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【課程背景】

2020年一場突如其來的疫情，使原本就面臨經(jīng)濟下行壓力的各行業(yè)，更加困難。相關報告顯示85%的企業(yè)，現(xiàn)金只能持續(xù)3個月。

很快，企業(yè)的壓力也會傳導至高凈值和中產(chǎn)客戶，也就是說客戶的需求正在改變，這對金融領域產(chǎn)生巨大影響。

金融從業(yè)者如何應對?

【課程收益】

分析宏觀經(jīng)濟及企業(yè)稅負，進而研判高凈值及中產(chǎn)客戶的需求

從財富傳承、退休養(yǎng)老、子女教育三個角度給出解決方案

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學，背后理論講得明；實戰(zhàn)，學之能用定方向；展望，以史為鑒看未來

【課程對象】保險、銀行、證券等金融領域面向個人客戶從業(yè)者

【課程大綱】

一、當今中國面對的世界啥情況？

1、世界經(jīng)濟周期與新工業(yè)革命：工業(yè)革命、技術變革與城市化

2、美國的最后王牌——虛擬貨幣霸權

3、供給端驅(qū)動力不足

案例：美國對朝鮮的斬首計劃

二、中國經(jīng)濟發(fā)展?jié)摿εc挑戰(zhàn)如何看？

1、巨大的“潛在”消費市場

遙想改革開放初期的“供不應求”

美國霸權的死穴：中國市場

什么因素在“阻礙”市場激活

2、房地產(chǎn)、教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、理財?shù)葻狳c問題

房地產(chǎn)虛火

教育、醫(yī)療的異化

養(yǎng)老問題必須面對

3、回看中美貿(mào)易戰(zhàn)

中美貿(mào)易戰(zhàn)爆發(fā)的原因

中美貿(mào)易戰(zhàn)的現(xiàn)實和可能影響

4、2020年一場疫情使得企業(yè)雪上加霜

三個月的現(xiàn)金流

破產(chǎn)潮、失業(yè)潮

三、宏觀背景下，高凈值客戶的需求是什么？

1、高凈值客戶最關心的就是風險

借鑒家族辦公室及私人銀行的得失

三大風險：投資渠道、婚姻嫁娶、身后安排

2、投資渠道的風險

案例：詳解P2P為什么不能投資

3、婚姻嫁娶風險

案例：土豆網(wǎng)創(chuàng)始人、趕集網(wǎng)創(chuàng)始人、真功夫的股權設計

4、身后安排的風險

案例：霍英東的遺產(chǎn)糾紛、龔如心的世紀遺產(chǎn)爭奪案

四、中產(chǎn)客戶需求是什么？

1、中產(chǎn)客戶的四大焦慮

職場競爭

健康醫(yī)療

資產(chǎn)增值

子女教育

2、針對中產(chǎn)客戶解決方案

家庭財務分析：財務指標比率及參考值

建立家庭子賬戶：日常開銷的錢、住房相關的錢、健康醫(yī)療的錢、退休養(yǎng)老的錢、子女教育的錢——算一算減輕負擔比

保障覆蓋子賬戶：保證財富積累不中斷

案例：一個中產(chǎn)家庭財富保障完整案例

四、金融從業(yè)者面臨的新趨勢是什么？

1、外部競爭

銀行賣保險

互聯(lián)網(wǎng)賣保險

2、新機遇

健康險市場——萬億規(guī)模新藍海，

個性化服務——從業(yè)人員新挑戰(zhàn)

宋老師

宋柏允 老師（北京）

——獨立宏觀經(jīng)濟研究者、宏觀經(jīng)濟解讀專家

獨立宏觀經(jīng)濟研究者

曾任A股創(chuàng)優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁

曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業(yè)研究員

曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員

曾任華爾金服網(wǎng)絡科技 宏觀策略分析師

個人簡介

宋老師曾以宏觀經(jīng)濟研究為多個領域投資提供幫助指導。2012年協(xié)助投資美國西海岸奧蘭治縣多個房地產(chǎn)投資項目，五年內(nèi)收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協(xié)助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng)優(yōu)股份實現(xiàn)教育培訓轉(zhuǎn)型，完成戰(zhàn)略重組。2016-2019年，為華爾金服網(wǎng)絡科技提供宏觀研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實現(xiàn)多項目年均復合利潤率超17%。

宋老師多年宏觀經(jīng)濟研究、宏觀投資咨詢，最大特點“從投資角度看宏觀”，因此重點在于“分析行業(yè)發(fā)展未來、研究企業(yè)利潤增長”，針對不同行業(yè)，以靜態(tài)、經(jīng)濟周期、生命周期等多個維度，建立統(tǒng)一數(shù)學模型，總結出一套關于企業(yè)升級與轉(zhuǎn)型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機構的高度認同并用于實戰(zhàn)，取得良好的效果。

宋老師多年來始終堅持獨立客觀的執(zhí)業(yè)準則，協(xié)助多家公司完成戰(zhàn)略目標，應對經(jīng)濟周期波動，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實現(xiàn)價值持續(xù)增長。

【主講課程】

《個人投資類-從宏觀及企業(yè)稅負看高凈值及中產(chǎn)客戶需求》

《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對外開放研究》

《新基建政策解讀與行業(yè)發(fā)展展望》

《金融科技與風險管理》

《財務分析在投融資、公司估值中的應用》

《經(jīng)濟新常態(tài)下的營商環(huán)境》

《互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》

《當前金融環(huán)境下的投融資與資本運作》

《疫情下的商戶應對之道》

《當前宏觀經(jīng)濟形勢分析與金融領域應對》

《宏觀經(jīng)濟形下企業(yè)運維攻略》

《混合所有制改革最新政策解讀》

《“一帶一路”的機遇與風險》

【服務客戶】

北京銀行，北京銀行深圳龍華支行，中國銀行哈爾濱道外支行，中國農(nóng)業(yè)銀行深圳分行，招行南京分行，工商銀行南充分行，中國銀行青海分行，江陰農(nóng)商行，徽商銀行，中國銀行黃山分行，重慶城商行，北京銀行，民生銀行，工商銀行北京分行，義烏農(nóng)商銀行，農(nóng)業(yè)銀行明州支行

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【學員評價】

宋老師的宏觀觀點，獨到犀利，深入淺出，聽得懂、學得會、用得上！

——北京市藥師協(xié)會副秘書長 田見龍

宋老師學富五車，能表達的東西太多了！ ——經(jīng)濟日報出版社 陳莎莎

你給我這么專業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領導也特別認可您，所以想請您多講一些，我們正在學習，內(nèi)容太豐富了！

——新華社旗下中國財富網(wǎng) 陳曉燕

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