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課程背景：

2018年9月底，人民銀行要求將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理納入法人金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，與其他風(fēng)險(xiǎn)管理工作齊頭并進(jìn)，徹底將反洗錢(qián)工作推向一個(gè)新的高度。2019年隨著反洗錢(qián)工作不斷深化，金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不斷提高，中資銀行加強(qiáng)反洗錢(qián)工作走向全面合規(guī)已成為必要。

本課程站在管理者、執(zhí)行者和實(shí)操者三大層面，針對(duì)現(xiàn)實(shí)工作中的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢(qián)合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行闡述，從政策、制度建設(shè)、客戶(hù)身份識(shí)別和可疑交易報(bào)告等方法和技巧的角度提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以期為學(xué)員了解、熟悉、運(yùn)用到反洗錢(qián)工作提供有價(jià)值的參考。同時(shí)，希望更多的銀行從業(yè)人員認(rèn)識(shí)、參與和主動(dòng)做好反洗錢(qián)工作。

課程收益：

● 幫助學(xué)員了解反洗錢(qián)最新規(guī)定和知識(shí)，增強(qiáng)反洗錢(qián)的合規(guī)意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力

● 強(qiáng)化學(xué)員學(xué)會(huì)如何監(jiān)測(cè)洗錢(qián)行為、客戶(hù)身份識(shí)別的基本要求、大額和可疑交易的甄別與報(bào)告，有效防范洗錢(qián)活動(dòng)的發(fā)生

● 幫助學(xué)員結(jié)合實(shí)際工作掌握支付交易環(huán)節(jié)對(duì)洗錢(qián)的防范手段及措施，提高學(xué)員反洗錢(qián)工作水平

課程對(duì)象：

1. 銀行合規(guī)主管與管理人員

1）總行／分行合規(guī)負(fù)責(zé)人及相關(guān)高管人員

2）支行反洗錢(qián)崗位主管行長(zhǎng)／副行長(zhǎng)、合規(guī)主管

2. 銀行業(yè)務(wù)部門(mén)主管和反洗錢(qián)崗位入員

1）總行／分行合規(guī)部、國(guó)際結(jié)算部、運(yùn)營(yíng)管理部、會(huì)計(jì)部、零售業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、內(nèi)審稽核部等其他業(yè)務(wù)部門(mén)相關(guān)

2）支行網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)崗位的相關(guān)人員

課程大綱

第一講：國(guó)際與國(guó)內(nèi)當(dāng)前反洗錢(qián)工作面臨的形勢(shì)和金融機(jī)構(gòu)努力方向

一、美國(guó)史上最高罰款誕生——匯豐銀行為洗錢(qián)案支付19.2億美元罰款回放

1. 引出反洗錢(qián)的重要性與意義

二、各國(guó)調(diào)整反洗錢(qián)監(jiān)管的法令和監(jiān)管力度

1. 美國(guó)紐約州合規(guī)官負(fù)責(zé)制

2. 反洗錢(qián)過(guò)失追究刑事責(zé)任

3. 腐敗、詐騙罪和洗錢(qián)罪被判死刑

4. 美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局的罰款數(shù)據(jù)

5. 巨額罰款事件給銀行帶來(lái)的代價(jià)

6. 2018歐洲議會(huì)就利用刑法打擊洗錢(qián)犯罪的新法規(guī)達(dá)成協(xié)議

三、中資銀行海外反洗錢(qián)挑戰(zhàn)

1. 中資銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)受關(guān)注度越來(lái)越高

2. 國(guó)際反洗錢(qián)監(jiān)管加碼，中資銀行在海外罰款的數(shù)據(jù)

3. 中資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)注點(diǎn)改變：拓展業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向風(fēng)險(xiǎn)控制

四、反洗錢(qián)新辦法、新形勢(shì)與監(jiān)管要求及導(dǎo)向

1. 反洗錢(qián)在中國(guó)

2. 當(dāng)前國(guó)內(nèi)銀行反洗錢(qián)工作形勢(shì)

3. 國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)監(jiān)管不斷深化，人民銀行反洗錢(qián)合規(guī)管理提出更高要求

1）監(jiān)管方式重大調(diào)整

2）監(jiān)管檢查力度加大

3）檢查處罰力度越來(lái)越大

4. 2017、2018、2019年人行行政處罰要點(diǎn)解析

5. 金融機(jī)構(gòu)需努力的方向

6. 國(guó)內(nèi)銀行從事反洗錢(qián)工作的困惑

7. “一帶一路”倡議下 中國(guó)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)的挑戰(zhàn)和措施

8. 他行反洗錢(qián)主動(dòng)合規(guī)經(jīng)驗(yàn)借鑒

9. 銀保監(jiān)首次介入反洗錢(qián)工作強(qiáng)化公司治理

《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)）

1）任命獨(dú)立反洗錢(qián)負(fù)責(zé)人

2）董事會(huì)與業(yè)務(wù)條線的責(zé)任范圍

3）信息數(shù)據(jù)采集、保存

10. 金融行動(dòng)特別工作組公布中國(guó)反洗錢(qián)和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告，對(duì)銀行業(yè)反洗錢(qián)工作的后續(xù)影響（注：銀行內(nèi)部應(yīng)該從哪些方面去加強(qiáng)反洗錢(qián)的管理）

第二講：認(rèn)識(shí)洗錢(qián)

1. “洗錢(qián)”的由來(lái)

2. 洗錢(qián)的三個(gè)階段

3. “八大”洗錢(qián)主要手法

4. 洗錢(qián)活動(dòng)的特點(diǎn)

5. “七大”洗錢(qián)案例分析

6. “十二大”銀行業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)面臨的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

第三講：理解反洗錢(qián)

1. 反洗錢(qián)的定義

2. 反洗錢(qián)工作開(kāi)展的三大階段

3. 反洗錢(qián)三大工作原則

4. 國(guó)際、國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)情況

1）國(guó)際反洗錢(qián)情況

2）國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)情況

5. 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

6. 中國(guó)洗錢(qián)案件主要涉及的犯罪類(lèi)型

7. 中國(guó)洗錢(qián)上游7大犯罪

8. 中國(guó)洗錢(qián)案件分布特點(diǎn)

第四講：建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制度

1. 什么是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制？

2. 反洗錢(qián)內(nèi)控制度的原則

3. 反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)和基本要求

4. 金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度技巧

第五講：反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別與實(shí)操技巧

一、如何成功獲取客戶(hù)詳細(xì)信息——執(zhí)行KYC流程的重要性

二、了解你的客戶(hù)（KYC）

1. KYC的原則

2. KYC四大基本流程

3. KYC八大環(huán)節(jié)

三、客戶(hù)盡職身份識(shí)別應(yīng)把握的四項(xiàng)原則

1. 勤勉盡職原則

案例分析：如何判斷規(guī)避監(jiān)管要求嫌疑

2. “了解你的客戶(hù)（KYC）”原則

案例分析：如何透過(guò)現(xiàn)象（客戶(hù)交易行為）看本質(zhì)

3. 風(fēng)險(xiǎn)為本原則

案例分析：客戶(hù)交易行為規(guī)避反洗錢(qián)要求的處理

4. 保密原則

案例分析：被凍結(jié)賬戶(hù)的處理

四、客戶(hù)身份識(shí)別工作流程建設(shè)管理

1.“以客戶(hù)為中心”的反洗錢(qián)工作流程

2. 風(fēng)險(xiǎn)控制流程與業(yè)務(wù)流程相融合的現(xiàn)實(shí)意義

3. 金融業(yè)務(wù)全覆蓋

4. 建立金融機(jī)構(gòu)法人層面的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

五、開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作的方法和工具

1. 主要基礎(chǔ)手段

2. 個(gè)人身份驗(yàn)證

六、重點(diǎn)關(guān)注特殊客戶(hù)識(shí)別

1. 實(shí)際受益人

2. 外國(guó)政要

3. 代理人

4. 黑名單客戶(hù)

5. 國(guó)際制裁名單

七、特定業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)客戶(hù)身份識(shí)別

1. 大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)

2. 銀行在他人代理現(xiàn)金存取開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作的注意事項(xiàng)

3. 跨境匯兌業(yè)務(wù)

4. 銀行批量代發(fā)業(yè)務(wù)

5. 金融產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售風(fēng)控措施

6. 保管箱業(yè)務(wù)

八、客戶(hù)篩選和銷(xiāo)戶(hù)的管理（他行經(jīng)驗(yàn)分享）

九、對(duì)敏感“被制裁國(guó)家”的了解和案例研究

十、妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄

1. 保存內(nèi)容

2. 保存期限

3. 保密要求

十一、2019年人民銀行對(duì)銀行賬戶(hù)管理措施和三大階段要求

十二、2019年人民銀行加強(qiáng)支付結(jié)算管理核心重點(diǎn)

1. 單位支付賬戶(hù)管理

2.買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)行為采取強(qiáng)化管理

3. 自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬管理

4. 特約商戶(hù)與受理終端管理

十三、受益所有人查詢(xún)工具簡(jiǎn)介

討論環(huán)節(jié)

第六講：支付結(jié)算工具與洗錢(qián)

一、現(xiàn)金交易——洗錢(qián)活動(dòng)第一步

1. 現(xiàn)金轉(zhuǎn)為銀行存款的渠道和方法

2. 現(xiàn)金交易的管理規(guī)定

3. 現(xiàn)金洗錢(qián)交易的防范措施

二、轉(zhuǎn)賬支付——轉(zhuǎn)移犯罪收入

1. 轉(zhuǎn)賬結(jié)算工具與洗錢(qián)

1）票據(jù)與洗錢(qián)

2）匯兌與洗錢(qián)

3）銀行卡與洗錢(qián)

2. 轉(zhuǎn)賬結(jié)算工具洗錢(qián)的防范措施

三、電子支付工具與洗錢(qián)

1. 電子支付工具種類(lèi)

1）網(wǎng)上銀行

2）電子支票

3）電話銀行

4）手機(jī)銀行

5）自助銀行

6）電子錢(qián)包

2. 利用電子支付工具的洗錢(qián)的方式

3. 電子支付工具對(duì)反洗錢(qián)工作的挑戰(zhàn)

討論環(huán)節(jié)：新技術(shù)、新領(lǐng)域?qū)Ψ聪村X(qián)工作的挑戰(zhàn)

第七講：可疑交易的識(shí)別與報(bào)告——反洗錢(qián)工作重要環(huán)節(jié)

1. 可疑交易特征

2. 可疑交易識(shí)別方法

3. 可疑交易識(shí)別途徑

4. 可疑交易報(bào)告的具體要求

5. 可疑交易報(bào)告程序

6. 可疑交易分析判斷方法

7. 可疑交易報(bào)告合規(guī)流程

8. 涉敏業(yè)務(wù)——中資行合規(guī)管理

第八講：大額交易報(bào)告

1. 大額交易標(biāo)準(zhǔn)

2. 大額交易不報(bào)告內(nèi)容

第九講：法律責(zé)任和注意事項(xiàng)

1. 《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》

2. 注意事項(xiàng)

第十講：監(jiān)管制度解讀（結(jié)合銀行實(shí)際情況給予建議）

一、《大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》最新要求解讀（2017年7月1日起實(shí)施）

1. 修訂背景

2. 修訂的主要原則

3. 修訂的主要內(nèi)容

1）調(diào)整的內(nèi)容

2）新增的內(nèi)容

二、《關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理及可疑交易控制措施的通知》（117號(hào)文）

1. 制度出臺(tái)背景與主要意義

2. 開(kāi)戶(hù)管理的關(guān)鍵變化

3. 相關(guān)新增內(nèi)容

三、《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（235號(hào)文）

1. 制度出臺(tái)背景與主要意義

2. 公司開(kāi)戶(hù)管理的關(guān)鍵變化

3. 其他要求等

四、《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法(試行)》（銀辦發(fā)【2018】230號(hào)）

1. 制度出臺(tái)背景與主要意義

2. 規(guī)范了互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的主要內(nèi)容

五、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的通知》（銀辦發(fā)[2018]130）

1. 反洗錢(qián)工作總綱領(lǐng)

2. 明確五大風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域管理要求

六、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)﹝2018﹞164號(hào)）

七、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》（銀保監(jiān)[2019]1號(hào)）

八、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號(hào)）

九、針對(duì)新政，金融機(jī)構(gòu)需要開(kāi)展的四大工作

1. 怎么做？

2. 如何做？（優(yōu)化與改造）

3. 基層行工作重點(diǎn)

第十一講：識(shí)別常見(jiàn)的洗錢(qián)犯罪可疑交易案例和關(guān)鍵點(diǎn)

1. 如何識(shí)別地下錢(qián)莊的可疑交易

2. 如何識(shí)別走私洗錢(qián)的可疑交易

3. 如何識(shí)別腐敗洗錢(qián)的可疑交易

4. 如何識(shí)別詐騙洗錢(qián)的可疑交易

5. 如何識(shí)別毒品洗錢(qián)的可疑交易

6. 如何識(shí)別非法集資的可疑交易

7. 如何識(shí)別稅務(wù)洗錢(qián)的可疑交易

8. 如何識(shí)別傳銷(xiāo)洗錢(qián)的可疑交易

9. 涉黑洗錢(qián)案

10. 網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢(qián)

第十二講：銀行日常業(yè)務(wù)洗錢(qián)犯罪可疑交易

一、貸款業(yè)務(wù)

案例分析

1. 洗錢(qián)及相關(guān)犯罪風(fēng)險(xiǎn)

2. 洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

3. 可疑交易洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

4. 可疑交易識(shí)別點(diǎn)

二、商業(yè)匯票承兌及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

案例分析

1. 洗錢(qián)及相關(guān)犯罪風(fēng)險(xiǎn)

2. 洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

3. 可疑交易洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

4. 可疑交易識(shí)別點(diǎn)

三、信用卡業(yè)務(wù)

案例分析

1. 洗錢(qián)及相關(guān)犯罪風(fēng)險(xiǎn)

2. 洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

3. 可疑交易洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

4. 可疑交易識(shí)別點(diǎn)

四、私人銀行業(yè)務(wù)

案例分析

1. 洗錢(qián)及相關(guān)犯罪風(fēng)險(xiǎn)

2. 洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

3. 可疑交易洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

4. 可疑交易識(shí)別點(diǎn)

五、理財(cái)業(yè)務(wù)

案例分析

1. 洗錢(qián)及相關(guān)犯罪風(fēng)險(xiǎn)

2. 洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

3. 可疑交易洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

4. 可疑交易識(shí)別點(diǎn)

六、保管箱業(yè)務(wù)

案例分析

1. 洗錢(qián)及相關(guān)犯罪風(fēng)險(xiǎn)

2. 洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

3. 可疑交易洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

4. 可疑交易識(shí)別點(diǎn)

第十三講：如何分析重點(diǎn)可疑交易

1. 交易行為分析

2. 利用其他信息資源分析

3. 開(kāi)戶(hù)資料分析

第十四講：如何撰寫(xiě)重點(diǎn)可疑交易報(bào)告

1. 重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的基本結(jié)構(gòu)

2. 重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的技巧

3. 重點(diǎn)可疑交易報(bào)告模板

第十五講：金融機(jī)構(gòu)如何配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查

1. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)協(xié)查的意義

2. 協(xié)助實(shí)施臨時(shí)凍結(jié)措施

3. 反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要內(nèi)容

4. 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要內(nèi)容

第十六講：金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)績(jī)效評(píng)估

1. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)績(jī)效評(píng)估的意義

2. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)績(jī)效評(píng)估設(shè)計(jì)（九大維度37個(gè)子項(xiàng)目）

3. 基層行反洗錢(qián)工作內(nèi)容及要求

4. 反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估

5. 他山之石（中資銀行與外資行經(jīng)驗(yàn)簡(jiǎn)介）

蔡老師

蔡冰老師 銀行風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)管理實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家

資深銀行金融講師

中國(guó)銀行認(rèn)證培訓(xùn)師

14年銀行運(yùn)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)

6年銀行培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

26年（中外資）銀行工作經(jīng)驗(yàn)

曾任：某城商銀行總部丨運(yùn)營(yíng)規(guī)劃室經(jīng)理

曾任：恒生銀行（中國(guó)）丨 分行營(yíng)運(yùn)部經(jīng)理

曾任：中國(guó)銀行丨支行行長(zhǎng)/個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理

蔡老師擁有26年（中外資）銀行工作經(jīng)歷，歷任大堂經(jīng)理、支行行長(zhǎng)、分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、總行運(yùn)營(yíng)規(guī)劃師經(jīng)理等職務(wù)，曾負(fù)責(zé)轄內(nèi)22家支行理財(cái)、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理，多次因突出的管理運(yùn)營(yíng)能力，獲得監(jiān)管部門(mén)口頭及紅頭文件表?yè)P(yáng)。在分行/支行/總行三個(gè)層面的管理崗位中，充分掌握中/外資銀行運(yùn)營(yíng)管理理念及模式、在風(fēng)險(xiǎn)防范控制、新網(wǎng)點(diǎn)籌建和網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)突發(fā)事件處理上具有豐富的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。

蔡老師有超過(guò)6年的銀行培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)銀行網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防控、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)管理等領(lǐng)域，結(jié)合大量商業(yè)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例，自主設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)了《銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》、《反洗錢(qián)與實(shí)操技巧》等課程，曾經(jīng)為中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、恒生銀行、永亨銀行、郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)商行、廣發(fā)行、華夏銀行、中信銀行等多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)控等管理培訓(xùn)，累計(jì)上萬(wàn)余學(xué)員，課程滿(mǎn)意度達(dá)90%。

工作經(jīng)歷：

◆ 3年城商行：某城商行總部丨運(yùn)營(yíng)規(guī)劃室經(jīng)理

負(fù)責(zé)全行14家分行，108家網(wǎng)點(diǎn)，839位運(yùn)營(yíng)人員管理；負(fù)責(zé)全行運(yùn)營(yíng)管理頂層設(shè)計(jì)與運(yùn)營(yíng)考核方案制定與評(píng)估，包括現(xiàn)行風(fēng)險(xiǎn)防控方案的執(zhí)行管理分析，推動(dòng)方案落地實(shí)施。

◆ 7年外資銀行：恒生銀行（中國(guó)）丨 廣州分行營(yíng)運(yùn)部經(jīng)理（珠三角區(qū)域管理）

負(fù)責(zé)佛山、順德、江門(mén)、中山、惠州等7個(gè)珠三角地區(qū)異地支行管理與檢查工作，確保支行操作與總行、分行及外部監(jiān)管要求保持高度一致。其中親自主導(dǎo)珠海、江門(mén)、汕頭3個(gè)城市支行開(kāi)行籌建，支援和負(fù)責(zé)人民銀行與銀監(jiān)局各項(xiàng)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入申請(qǐng)和驗(yàn)收工作。

◆ 16年國(guó)有銀行：中國(guó)銀行丨支行行長(zhǎng)/個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理

負(fù)責(zé)轄內(nèi)22家支行理財(cái)、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理，及全行銀行卡市場(chǎng)拓展、商戶(hù)開(kāi)拓與維護(hù)、清算等工作。因所帶團(tuán)隊(duì)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)突出，受邀到廣東省分行全省會(huì)議中作分享報(bào)告。

部分統(tǒng)籌項(xiàng)目/培訓(xùn)案例：

◆ 曾為廣東南粵銀行15家分行運(yùn)營(yíng)條線工作人員，進(jìn)行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)案例課程培訓(xùn)，通過(guò)案例全面樹(shù)立員工的合規(guī)意識(shí)與底線意識(shí)，提高員工責(zé)任心，增強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范水平，減少損失，提升業(yè)績(jī)。

◆ 曾定期為廣東中國(guó)銀行22家支行網(wǎng)點(diǎn)、清遠(yuǎn)培訓(xùn)中心進(jìn)行個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)等培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象涵蓋銀行的支行副行長(zhǎng)、儲(chǔ)蓄主管、理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理及柜面人員等各級(jí)人員，課程落地實(shí)戰(zhàn)，深受學(xué)員的一致好評(píng)。

◆ 某商業(yè)銀行 2015年 全行校招新員工入職培訓(xùn)策劃方案

◆ 某商業(yè)銀行 2016.11-2017.3 運(yùn)營(yíng)內(nèi)部計(jì)價(jià)項(xiàng)目

◆ 某商業(yè)銀行 2014.11-2015.11“客戶(hù)之聲”（VOC）管理系統(tǒng)項(xiàng)目

主講課程：

《反洗錢(qián)與實(shí)操技巧》

《反洗錢(qián)業(yè)務(wù)輔導(dǎo)項(xiàng)目建議書(shū)》

《商業(yè)銀行柜面操作與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》

《商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范》

《“嚴(yán)監(jiān)管”下商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)管理》

《商業(yè)銀行員工行為管理與合規(guī)文化建設(shè)》

《智能化趨勢(shì)下運(yùn)營(yíng)主管職業(yè)素養(yǎng)與管理能力提升培訓(xùn)——向研討借力，讓思維閃光》

《感動(dòng)服務(wù) 贏在運(yùn)營(yíng)》——某銀行“零售+服務(wù)”轉(zhuǎn)型培訓(xùn)

授課風(fēng)格：

互動(dòng)性高：幽默熱情，親和力強(qiáng)，善于營(yíng)造輕松愉悅的學(xué)習(xí)氛圍，善于調(diào)動(dòng)學(xué)員積極性；

實(shí)用性強(qiáng)：注重理論與實(shí)踐，以解決銀行實(shí)際問(wèn)題為出發(fā)點(diǎn)，案例豐富，落地性強(qiáng)。

服務(wù)過(guò)的客戶(hù)：

外資銀行：恒生銀行（中國(guó)）有限公司廣州分行、永亨銀行（中國(guó)）有限公司廣州分行……

國(guó)有銀行：中國(guó)銀行廣東省分行清遠(yuǎn)培訓(xùn)中心、中國(guó)銀行東山支行、中國(guó)銀行湖北省分行、中國(guó)銀行湖南省分行、中國(guó)銀行浙江省分行、中國(guó)銀行梁溪支行、中國(guó)銀行義烏分行、中國(guó)建設(shè)銀行廣西區(qū)分行、建設(shè)銀行玉林分行、建設(shè)銀行山東省分行、建設(shè)銀行深圳鹽田支行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行寧波分行、農(nóng)業(yè)銀行廣州白云支行、農(nóng)業(yè)銀行增城支行、農(nóng)業(yè)銀行宜春分行、交通銀行中山分行、交通銀行蘇州分行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行茂名分行、郵儲(chǔ)銀行陽(yáng)江分行、郵儲(chǔ)銀行廈門(mén)分行、郵儲(chǔ)銀行甘肅分行、郵儲(chǔ)銀行三明分行、吉林省郵政儲(chǔ)蓄銀行、烏魯木齊郵儲(chǔ)銀行、廣西南寧郵儲(chǔ)銀行……

銀行業(yè)協(xié)會(huì)：（哈密銀行業(yè)協(xié)會(huì)、喀什銀行業(yè)協(xié)會(huì)、伊犁銀行業(yè)協(xié)會(huì)、昌吉銀行業(yè)協(xié)會(huì)、阿克蘇銀行業(yè)協(xié)會(huì)、塔城銀行業(yè)協(xié)會(huì)、吐魯番銀行業(yè)協(xié)會(huì)、石河子銀行業(yè)協(xié)會(huì)……共10多家）、周口銀行業(yè)協(xié)會(huì)……

城商農(nóng)信村鎮(zhèn)行：廣東南粵銀行、廣州銀行總行、河南省農(nóng)信社、內(nèi)蒙古農(nóng)村信用聯(lián)社、甘肅省聯(lián)社、甘肅靖遠(yuǎn)農(nóng)商銀行、湖南衡南農(nóng)商銀行、邯鄲成安聯(lián)合信用社、湘西土家族苗族自治區(qū)龍山農(nóng)村商業(yè)銀行、祁東縣農(nóng)信社、遵化市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、樂(lè)亭聯(lián)社、遷安農(nóng)商行、遷西農(nóng)信社、內(nèi)蒙農(nóng)信社、陽(yáng)江農(nóng)信社、萬(wàn)全縣農(nóng)商行、新興農(nóng)商銀行、云浮農(nóng)信社、肇慶農(nóng)信社、漢中聯(lián)合信用社、留壩農(nóng)信社、鎮(zhèn)巴農(nóng)商行、西鄉(xiāng)農(nóng)商銀行、靜寧農(nóng)商行、東莞農(nóng)商行、臺(tái)山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、陸豐市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、赤坎聯(lián)社、徐聞農(nóng)信社、高要農(nóng)商銀行、鶴山農(nóng)信社、肇慶鼎湖區(qū)農(nóng)信社、惠州農(nóng)商行、河源東源農(nóng)商行、安徽休寧農(nóng)商行、蘭州農(nóng)商行、江都農(nóng)商行、江陰農(nóng)商行、嘉興農(nóng)商行、武岡農(nóng)商行、武穴農(nóng)商行、濟(jì)源農(nóng)商行、浙江余姚農(nóng)商銀行、辛集農(nóng)商行、沁陽(yáng)村鎮(zhèn)銀行、長(zhǎng)沙農(nóng)商行、天津津南中心支行、鄭州市郊農(nóng)村信用社、淮安農(nóng)商行、邵陽(yáng)農(nóng)商行、汨羅農(nóng)商行、永年聯(lián)社、城固農(nóng)信社、鹽亭聯(lián)社、泗洪農(nóng)商行、啟東農(nóng)商行、惠州農(nóng)商行、祁陽(yáng)農(nóng)商行、四會(huì)農(nóng)商行、紫金農(nóng)商行、紅安農(nóng)信社、如皋農(nóng)商行、長(zhǎng)白山農(nóng)商行、珠海農(nóng)商行、無(wú)錫農(nóng)商行、廣漢農(nóng)商行、營(yíng)山農(nóng)商行、資陽(yáng)農(nóng)商行、盤(pán)龍區(qū)聯(lián)社、橫山農(nóng)商行、洱源農(nóng)商行、平頂山農(nóng)商行、龍川農(nóng)商行、梅州農(nóng)商行、廣西蒼梧聯(lián)社、蘭州農(nóng)商行、歙縣農(nóng)商行……

股份制銀行：華夏銀行湖南省分行、廣發(fā)銀行中山分行、廣發(fā)銀行河源分行、杭州銀行深圳分行、天津銀行、天津銀行第四中心支行、紅塔銀行、興業(yè)銀行宜昌分行、興業(yè)銀行黃石市分行、華夏銀行重慶分行、晉中銀行、中信銀行哈爾濱分行、中信銀行南京分行、華夏銀行濟(jì)南分行、徽商銀行、貴州郵政、武漢漢口銀行、哈爾濱龍江銀行、浦發(fā)銀行深圳分行……

其他行業(yè)：東山區(qū)人民醫(yī)院、廣東質(zhì)量監(jiān)督局營(yíng)業(yè)部……

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