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課程大綱

第一章操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架與體系

1.金融機(jī)構(gòu)的主要風(fēng)險(xiǎn)分類

2.金融機(jī)構(gòu)面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主要應(yīng)對(duì)方式

3.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)提出的背景和原因

4.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的驅(qū)動(dòng)因素

5.操作風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理

?部門架構(gòu)

?內(nèi)部溝通

?培訓(xùn)

?政策與其他

6.操作風(fēng)險(xiǎn)框架概覽

7.操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管發(fā)展歷程

8.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的演變

?傳統(tǒng)基礎(chǔ)階段

?專門管理階段

?定性管理階段

?定量管理階段

?整體管理階段

第二章 操作風(fēng)險(xiǎn)典型案例

1.國(guó)外某銀行案例詳細(xì)分析

2.國(guó)外某銀行案例詳細(xì)分析

3.事件發(fā)生后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管及全球操作風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)趨勢(shì)

4.國(guó)內(nèi)某央企案例詳細(xì)分析

5.國(guó)內(nèi)某銀行信貸業(yè)務(wù)案例分析

6.其他案例

第三章 操作風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步理解

1.操作風(fēng)險(xiǎn)的定義

2.操作風(fēng)險(xiǎn)的分類

3.操作風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)

4.操作風(fēng)險(xiǎn)與策略風(fēng)險(xiǎn)

5.操作風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)與特點(diǎn)

6.操作風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性

7.操作風(fēng)險(xiǎn)的損失形態(tài)

8.操作風(fēng)險(xiǎn)的深層因素

9.操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部傳導(dǎo)流程

10.操作風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制

11.操作風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

12.操作風(fēng)險(xiǎn)的基本管理策略與方法

13.國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的一般防范措施

?信貸業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)

14.國(guó)外商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的一般方法措施

第四章 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與日常管理

1.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三大工具

2.操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的一般方法

3.什么是固有風(fēng)險(xiǎn)

4.風(fēng)險(xiǎn)和控制自我評(píng)價(jià)（RCSA）

?自我評(píng)估法的含義和方法

?實(shí)施自我評(píng)估法需注意的問(wèn)題

?自我評(píng)估法的局限性

5.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法（KRI）

?風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法的定義

?風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法的具體內(nèi)容

?風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法的局限性

6.操作風(fēng)險(xiǎn)量化

?操作風(fēng)險(xiǎn)量化的內(nèi)容和作用

?操作風(fēng)險(xiǎn)量化的方法

?量化模型的有效性

?損失數(shù)據(jù)收集的一般要求

?內(nèi)部與外部數(shù)據(jù)

?操作風(fēng)險(xiǎn)地圖

?理解操作風(fēng)險(xiǎn)的頻率與損失程度

7.其他方法

?情景分析法

?問(wèn)卷調(diào)查與評(píng)分方法

?混合方法

8.美國(guó)大型商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與內(nèi)部管理的工作實(shí)踐分享

9.操作風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)連續(xù)性管理

?業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的相關(guān)要求

?美國(guó)大型商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的工作實(shí)踐分享

?國(guó)內(nèi)某股份制銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的相關(guān)做法分享

10.操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋

?操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋的相關(guān)方法與內(nèi)容

11.什么是信息科技風(fēng)險(xiǎn)

12.如何理解外包及其對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的影響

13.操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告

第五章 操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量，監(jiān)管與趨勢(shì)

1.一般規(guī)定

?操作風(fēng)險(xiǎn)資本監(jiān)管的意義

?巴塞爾委員會(huì)和中國(guó)相關(guān)管規(guī)定

2.基本指標(biāo)法

?計(jì)算方法，優(yōu)點(diǎn)與缺點(diǎn)

?《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》相關(guān)規(guī)定

?國(guó)內(nèi)某商業(yè)銀行的實(shí)例

3.標(biāo)準(zhǔn)法

?計(jì)算方法，優(yōu)點(diǎn)與缺點(diǎn)

?《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》相關(guān)規(guī)定

?內(nèi)部數(shù)據(jù)的使用要求

?國(guó)內(nèi)某商業(yè)銀行的實(shí)例

4.高級(jí)計(jì)量法

?計(jì)算方法，優(yōu)點(diǎn)與缺點(diǎn)

?高級(jí)計(jì)量法的實(shí)施條件和計(jì)量規(guī)則

?模型建立和計(jì)量

?國(guó)外某商業(yè)銀行實(shí)例

5.國(guó)外商業(yè)銀行對(duì)高級(jí)計(jì)量法的主要意見(jiàn)反饋總結(jié)

6.巴塞爾協(xié)議四的對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)的新規(guī)定變化

7.國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的思考

8.風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程

9.金融科技對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的影響

賈老師

工商銀行 省級(jí)分行高級(jí)客戶經(jīng)理

招商銀行 省級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副董事

美國(guó)銀行美銀美林 風(fēng)險(xiǎn)部門助理副總裁

美國(guó)穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評(píng)級(jí)部副總裁

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

賈老師擁有長(zhǎng)期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國(guó)有企業(yè)的客戶開(kāi)發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開(kāi)發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評(píng)體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)大中型企業(yè)與民營(yíng)企業(yè)的信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國(guó)銀行美銀美林北方風(fēng)險(xiǎn)線條的首批成員，賈老師對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)和體驗(yàn)。在長(zhǎng)期的金融工作實(shí)踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無(wú)任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評(píng)級(jí)等行業(yè)擁有從前臺(tái)公司客戶關(guān)系管理到中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾負(fù)責(zé)中國(guó)大型公司的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。

賈老師對(duì)于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國(guó)大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購(gòu)交易(規(guī)模超過(guò)百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國(guó)際、國(guó)內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對(duì)普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評(píng)。

【主講課程】

?財(cái)務(wù)報(bào)表分析與企業(yè)估值

?風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與案防管理

?宏觀經(jīng)濟(jì)分析_銀行與理財(cái)方向

?金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部信用評(píng)級(jí)操作實(shí)務(wù)

?企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與造假識(shí)別

?近期國(guó)內(nèi)外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟(jì)分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)

?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及全面風(fēng)險(xiǎn)管理

?上海不良資產(chǎn)清收和管理

?市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)

?小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

?問(wèn)題銀行的發(fā)展，管理及應(yīng)對(duì)

?新形勢(shì)下商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理及日常運(yùn)營(yíng)

?信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

?銀行信貸背景下的企業(yè)財(cái)務(wù)分析

?中國(guó)商業(yè)銀行利率市場(chǎng)化

?中美貿(mào)易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國(guó)宏觀應(yīng)對(duì)

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

【近期學(xué)員分布】

?中國(guó)銀行總行

?中國(guó)建設(shè)銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國(guó)工商銀行；郵政儲(chǔ)蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國(guó)際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學(xué)

?北京大學(xué)

?復(fù)旦大學(xué)

?中山大學(xué)

?中國(guó)社會(huì)科學(xué)院

?湖南大學(xué)

?東北財(cái)經(jīng)大學(xué)

?中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

?農(nóng)商行，城商行與民營(yíng)銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內(nèi)蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險(xiǎn)集團(tuán)

?東風(fēng)汽車集團(tuán)

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國(guó)銀行北京 李總

通過(guò)幾天的學(xué)習(xí)，我們對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有了進(jìn)一步認(rèn)識(shí)，對(duì)于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對(duì)于信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)踐開(kāi)拓了我們的視野——郵儲(chǔ)銀行山東 陳總

通過(guò)賈老師的介紹，我們對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及大型銀行對(duì)合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識(shí)——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對(duì)于汽車金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財(cái)務(wù)部

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