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課題簡介：

本次課題采用“私人定制”“業(yè)財一體化”的思維，根據(jù)商業(yè)銀行經(jīng)營的產(chǎn)品特點，結(jié)合銀保監(jiān)會的監(jiān)管風險點，同時考慮商業(yè)銀行的客戶特點，力求最大可能性貼近實際情況，服務(wù)于具體財稅法實操環(huán)境，形成行業(yè)（銀行產(chǎn)品）+風險（監(jiān)管+合規(guī)）+ 財稅實操（盡調(diào)+變現(xiàn)）的有機組合。

本次課題力求最大可能“全面性”，結(jié)果作者財稅法融的理論基礎(chǔ)與實操案例-某上海主板城市商業(yè)銀行，從宏觀層面介紹金融知識與金融思維，到商業(yè)銀行的風險特征；再到微觀層面商業(yè)銀行的主要金融產(chǎn)品的介紹及日常運營中的財稅法的運用，函蓋整體與單體資產(chǎn)價值評估、財稅風險的知識點解讀、貸前盡職調(diào)查、貸中風險評估、再到質(zhì)物變現(xiàn)等，力求最大可能服務(wù)商業(yè)銀行的運營實操環(huán)境。

本次課題結(jié)合作者多年的商業(yè)化財稅內(nèi)容開發(fā)及商業(yè)化講師經(jīng)歷，內(nèi)容與授課風格力求最大卡通化、趣味性風格，破解大腦的“遺忘率”，最大可能將理論講解案例化、生活化。

培訓對象：

本課程針對商業(yè)銀行的財務(wù)人員、信貸人員、后勤管理人員等。

培訓課綱：

第一部分：商業(yè)銀行的金融知識

一、金融概況

1．何為金融

2．金融的本質(zhì)：時間、資金和風險

3. 金融思維方法論：貼現(xiàn)思維、復利思維、風險思維、杠桿思維

二、商業(yè)銀行的風險介紹

1.主要監(jiān)管指標：資金充足、信用風險、盈利性、流動性

2.貸款集中度

3.貸款擔保物

4.貸款企業(yè)運營風險

（可根據(jù)實際情況適當增加）

三、商業(yè)銀行的金融產(chǎn)品介紹

（1）公司銀行業(yè)務(wù)介紹

1.公司貸款（保證、抵押、擔保、質(zhì)押）

2.票據(jù)貼現(xiàn)

3.貿(mào)易融資

4.匯款和結(jié)算服務(wù)（含外匯業(yè)務(wù)）

5.財務(wù)顧問與咨詢服務(wù)等。

（可根據(jù)實際情況適當增加）

（2）個人銀行業(yè)務(wù)介紹

1.個人貸款(個人住房貸款&個人綜合消費貸款&個人經(jīng)營貸款)

2.個人存款

3.銀行卡

4.個人中間業(yè)務(wù)

5.電子銀行

（可根據(jù)實際情況適當增加）

（3）資金業(yè)務(wù)介紹

1.債券投資交易業(yè)務(wù)

2.衍生品交易業(yè)務(wù)

3.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

4.投資銀行業(yè)務(wù)

（可根據(jù)實際情況適當增加）

四、擔保物的變現(xiàn)與估值

（1）企業(yè)與擔保物的估值方法介紹

1.市場法

2.收益法

3.成本法

（2）企業(yè)與擔保物的估值案例分析

1.企業(yè)的整體價值評估與案例（上市公司&新三板公司&普通企業(yè)）

2.房地產(chǎn)的價值評估與案例（一手&二手&土地）

3.其他不動產(chǎn)的價值評估與案例（二手車&機器設(shè)備）

第二部分：商業(yè)銀行的財稅知識應(yīng)用

一、財稅知識在商業(yè)銀行運營中應(yīng)用簡介

1.貸前盡職調(diào)查

2.貸后風險跟蹤

3.抵押變現(xiàn)

二、財務(wù)報表與形成邏輯

1.利潤表簡介

2.現(xiàn)金流量表簡介

3.資產(chǎn)負債表簡介

三、會計科目邏輯與風險評估

1.資產(chǎn)類會計科目

2.負債類會計科目

3.所有者權(quán)益類科目

4.損益類會計科目

四、 商業(yè)銀行運營中稅務(wù)知識的簡介

（1）主要稅種介紹

1.增值稅

2.企業(yè)所得稅

3.個人所得稅

4.印花稅

5.土地增值稅

6.契稅

7.房產(chǎn)稅

（2）資產(chǎn)變現(xiàn)的稅費案例與分析

1.企業(yè)整體轉(zhuǎn)讓的變現(xiàn)分析

2.普通房地產(chǎn)變現(xiàn)分析

3.廠房的變現(xiàn)分析

4.機器設(shè)備的變現(xiàn)涉稅

5.股權(quán)變現(xiàn)的涉稅風析

（五）貸款企業(yè)主要的財稅風險介紹

1.兩套帳

2.買審計報告

3.更換審計機構(gòu)

（可根據(jù)實際情況適當增加）

朱老師

•講師背景：

–大信會計師事務(wù)所高級經(jīng)理、講師

–廈門建潘集團有限公司（主板上市公司金牌廚柜母公司）投資總監(jiān)

–東方財富證券股份有限公司項目經(jīng)理

–儲備上市公司的財務(wù)經(jīng)理

–注冊會計師、注冊稅務(wù)師、注冊資產(chǎn)評估師、注冊房地產(chǎn)估價師、證券從業(yè)、基金從業(yè)等。

•職業(yè)經(jīng)歷：

–從最基層的財務(wù)核算員起步，歷經(jīng)各行業(yè)、各崗位的財稅核算、金融管理經(jīng)驗，具有財務(wù)核算、部門管理、稅收籌劃、投融資管理、風險管理、企業(yè)的價值管理等整個鏈條完整的專業(yè)技能。外加十余載的自學經(jīng)歷、擁有窮厚的理論與實務(wù)功底。

–具有多年的上市前的財務(wù)規(guī)范實踐、內(nèi)部控制實踐經(jīng)驗，疏理了多起上市前財稅案理。

–具有多年的會計師事務(wù)所、稅務(wù)師事務(wù)所等工作經(jīng)驗，曾為好利來（中國）電子科技股分有限公司(中小板、002729)、新華都購物廣場股份有限公司（中小板、002264)、廈門住宅建設(shè)集團（區(qū)域性重點國企）等提供相應(yīng)的審計、內(nèi)控服務(wù)，主導多起并購案例。善于就地取材，實現(xiàn)實務(wù)與課程內(nèi)容的融合。

–具有多年的財稅與金融結(jié)合的經(jīng)歷，包括新三板掛牌與融資、私募基金、投資各個流程的運作等。任職于金牌廚柜（603180)母公司建潘集團期間，熟悉從發(fā)起私募基金、私募基金的投前盡調(diào)、投后企業(yè)的價值管理、退出管理等各個流程。主導了廈門銀行股份有限公司、廈門燕之屋生物工程有限公司（燕窩第一品牌）等多起投資案例。并主導近千萬級的稅收籌劃案件。

–2018年開始將以前的學習、工作閱歷進行了總結(jié)。業(yè)余投身于財稅、金融、學歷教育相關(guān)的培訓咨詢事業(yè)。勵志幫助更多的財稅人員、中高層及中小型企業(yè)能夠健康成長。

將知識運用于教育領(lǐng)域，為福建本土的領(lǐng)航教育、會計樂（知名品牌）提供注冊會計師、稅務(wù)師的《稅法》講師服務(wù)。為山木教育提供會計師《會計》講師服務(wù)。因備課認真、靈活掌握知識、授課風格開化、卡通。線下課程學員出勤率較高，廣受學員好評。

將知識運用于企業(yè)管理領(lǐng)域，開發(fā)了針對財務(wù)經(jīng)理訓練營的最全面的籌劃投融資及對接資本市場的理論與實務(wù)，包含企業(yè)全部生命周期。計13個專題，從業(yè)財融合，到不同階段的估值，融資籌劃，股權(quán)優(yōu)化，資本市場及財稅核算等“三維體”的財稅知識。具備落地性強、從實務(wù)反推理論。廣受學員好評。

將知識與會計師、稅務(wù)師事務(wù)所的客戶相結(jié)合，為主要客戶包括：廈門恒興集團（知名企業(yè)）、廈門海滄投資集團（市重點國企）提供多起的年度涉稅（稅務(wù)熱點與稅收籌劃）講座會。

研究領(lǐng)域：

– 稅法與稅收籌劃

– 企業(yè)管理與投融資

– 企業(yè)價值管理實戰(zhàn)

– 財務(wù)核算的風險與規(guī)范化思路等

主講課程：

–注冊會計師、注冊稅務(wù)師《稅法》

–初、中級會計師《會計》

–財務(wù)經(jīng)理訓練營系列課程-《籌劃投融資與對接資本市場》（也可用于企業(yè)管理培訓）

1、財稅人職業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略-業(yè)財融合。

2、商業(yè)計劃書及盈利模式。

3、股權(quán)結(jié)構(gòu)及相關(guān)的稅收籌劃。

4、資本市場中公司名稱的研究。

5、融資輪數(shù)的介紹及操作技巧。

6、估值方法及案例。

7、員工持股計劃。

8、股權(quán)退出的途徑。

9、融資中如何規(guī)避龐氏騙局。

10、財務(wù)報表的規(guī)劃與財務(wù)報表分析。

11、中國多層次資本市場簡介及財務(wù)質(zhì)量情況。

12、財務(wù)數(shù)據(jù)的舞弊分析及財稅人的職業(yè)風險。

13、財務(wù)核算規(guī)范化技巧-理帳思路。

–《走進高新技術(shù)企業(yè)》

–《財務(wù)核算規(guī)范化技巧》

–《企業(yè)價值管理》

–《稅收風險與籌劃》

–《行業(yè)、公司名稱、股權(quán)構(gòu)架》

–《企業(yè)的投融資管理》

–《阿米巴在企業(yè)管理中的運用》

–《公司戰(zhàn)略與風控管理》

–《公司的無形資產(chǎn)管理與研究項目管理》

–《企業(yè)營利模式與商業(yè)計劃書》

–《企業(yè)的財務(wù)報表管理》

–《稅收籌劃與風險管理》

授課形式：

–授課邏輯思維清晰、務(wù)實、生動，實戰(zhàn)案例，有高度、卻也簡明易懂、復雜的內(nèi)容簡單化、抽象的內(nèi)容具體化，能夠讓學員們用最清晰的思路、最機智的方法、最有效的程序解決各種財稅難題。

–指導實際～培訓的目的是教會企業(yè)的管理者學會方法，并能應(yīng)用到實際當中。

–風格卡通、輕松、講授內(nèi)容實用

培訓過的部分客戶

–領(lǐng)航教育、會計樂、山木教育、恒興集團、中泰證券、廈門海投集團等……

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