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課程大綱

前言：重要性——防患于未然者易，防患于已然者難（賈躍亭，許家印案例）

第一章：資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)——看不見的危機(jī)

一：我國高凈值人群現(xiàn)狀及其資產(chǎn)種類

二：企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)

1.企業(yè)主的連帶擔(dān)保責(zé)任

2.刺破公司面紗

3.企業(yè)主為公司承擔(dān)經(jīng)營責(zé)任

三：個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)

一）法律行為

1：個(gè)人債務(wù)

2：婚姻關(guān)系變更

3：個(gè)人行政或刑事責(zé)任

4：個(gè)人不當(dāng)行為

二）法律事件

1：死亡：引發(fā)繼承

2：失能：打亂財(cái)產(chǎn)正常管理

3：個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)的傳遞模式

第二章：優(yōu)秀的保護(hù)隔離方案特點(diǎn)

一：保護(hù)隔離好方案的場景及案例

二：債權(quán)人和債務(wù)人

三：兩種對立的利益-我國對債權(quán)人保護(hù)

四：合法性，時(shí)間，成本

五：保護(hù)隔離好方案的評測維度

六：保護(hù)隔離工具列舉

第三章：代持——為資產(chǎn)戴上面具

一、代持——為資產(chǎn)戴上面具及案例

二、代持原因，風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)規(guī)定

三、代持協(xié)議及效力分析

四、離岸代持

五、其他代持行為分析

六、如何做好代持

七、如何做好代持解除

第四章：婚姻財(cái)產(chǎn)協(xié)議安排

一、婚姻財(cái)產(chǎn)協(xié)議安排簡介

二、《民法典》共同財(cái)產(chǎn)的范圍

三、《民法典》一方財(cái)產(chǎn)的范圍

四、共同財(cái)產(chǎn)和個(gè)人財(cái)產(chǎn)的轉(zhuǎn)化

五、共同債務(wù)

六、夫妻財(cái)產(chǎn)隔離及法律規(guī)定

七、訂立注意事項(xiàng)

八、婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議范本

1.財(cái)產(chǎn)約定范本1：全部歸個(gè)人

2.財(cái)產(chǎn)約定范本2：共同擁有

3.財(cái)產(chǎn)約定范本3：部分共有

九、婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議注意事項(xiàng)

十、婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議法院執(zhí)行

十一、婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議案例

十二、婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議影響夫妻內(nèi)部利益

1.如何勸說經(jīng)濟(jì)弱勢方簽署婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議？

2.失敗的婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議協(xié)議案例

3.資本運(yùn)作中的配偶同意函的必要性：土豆網(wǎng)案例

4.資本運(yùn)作中的配偶同意函在VIE架構(gòu)中的運(yùn)用

5.資本運(yùn)作中的配偶同意函的范本

6.配偶同意函在境外上市持股信托中的重要性

7.資本運(yùn)作中的配偶同意函的案例

第五章：保險(xiǎn)

一、保險(xiǎn)起源及保險(xiǎn)在中國，

二、保險(xiǎn)產(chǎn)品及作用簡介

三、大額保單的功能

四、隔離功能：保險(xiǎn)金與投保人生前債務(wù)隔離

1.隔離功能的深入探討及投保建議

2.如果高凈值人士購買大額保單，還想讓保險(xiǎn)現(xiàn)金價(jià)值與個(gè)人債務(wù)隔離，怎么辦？（建議兩方案）

3.保單利益與夫妻共同財(cái)產(chǎn)

4.隔離風(fēng)險(xiǎn)的工具

5.保險(xiǎn)的優(yōu)勢

四、資產(chǎn)保護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)隔離和傳承三層次

五、保險(xiǎn)金信托

1.保險(xiǎn)金信托兩種模式

2.保險(xiǎn)金信托優(yōu)勢

3.保險(xiǎn)金信托優(yōu)勢：全方位資產(chǎn)隔離

4.保險(xiǎn)金信托優(yōu)勢案例

5.保險(xiǎn)金信托優(yōu)勢：劉先生安排

第六章：信托

一、信托的歷史及其資產(chǎn)保護(hù)的功能

二、信托的建立與保護(hù)

三、中國《信托法》

四、伊麗莎白法案：不得以信托逃避債務(wù)

五、我國信托的資產(chǎn)保護(hù)

問題1：若設(shè)立信托并置入5000 萬元信托資產(chǎn)后，該5000萬元信托資產(chǎn)能不能與8000萬元負(fù)債隔離？

問題2：若設(shè)立信托后的幾年，A先生又增加負(fù)債2000萬元，該5000萬元信托資產(chǎn)能不能與后發(fā)生的2000萬元負(fù)債隔離？

問題3：再若A先生設(shè)立信托時(shí)的資產(chǎn)僅為1億元，其負(fù)債為8 000萬元，信托資產(chǎn)為5 000萬元，該信托資產(chǎn)仍可以與A先生的負(fù)債隔離嗎？

六、個(gè)人破產(chǎn)時(shí)信托資產(chǎn)保護(hù)功能

七、個(gè)人破產(chǎn)時(shí)信托資產(chǎn)保護(hù)功能案例

八、設(shè)立資產(chǎn)保護(hù)信托的建議

1.以資產(chǎn)保護(hù)為目的設(shè)立離岸信托注意事項(xiàng)：管轄法律的選擇

2.以資產(chǎn)保護(hù)為目的設(shè)立離岸信托注意事項(xiàng)：離岸受托人選擇

3.以資產(chǎn)保護(hù)為目的設(shè)立離岸信托注意事項(xiàng)：不可撤，少權(quán)利

4.以資產(chǎn)保護(hù)為目的設(shè)立離岸信托注意事項(xiàng)：任意分配信托

5.以資產(chǎn)保護(hù)為目的設(shè)立離岸信托注意事項(xiàng)：信托財(cái)產(chǎn)在域外

6.失敗的案例-安德森案，俄國銀行家普加喬夫案，張?zhí)m案例

第七章：離岸配置

一、離岸配置的歷史

二、離岸配置優(yōu)勢

三、離岸配置：離岸金融中心

1.離岸金融中心形式：離岸銀行

2.離岸金融中心形式：離岸公司或國際商業(yè)公司（IBC）

3.離岸金融中心形式：保險(xiǎn)公司

4.離岸金融中心形式：特殊目的機(jī)構(gòu)（SPV）

5.離岸金融中心使用目的：稅務(wù)規(guī)劃

6.離岸金融中心使用目的：逃稅和洗錢

7.離岸金融中心使用目的：資產(chǎn)管理和保護(hù)

8.離岸金融中心的評價(jià)

9.資金出境方案全解析

四、資金出境方法

1.個(gè)人額度”，2.“對敲”，3.朋友互借，4.境外消費(fèi)提現(xiàn)5.外貿(mào)做高進(jìn)口，6.體外空轉(zhuǎn)做低出口7.、內(nèi)保外貸8.地下錢莊。

五、離岸配置案例

六、合法資金出境方法

1.逃匯方法

2.跨境電商轉(zhuǎn)移資金

3.離岸配置——早期出境方式

4.離岸配置——資金出境的資本項(xiàng)目

5.離岸配置——VIE架構(gòu)中的SPV

6.離岸配置——SPV搭建流程

7.離岸配置——資本項(xiàng)目下企業(yè)資金出境

8.離岸配置——CRS

9.離岸配置——CRS工作流程

10.離岸配置——CRS所謂的規(guī)避之法解析

（1）年末清空賬戶，（2）關(guān)閉賬戶（3）代持，（4）信用卡，5）實(shí)物資產(chǎn)（黃金/珠寶/現(xiàn)金等）（6）房地產(chǎn)，（7）在非CRS國開立賬戶（8）無現(xiàn)金價(jià)值的保險(xiǎn)，（9）控制人的25%股權(quán)門檻，（10）存量機(jī)構(gòu)賬戶25萬美元門檻，（11）在反洗錢規(guī)則（AML）生效前的存量賬戶，（12）雙邊交換（13）把投資權(quán)益嵌入不納稅的Active NFE中，（14）集團(tuán)持股公司（15）把Passive NFE變?yōu)锳ctiveNFE（16）把股權(quán)利益轉(zhuǎn)化為債權(quán)利益

七、離岸配置合規(guī)方案：荷蘭-黑山FGR結(jié)構(gòu)

八、CRS解決方案：護(hù)照

1.CRS解決方案：護(hù)照

2.CRS解決方案：實(shí)務(wù)資產(chǎn)

3.CRS終極解決方案：更換稅收居民身份

4.CRS終極解決方案：更換稅收居民身份（案例一）

5.CRS終極解決方案：更換稅收居民身份（案例二）

第八章：稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離

一、高凈值個(gè)人經(jīng)營中稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

二、高凈值個(gè)人經(jīng)營中稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)典型案例

（1）公司收入沒有對公轉(zhuǎn)賬而是進(jìn)入私人賬戶的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）企業(yè)主不關(guān)注企業(yè)納稅義務(wù)，企業(yè)經(jīng)營面臨稅務(wù)違法風(fēng)險(xiǎn)。

（3）企業(yè)主以私人賬戶發(fā)薪,涉及個(gè)人所得稅扣繳義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

（4）社保歸稅之后，少繳社保和公積金的風(fēng)險(xiǎn)。

（5）其他國家強(qiáng)制繳納的經(jīng)費(fèi)不及時(shí)繳納的風(fēng)險(xiǎn)。

三、高凈值個(gè)人的反避稅風(fēng)險(xiǎn)

(1)高凈值個(gè)人因新個(gè)稅法帶來的風(fēng)險(xiǎn)

(2)高凈值個(gè)人的反避稅風(fēng)險(xiǎn)：獨(dú)立交易案例

(3)高凈值個(gè)人的反避稅風(fēng)險(xiǎn)：CFC案例

(4)高凈值個(gè)人的反避稅風(fēng)險(xiǎn)：合理商業(yè)目的案例

(5)OECD框架下稅收合作和透明化帶來的風(fēng)險(xiǎn)

(6)稅務(wù)機(jī)關(guān)如何核查風(fēng)險(xiǎn)

(7)特殊行業(yè)兩高人群涉稅風(fēng)險(xiǎn)

(8)特殊行業(yè)兩高人群涉稅風(fēng)險(xiǎn)案例

四、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范

第一、高凈值人士不能公私資產(chǎn)混同，要做到“公私分明”第二，高凈值人士要正確區(qū)分個(gè)人所得的收入種類，清楚申報(bào)義務(wù)和相關(guān)法律責(zé)任，對稅法有敬畏之心。

1.高凈值人士稅務(wù)規(guī)劃和隔離手段-結(jié)構(gòu)搭建

2.高凈值人士稅務(wù)規(guī)劃和隔離手段-利用保險(xiǎn)

3.高凈值人士稅務(wù)規(guī)劃和隔離手段-利用信托

戴老師

戴卓 教授（北京）

——企業(yè)涉稅規(guī)劃與涉稅危機(jī)管理專家，稅務(wù)合規(guī)講師第一人

中國社科院稅務(wù)碩士中心首批稅務(wù)律師（CTL）

美國注冊財(cái)務(wù)規(guī)劃師（RFP）全球特聘講師（中國區(qū)）

北大，清華，復(fù)旦大學(xué)，西安交大，深圳大學(xué)等MBA 特約講師

中財(cái)企協(xié)商學(xué)院 客座教授

中稅網(wǎng)特約稅務(wù)專家，中華會計(jì)網(wǎng)校特聘專業(yè)講師

稅務(wù)系統(tǒng)從事稅務(wù)工作27年

抖音稅官說稅創(chuàng)作者

【個(gè)人簡介】

戴老師1993年從高校稅務(wù)專業(yè)畢業(yè)后，在稅務(wù)戰(zhàn)線工作近三十年，從管理員，稽查科長，到大企業(yè)局任業(yè)務(wù)骨干；擁有多年管理大型房企，工業(yè)企業(yè)的稅務(wù)經(jīng)驗(yàn)，一直從事一線的稽查，應(yīng)對，評估等執(zhí)法工作；兼任多家企業(yè)集團(tuán)的編外稅收輔導(dǎo)員，培訓(xùn)各類企業(yè)高管及會計(jì)人員幾千人。曾管理數(shù)十家國內(nèi)外知名年納稅額超過1億元的500強(qiáng)國企、地產(chǎn)公司、民企的稅務(wù)事項(xiàng)，具有豐富完整的企業(yè)稅務(wù)管理工作履歷。

戴老師多年從事稅務(wù)系統(tǒng)的培訓(xùn)工作，共計(jì)培訓(xùn)稅務(wù)干部幾千人次。戴老師能從稅務(wù)的專業(yè)角度精確審查企業(yè)的涉稅行為，提供切實(shí)可行的節(jié)稅方案；同時(shí)，戴老師能準(zhǔn)確甄別偷稅和合理避稅的界限，提供更加符合稅法精神的一攬子解決方案，從多角度立體解決企業(yè)所有涉稅問題，讓企業(yè)擁有更明確的涉稅界限感。

戴老師還是中國社科院稅務(wù)碩士中心首批稅務(wù)律師（CTL），這樣能為企業(yè)解決涉稅問題的同時(shí)解決相關(guān)的其他法律問題，把行業(yè)的稅收籌劃融入到組織結(jié)構(gòu)、交易流程管控中去講解，把稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對籌劃的關(guān)系講得更加深入。

【主講課程】

《2022金稅四期“以數(shù)治稅”新形式下企業(yè)合規(guī)籌劃與稽查應(yīng)對專題班》

《2022稅四期下–制造業(yè)涉稅疑難問題解析與合規(guī)籌劃實(shí)務(wù)專題》

《2022“以數(shù)治稅”下企業(yè)全稅種稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)化解專題》

《2022數(shù)智時(shí)代下企業(yè)供應(yīng)鏈涉稅風(fēng)險(xiǎn)識別與合規(guī)籌劃專題》

《2022業(yè)財(cái)融合下企業(yè)跨部門合作及全稅種管控與合規(guī)籌劃專題》

《2022年房地產(chǎn)企業(yè)涉稅邊緣問題解析籌劃》

《2022電商稅籌技巧及應(yīng)用》

《2022高凈值人士避稅技巧》

《2022股權(quán)轉(zhuǎn)讓籌劃技巧》

《2022直接稅的籌劃及落地》

《2022金四系統(tǒng)的監(jiān)管及應(yīng)對籌劃》

《中小企業(yè)涉稅現(xiàn)實(shí)及籌劃》

《2022年企業(yè)涉稅危機(jī)管理技巧與應(yīng)對》

《2022大數(shù)據(jù)下的稅務(wù)稽查，涉稅安全與籌劃》

《2022藥企費(fèi)用處理專項(xiàng)財(cái)稅籌劃》

《2022年稅務(wù)約談技巧分析》

《2022藥企費(fèi)用處理專項(xiàng)財(cái)稅籌劃》

《2022建筑業(yè)無票，傭金，公轉(zhuǎn)私等財(cái)稅難題落地方案及籌劃》

《2022制造業(yè)顛覆性財(cái)稅籌劃及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對》

《2022電商及網(wǎng)紅涉稅籌劃及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避》

《2022貿(mào)易業(yè)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及化解籌劃》

《2022年高凈值人士涉稅形勢及危機(jī)應(yīng)對》

《2022無票支出的稅務(wù)解決之道》

《2022高管個(gè)稅籌劃及稽查應(yīng)對》

《法制化環(huán)境下的個(gè)人財(cái)富安全與危機(jī)應(yīng)對》

《從隱私到透明——如何安全安放你的財(cái)富？》

《企業(yè)不同階段稅務(wù)重點(diǎn)籌劃及危機(jī)管理》

《2022年企業(yè)涉稅危機(jī)管理技巧與應(yīng)對》

《2022中小企業(yè)全程涉稅處理與籌劃》

《2022年分行業(yè)涉稅籌劃及行業(yè)涉稅危機(jī)管理技巧》

《2022增值稅發(fā)票風(fēng)險(xiǎn)及危機(jī)應(yīng)對》

《2022物流行業(yè)涉稅風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對籌劃》

《2022大數(shù)據(jù)稅務(wù)稽查——DT時(shí)代的涉稅安全與籌劃》

【重點(diǎn)特訓(xùn)營】

《2022稅商提升訓(xùn)練及總裁稅籌必修課程特訓(xùn)營》（三天兩夜）

《2022中小企業(yè)涉稅風(fēng)險(xiǎn)化解及籌劃特訓(xùn)營》（3-5天）

《2022民營老總必備：虛開發(fā)票的無風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對特訓(xùn)》（2天）

【學(xué)員評價(jià)】

戴老師講課很接地氣，深入淺出，案例非常多，容易理解。

——中稅網(wǎng)絡(luò)股份有限公司總裁 周思文

戴老師從最專業(yè)的稅務(wù)角度分析問題，并且給出邊界很清晰的答案，在實(shí)際工作中幾乎百分百適用 ——招商銀行武漢支行行長 高文元

戴老師的課程，很有趣，一邊笑，一邊學(xué)習(xí)知識，太好玩了

——中央財(cái)經(jīng)大學(xué)蔡昌教授

戴老師課程，解決了我們最需要解決的問題，我想，也只有在稅務(wù)機(jī)關(guān)出來的人，才能做到吧！——河南藍(lán)天集團(tuán)總裁 朱金用

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