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課程背景：

“企業(yè)成長發(fā)展，各有各的理由，但企業(yè)的破產(chǎn)必然是財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)失控的結(jié)果”。新形勢(shì)新常態(tài)，企業(yè)面臨更大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。本課程從幾個(gè)典型案例分析比較入手，首先從企業(yè)戰(zhàn)略的高度詮釋財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵，分析可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)環(huán)節(jié)及根源，解決如何度量和控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，最后給出防范的措施和手段。

課程收益：

● 全面深入理解企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

● 從戰(zhàn)略高度認(rèn)識(shí)企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并將企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與具體的經(jīng)營環(huán)節(jié)中的管理與控制活動(dòng)結(jié)合起來，從而可以將財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理在本企業(yè)落到實(shí)處

● 掌握以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法，對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、衡量、分析和管理的方法和技能

課程對(duì)象：

企業(yè)董事長及其他高管、財(cái)務(wù)經(jīng)理及財(cái)務(wù)相關(guān)人員

課程大綱

導(dǎo)引：幾個(gè)案例

1. 巨人集團(tuán)

2. 安然事件

3. 浙江新光集團(tuán)的財(cái)務(wù)危機(jī)

案例分析比較

第一講：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的涵義

一、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵

二、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征

1. 客觀性

2. 不確定性

3. 可控性

4. 全面性

5. 兩面性

6. 相關(guān)性

三、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)溯源及傳導(dǎo)

1．經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

2. 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

3. 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

四、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的三維平衡模型

1. 規(guī)模增長

2. 盈利能力

3. 風(fēng)險(xiǎn)控制

第二講：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控

一、財(cái)務(wù)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管控

1. 財(cái)務(wù)戰(zhàn)略階段與風(fēng)險(xiǎn)管控

1）初創(chuàng)期

2）成長期

3）成熟期

4）衰退期

2. 經(jīng)濟(jì)周期與財(cái)務(wù)戰(zhàn)略安排

1）復(fù)蘇期

2）繁榮期

3）衰退期

二、營運(yùn)資金的風(fēng)險(xiǎn)管控

1. 現(xiàn)金管理

2. 存貨管理與風(fēng)險(xiǎn)管控

1）存貨與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

2）最優(yōu)經(jīng)濟(jì)批量

3）存貨周轉(zhuǎn)期

3. 應(yīng)收賬款與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控

1）應(yīng)收賬款政策制定

2）應(yīng)收賬款管理

3）收賬政策

三、償債能力與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

1. 償債能力

2. 償債能力計(jì)量與管控

1）資產(chǎn)負(fù)債率

2）流動(dòng)比率

3）現(xiàn)金比率

4）已獲利息倍數(shù)

5）現(xiàn)金利息保障倍數(shù)

三、財(cái)務(wù)預(yù)警分析指標(biāo)體系構(gòu)建

1. 短期償債能力

2. 長期償債能力

3. 盈利能力

案例分析與討論

第三講：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制

一、籌資風(fēng)險(xiǎn)控制

1. 注重籌資杠桿,適度舉債,優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)

2. 合理調(diào)度資金,維護(hù)資產(chǎn)的流動(dòng)性

3. 建立償債基金,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)能力

二、投資風(fēng)險(xiǎn)控制

1. 建立財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

2. 建立切實(shí)可行的財(cái)務(wù)決策機(jī)制

3. 明確企業(yè)投資活動(dòng)應(yīng)遵循的原則

三、資金回收風(fēng)險(xiǎn)控制

1. 注意評(píng)估對(duì)方的財(cái)務(wù)狀況

2. 注意評(píng)估對(duì)方的資信狀況

3. 合理地利用折扣手段，促進(jìn)貨款的及時(shí)回籠

4. 加強(qiáng)銷售貨款的催收

四、資金分配風(fēng)險(xiǎn)控制

1. 提高企業(yè)的經(jīng)營水平,增加其盈利能力

2. 制定科學(xué)、合理的股利支付比率

3. 選擇最適合企業(yè)發(fā)展的股利分配政策類型

4. 采取合理的股利分配形式

課堂討論：學(xué)員公司財(cái)務(wù)分析易發(fā)多發(fā)的根源，如何應(yīng)對(duì)？

課程提煉與總結(jié)

構(gòu)建本次課程學(xué)習(xí)地圖——結(jié)語

牛老師

牛鑫宇老師 財(cái)務(wù)管理實(shí)戰(zhàn)專家

20年財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)

公司財(cái)務(wù)學(xué)博士

杭州某大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)副教授

河南省會(huì)計(jì)領(lǐng)軍人才（學(xué)術(shù)）

會(huì)計(jì)學(xué)/MPACC/MBA研究生導(dǎo)師

美國管理會(huì)計(jì)師（CMA）協(xié)會(huì)認(rèn)證培訓(xùn)講師

上海交大、暨南大學(xué)等大學(xué)總裁班特聘講師

曾任：深圳品奇照明有限責(zé)任公司 副總經(jīng)理/財(cái)務(wù)總監(jiān)

擅長領(lǐng)域：節(jié)稅降費(fèi)、財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、預(yù)算管理、財(cái)務(wù)決策能力提升

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

牛博士擁有很強(qiáng)的學(xué)術(shù)背景，曾在北京大學(xué)、北京國家會(huì)計(jì)學(xué)院、西南交通大學(xué)等多所高校工作和學(xué)習(xí)，出版《財(cái)務(wù)管理》《高級(jí)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)》等3部教材，長期從事財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、稅務(wù)、投融資、資本市場、互聯(lián)網(wǎng)金融等方面教學(xué)和研究，深諳公司財(cái)務(wù)與分析，稅收籌劃、公司投融資相關(guān)理論和實(shí)務(wù)。

老師近年先后主持、主研完成20多項(xiàng)國家及省部級(jí)科研項(xiàng)目和企業(yè)委托項(xiàng)目， 13項(xiàng)課題獲得省、廳級(jí)優(yōu)秀成果獎(jiǎng)，先后在《管理評(píng)論》等重要期刊發(fā)表關(guān)于財(cái)務(wù)管理學(xué)術(shù)論文30余篇。曾為中國石油四川分公司、河南電力公司等企業(yè)高管進(jìn)行有關(guān)財(cái)稅、內(nèi)控及預(yù)算方面的培訓(xùn)和咨詢。

部分授課案例：

■牛博士為河南龍蟒佰利股份有限公司中高層管理人員講授《公司財(cái)務(wù)報(bào)表分析》、《企業(yè)全面預(yù)算管理實(shí)務(wù)》課程，獲得高度認(rèn)可。通過課程學(xué)習(xí)，公司中高層領(lǐng)導(dǎo)懂得簡單財(cái)務(wù)報(bào)表的分析，并能用財(cái)務(wù)工具和信息做出生產(chǎn)運(yùn)營決策，全面提高管理水平；使得該公司的預(yù)算編制水平有所提高，也有力推動(dòng)全面預(yù)算的徹底執(zhí)行，后成功返聘8期。

■牛博士以一對(duì)一會(huì)一對(duì)多形式為民營中小企業(yè)提供挖潛增效、節(jié)稅降費(fèi)服務(wù)，僅僅2018年，牛博士多次為某企業(yè)會(huì)員做關(guān)于節(jié)稅降費(fèi)培訓(xùn)并指導(dǎo)其落地，據(jù)統(tǒng)計(jì)，現(xiàn)場學(xué)員制定的方案累計(jì)節(jié)稅逾1000萬元，贏得4期返聘。

■牛博士給成都總裁班講授《老板利潤管控》，給出落地的表格和方法工具，促使學(xué)員完成落地操作方案超過600份，有效強(qiáng)化了老板對(duì)財(cái)務(wù)的控制，起到挖潛增效，堵住漏洞的作用，課程內(nèi)容深受學(xué)員喜愛，后根據(jù)反饋信息大多數(shù)學(xué)員企業(yè)利潤增幅在30%以上。

主講課程：

《戰(zhàn)略財(cái)務(wù)管理》

《決策導(dǎo)向型管理會(huì)計(jì)》

《企業(yè)全面預(yù)算管理實(shí)務(wù)》

《企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控與防范》

《節(jié)稅降費(fèi)—稅費(fèi)與社保籌劃密訓(xùn)》

《高管財(cái)務(wù)決策能力提升系統(tǒng)訓(xùn)練》

《稅務(wù)稽查重點(diǎn)與企業(yè)稅務(wù)危機(jī)化解》

《業(yè)財(cái)融合：從價(jià)值記錄到價(jià)值創(chuàng)造》

授課風(fēng)格：

?理論與實(shí)戰(zhàn)結(jié)合：高屋建瓴的理論點(diǎn)撥，易懂，立竿見影的落地實(shí)戰(zhàn)，好用。

?講授與互動(dòng)結(jié)合：深入淺出和通俗易懂的講授，讓學(xué)員沒有不懂的知識(shí)內(nèi)容，案例與互動(dòng)體驗(yàn)的開展，讓學(xué)員體驗(yàn)感悟并應(yīng)用所學(xué)知識(shí)。

?深刻與幽默結(jié)合：課程內(nèi)容一語中的，淺入深出，思路清晰，直擊本質(zhì)，課程呈現(xiàn)幽默風(fēng)趣，寓教于樂，形式多樣，輕松掌握。

部分服務(wù)客戶：

國有/上市企業(yè)：中國石油四川分公司、河南電力公司、龍蟒佰利股份有限公司、山西省金融系統(tǒng)、河南強(qiáng)耐新材股份有限公司

商貿(mào)/科技行業(yè)：揚(yáng)州市紫宸商貿(mào)有限公司、河南那多商貿(mào)有限公司、昆明亮鷹經(jīng)貿(mào)有限公司

安慶市凱達(dá)生物科技發(fā)展有限公司、云南哲睿科技有限公司、溧陽三久生物科技有限公司、慈灸堂健康科技三河有限公司

影視/餐飲業(yè)/消費(fèi)品：北京愛佳影視傳媒有限公司、上海茹樹餐飲管理有限公司、北京客多多餐飲集團(tuán)、湖南長沙創(chuàng)一日用品有限公司、蘇州凱瑟琳日用品有限公司、無錫寶馳裝飾有限公司、安慶凱達(dá)有限公司、深圳品琦照明有限公司、上海紅豆服飾有限公司

大學(xué)院校：北京大學(xué)、西南交通大學(xué)、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)、福州大學(xué)、杭州電子科技大學(xué)、河南理工大學(xué)、河南師范大學(xué)

部分客戶評(píng)價(jià)：

牛博士的報(bào)告講透了企業(yè)融資的邏輯，為我們?cè)谝M(jìn)戰(zhàn)略投資者、選擇香港創(chuàng)業(yè)板和國內(nèi)新三板等方面融資決策提供了分析框架，聽完后如何做決策就很顯然了。

——河南強(qiáng)耐新材股份有限公司 潘副總

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)類的課程專業(yè)，晦澀，但牛老師的課易懂，把很專業(yè)的知識(shí)用最通俗的話表達(dá)出來，讓我這樣完全的門外漢能輕松掌握，并且把專業(yè)復(fù)雜的表格簡單化，報(bào)表內(nèi)容以最本質(zhì)的框架給出來，易懂還好用。

——揚(yáng)州市紫宸商貿(mào)有限公司 詹總

牛博士對(duì)于國家財(cái)稅新形勢(shì)解讀透徹，不僅讓我們了解到最新的形勢(shì)，也解讀了出臺(tái)相關(guān)政策的背景，特別是這些宏觀變化對(duì)我們企業(yè)和老板的影響，讓我們明白了很多看似想當(dāng)然的做法存在的財(cái)務(wù)和法律風(fēng)險(xiǎn)，并給出很多如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的使用做法，讓我們感到很安心。

——云南哲睿科技有限公司 王經(jīng)理

全面預(yù)算難在企業(yè)各部門的協(xié)調(diào)，牛博士的課程讓我們高管明白了自己全面預(yù)算管理系統(tǒng)中的角色，各中層干部明白全員預(yù)算不僅僅是財(cái)務(wù)的事情，各部門應(yīng)該如何協(xié)調(diào)，如何由下到上、由上到下的具體操作。對(duì)于公司全面預(yù)算的啟動(dòng)、實(shí)施、控制和調(diào)整具有重大推動(dòng)作用。

——河南龍蟒佰利股份有限公司 申副總經(jīng)理

牛博士的課程給我們一個(gè)系統(tǒng)框架，并在每個(gè)部分給了操作工具，這樣我們可以全面挖掘企業(yè)可能節(jié)稅的環(huán)節(jié)，整個(gè)稅負(fù)確實(shí)大幅下降，甚至很多業(yè)務(wù)處理后就不用交稅了，太棒了。

—— 無錫寶馳裝飾有限公司財(cái)務(wù)部 張總監(jiān)

我一直認(rèn)為財(cái)務(wù)都是會(huì)計(jì)的事情，聽了牛博士的課才知道，財(cái)務(wù)原來對(duì)企業(yè)那么重要。牛博士給我們更新了觀念，給了企業(yè)挖潛增效和決策的工具，聽得懂，用得上。

——安慶凱達(dá)有限公司 李經(jīng)理

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