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【課程背景】

人人都知道“你不理財(cái)，財(cái)不理你”。可面對(duì)種類(lèi)繁多的各種理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，普通的投資者由于缺乏專(zhuān)業(yè)知識(shí)和一定的投資經(jīng)驗(yàn)，不知道選擇一個(gè)和自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力與專(zhuān)業(yè)度相匹配的產(chǎn)品。可能會(huì)由于錯(cuò)誤操作導(dǎo)致自己的金錢(qián)、時(shí)間、精力上的損失，給自己的生活帶來(lái)不同程度的影響。本課程針對(duì)沒(méi)有太多投資經(jīng)驗(yàn)與專(zhuān)業(yè)知識(shí)的投資者的特點(diǎn)，用通俗易懂的語(yǔ)言和教學(xué)方式幫助大家弄懂理財(cái)?shù)恼_態(tài)度與操作方式。

【課程收益】

1. 了解理財(cái)?shù)闹匾?/p>

2. 掌握實(shí)用理財(cái)技巧

【課程形式】

講授、討論、演練等

【課程大綱】

一、理財(cái)與不理財(cái)?shù)膮^(qū)別

案例分析：從中獎(jiǎng)9百萬(wàn)英鎊到窮光蛋，他只用了8年！

案例分析：畢業(yè)5年，精心理財(cái)，買(mǎi)下車(chē)和房。

二、理財(cái)是門(mén)科學(xué)、要有規(guī)劃

1. 理財(cái)?shù)哪繕?biāo)是什么？（比如買(mǎi)車(chē)、旅游）。

1)目標(biāo)決定資金投入的時(shí)間和理財(cái)工具的選擇。

2)目標(biāo)要結(jié)合自身實(shí)際情況。

2. 我能承受多大的損失？

3. 理財(cái)?shù)暮诵木褪?ldquo;資產(chǎn)配置”。

1)分散投資

2)產(chǎn)品之間要“負(fù)相關(guān)”

三、實(shí)用理財(cái)技巧

1. 又想買(mǎi)股票又不專(zhuān)業(yè)，那就買(mǎi)基金吧！

2. 高收益是“魚(yú)肉”，可我們吃得多的還是“主食”——固定收益。

3. 又要保本又要有額外收益——用利息或理財(cái)收益買(mǎi)高收益（高風(fēng)險(xiǎn)）。

4. 沒(méi)有特別的理財(cái)目標(biāo)，只想穩(wěn)健增值，就用“永久投資組合”。

5. 別忘了自己才是財(cái)富的“本錢(qián)”——保險(xiǎn)不能少！

6. 用選對(duì)象的眼光來(lái)選投資平臺(tái)

1)幾乎所有的金融銷(xiāo)售都有“套路”。

2)結(jié)構(gòu)復(fù)雜的產(chǎn)品要搞清底層資產(chǎn)，不懂就干脆遠(yuǎn)離。

3)實(shí)體經(jīng)濟(jì)差，高收益從何而來(lái)？

4)少賺是遺憾，虧本則痛苦！——安全是第一原則！

周老師

【專(zhuān)業(yè)資質(zhì)】

中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì) 會(huì)員

國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（CHFP）

深圳培訓(xùn)中心 培訓(xùn)師

新華人壽保險(xiǎn)-2005年優(yōu)秀講師

【工作經(jīng)歷】

中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)領(lǐng)跑者

中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司集團(tuán) 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)總監(jiān)

福布斯世界500強(qiáng)

新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司 監(jiān)管總監(jiān) 內(nèi)訓(xùn)師培養(yǎng)負(fù)責(zé)人

榮獲“全省業(yè)務(wù)競(jìng)賽一等獎(jiǎng)”“敬業(yè)之星”

亞洲唯一一家在全球主要證券交易所--美國(guó)納斯達(dá)克上市的保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)深圳泛華保網(wǎng)集團(tuán) 培訓(xùn)總監(jiān)

連續(xù)11屆蟬聯(lián)“亞洲品牌500強(qiáng)”

深圳金雅福集團(tuán) 私募風(fēng)控經(jīng)理、培訓(xùn)部經(jīng)理、私募投資公司總經(jīng)理

深圳華銀資本集團(tuán) （Sino-capital） 培訓(xùn)總經(jīng)理

深圳黃金資訊公司 培訓(xùn)總監(jiān)

【項(xiàng)目輔導(dǎo)】

光大銀行沈陽(yáng)分行、光大銀行西安分行駐行沙龍： 團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷(xiāo)管理系列課程

員工培訓(xùn)輪訓(xùn)：理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)系列課程

【主講課程】

《財(cái)富管理趨勢(shì)與養(yǎng)老保險(xiǎn)銷(xiāo)售技巧》 《銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售技巧》《黃金租賃》

《銀行理財(cái)產(chǎn)品精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》 《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與發(fā)洗錢(qián)》《會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)》

《基金定投精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》 《基金與貴金屬銷(xiāo)售》《“紙黃金”精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)》

《懂資產(chǎn)配置，銷(xiāo)售更輕松》《懂方法，理財(cái)產(chǎn)品才好賣(mài)》

【授課風(fēng)格】

1. 注重課前學(xué)員需求調(diào)查。

每次培訓(xùn)前都要通過(guò)“問(wèn)卷星”對(duì)學(xué)員的現(xiàn)狀與培訓(xùn)需求做個(gè)基本調(diào)查。主要調(diào)查項(xiàng)目有：學(xué)員年齡、性別、從業(yè)年限、職級(jí)、當(dāng)前工作中面臨的障礙、希望培訓(xùn)解決哪些問(wèn)題等等。再結(jié)合企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)培訓(xùn)所希望達(dá)到的效果，制訂出合適的課程計(jì)劃。這樣大程度確保課程符合企業(yè)的實(shí)際需求，達(dá)到解決問(wèn)題的培訓(xùn)目的。

2. 互動(dòng)式教學(xué)

每次培訓(xùn)都是全程和學(xué)員頻繁互動(dòng)，比如提問(wèn)讓學(xué)員回答；針對(duì)工作中的難點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行小組討論，然后選出幾個(gè)小組代表進(jìn)行論述；有些不復(fù)雜的內(nèi)容會(huì)請(qǐng)學(xué)員來(lái)講解，激發(fā)學(xué)員的主動(dòng)參與性，讓廣大的學(xué)員參與到學(xué)習(xí)中來(lái)。對(duì)于參與互動(dòng)的學(xué)員每次會(huì)獎(jiǎng)勵(lì)一張外國(guó)錢(qián)幣，學(xué)習(xí)結(jié)束評(píng)選出優(yōu)秀學(xué)習(xí)小組和個(gè)人。

3. 不過(guò)多的講理論，更多的注重實(shí)用性

課程中對(duì)于必要的理論會(huì)進(jìn)行講解，更多的是采用案例分析、小組討論、情景演練等形式。針對(duì)的都是實(shí)際工作中的疑難問(wèn)題，自己不能解決的問(wèn)題進(jìn)行解決。課程之前會(huì)大量搜集客戶(hù)所在地區(qū)的案例，盡量用當(dāng)?shù)氐娜撕褪隆?shù)據(jù)來(lái)進(jìn)行案例分析，這樣更接近當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，更接地氣。

【服務(wù)客戶(hù)】

銀行：華夏銀行石家莊分行、華夏銀行濟(jì)南分行、華夏銀行武漢分行、華夏銀行溫州分行、華夏銀行廈門(mén)分行、華夏銀行合肥分行、華夏銀行廣州分行；蘇州農(nóng)商銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、青島農(nóng)行、中國(guó)建設(shè)銀行、北京農(nóng)行；

金融電力：深圳金雅福投資、深圳家政業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)郵政、太平人壽、平安保險(xiǎn)、太平人壽、天安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、、貴州信用聯(lián)社、印江聯(lián)社、安徽郵政、富德生命人壽、國(guó)網(wǎng)蒙東綜合服務(wù)公司、長(zhǎng)沙建信人壽、中郵保險(xiǎn)、陜西寶雞消協(xié)、太平洋保險(xiǎn)、中國(guó)人壽保險(xiǎn)………

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