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【課程背景】

現金流游戲是自美國引進的一款財商游戲，脫胎于《窮爸爸與富爸爸》一書，通過游戲來最大限度模擬人生，讓客戶在自然、輕松的環境中，提升財務智商，學會如何辨識和把握投資機會。同時，也可以模擬建立屬于自己的事業，如何在現實生活中提高自己的非工資收入，尋找投資機會，努力讓非工資收入超過總支出，實現真正的財務自由。

在這一過程中，可以一起模擬體驗目前中國市場上常見的投資方式和金融產品，探究金融風險的底層，認知投資理財的本質。通過寓教于樂的方式，讓我們能夠弄清楚資產和負債的真正的定義，懂得什么是理財規劃，什么是財富管理，懂得如果規劃未來的幸福生活。

對于商業銀行、金融機構、壽險團隊而言，我們可以借用這套游戲來舉辦客戶沙龍，讓客戶在游戲中深度認知自己的家庭風險，主動的提出家庭風險保障的需求。

同樣這款游戲也適用于壽險團隊增員使用，讓增員對象在游戲中領悟被動收入的重要性，從而加入壽險行業，積極做好組織發展，為自己建立起一套財富增長的永續發動機。

【課程收益】

認知：理解目前金融市場上常見的投資方式和金融產品，探究到金融風險的底層，并認知到投資理財的核心本質。

實務：學會如何舉辦現金流沙龍游戲、如何在游戲中讓客戶認知投資，認知風險，認知財富管理的重要性。

技能：掌握寓教于樂的客戶經營活動和增員方法。

【課程特色】

嚴謹專業、邏輯性強、寓教于樂、互動式學習、學完即可用

【課程對象】

銀行：客戶經理、理財經理、財務安全規劃師

保險：客戶經理、保險顧問、壽險規劃師、保險營銷員、保險經紀人

三方及券商：財富顧問、理財規劃師、財富管理師

【課程大綱】

第一講：現金流游戲的原理和設計

一、游戲特色

二、游戲規則

三、游戲的意義

第二講：相關的財富管理與理財規劃的知識

一、金融的本質

二、金融的三駕馬車

三、理財基礎

四、客戶家庭結構對家庭理財的影響

五、家庭財富管理生命周期

六、資產配置與財富階段

七、信托的特點與功用

八、私募股權的特點與功用

九、保險的特點與功用

第三講：邀約與轉化

一、邀約腳本與宣傳示例

二、游戲后的轉化——家庭財務安全

三、游戲后的轉化——增員

第四講：銀行家在活動中需要掌握的規則與技巧

一、借款的規則與限制

二、引導玩家互相融資

三、引導玩家債務違約

四、讓玩家體驗風險事件發生后融資壓力

第五講：現金流游戲演練（模擬沙盤活動）

一、游戲背景與游玩意義介紹

二、銀行家角色介紹

三、游戲配件介紹

四、游戲目標

五、開始游戲

現場游玩現金流游戲

六、游戲結束后的啟示

神奇的富人現金流

家庭CFO需要做什么？

資產配置邏輯

趙老師

趙志宏老師

——壽險營銷與財富管理培訓專家

曾任花旗銀行北京分行 渠道經理

曾任友邦人壽（世界500強）北京公司 大單導師、高級信托顧問

曾任泰康人壽（世界500強）博冠財富管理團隊家庭CFO俱樂部 首席導師

曾任國際金融專業人士協會（ISOFP) 中國項目顧問

南開大學金融學專業

國際認證財富管理師（CWMA）

國家理財規劃師（ChFP) 授課講師

【個人簡介】

趙志宏老師擁有世界500強險企的工作經驗，并服務于花旗銀行，負責花旗銀行北京分行的財富管理培訓，保險銷售訓練以及花旗銀行北京私行中心的保險業務支持，有著豐富的財富管理培訓與實戰經驗，2022年度個人名下規模保費3000萬，保險金信托兩單，趙老師善于金融教學研究及營銷策略制定，深諳國內財富管理市場與壽險管理經營，一直致力于中國財富管理人才的培養與實戰指導。

趙老師在國際金融專業人士協會中國分會任職期間，深入研習國內外先進的財富管理服務經驗，將理論與實踐融為一體，幫助學員落地財富管理知識運用到實際業務當中，有效提升績效，同時為中國平安、泰康人壽、友邦人壽、華夏人壽、大都會人壽、明亞保險經紀大童保險代理等多家壽險企業制定并提供內訓服務、陪談服務、績優輔導服務、營銷活動以及增員活動。并為友邦輔導出TOT一人，COT6人，為中國平安陪談百萬以上保單三張。

【授課風格】

邏輯嚴謹且不失幽默：理性的外表與嚴謹的邏輯思維相互匹配形成特有的授課風格，恰到好處的點睛幽默、段子或者流行梗讓學員輕松理解知識難點，掌握運用方法。

案例分析與情景訓練：案例萃取講師自身及周邊COT、TOT實務案例經驗，以行業標桿、通用案例進行授課及案例分析，以親自陪訪案例與學員輔導案例進行訓練，幫助學員落地實行。

理論知識與實戰工具：提煉總結國內外行業先進經驗與技術，配套實用工具，講邏輯，講方法，講實際運用并配合演練，學完即可運用。

【主講課程】

《宏觀經濟趨勢與保險避險資產》

《中產家庭的理財規劃之道》

《高凈值客戶的財富管理之道》

《大額保單與保險金信托》

《銀行保險銷售訓練》

《現金流財富沙龍》沙盤

【學員評價】

聽了趙老師的課非常的有收獲，因為它很大程度上打開了我的視角和眼界，讓我了解到了關于宏觀經濟以及宏觀經濟的不同元素之間，它的聯動情況是怎么樣的，以及如何做才能夠讓我們手中的保險產品在客戶的財富框架里面和保障框架里面發揮更加精準的作用。

-----中國平安某COT

學習完趙老師的課程以后，跟客戶的這個溝通過程中，處理不同的客戶的情況與訴求時，我能夠更加系統的有方法論的，更有針對性的為客戶提供他們私人的這種定制方案，然后更好地達到他們的預期目標跟理財目標。

----------友邦人壽某COT

成為一個專業的保險經紀人很難，但是很有幸請到了趙老師，通過一天的課程，讓團隊的成員系統的學習了財富管理的知識脈絡與全部要點以及運用方法，全面的提升了我們團隊的專業勝任力水平，相信我們接下來可以為更多的高凈值客戶，提供精準的幫助與服務。

-----明亞保險經紀某團隊總監

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