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課程背景：

產業金融正經歷著深刻的變革，其中數字化轉型、綠色金融、供應鏈金融深化和跨界融合成為顯著趨勢。金融科技的運用，如區塊鏈和人工智能，不僅提升了金融服務的效率和安全性，還推動了產業金融向個性化服務的轉變。同時，全球對環境保護的重視催生了綠色金融產品，支持可持續發展項目，降低環境風險。

供應鏈金融通過數字化平臺的整合，優化了資金流，加強了產業鏈的穩定性，尤其對中小企業的融資支持至關重要。產業與金融的界限模糊化，促進了跨界合作，為尋求新的增長點提供了機遇。

在產業資本布局策略方面，企業通過多元化投資、戰略并購與整合、資本結構優化等手段，分散風險，捕捉增長機會，并提高資本效率。這些策略有助于企業快速獲取技術、市場或資源，實現產業鏈的整合，增強核心競爭力。

本課程旨在幫助學員深入理解產業金融的發展趨勢，掌握資本布局的有效策略，并通過金融工具促進產業升級和企業價值的最大化，以適應全球經濟一體化和金融市場的不斷深化。

課程收益：

利用2類金融科技創新，增強金融服務個性化與智能化水平

掌握3種產業金融資本化策略，提升資源配置效率

學習4個跨界合作模式，增強產業鏈整合能力

應用5種金融工具，優化企業資本結構與風險管理

理解6種金融衍生品應用，提高市場風險對沖技巧

課程對象：

企業高管；各地政府招商局、產業園區管委會和經信委、發改等官員；投資銀行家、私募股權基金管理人員；城投平臺、產業集團金融板塊負責人；大學商學院、EMBA等管理課程學員

課程方式：

理論講授+案例研討+互動問答+模擬實踐

課程大綱

第一講：產業金融基礎與趨勢

一、產業金融概論

1. 兩個融合：強調產業與金融的相互融合

2. 四個資本化：資源資本化、資產資本化、知識產權資本化、未來價值資本化

3. 一個系統工程：產業金融涉及金融整體解決方案的制定，從資金融通到資源整合，再到價值增值，是一個涵蓋多個階段的復雜過程

二、產業金融演變

1. 從1.0向3.0演變

1）1.0銀行對公金融：傳統模式，側重于銀行對企業的直接貸款和金融服務

2）2.0供應鏈金融：通過整合供應鏈上下游，提供定制化金融服務

3）3.0產業數字金融：利用數字技術如區塊鏈、人工智能等，實現金融與產業深度結合

2. 產業金融價值

1）促進資源有效配置，加速產業升級，支持實體經濟

2）提供更多融資渠道和風險管理工具

3. 產業發展挑戰

1）信息不對稱、風險管理、金融與產業政策的協調

2）在促進產業發展的同時避免系統性金融風險

三、國內外產業金融發展現狀與趨勢

1. 數字化轉型：提高服務效率和風險管理能力

2. 綠色金融：綠色金融將成為產業金融的重要方向

3. 跨界融合：產業與金融的界限更加模糊，跨界合作成為常態

案例分析：阿里巴巴的金融布局——從支付寶到螞蟻集團的金融帝國構建

第二講：產業資本的高效布局

一、不同產業的資本運作策略

1. 戰略新興產業

2. 未來產業

3. 消費產業

4. 高現金流產業

二、并購重組與資本結構優化

1. 跨界產業鏈收購

2. 上下游產業并購

3. 上市題材整合

4. 收并購企業重組

5. 并購資本的組合

6. 資本結構優化

三、跨界合作與產業鏈整合

1. 跨界合作：資源互換、整合捆綁模式

1）資源互換

實例：小企業通過與大品牌合作獲得市場渠道，大品牌通過小企業特定定位吸引新客戶

策略要點：確保雙方資源價值對等，明確互換的條件和期望成果

2）整合捆綁模式

a小傍大型（鼠+象型）：大小企業之間互相配合

b門當戶對型（龍+鳳型）：實力相當的企業合作，共享資源

實例：TCL與農夫山泉的渠道共享

c代銷分潤：企業相互銷售對方產品，通過銷售分成增加收入來源

實例：蜂花與鴻星爾克的直播間相互推廣

策略要點：明確合作目標，確保產品或服務的兼容性，通過市場測試驗證合作效果

3）跨界聯名

實例：百事可樂與王者榮耀的聯名

4）相互引流

5）資源共享

實施關鍵：目標一致性、品牌匹配度相當、充分風險評估、靈活調整

2. 產業鏈整合：高質量的界限收并購模式

1）戰略導向：明確整合目標、上下游協同

2）價值創造：互補與協同、技術與創新能力

3）風險管理：盡職調查、整合能力

4）產融結合：資本運作與產業戰略、多元化并購

5）創新驅動：技術升級、市場拓展

案例分析：中糧集團的全產業鏈戰略、華潤醫療的整合

6）適應性與靈活性

7）社會責任與可持續性

案例分析：美的集團的全球并購之路

——美的家電、美的地產、美的科技、美的共享財務

研討：美的模式需要怎么樣標準的企業才能效仿？

四、多元化與國際化戰略

1. 國際經濟形勢分析：地緣政治和經濟的影響

2. 出口投資消費形勢分析：了解中國經濟結構變動情況

3. 產業投資情況說明：國家鼓勵的政策紅利領域

4. 海內外企業IPO形勢

第三講：金融工具與風險管理

一、金融工具在產業中的應用

1. 債券發行：從市場籌集資金，用于擴大生產、研發或并購

2. 股票發行：通過IPO（首次公開募股）或增發股票，為企業帶來長期資本，增強資本結構

3. 供應鏈融資：幫助中小企業解決流動資金問題，加速資金周轉

4. 衍生品：對沖原材料價格波動、匯率風險、利率風險，確保企業運營的穩定性

5. 保險產品：轉移特定風險，保障經營安全

實踐案例：特斯拉、阿里巴巴、華為金融工具服務產業案例

二、融資渠道與成本控制

1. 5種融資渠道分析

1）產業基金

2）民間資本

3）創投機構

4）地方AMC

5）國資平臺

2. 2個成本控制要點

1）融資成本控制

2）融資錯配模式

三、金融衍生品與風險管理

——6種金融衍生品及其風險管理要點

1）投資組合管理：實現資本增值與風險分散

2）財務杠桿：放大投資回報

3）創新融資：推動產業向更可持續的方向發展

4）并購貸款與股權融資：整合資源推動產業升級

5）應收賬款融資：利用應收賬款作為抵押快速獲得資金

6）庫存融資：提高資金使用效率

四、金融科技的融合

——2種主流金融科技的融資內嵌

1）區塊鏈技術：提高交易透明度，簡化供應鏈金融流程，減少中介成本

2）大數據分析：用于信用評估，提高貸款審批效率，降低風險

案例分析：特斯拉的創新融資

五、可轉換債券與市場響應

1. 可轉換債券的模式應用

2. 可轉換債券的未來前景分析

第四講：金融科技與創新

一、金融科技對產業金融的影響

1. 提升效率和服務便利性

2. 提高風控水平

3. 進一步拓寬融資服務渠道

4. 智能化發展供應鏈金融

5. 創新融資模式

二、區塊鏈、大數據在金融中的應用

1. 區塊鏈原理與應用

2. 數字貨幣的市場應用

3. 大數據的產業模型

4. 大模型的產業數據驅動

研討：我們需要大模型還是大數據？

三、金融科技驅動的金融服務創新

1. 互聯網貸款業務

2. 機器風控識別

3. 手機話費充值

4. 銀行APP應用

案例分析：京東金融的數字化轉型——京東白條、京東物流、京東算法

研討：京東從我們身上得到了什么

四、從電商到金融科技的跨越

1. 從淘寶到TIKTOK

2. 從平臺經濟到包網模式

實戰模擬與策略規劃：

1. 模擬投資決策

——模擬場景、模擬項目、模擬決策

2. 分析真實項目，制定投資策略

——制作BP、導師點評BP、學員上臺宣讀策略、各組評審投資策略

3. 綜合案例分析

——導師綜合點評、導師給予方向

4. 結合前四個部分的理論與案例，進行綜合分析與策略規劃

5. 結語、課程回顧、重點解答、作業布置

黃老師

黃棟老師 金融創新與資本運營專家

20年國際金融實戰經驗

現任：GGV紀源資本 | 亞洲區董事、管理合伙人

現任：素柏資本 | 首席經濟學家

曾任：渣打銀行亞太區總部 | 私人銀行副總裁VP

曾任：麥肯錫（中國）咨詢有限公司 | 咨詢總監（VP）、大中華區合伙人

曾任：新加坡BIB 科技有限公司 | 創始合伙人、董事總經理

曾任：盈盈集團有限公司 | 聯席總裁、項目管理合伙人

擅長領域：全球資產管理和跨境配置、產業投資和交易結構設計、政企產業基金投融資、IPO咨詢輔導、AMC不良資產處置、地產ABS資產證券化、銀證保信領域金融管理機制和績效制度創新建設、金融或資本機構組織頂層設計和高層管理……

專業出身專業資質認定社會職務背景

美國瓊斯大學經濟學博士注冊金融分析師新加坡南洋理工大學

國際金融研修院講席教授

美國管理技術大學管理學博士注冊金融風險管理師

美國管理技術大學工商管理碩士基金從業資格北美賓夕法尼亞商學院

MBA碩士項目客座教授

中國政法大學法學碩士

★ 1800+億資產營收與管理：擔任企業決策人或CEO期間，在金融科技/大數據金融/數字化信息領域累計為企業實現營收規模720+億，資產管理規模1100+億；

★ 30億創立創費累計：近5年創利創費30+億，存續期超過5年的5億級項目有29個已成功退出，為投資方賺取19.7%-56%不等的年化投資收益，獲得多項國家重點項目和人員獎勵；

★ 7個IPO輔導項目：主導和輔導滴滴、美團、德信中國、綠城中國、盛全物業、美的集團、網易科技7家中外證券市場的上市公司IPO項目咨詢工作，輔導300+政府端&企業投融資、并購重組和創業0-1-100孵化運營項目，投融資規模超過56億；

實戰經驗：

黃老師任職多家頭部企業核心高管暨合伙人，擅長戰略投資和策略投資，能開展經濟體技術戰略規劃，進行專題領域的技術趨勢分析、行業和市場研究等，賦能技術團隊形成自身戰略并打造戰略規劃到執行落地的閉環。同時有互聯網IT技術方面的咨詢經驗和市場拓展經驗，對人工智能、云計算、大數據等領域有深度研究和理解，具備成熟的戰略管理規劃方法論和市場實操落地執行能力。

◆◆ 金融創新實踐：策略革新與技術應用的跨界融合

01-創新投資策略拓展金融服務邊界

◎ 【大健康云模式項目：投資規模擴大化】——采用“云端AI體檢設備+數字化健康系統+線下營養工作室”創新模式，與B端合作進行100萬客戶級消費數據升級和全生命周期產業投資，目前該項目已進入A輪，估值2.1億；

◎ 【金科風控數據系統項目：風控服務便捷化】——主導投資研發銀行級智能在線風控系統及AI客戶精準識別系統，1年風控評估大數據達690萬+人次，為B端渠道每年節約風控管理費用近3億元；

02-創新數字化技術改善金融服務

◎ 【BIB跨境支付項目：虛擬資產交互貨幣應用】——主導研發推廣AI跨境電子支付模式智能風控體系，實現虛擬資產交互貨幣平臺BIB新加坡落地，覆蓋機構230+家；9個月內實現交易營收同比增長超過900%；當年亞洲金融機構的軟件解決方案訂單金額超過1.7億美元；

◎ 【情趣用品海外供應鏈并購項目：區塊鏈技術支付應用】——聯合多供應商形成跨國采購供應鏈SAAS平臺，應用區塊鏈技術進行境內外交付，產品輻射到歐洲/南美/澳洲等國際地區，2022年營收1700+萬美元；

◎ 【數據云商服務項目：物聯網與支付創新應用】——打造云商政企合作賦能平臺，創新商業投融資形式，普惠2900+企業投融資，實現物聯網和支付系統化，例如螺螄粉和六堡茶等100+種特產快速輻射到全國；

03-創新金融產品優化投資結構

◎ 【消費信貸互聯網信托項目：信托產品結構創新】——與山西信托合作形成互聯網系列消費信托產品，該創新結構得到監管部門認可，2年內募集總規模達到30億；

◎ 【凱銀移民產品項目：移民產品創新】——與香港凱銀集團針對資產管理9號牌進行產品設計，開發EB-5美國投資移民產品，1600多人透過該產品移民休斯敦，資產輸出7.4億；

04-創新跨境合作擴大市場范圍

◎ 【美團大健康并購項目：投資市場全球化發展】——投資成立美栗海外跨境醫療平臺，得到硅谷銀行等投資機構參與風投，與全球13個國家全面合作，注冊登記超22萬人，當年預訂產品金額超過1億；

◎ 【互聯網彩票項目：國際交易市場拓展】——與AIWCI集團合作互聯網彩票跨境交易平臺，輻射東南亞地區和大中華區，注冊交易人數2020年突破400萬，當年盈利突破6000萬；

◆◆ 資本運作輔導：上市、投融資與并購重組的落地實踐

01-專業輔導支持企業上市

◎ 【企業上市輔導項目】——完成對德信地產的香港上市輔導，后IPO申報成功；全流程輔導并聯合券商等跟進盛全物業新三板上市；

◎ 【凱銀資產管理】——為凱銀投資集團管理旗下51只基金，其中地產基金89億規模，PE/VC基金17億規模，政府相關信托及產業基金22億模塊；完成公司混合所有制改革，引進杭工商信托等國資金融公司；

02-并購重組激活企業活力

◎ 【消費醫療產業集群并購重組項目】——主導收購上揚口腔醫院組建連鎖品牌，收購美栗醫美整形醫院并鏈接消費金融，和580+家整形醫院進行消費分期合作，2021年相關營收規模達到10億以上，并保持消費金融每年30%的增長速度；

◎ 【上海南匯物流用地項目】——牽頭處理物流用地處理歷史遺留問題，通過訴訟和交易結構尋找有效運營商（普洛斯等）進行資產重組，項目估值14億；

03-投融資設計促進產業增值

◎ 【2個PE項目】——其中養一頭牛PE項目中，與隆起投資合作采用FO模式進行股權投資，并進行市場推廣和投后的聯合管理。2021年利潤1.4億，投前估值85億，已進入輔導期；城云科技PE項目中牽頭聯合5家資方共同投資，由浙江國資領投，2021年完成利潤1.5億，估值22億；

◎ 【6個PPP項目】——主導寧波寧南貿易物流園PPP項目（國家級入庫）、杭州未來科技城海創園PPP項目等6個項目的中標方交易結構及融資規劃設計，并擔任PPP基金普通合伙人（GP），總規模達到112億；

◎ 【10+個特殊（不良）資產項目】——包括寧波星海廣場項目、上海虹橋商務區項目等，進行不良資產證券化和交易結構設計等，不良置換規模達19.7億，特殊資產采用發債、股債平衡等交易架構和設計，拆解核心債務，引入新商業和新業態，逐步實現資源提升。

部分咨詢經驗：

01-企業管理咨詢及并購業務

——在麥肯錫任職期間與各家500強的管理咨詢服務，包含德國大眾、巴斯夫、美國GE、韓國三星、現代，臺灣臺積電、中國保利、中國移動和中電科技等，服務包括管理層能力體系輔導、領導力提升、IPO輔導和產業投資能力輔導等方面，屢獲好評；

02-地產項目的開發咨詢與管理設計

——黑石基金合作地產不良資產的置換和ABS，涉及并購規模9億美元；萬科的RITIS基金和海外地產收購等合作，涉及基金管理規模17億人民幣；老虎基金的港股質押融資計劃，涉及6家上市公司，股權質押超過30億港幣；

03-金融企業海內外上市的IPO咨詢

——2003年IPO輔導后中國人壽A+H上市；2004年進入IPO輔導和工行管理層能力提升計劃后工商銀行上市

04-銀行機構的不良資產管理

——2013年建行山西分行的不良資產置換項目，涉及金額20億人民幣；

05-企業戰略規劃與實施落地

——2014年綠城中國和中交集團的股權收并購，涉及金額超過80億人民幣；2012年三一重工的海外戰略規劃項目，目前已成功落地非洲、東南亞和南美地區；

06-新商業模式創變

——網易管理模式轉型，分拆網易云+網易科技，規模同比增長390%；蘑菇街電商開啟PE融資，融資A輪和B輪得到8000萬美元；龍旗科技的管理蛻變計劃，管理層激勵和管理層績效輔導，目前量化規模已過百億；

07-策劃項目并督導落實

——國務院產業研究中心的基金項目參與篩選、風控和退出，并作為智囊參與產業政策研究和決策，涉及規模190+億人民幣；

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