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課程背景：

在全球金融風(fēng)暴下，企業(yè)訂單大幅下滑、不良貸款反彈、貸款環(huán)境惡化、商業(yè)銀行風(fēng)險管理面臨前所未有的挑戰(zhàn)。商業(yè)銀行需要改變傳統(tǒng)的風(fēng)險管理方式與方法，果斷進行管理轉(zhuǎn)型，如何通過風(fēng)險管理轉(zhuǎn)型以化危為機，《當(dāng)前經(jīng)濟形勢下商業(yè)銀行風(fēng)險管理轉(zhuǎn)型》給出了答案。

課程內(nèi)容：

課程分析了當(dāng)前國際與國內(nèi)經(jīng)濟形勢，特別是金融風(fēng)暴對中國商業(yè)銀行帶來的影響和挑戰(zhàn)、剖析了當(dāng)前商業(yè)銀行風(fēng)險管理的種種問題，提供了商業(yè)銀行風(fēng)險管理轉(zhuǎn)型的路徑和對策等銀行界最關(guān)心的問題，特別是提供了中小企業(yè)信貸風(fēng)險管理水平和效率提升的工具和方法思路。

課程收益：

1.通過對當(dāng)前經(jīng)濟形勢的分析,了解對商業(yè)銀行的影響及其帶來的挑戰(zhàn),增強大家的危機意識與緊迫感；

2.分析當(dāng)前中國銀行風(fēng)險管理主要問題，提出了商業(yè)銀行風(fēng)險管理轉(zhuǎn)型的對策；

3、分析了中小企業(yè)信貸風(fēng)險管理的難點，提供了如何提高中小企業(yè)信貸管理水平和效率的思路和方法工具。

適合對象：

適用于所有從事商業(yè)銀行信貸或者風(fēng)險管理人員，包括行長和主管信貸副行長。

課程特點：

1．適用性。適用于任何不同規(guī)模和性質(zhì)企業(yè)高層，無論是國有企業(yè)和還是民營企業(yè)；

2．實戰(zhàn)性。結(jié)合銀行業(yè)務(wù)和案例來講解，更貼近銀行實際與實戰(zhàn)；

3．通俗性。用簡單的言語和現(xiàn)實的案例解釋深奧晦澀的專業(yè)術(shù)語；

課程大綱：

一、當(dāng)前經(jīng)濟形勢(宏觀環(huán)境)分析

1當(dāng)前經(jīng)濟形勢分析

1.1國際環(huán)境變化及其對商業(yè)銀行影響

什么是次貸和次貸危機

次貸危機擊鼓傳花式成因

次貸危機對中國商業(yè)銀行的影響

1.2國內(nèi)環(huán)境變化及其對商業(yè)銀行的影響

經(jīng)濟增長模式轉(zhuǎn)型分析及其對商業(yè)銀行帶來的機遇和挑戰(zhàn)

1.3 宏觀環(huán)境PEST分析

1.4 案例：次貸危機搞笑版等

1.5互動：運用PEST分析對商業(yè)銀行信貸環(huán)境進行分析

二、商業(yè)銀行風(fēng)險管理轉(zhuǎn)型

2商業(yè)銀行風(fēng)險管理轉(zhuǎn)型

2.1什么是管理科學(xué)

什么是管理科學(xué)

管理的本質(zhì)是什么

管理人員如何提升管理水平與效率

2.2當(dāng)前商業(yè)銀行風(fēng)險管理主要問題

管理科學(xué)與銀行信用風(fēng)險管理體系問題

管理的本質(zhì)與救火

做大做強與做分母

2.3金融風(fēng)暴與銀行風(fēng)險管理轉(zhuǎn)型

2.4從事后控制到事前控制轉(zhuǎn)型

從“科學(xué)管理”到“經(jīng)驗管理”轉(zhuǎn)型

從專業(yè)能力到專家能力轉(zhuǎn)型

從靜態(tài)思維到動態(tài)思維

2.5從“做大”到“做強”轉(zhuǎn)型

2.6從貸款觀念到投資觀念轉(zhuǎn)型

2.7案例:扁鵲、律師故事、民生銀行、工商銀行、匯豐銀行、CAPITALSOURCE、MBNA、深發(fā)展等

三、商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理

3商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理

3.1 商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理與風(fēng)險管理平衡

3.2 商業(yè)銀行風(fēng)險文化與文化轉(zhuǎn)型

3.3 商業(yè)銀行公司治理與治理轉(zhuǎn)型

3.4 商業(yè)銀行危機管理體系建設(shè)

3.5 商業(yè)銀行的操作風(fēng)險、信用風(fēng)險與市場風(fēng)險等及其控制要點

3.6 商業(yè)銀行風(fēng)險事前控制

宏觀環(huán)境變化下信貸業(yè)務(wù)如何做加法

避免風(fēng)險與信貸業(yè)務(wù)如何做減法

分散風(fēng)險與信貸結(jié)構(gòu)如何調(diào)整

減少風(fēng)險與信貸控制主要方法和思路

操作性風(fēng)險、盡職調(diào)查與信貸人員能力轉(zhuǎn)型

3.7 案例：MBNA 、 交通銀行、廣發(fā)銀行 美國銀行、花旗銀行、countrywide等

四、中小企業(yè)信貸風(fēng)險管理

4中小企業(yè)信貸風(fēng)險管理

4.1 中小企業(yè)的概念

4.2 中小企業(yè)的特點

4.3互動： 中小企業(yè)信貸風(fēng)險管理的難點在哪里

4.4 國外商業(yè)銀行中小企業(yè)信貸風(fēng)險管理借鑒

4.5 “三品”、“三表”與中小企業(yè)信貸風(fēng)險管理

4.6 中小企業(yè)信貸風(fēng)險管理“加法減法合并法”

4.7中小企業(yè)信貸風(fēng)險管理模型構(gòu)建

4.8 中小企業(yè)信貸風(fēng)險定性分析

工廠速讀法與如何參觀考察企業(yè)

如何考察企業(yè)家或者總經(jīng)理的“人品”

優(yōu)秀企業(yè)的戰(zhàn)略特征是什么

差企業(yè)的公司治理特征是是什么

如何分析企業(yè)的整體運營管理水平

4.9 案例：匯豐銀行、歐洲開發(fā)復(fù)興銀行、愛多、新東方、分眾傳媒等

廖老師

名課堂特聘講師，權(quán)威戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型專家，中國管理傳播網(wǎng)等著名網(wǎng)站專欄專家，戰(zhàn)略咨詢首席顧問，《戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型》作者，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型理論創(chuàng)始人；

美國威斯康辛大學(xué)、中山大學(xué)、對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)、清華大學(xué)、浙江大學(xué)等知名高校客座教授；

廖老師有著十多年的管理實戰(zhàn)經(jīng)驗，先后參與或主持過汽車、汽配、包裝、印刷、房地產(chǎn)、銀行、網(wǎng)絡(luò)傳媒、化工、高科技、工程爆破、公用事業(yè)等行業(yè)戰(zhàn)略咨詢和法人治理項目，目前為10多家企業(yè)常年顧問或者獨立董事。他系統(tǒng)的將戰(zhàn)略管理、運營管理和公司治理結(jié)合起來，提出了戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、管理轉(zhuǎn)型和治理轉(zhuǎn)型三部曲理論。

廖老師融通俗化、幽默化、精品化、實戰(zhàn)化為一體，形成了獨特的培訓(xùn)風(fēng)格。

廖老師課程提供了企業(yè)戰(zhàn)略管理的“道、術(shù)、器”，不僅提供戰(zhàn)略管理的基本原理與思想，還提供了戰(zhàn)略管理的方法和工具。

發(fā)表（或即將發(fā)表）的著作：《戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型》 2007年 廣東經(jīng)濟出版社、《治理轉(zhuǎn)型》《管理轉(zhuǎn)型》

最受歡迎的課程：《企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型》 《全球金融風(fēng)暴下企業(yè)應(yīng)對策略》《商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型》《商業(yè)銀行信貸風(fēng)險管理轉(zhuǎn)型》《藍海戰(zhàn)略》 《企業(yè)戰(zhàn)略管理》

媒體報道：先后被著名媒體《中國經(jīng)營報》、《21世紀(jì)經(jīng)濟報道》、《金融時報》、《民營經(jīng)濟報》、新華網(wǎng)、中金在線、價值中國網(wǎng)、金融界、和訊網(wǎng)、《東莞日報》《董事會》、《中國鞋都》、《太陽能信息》等媒體采訪或報道。

曾服務(wù)過客戶：青島海爾、光大銀行、江山農(nóng)村合作銀行、工商銀行、和記黃埔 、中國移動、中興通訊、迪馬股份、康奈集團、 正泰集團、 奧康集團 、 報喜鳥、大紅鷹、銀億集團、凱斯機械、中山大學(xué)、對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)、清華大學(xué)、浙江大學(xué)、中歐商學(xué)院、武漢萊德、廣東營銷學(xué)會、深圳人事局、深圳凱宏達、溫州大論壇、順德中小企業(yè)局等。

咨詢客戶：東經(jīng)包裝、重慶紅巖、協(xié)易模具、宏大爆破、鼎福化工、匯眾水處理、佛山天地行、大美國際等。

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