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【課程背景】

2018年資管新規(guī)，打破剛性兌付；

2019年銀保監(jiān)會，19條開放新措施；

2020年新冠肺炎疫情，8成以上中小微企業(yè)現(xiàn)金流撐不過三個月；

一方面，企業(yè)反饋融資難、融資貴；另一方面，嚴(yán)格風(fēng)控，守住底線……

未來銀行業(yè)發(fā)展何去何從？如平衡企業(yè)融資難與守住底線？

【課程收益】

分析改革開放四十年未有之新情況

展望未來對公業(yè)務(wù)和零售業(yè)務(wù)的新賽道

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學(xué)，背后理論講得明；實戰(zhàn)，學(xué)之能用定方向；展望，以史為鑒看未來

【課程對象】相關(guān)需求者

【課程大綱】

一、當(dāng)前中國經(jīng)濟現(xiàn)狀及深層原因是什么？

1、我國宏觀經(jīng)濟發(fā)展的主要特征

2、我國宏觀經(jīng)濟發(fā)展面臨的主要內(nèi)部風(fēng)險

3、我國宏觀經(jīng)濟發(fā)展面臨的主要外部風(fēng)險

二、對公業(yè)務(wù)：十四五規(guī)劃之中，哪些行業(yè)的客戶會受益？哪些行業(yè)的客戶更艱難？

1、當(dāng)前宏觀環(huán)境下，對行業(yè)選擇的建議

遠離廉價勞動力密集型

遠離資本風(fēng)口型

遠離依賴海外市場型

案例：以數(shù)千家上市公司數(shù)據(jù)為例，量化分析行業(yè)類型

2、十四五規(guī)劃之中機遇與危機

最好的投資：即使傻瓜都能運營成功

企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營三要素的宏觀背景

靜態(tài)行業(yè)特征：完全競爭、壟斷競爭、寡頭競爭、完全壟斷

案例：航空業(yè)一旦脫離寡頭競爭，巴菲特與特朗普一樣虧錢

經(jīng)濟周期下行業(yè)特點

案例：經(jīng)濟下行壓力下，全聚德與康師傅鮮明對比

行業(yè)的周期性特點

初創(chuàng)期：先吃螃蟹的人，身邊多為3F（family、friend、fool）

成長期：賺錢效應(yīng)吸引眾多跟進者

成熟期：雙馬競賽或者勝者通吃

衰退期：行業(yè)消亡，非人力能改變

企業(yè)所在的行業(yè)特征

3、十四五規(guī)劃主題：構(gòu)建經(jīng)濟發(fā)展新格局

主線一：內(nèi)循環(huán)為核心的消費主線

主線二：科技創(chuàng)新 提高全要素生產(chǎn)率

三、個金業(yè)務(wù)：資管新規(guī)之下，負債端（資產(chǎn)管理部門）如何突圍？

1、資管新規(guī)的前因后果——監(jiān)管角度看資管

2020年11月我們收到的培訓(xùn)需求：銀行主推公募基金

銀行與銀監(jiān)的博弈

以往剛性兌付

打破剛性兌付之后：P2P的教訓(xùn)

2、銀行與基金公司的困境

通道業(yè)務(wù)：逐漸退出消亡

直面新的競爭

3、游戲規(guī)則在改變

流量時代轉(zhuǎn)向存量時代

現(xiàn)在壓縮成本不是降薪，而是“機器取代人”

“攪局者”支付寶又來了

4、分析：我們能做的還有很多

機器做不好的事情：與人溝通

與人溝通最容易也是最困難的事情：主動

KYC：了解客戶

新的挑戰(zhàn)：專業(yè)性

5、未來：先做事到極致，然后才看有機會

伴隨著改變的就是競爭加?。簺]看到希望之前，誰先付出，誰占先機

目前大部分從業(yè)者尚未覺醒

可以借鑒的模式：愛德華瓊斯（Edward Jones）、Fidelity客戶分層、先鋒領(lǐng)航的啟示

6、行為規(guī)范

2020年9月銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布的“職業(yè)操守”，會產(chǎn)生什么樣的影響

宋老師

宋柏允 老師（北京）

——獨立宏觀經(jīng)濟研究者、宏觀經(jīng)濟解讀專家

獨立宏觀經(jīng)濟研究者

曾任A股創(chuàng)優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁

曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業(yè)研究員

曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員

曾任華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技 宏觀策略分析師

個人簡介

宋老師曾以宏觀經(jīng)濟研究為多個領(lǐng)域投資提供幫助指導(dǎo)。2012年協(xié)助投資美國西海岸奧蘭治縣多個房地產(chǎn)投資項目，五年內(nèi)收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協(xié)助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng)優(yōu)股份實現(xiàn)教育培訓(xùn)轉(zhuǎn)型，完成戰(zhàn)略重組。2016-2019年，為華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技提供宏觀研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實現(xiàn)多項目年均復(fù)合利潤率超17%。

宋老師多年宏觀經(jīng)濟研究、宏觀投資咨詢，最大特點“從投資角度看宏觀”，因此重點在于“分析行業(yè)發(fā)展未來、研究企業(yè)利潤增長”，針對不同行業(yè)，以靜態(tài)、經(jīng)濟周期、生命周期等多個維度，建立統(tǒng)一數(shù)學(xué)模型，總結(jié)出一套關(guān)于企業(yè)升級與轉(zhuǎn)型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機構(gòu)的高度認同并用于實戰(zhàn)，取得良好的效果。

宋老師多年來始終堅持獨立客觀的執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則，協(xié)助多家公司完成戰(zhàn)略目標(biāo)，應(yīng)對經(jīng)濟周期波動，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實現(xiàn)價值持續(xù)增長。

【主講課程】

《個人投資類-從宏觀及企業(yè)稅負看高凈值及中產(chǎn)客戶需求》

《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對外開放研究》

《新基建政策解讀與行業(yè)發(fā)展展望》

《金融科技與風(fēng)險管理》

《財務(wù)分析在投融資、公司估值中的應(yīng)用》

《經(jīng)濟新常態(tài)下的營商環(huán)境》

《互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》

《當(dāng)前金融環(huán)境下的投融資與資本運作》

《疫情下的商戶應(yīng)對之道》

《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟形勢分析與金融領(lǐng)域應(yīng)對》

《宏觀經(jīng)濟形下企業(yè)運維攻略》

《混合所有制改革最新政策解讀》

《“一帶一路”的機遇與風(fēng)險》

【服務(wù)客戶】

北京銀行，北京銀行深圳龍華支行，中國銀行哈爾濱道外支行，中國農(nóng)業(yè)銀行深圳分行，招行南京分行，工商銀行南充分行，中國銀行青海分行，江陰農(nóng)商行，徽商銀行，中國銀行黃山分行，重慶城商行，北京銀行，民生銀行，工商銀行北京分行，義烏農(nóng)商銀行，農(nóng)業(yè)銀行明州支行

上海中智公司，鎮(zhèn)江交通集團，煙草公司，中核陜西鈾濃縮有限公司，中信置業(yè)，渝農(nóng)商融資租賃公司，淄博郵政，華潤置地，中交一公局七公司，太平財產(chǎn)保險公司，中國鐵塔，中建三局?公司基礎(chǔ)公司，中交天津航道局有限公司，中交第四航務(wù)工程局有限公司，淄博政府，徐州郵政

【學(xué)員評價】

宋老師的宏觀觀點，獨到犀利，深入淺出，聽得懂、學(xué)得會、用得上！

——北京市藥師協(xié)會副秘書長 田見龍

宋老師學(xué)富五車，能表達的東西太多了！ ——經(jīng)濟日報出版社 陳莎莎

你給我這么專業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領(lǐng)導(dǎo)也特別認可您，所以想請您多講一些，我們正在學(xué)習(xí)，內(nèi)容太豐富了！

——新華社旗下中國財富網(wǎng) 陳曉燕

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