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課程背景

經(jīng)濟下行背景下，商業(yè)銀行經(jīng)營正面臨越來越多的困難和挑戰(zhàn)，對商業(yè)銀行來說，迫切需要通過精細化管理提升競爭力，改進經(jīng)營績效。財務(wù)報表是銀行經(jīng)營管理“儀表盤”，包含著很多商業(yè)機密！作為財務(wù)管理人員，你是否通過財務(wù)報表清楚了解你們的銀行？你是否能從財務(wù)報表出發(fā)為管理層提供決策建議？你是否了解報表反映出的銀行各項風險？你是否能從報表中了解更多機密和真相？

本課程從財務(wù)分析核心思路出發(fā)，利用財務(wù)報表梳理銀行經(jīng)營，診斷存在問題，將數(shù)字背后的故事和它們所反映的經(jīng)營實質(zhì)娓娓道來，拓展財務(wù)人員的分析思路和深度，并學會構(gòu)建適用于銀行的管理會計體系，輔助和優(yōu)化決策，從而更好提升銀行價值，防范財務(wù)風險。

課程收益

【樹立價值意識 系統(tǒng)認識銀行財務(wù)】讓財務(wù)團隊擁有戰(zhàn)略意識，構(gòu)建價值導向的財務(wù)管理思維；

【透視銀行經(jīng)營 業(yè)務(wù)財務(wù)無縫對接】通過財務(wù)數(shù)據(jù)透視銀行經(jīng)營，實現(xiàn)業(yè)務(wù)財務(wù)融合，推動戰(zhàn)略落地【培養(yǎng)戰(zhàn)略思維 完善管理會計體系】樹立戰(zhàn)略財務(wù)管理意識，理解財務(wù)如何在銀行經(jīng)營中實現(xiàn)價值創(chuàng)造

【精益財務(wù)管理 提升銀行經(jīng)營績效】通過課程提供的大量財務(wù)分析與管理會計工具，改善銀行經(jīng)營績效

課程優(yōu)勢

【針對性】傳統(tǒng)的財務(wù)分析與管理會計往往是面向非金融企業(yè)，本課程專門為商業(yè)銀行財務(wù)人員量身定制

【系統(tǒng)性】既有整體宏觀視角的戰(zhàn)略財務(wù)分析，也有業(yè)務(wù)層面的管理會計實務(wù)應(yīng)用，還有RAROC、EVA、作業(yè)成本法、FTP等先進工具，讓學員系統(tǒng)了解商業(yè)銀行財務(wù)管控理論與實踐

【價值性】緊密結(jié)合銀行戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)經(jīng)營，幫助財務(wù)人員從“核算型財務(wù)”向“價值創(chuàng)造型財務(wù)”轉(zhuǎn)型

【操作性】切實可用的分析方法與模型，構(gòu)建多維度分析工具，結(jié)合實操案例，幫助銀行打開精益化管理之門

適合對象

各商業(yè)銀行、信用社、財務(wù)公司、貸款機構(gòu)等分管財務(wù)的領(lǐng)導、計財部負責人和相關(guān)財務(wù)人員；

培訓方式

案例分析為主，理性感性并重，互動貫穿全場，場景模擬參與，力求為學員創(chuàng)造一個“體驗＋感悟＋共鳴＋思考＋快樂”的學習氛圍和環(huán)境，讓您的學習成果超出預(yù)期。

課程大綱

模塊一：戰(zhàn)略視角下的商業(yè)銀行財務(wù)報表分析

?引言：象財務(wù)專家一樣思考

?商業(yè)銀行財務(wù)報表分析框架

?商業(yè)銀行財務(wù)報表分析主要方法

?商業(yè)銀行資產(chǎn)負債表閱讀和分析

?商業(yè)銀行利潤表閱讀和分析

?解析商業(yè)銀行利潤驅(qū)動因素

?商業(yè)銀行現(xiàn)金流量表閱讀和分析

?商業(yè)財務(wù)報表綜合分析

?RAROC和EVA指標解讀及其在商業(yè)銀行中的應(yīng)用

?案例解讀：某商業(yè)銀行的財務(wù)報表分析

模塊二：商業(yè)銀行管理會計體系構(gòu)建與實務(wù)應(yīng)用

一、商業(yè)銀行管理會計體系構(gòu)建

?商業(yè)銀行管理會計體系的職能與手段

?商業(yè)銀行管理會計體系的總體構(gòu)建

?商業(yè)銀行管理會計應(yīng)用探討

二、商業(yè)銀行責任會計及FTP應(yīng)用

?商業(yè)銀行責任中心體系建立

?商業(yè)銀行業(yè)務(wù)劃分方法與最佳實踐

?商業(yè)銀行FTP（內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價）應(yīng)用

?FTP的起源與發(fā)展

?FTP定價方法

?FTP主要功能及應(yīng)用

?FTP實際應(yīng)用案例解析

三、商業(yè)銀行成本核算及分析

?商業(yè)銀行運營成本劃分

?商業(yè)銀行作業(yè)成本法探討及應(yīng)用

?商業(yè)銀行風險成本和資本成本的劃分

四、基于管理會計視角的商業(yè)銀行財務(wù)數(shù)據(jù)多維度分析應(yīng)用

?客戶盈利分析的應(yīng)用

?產(chǎn)品盈利分析的應(yīng)用

?業(yè)務(wù)線盈利分析的應(yīng)用

?機構(gòu)和其他維度盈利分析的應(yīng)用

馬老師

師從李若山教授，復旦大學會計學博士，理論經(jīng)濟學博士后，上海證券交易所博士后

曾擔任大型企業(yè)內(nèi)審經(jīng)理、子公司財務(wù)負責人、商業(yè)銀行信貸經(jīng)理、全球第五大會計師事務(wù)所咨詢合伙人

北京財稅研究院研究員

納稅人俱樂部特聘專家《董事會》專欄作者

【個人簡介】

馬老師是財務(wù)與風控資深專家，致力于財務(wù)、內(nèi)部控制和風險管理領(lǐng)域研究及實務(wù)，近二十年工作經(jīng)歷，十年多管理咨詢從業(yè)經(jīng)歷，指導幾十家上市公司和企事業(yè)單位建立內(nèi)控體系并輔導實施,擅長財務(wù)分析、內(nèi)控漏洞診斷及應(yīng)對，積累了大量內(nèi)控漏洞及財務(wù)管理的典型案例。

馬老師編著《內(nèi)控漏洞識別與財務(wù)應(yīng)對》、《財務(wù)報表分析技術(shù)》，在《財務(wù)與會計》、《董事會》、《企業(yè)管理》、《中國證券報》等報刊發(fā)表《內(nèi)部控制十大漏洞》、《企業(yè)內(nèi)部控制建設(shè)若干問題思考》、《企業(yè)內(nèi)部控制體系建設(shè)十大誤區(qū)及防范》、《新會計準則下估值思考》等文章六十多篇，主持國家科技部創(chuàng)新基金、博士后基金、會計學會等多項課題。

馬老師曾為多個中央企業(yè)、上市公司和知名民企提供內(nèi)控及財務(wù)管控咨詢服務(wù)，為企業(yè)提供務(wù)實的咨詢方案，并通過系統(tǒng)的培訓輔導企業(yè)實施，促使方案有效落地。尤其以財務(wù)分析、會計準則應(yīng)用、內(nèi)部控制、風險管理等見長，培訓學員過萬名，受到學員普遍好評。

【主講課程】

一．資本運營及新三板

企業(yè)IPO實務(wù)與操作

企業(yè)融資之道與并購重組

企業(yè)上市財務(wù)稅務(wù)規(guī)范常見風險及應(yīng)對

上市公司及擬上市公司財務(wù)報表分析

私募股權(quán)投融資運作實務(wù)

投資盡職調(diào)查

新三板實務(wù)

二，銀行類金融機構(gòu)客戶

商業(yè)銀行財務(wù)分析與管理會計

商業(yè)銀行財務(wù)管控體系建設(shè)與風險防范

商業(yè)銀行管理會計體系與實踐

商業(yè)銀行全面預(yù)算管理

商業(yè)銀行投資銀行實務(wù)與案例分析

授信盡職調(diào)查和財務(wù)造假識別

信貸視角財務(wù)報表分析與虛假報表識別

銀行案件防控及風險防范

銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風險管理

三．管理人員及總裁班課程（非財-內(nèi)控）

非財人員財務(wù)管理（報表閱讀+報表分析+預(yù)算+成本+內(nèi)控）

集團管控與集團內(nèi)控體系

內(nèi)部控制與風險管理

消滅企業(yè)內(nèi)控漏洞

總經(jīng)理財務(wù)研修—打造財務(wù)管控五大系統(tǒng)

四．財務(wù)人員專業(yè)課程（內(nèi)控-財務(wù)分析-預(yù)算-審計等）

財務(wù)報表分析與粉飾識別

財務(wù)精細化管控

風險導向的內(nèi)審實務(wù)與技巧

內(nèi)控漏洞識別與財務(wù)應(yīng)對

企業(yè)財務(wù)分析與運營診斷

企業(yè)內(nèi)部控制-框架 體系體系建設(shè)與內(nèi)控評價

企業(yè)內(nèi)部控制審計

全面預(yù)算管理

如何發(fā)揮財務(wù)部門在企業(yè)中的管控作用

業(yè)財融合_從價值記錄到價值創(chuàng)造

有效的信用控制與應(yīng)收賬款管理

【授課風格】

1、授課邏輯思維清晰，深入淺出，生動活潑

2、實戰(zhàn)性強，近二十年實務(wù)與咨詢經(jīng)歷，領(lǐng)導過多個咨詢項目，案例豐富

3、注意授課互動性，啟發(fā)學員參與討論和深入思考，容易引起學員共鳴

4、專業(yè)功底深厚，具有戰(zhàn)略高度，卻又簡明易懂

5、理論與實踐相結(jié)合，視角獨特，視野開闊

【服務(wù)客戶】

高校：清華大學、復旦大學、上海交大、上海財大、上海國家會計學院、暨南大學等多所高校研究生及總裁班特聘師資。

銀行：中國銀行、中國郵政儲蓄銀行總行、平安銀行、光大銀行山東分行、建設(shè)銀行松江支行、昆侖銀行、西安銀行、嘉興銀行、江南農(nóng)村商業(yè)銀行、郵儲湖北分行、湖北農(nóng)信社、黑龍江農(nóng)信社、昆明農(nóng)信社、內(nèi)蒙古信用聯(lián)社、漢口銀行、綿陽市商業(yè)銀行、中國太保、泰康人壽、申銀萬國證券、光大證券、安信信托、昆侖信托、廣汽匯理汽車金融公司、上海通用汽車金融公司、華融資產(chǎn)、南方電網(wǎng)財務(wù)公司

其他：中國重工、國華能源投資、中糧生化、北京首旅集團、東風汽車、復星醫(yī)藥、中船澄西、同煤集團、紫光股份、山西汾酒、寧波富達、中大建設(shè)、徐匯國投、上港集團、錦江地產(chǎn)、益民商業(yè)、聯(lián)化科技、普萊科生物、蘇浙匯、新華傳媒、金光紙業(yè)（APP）、WMF（中國）公司、無錫愛普生、上海電科、雙輪集團、常熟熱電、長江石化、云錫股份、云南磷化、杉杉集團、寧波華鼎錦綸、廣博股份、中國南車寧波時代傳感、欣龍控股、四川富臨股份、水星家紡、波爾服裝、重慶港九、雙錢股份、維維股份、東方財富網(wǎng)、海航物流、上海玻機幕墻、浙大網(wǎng)新、中國高嶺土、杭州熱聯(lián)、中國能建、卓爾控股、寧夏英力特、匯銀股份、海隆石油、中國電信陜西通信服務(wù)、中國電信黃頁公司、河南藥監(jiān)局、湛江地稅、青海國資，上海市稅務(wù)局、復旦大學軟件學院、上海交大、深圳綜合開發(fā)研究院、上海會計學會

【客戶評價】

1、三天財務(wù)培訓結(jié)束，總結(jié)一句話，會計其實并不枯燥，還是挺有趣的，大大的彌補了大學里欠下的功課。謝謝！

2、整個授課過程分享的眾多案例，古今中外，既有企業(yè)實踐接觸到的，也有影視小說的各類情節(jié)，讓我大開眼界、大開思路，佩服！

3、以前工作中碰到過很多困惑和朦朧的認識，聽馬老師講完之后，覺得有種戳破窗戶紙的感覺，對解決工作面對的問題很有幫助，授課方式娓娓道來、深入淺出，案例有針對性。

4、學了這么多年會計，第一次知道會計原來可以理解，就連小小的會計等式原來蘊含了這么多哲理。

5、老師授課過程中分享到眾多風險案例，讓我深刻地認識到內(nèi)控對企業(yè)成長的重要性。企業(yè)要持續(xù)發(fā)展，必須構(gòu)建良好的內(nèi)控體系，而執(zhí)行到位，并非一句口號所能解決，需要有完善的流程和操作工具作為保障。

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