zhǎng)前（后）五大區(qū)的產(chǎn)品品種銷售額不同分析

——分析銷售增加減少的原因，看投入產(chǎn)出比，倒推人員/管理/預(yù)算問(wèn)題，不同維度分析

第三講：業(yè)財(cái)融合下的風(fēng)險(xiǎn)管理

一、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 企業(yè)七大風(fēng)險(xiǎn)管理掠影

1）投資管理風(fēng)險(xiǎn)

2）經(jīng)濟(jì)合同風(fēng)險(xiǎn)

3）產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

4）存貨風(fēng)險(xiǎn)

5）資金管理

6）擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)

7）債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

案例：恒大暴雷分析

2. 《coso風(fēng)險(xiǎn)管理整合框架》8大框架

1）內(nèi)部環(huán)境

2）目標(biāo)設(shè)定

3）事項(xiàng)識(shí)別

4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

5）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

6）控制活動(dòng)

7）信息與溝通

8）監(jiān)控

案例：清潔環(huán)境政策對(duì)企業(yè)影響，提前安排

二、“某情”下風(fēng)險(xiǎn)管理回顧

1. 企業(yè)在“某情”下的3類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

1）企業(yè)3大生存危機(jī)

2）資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)

公式：貨幣資金＞付現(xiàn)成本*3，則企業(yè)尚屬于安全狀態(tài)

3）轉(zhuǎn)型or承繼，前狼后虎狀態(tài)

抓關(guān)鍵業(yè)務(wù)，逐漸以參股方式拓展業(yè)務(wù)層級(jí)

2. 突發(fā)事件情況下的四大策略

1）要政策

2）換思路

3）緩資金

4）尋曲線

3. 類似事件推廣

三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)7大管理策略

1. 加快促銷存貨——資產(chǎn)

案例：恒大

2. 提高銀行貸款額度——借錢

3. 出售核心資產(chǎn)——資產(chǎn)

4. 降低非剛性支出——支出

5. 推遲投資——投資

6. 延遲支付貨款——支出

7. 延遲歸還借款——借錢

附：財(cái)務(wù)分析動(dòng)態(tài)圖工具

郝老師

郝嘉老師 企業(yè)財(cái)稅管理專家

19年企業(yè)財(cái)稅管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

8年央企財(cái)務(wù)+財(cái)稅體系搭建經(jīng)驗(yàn)

曾任：中集集團(tuán)（央企） | 能源板塊財(cái)務(wù)總監(jiān)

曾任：中國(guó)平安保險(xiǎn)（世界500強(qiáng)） | 團(tuán)險(xiǎn)部辦公室負(fù)責(zé)人

曾任：中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司 | 財(cái)務(wù)經(jīng)理

曾任：江泰投資貿(mào)易服務(wù)（深圳）有限公司 | 財(cái)務(wù)部總經(jīng)理

專業(yè)科班出身+專業(yè)證書(shū)加持：金融碩士、注冊(cè)納稅籌劃師、中級(jí)會(huì)計(jì)師、管理會(huì)計(jì)師

5+家企業(yè)的財(cái)稅特邀講師：大地保險(xiǎn)公司、中集集團(tuán)、達(dá)內(nèi)等，累計(jì)授課200+場(chǎng)

多個(gè)百萬(wàn)級(jí)項(xiàng)目的主導(dǎo)+參與者：中企天華納稅籌劃股份-【稅收籌劃項(xiàng)目】、唐山房地產(chǎn)公司-【稅收籌劃項(xiàng)目】、北京某房地產(chǎn)公司-【稅收籌劃項(xiàng)目】為企業(yè)完善自身的財(cái)務(wù)體系，合理合法為企業(yè)優(yōu)化稅務(wù)，涉及金額2個(gè)小目標(biāo)（2億元）。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

郝老師專注于財(cái)務(wù)19年，對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)管理、稅務(wù)籌劃、資金管理、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控等領(lǐng)域有深入的研究，是一位專業(yè)能力強(qiáng)、實(shí)操性強(qiáng)的實(shí)戰(zhàn)派講師。

[01]-管理財(cái)務(wù)+財(cái)稅信息系統(tǒng)建設(shè)：任職中集集團(tuán)總部時(shí),參與SAP籌建工作與公司ERP的建立，利用大數(shù)據(jù)完善公司財(cái)務(wù)板塊內(nèi)控和運(yùn)營(yíng)流程，采用財(cái)務(wù)系統(tǒng)管理加財(cái)務(wù)運(yùn)作，1年內(nèi)幫助企業(yè)收回了拖欠時(shí)長(zhǎng)到10年之久的欠款，金額達(dá)2億，并合理合法應(yīng)該合同規(guī)劃為大型企業(yè)每月節(jié)稅總計(jì)約100萬(wàn)。

[02]-財(cái)務(wù)+財(cái)稅運(yùn)營(yíng)流程優(yōu)化：任職中集集團(tuán)下屬能源板塊時(shí)，與公司先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持相結(jié)合，從公司戰(zhàn)略建立到預(yù)算全流程管控執(zhí)行落地全流程，真正做到了財(cái)務(wù)通過(guò)流程各個(gè)節(jié)點(diǎn)控管企業(yè)各項(xiàng)工作順利開(kāi)展的再造力量，為集團(tuán)公司后期年利稅上百億打下了堅(jiān)實(shí)的科技系統(tǒng)層面基礎(chǔ)，也為財(cái)務(wù)部能更好的為集團(tuán)公司整體做服務(wù)、搞管理、定戰(zhàn)略找到了抓手。同時(shí)主導(dǎo)應(yīng)收賬款的整體完整的閉環(huán)對(duì)賬、要賬過(guò)程，在稅務(wù)設(shè)計(jì)板塊，拆分合同，把銷售和運(yùn)輸拆分，每年為企業(yè)合理合法節(jié)約稅收近3000萬(wàn)。

[03]-稅企融合實(shí)踐應(yīng)用：任職中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司時(shí)，與稅務(wù)機(jī)關(guān)一直保持融洽關(guān)系，做到既支持稅務(wù)機(jī)關(guān)工作，又充分享受稅務(wù)機(jī)關(guān)為企業(yè)提供的各項(xiàng)優(yōu)惠服務(wù)工作，每年為企業(yè)合理合法節(jié)約稅收近2000萬(wàn),真正做到了和諧雙贏的稅企關(guān)系始終踐行者！

[04]-財(cái)務(wù)+財(cái)稅專業(yè)內(nèi)容轉(zhuǎn)化與輸出：

◆ 曾為泰康保險(xiǎn)公司下屬營(yíng)業(yè)部、廊坊支公司講授《企業(yè)涉稅風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避與稅務(wù)籌劃》、《稅務(wù)稽查指標(biāo)及應(yīng)對(duì)》等課程，累計(jì)16期。

◆ 曾為大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司河北分公司講授《一張發(fā)票就是一個(gè)企業(yè)的家底，從不同角度理解“金稅三期”》、《業(yè)財(cái)融合下，財(cái)務(wù)人員如何成功轉(zhuǎn)型》等課程，累計(jì)10期。

◆ 曾為中集集團(tuán)下屬能源板塊子公司講授《金稅三期大環(huán)境下企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇》、《稅務(wù)籌劃與利潤(rùn)創(chuàng)造---企業(yè)科學(xué)納稅》等課程，累計(jì)7期。

主講課程：

《非財(cái)務(wù)人員的財(cái)務(wù)管理》

《新形勢(shì)下的業(yè)財(cái)融合管理策略》

《金稅四期下的企業(yè)財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對(duì)》

《全面預(yù)算——企業(yè)賺錢搬動(dòng)的第一枚“棋子”》

《解讀財(cái)務(wù)報(bào)表——如何利用三大報(bào)表“控風(fēng)險(xiǎn)定決策”》

《“秒”懂稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)——股權(quán)架構(gòu)設(shè)計(jì)稅務(wù)“避坑”指南》

《立足稅務(wù)總局看稅務(wù)稽查——企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防御體系建設(shè)》

授課風(fēng)格：

● 互動(dòng)性強(qiáng)：親和力強(qiáng)，善于營(yíng)造輕松愉悅的學(xué)習(xí)氛圍，善于調(diào)動(dòng)學(xué)員積極性；

● 同理性強(qiáng)：豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，直擊工作痛點(diǎn)，感同身受，給財(cái)務(wù)人員親切感：

● 實(shí)用性強(qiáng)：案例豐富，分析技能現(xiàn)場(chǎng)教授和演練，即學(xué)即用，落地性強(qiáng)。

部分客戶評(píng)價(jià)：

郝老師是典型的實(shí)戰(zhàn)派講師，有實(shí)力，有激情，正能量，課程思路清晰，不虛不假，幽默風(fēng)趣，課程中應(yīng)了很多大企、國(guó)企的經(jīng)典案例，非常有代表性，也提供了很多解決財(cái)務(wù)問(wèn)題的工具以及方法，同時(shí)善于調(diào)動(dòng)各年齡段員工學(xué)習(xí)積極性，給我們企業(yè)插上了突破的翅膀！

——人社部、國(guó)資委、國(guó)稅總局等國(guó)訓(xùn)基地 李教授

《非財(cái)務(wù)人員管理的財(cái)務(wù)管理》這本書(shū)給我?guī)?lái)了很多收獲。首先，它強(qiáng)調(diào)了財(cái)務(wù)管理在組織中的重要性，以及每個(gè)部門都需要了解財(cái)務(wù)知識(shí)并參與財(cái)務(wù)管理的重要性。也強(qiáng)調(diào)了有效的預(yù)算和成本控制對(duì)于組織成功的重要性。同時(shí)提供了許多實(shí)用的方法和技巧，幫助非財(cái)務(wù)人員理解如何制定和執(zhí)行預(yù)算，以及如何在日常工作中控制成本，從而提高整體效率。

——達(dá)達(dá)金服商學(xué)院 郭院長(zhǎng)

郝老師所講授的財(cái)務(wù)課程非常實(shí)用且貼合實(shí)際工作場(chǎng)景，讓我深入了解了資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表的作用，這些報(bào)表是評(píng)估公司財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)績(jī)效的關(guān)鍵工具，通過(guò)分析這些報(bào)表，可以全面了解公司的償債能力、盈利能力和現(xiàn)金流動(dòng)狀況，同時(shí)強(qiáng)調(diào)了如何有效利用三大報(bào)表進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。通過(guò)分析報(bào)表數(shù)據(jù)來(lái)確定潛在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并提前采取相應(yīng)的措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，這使我能夠更好地保護(hù)公司的財(cái)務(wù)利益，降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)經(jīng)營(yíng)的影響。為公司的戰(zhàn)略決策提供有力支持。

——北京偉思時(shí)代文化發(fā)展有限公司 陳總經(jīng)理

在《金稅四期下的企業(yè)財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對(duì)》這門課程中，我全面了解了金稅四期政策的內(nèi)容和目標(biāo)，這個(gè)政策旨在實(shí)現(xiàn)稅收征管的信息化和智能化，對(duì)企業(yè)的財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)管理提出了新的要求，我知道了如何根據(jù)金稅四期政策的要求，調(diào)整和優(yōu)化企業(yè)的財(cái)稅管理體系。

——北京經(jīng)濟(jì)運(yùn)行研究會(huì) 陳主任

郝老師課程中的很多案例都是來(lái)自于過(guò)往實(shí)踐企業(yè)及授課企業(yè)的稅務(wù)籌劃及稅務(wù)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，用發(fā)生在身邊的事情做案例，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)演練，讓學(xué)員掌握正確的理念和方法，實(shí)戰(zhàn)+落地！

——聯(lián)想控股常務(wù)副總裁助理 駱助理

上了《新形勢(shì)下的業(yè)財(cái)融合管理策略》這門課程，收獲頗豐。強(qiáng)調(diào)了業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)之間的密切聯(lián)系，也深入了解業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)模式，我能更好地理解各個(gè)業(yè)務(wù)部門的需求，并為其提供更準(zhǔn)確和有針對(duì)性的財(cái)務(wù)支持。也學(xué)到了如何運(yùn)用財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)來(lái)評(píng)估業(yè)務(wù)的盈利能力、風(fēng)險(xiǎn)情況以及潛在的增長(zhǎng)機(jī)會(huì)，這讓我能夠更好地參與到業(yè)務(wù)計(jì)劃的制定和執(zhí)行中，為企業(yè)的戰(zhàn)略決策提供有力的依據(jù)。

——大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司 陳總

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