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課程目標：

高凈值客戶財富管理和家庭財富傳承的趨勢和現(xiàn)狀

后疫情時代國內(nèi)外資產(chǎn)配置和財富傳承的方向和策略

CRS全球稅收籌劃與家庭財富傳承

主流的財富傳承工具解析及案例分析

境外財富傳承方式如何與國內(nèi)實現(xiàn)聯(lián)動

如何實現(xiàn)教育、稅收、資產(chǎn)配置和財富傳承綜合籌劃

商業(yè)銀行如何開展高凈值客戶財富管理和傳承業(yè)務(wù)

課程特色：

資源豐富，倡導(dǎo)“平臺式”授課，創(chuàng)新使用“老師面授+連線專家”的方式，讓學(xué)員享受到“1+N”的增值服務(wù)，學(xué)員收獲大；連線專家包括國內(nèi)外財富管理顧問、持牌經(jīng)紀等。

擅長用風趣、平實的語言和豐富的案列，為學(xué)員講解專業(yè)知識。

課程互動性強，學(xué)員參與度高，全程無尿點、無困意。

課程應(yīng)用：

本課程已在民生銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行等多家銀行培訓(xùn)使用，也為對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)MBA班、深圳大學(xué)總裁班等企業(yè)家、高凈值客戶講授，深受學(xué)員好評，并撮合多筆高凈值客戶與金融機構(gòu)的合作。

課程大綱：

一、我國高凈值客戶財富管理和家庭財富傳承市場情況

（一）國內(nèi)財富管理的主要方式和資產(chǎn)配置類型

（二）資管市場發(fā)展對高凈值客戶財富管理的影響

（三）家庭財富傳承的動因和主流工具簡介

（四）財富傳承的新趨勢

（五）CRS對高凈值客戶財富管理和傳承的影響

二、新時期財富管理和傳承客戶服務(wù)的策略與思路

（一）如何用模型了解客戶財富管理和傳承的需求

（二）如何成為客戶家庭財富管理和傳承的架構(gòu)師

（三）如何幫助客戶建立財富傳承規(guī)劃

（四）如何獲得客戶信任成為財富傳承業(yè)務(wù)的主辦機構(gòu)

三、后疫情時代客戶財富管理和資產(chǎn)配置服務(wù)策略

（一）如何通過客戶財富管理切入財富傳承業(yè)務(wù)

（二）現(xiàn)有高凈值客戶財富管理的主要工具及比較

（三）國內(nèi)外經(jīng)濟形勢變化給客戶財富管理服務(wù)的啟示

（四）高凈值客戶全球化財富管理的規(guī)劃建議

（五）家族財富法律風險與財富傳承

四、如何利用保險配置實現(xiàn)稅收籌劃與財富傳承

（一）保險的功能

（二）中國和香港保單作用及比較

（三）CRS全球稅收籌劃與美國保險

（四）外籍客戶保單避稅及與房產(chǎn)的搭配

（五）保險金信托架構(gòu)模式

（六）遺囑、保單、不可撤銷保單信托優(yōu)劣對比

（七）幾類人群的財富傳承投保策略

五、如何利用國內(nèi)家族信托和家族辦公室實現(xiàn)財富傳承

（一）信托淵源及法理解析

（二）家族信托的功能與優(yōu)勢

（三）國內(nèi)和境外家族信托比較

（四）典型家族信托架構(gòu)設(shè)計

（五）中國式家族辦公室的模式和運行機制

（六）案例分析

六、如何利用境外家族信托和基金會實現(xiàn)跨境資產(chǎn)傳承

（一）FATCA/CRS與境外稅務(wù)籌劃

（二）國際上主流家族財富傳承的方式和考慮因素

（三）加密貨幣與境內(nèi)外家庭財富資金流動

（四）境外家族信托的作用與設(shè)立架構(gòu)

（五）離岸和在岸家族信托的聯(lián)動應(yīng)用

（七）海外家族基金會的功能與案例

（八）如何使用小型家族慈善基金會實現(xiàn)財富傳承

七、金融機構(gòu)開展高凈值客戶家族財富傳承業(yè)務(wù)的策略與建議

（一）財富管理和傳承業(yè)務(wù)三大關(guān)鍵要素

（二）家族全生命周期的財富管理理念

（三）高凈值客戶財富需求分類和業(yè)務(wù)匹配

（四）客戶國籍、教育、稅收籌劃與財富傳承的綜合配置

（五）合作機構(gòu)選擇

（六）案例分析與實踐

王老師

【背景介紹】

某大型商業(yè)銀行總行，戰(zhàn)略投資部，發(fā)展規(guī)劃部，公司業(yè)務(wù)部，研究員

中國銀行業(yè)協(xié)會，金融科技師（CFT）

中國商業(yè)聯(lián)合會數(shù)據(jù)分析專業(yè)委員會，數(shù)據(jù)分析師（CPDA）

PMI，Project Management Professional （PMP國際項目管理認證）

對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)，中國開放經(jīng)濟與國際科技合作戰(zhàn)略研究中心，研究員

曾就職于中糧集團戰(zhàn)略部，負責戰(zhàn)略規(guī)劃、對外投資和融資工作

對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)國際貿(mào)易學(xué)碩士，經(jīng)濟學(xué)學(xué)士

【科研成果】

擁有豐富的金融研究與實踐經(jīng)歷，長期任職于國內(nèi)大型商業(yè)銀行投資研究、銀行信貸、戰(zhàn)略發(fā)展等部門。研究領(lǐng)域側(cè)重于經(jīng)濟投資分析、商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型和金融科技應(yīng)用、區(qū)塊鏈與供應(yīng)鏈金融、數(shù)字化金融生態(tài)戰(zhàn)略等，承擔總行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略制定及金融生態(tài)建設(shè)等多項課題。多項工作成果在全行實施，并在多家分行進行培訓(xùn)和推廣。

【實戰(zhàn)經(jīng)驗】

得益于知名財經(jīng)院校系統(tǒng)的經(jīng)濟金融學(xué)習經(jīng)歷，以及大型商業(yè)銀行工作平臺，王老師既有宏觀的戰(zhàn)略與規(guī)劃思維，又有微觀的企業(yè)與金融服務(wù)項目管理實踐。擅長宏觀經(jīng)濟與產(chǎn)業(yè)分析，熟悉金融科技的新技術(shù)、新模式在金融業(yè)的具體應(yīng)用，善于總結(jié)主流機構(gòu)的核心金融產(chǎn)品和服務(wù)，既有系統(tǒng)的理論知識，又能融會貫通豐富的經(jīng)典案例，也可按照客戶的個性化需求，提供定制化的服務(wù)。

多次受邀參加農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、銀行業(yè)協(xié)會、全國工商聯(lián)、大學(xué)總裁班、MBA課程等培訓(xùn)。受邀為多家股份制商業(yè)銀行、城商行、大型企業(yè)集團等單位進行員工培訓(xùn)和客戶維護。

【特點風格】

王老師是典型的“實戰(zhàn)派”專家，在講解金融經(jīng)濟、投資管理、金融科技等專業(yè)性知識時，語言形式簡單接地氣，案例信手拈來，視頻圖片動畫多種展現(xiàn)形式，能讓學(xué)員在興趣和有趣中學(xué)習，并能夠快速理解和掌握；其次，借助豐富的專家資源、知識庫、案例庫，能夠為學(xué)員提供最新的行業(yè)案例和經(jīng)驗，并可現(xiàn)場邀請專家在線參與課程分享和交流；再次，能夠整合資源，解決學(xué)員自身或所在單位的問題和訴求，提供現(xiàn)場討論解答或課后問詢支持。

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