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課程背景：

在數字智能時代，業務和數據的界限逐漸模糊。一切業務數據化，一切數據業務化，是現代企業邁向成功的關鍵步驟。業務和財務的有效融合，結合先進的信息技術，可以從多個視角進行深入分析，重視判斷力和精準計算能力。

首先，將數字轉化為數據，再將數據轉化為信息——這種信息才是對決策者極具價值的資源。數據不僅透視了企業的經營本質，而且揭示了潛在的管理問題和風險。這引發了幾個關鍵問題：

1、什么樣的財務運營分析能幫助企業及時發現并解決問題？

2、什么樣的財務分析能讓投資者有充分的預見性，做到未雨綢繆？

掌握企業經營數據和進行深入的財務分析，洞察數據背后的經營信息，是每位管理者必須考慮的問題，也是他們必備的技能。

“有控則強、失控則弱、無控則亂”——內控意識的薄弱、風險管理機制的不完善直接影響企業的運行效率。如何避免企業因資金問題而陷入困境？如何將創新的成本管理思維融入公司的戰略、管理和執行的每一個環節？構建以風險為導向的內部控制和全面預算管理體系顯得尤為重要。

本課程旨在培養參與者的財務思維和財務意識，增強經營風險意識，加強財務管理能力。通過強化現金流管理和提高資金運作效率，降低成本并增強效益，從業務和財務的角度出發，綜合運用財務報表和運營數據來精準分析企業的實際經營狀況。本課程將幫助參與者把握分析的關鍵點，精確識別企業問題，為決策者和投資人提供堅實的決策支持。懂運營、謀戰略、作決策，本課程將使財務管理成為推動企業價值提升的強大工具。

課程收益：

1、學會如何使用科學數據進行決策判斷，準確地分析企業經營的本質，從而做出更明智的業務決策。

2、學會如何深入業務并為業務賦能，實現財務與業務的深度融合，提升整體管理效率

3、通過案例分析和模型工具的應用，學會如何識別和管理企業經營中的各種風險，包括現金流風險和內控風險，確保企業的穩健運營。

4、掌握財務運營分析技巧，使學員能夠從微觀和宏觀兩個層面深入分析企業的財務狀況，發現潛在問題并制定相應的改進措施。

5、學會如何通過全面預算和成本管理實現企業的“先策后控”，包括成本策劃和成本控制，以及如何通過精細化管理優化成本控制流程，提高企業的成本效益。

課程對象：

投資人、中高層管理干部、財務經理以及財務人員

課程方式：

講師講授+案例分析+經驗分享+小組討論+實操演練，要求全員參與

課程大綱:

第一板塊：開闊全局視野支持業務決策

第一講：用數據說話支持業務

導入：企業利潤增長模型

討論：收入增長VS成本降低難易程度？

模型工具預測：收入VS成本預測對利潤的影響

互動環節啟示：開闊全局視野支持業務決策

1.科學數據做出決策判斷

2.數據透析企業經營本質

3.多視角重判斷、精計算

互動環節啟示：用數據說話——業財融合管理視角

1.財務深入業務為業務賦能

2.業務探究財務為管理加分

3.財務業務信息三位于一體

第二講：財務轉型所面臨的挑戰以及轉型思路

一、財務轉型所面臨的四大挑戰

挑戰一：信息系統不統一，缺乏及時科學有效的運營分析

挑戰二：業務與財務分歧，溝通困難

挑戰三：財務較少參與業務，了解不深入

挑戰四：財務在管理決策中的參與度低

案例：財務不懂業務所帶來的“尷尬”情形

二、四個思路解決財務人的難題與困惑

1.始于頂層設計，建立良好的業財融合平臺

2.轉變工作方式，成為業務合作伙伴

3.了解業務屬性，抓住關鍵需求

4.突破財務思維，站得更高看得更清

案例：如何抓住業務部門關鍵需求賦能業務

第二板塊：深入精通業務防范經營風險

第一講：財務運營分析的技巧

一、財務運營分析的“兩大法器”

法器一：“顯微鏡法”見微知著

——層層深入，刨根問底

工具：“五個為什么”分析法

案例：企業利潤為什么下降了？

案例：庫存存貨分析所折射的實際管理問題

案例總結：財務運營分析的PDCA四步曲閉環管理

思考啟示：從結構優化到范式轉移，突破常規財務思維模式

思考啟示：財務運營分析從不同維度折射分析出怎樣的實際管理問題

思考：一個企業保持低庫存的好處與高庫存風險

模型工具展示應用：庫存測算分析模型解決企業管理問題

法器二：“望遠鏡法”登高望遠

——對比行業財務價值，找到自身差距

對標管理“靈魂三問”

一問：行業對標數據從哪來？

二問：對標的對象需要注意哪些問題？

三問：對標的效果有哪些？

案例：通過數據的對標分析激發員工的源動力

案例：某著名企業標桿瞄準法的應用——對標管理示意圖

二、跳出財務看企業，看懂行業盈利模式

1）巴菲特的選股理論

2）從ROE看商業之道

3）杜邦分析法拆解三種商業模式

4）杜邦分析法的四大核心指標

5）簡易理解IRR（內部投資收益率）

案例：某企業的反其道而行，突破常規財務思維

3.借鑒波特五力分析模型從行業的五個角度看企業

1）潛在/新進入者的威脅

2）購買者的議價能力

3）替代品的威脅

4）供應商的議價能力

5）行業內競爭對手的實力

案例：透過波特五力模型分析企業的戰略投資風險

案例：某企業定價策略背后的底層邏輯

模型工具講解及應用：量本利、盈虧平衡點計算與分析

——保本點銷量、保利點銷量、邊際貢獻率

第二講：透過財務數據的表象，看透企業經營的本質

一、財務分析的現象與本質

1.貨幣計量的報表不能反映非財務信息

2.警惕財務指標表象背后的假象

二、財務分析的量變與質變

1.企業由盛轉衰的五個信號

2.量變到質變的四、種財務分析啟示

案例：如何察覺企業由盛轉衰的蛛絲馬跡

第三講：現金流資金風險管理

一、經營獲得的現金流是立身之本

1.經營活動（企業造血）

2.投資活動（企業換血）

3.籌資活動（企業輸血）

二、企業現金流的八種情況分析

三、企業資金鏈斷裂的五大核心原因

1.經營性現金流缺乏

2.固定資產投資過大

3.過多庫存積壓滯銷

4.應收賬款逾期過多

5.過多的短期借款

案例：某上市企業資金鏈斷裂的前因后果

四、資金籌劃管理

1.十大日常經營管理之舉

案例：做資金使用管理的“指揮官”而非“消防員”

案例：謹防業財之間資金管理嚴重脫節

2.三大長期經營規劃之措

——現金為王+互補投資+未雨綢繆

管理工具展示：資金預測管理駕駛艙

案例：如何做好企業的資金鏈的“守護神”

第三講：企業的內控風險管理

一、內控風險管理的五大目標

1.合規目標：經營管理、財務管理合法合規；

2.安全目標：確保資金、資產、生產安全

3.運營目標：提高經營效率、效果

4.報告目標：確保財務報告真實準確，信息完整

5.戰略目標：促進企業實現發展戰略

案例：金稅四期下的合法合規管理及稅務風險規避

案例：某上市企業財報作假帶來的蝴蝶效應

二、各經營環節內部管控的關鍵點（案例分析）

討論：企業的“跑”、“冒”、“低”、“漏”亂象有哪些

討論：如何亮出“查”、“記”、“勤”、“改”尚方寶劍

1.物資及存貨管理

2.采購環節

3.出入庫、調撥環節

4.盤點環節

5.合同管理環節

6.生產/制造環節

7.發票環節的合規合法

8.收款、支票印鑒

9.費用支出、報銷的合規合法

10.傭金支付、貪污受賄法律風險管理

11.銷售舞弊及內控防范

12.應收賬款的管理與催收技巧

案例：采購漏洞管理帶給企業的巨大經濟損失

案例：合同管理鬧出的烏龍最終對簿公堂事件

案例：某大型企業合同管理的細節亮點范本

案例：發票管理帶給企業的沉重代價

案例：生產制造/物料管理產生的漏洞管理

第四講：全面預算&成本管理（企業走向“先策后控”的耦合管理時代）

1.“先策”－成本策劃：側重預算階段的成本策劃

2.“后控”－成本控制：側重執行階段的成本控制

案例：企業預算對成本的全過程管理

案例：某企業的營銷方案——原來還可以這么干

——作業人力/支持人力/管理人力

——人力成本控制的五大方法

人力成本控制的三大關鍵要素：標準+制度+流程

3.控制成本之精髓“全程控制及優化流程”

細節：精細化管理

——成本控制并非越低越好需把握適度原則

——除了看得見更甚三個看不見的成本控制

孫老師

孫一文老師 財務管理實戰專家

20年企業財務管理實戰經驗

CFA/注冊稅務師/會計師/審計師/經濟師

現任：小米生態鏈 | （智能清潔業務線）CFO

曾任：瑞茂通集團（A股股票代碼：600180） | 財務總監

曾任：中瑞控股集團 | 財務總監

曾任：殼牌集團 | 財務總監

01-是企業融資上的大拿：曾負責的股權融資3輪達43億，銀行授信13億、供應鏈金融8億，體現了其在資本運作和資金管理方面的專業能力。

02-是企業財務管理上的翹楚：曾從0到1為追覓科技、福蕾創新科技、小喬科技等企業搭建財務管理體系

03-是與企事業單位合作的巧匠：長期與投資者+政府機構保持良好關系，并合理合法應用相關政策為企業成功爭取到實質性的利益（涉及金額：近3億）

04-是企業財務系列課程培訓的能手：曾為中化集團、蒙牛集團、美團點評、花旗銀行、西域MRO、鏈接者集團等企業進行培訓，共累計授課400+場。

擅長領域：非財、財務戰略規劃、全面預算管理與控制、風險控制、成本管理等

孫一文老師有著20年企業財務實戰經驗，對企業成本全面預算、風控管理、企業IPO項目財務管理、企業投融資、海外財務等全維度的財務管理有豐富的經驗。同時還擅長管理與投資人、政府、金融機構、供應商及分銷渠道的關系，為企業創造良好的外部環境和合作機會，是一位能夠為企業帶來實質性財務改善和價值增長的資深財務管理專家。

——任職小米生態鏈智能清潔業務線期間——

在IPO上市方面：作為總負責人全盤主導公司上市進程，合理規劃三年一期財務報表，助力確保公司以較優估值IPO，獲得高額的募投資金（涉及金額：累計近百億人民幣）

在企業專業會計管理方面：依據國家財稅法規，建立財務核算體系，并組織各類稅收籌劃及核算，在合理合法的條件下，助力企業實現發展階段稅賦成本達到“優級”狀態。（所得稅合理合法下降15%）

在企業財務管理方面：負責公司財務預算、決算管理體系的建立、完善和執行，定期進行財務結算，及時反映企業的整體經營情況和對財務報表進行分析并提供經營管理的優化，助力做到財務合理合規“0”風險，同時降低20%以上的企業經營成本

在投資者及政府關系管方面：負責企業投資者關系管理（投資人接洽、路演、投前盡調、投資協議及交割、投后管理等）協調企業與銀行、稅務、工商等政府部門關系，完善合作流程；成功為企業爭取各類減免、返還、獎勵資金等超過3000萬元；

——任職瑞茂通供應鏈管理股份有限公司期間——

在全面預算管理方面：全面分析和監督企業及各業務單元、子公司的財務及經營狀況，充分發揮財務分析功能，建立統一流程監督財務數據的合理性，對整體財務狀況分析，為經營決策起輔助作用（滾動預算周期縮短一半，每月經營分析報告出具時間從10天縮短到4天，每月經營預測精度誤差不超過+/-3%）

在企業風險管理+稅務管理方面：根據相關政策要求，全面執行企業財務風險控制方案并執行完成特定目的內部審查，以期有效控制經營風險；同時針對集團的具體情況，在合規的前提下提出稅收籌劃建議并負責監督實施，實現連續2年實現稅返2000萬，并在嚴峻的稅務監管環境下挽回稅務損失1000萬；

在資金管理方面：成功上線九恒星資金管理系統并與SAP互聯互通，管理境內外一般賬戶480個，統計清查保證金賬戶152個，每月處理收付流水9000余筆收付款；月均付款3000余筆，在業務類付款直連付款率為40%，并在大量人工付款的情況下，付款正確率接近100%，大大提升企業資金管理效率；

——任職殼牌(中國)有限公司期間——

在企業內部合規方面：主導企業亞太區資金運營部門及其服務公司之間的費用清算機制重構，增加其透明性和公允性，合理合法的有效降低10%的企業所得稅費用；

在企業投融資方面：曾負責企業大型的投資項目，獨立完成投融資分析+可行性分析+風險評估報告，為項目的推進保駕護航，成功完成近1億美金的投融資項目落地，并為資金的撤回鋪平道路。

部分授課案例：

序號企業名稱課程名稱期數

1招商銀行（江蘇分行）《財務報表分析及風險評估》8期

2中國工商銀行（河南分行）《財務報表分析及風險評估》4期

3中國銀行（上海市分行）《財務報表分析及風險評估》4期

4常山農商銀行《財務報表分析及風險評估》4期

5浙江民泰銀行《財務報表分析及風險評估》10期

6華貿銀行《財務報表分析及風險評估》10期

7蘇州銀行《財務報表分析及風險評估》4期

8上海交通大學MBA中心《財務戰略管理》20期

9鄭州大學MBA講《企業金融管理》20期

10河南興港投資集團《財務決策與報表分析》10期

11衛華集團《海外財務管理與外匯管理》10期

12蒙牛集團《預算與商業分析建模》10期

13同程旅游集團《財務精益管理》10期

14三一集團《財務戰略管理》5期

15安克創新《跨境電商財務及海外資金池》5期

16雙胞胎集團《財務經營與決策》5期

17北京地鐵集團《財務預算》7期

18廣西交投集團《投資管理評估及風險管理》5期

19滴滴集團《財務經營預測與分析》3期

20中化集團《內部審計與合同管理》3期

主講課程：

《財報解碼：戰略視角下的高級財務分析》

《財稅融合：企業經營全景財務管理課程》

《利潤加速器：成本優化與盈利增長策略》

《財智通：非財務人員的財務管理》

《全球航跡：中國企業出海財務管理與實踐之道》

《預算智慧：全景預算管理與控制工作坊》

授課風格：

? 專注于研究：20年深入的工作經驗，對企業經營中面臨的財務困境與問題能出具建設性的意見與改進；

? 體驗式教學：風格多樣，寓教于樂，經典案例三百余個，融合創新實戰游戲，在互動和分享中吸收課程精髓；

? 目的在改進：課程內容淺入深出，思維清晰,基礎工具拿來就能用，用了就能改進工作效率。

部分服務過的企業：

中國銀行（上海分行）、中國工商銀行（河南分行）、招商銀行（江蘇省分行）、農商銀行（常山分行）、花旗銀行、蘇州銀行、浙江民泰銀行、華貿銀行、中化集團、蒙牛集團、美團點評、滴滴集團、三一集團、衛華集團、雙胞胎集團、同程旅游集團、協鑫集團、廣西交投集團、北京首都旅游集團、百聯集團、天津物產集團、重慶建工集團、江蘇省國際信托有限公司、浙江省能源集團、廣東省投資集團、江西正邦集團、河南興港投資集團、工業互聯網集團-震坤行、西域MRO、鏈接者集團、SHEIN（跨境電商）、安克創新、傲森、Babycare（新銳消費品）、追覓科技、Usmile、Ulike、TYMO等

部分授課評價：

孫老師的《財務管理》課程，讓我受益匪淺。課程內容全面而深入，涵蓋了從基礎的財務概念到復雜的財務分析工具，使我對企業的財務健康狀況和資金運作有了更加系統的認識。特別是在理解財務報表、現金流量管理、預算編制以及投資評估等方面，我獲得了寶貴的知識和實用的技能。

——滴滴集團 曾經理

通過參加這次《全面預算管理》的培訓，我對孫老師的教學水平和專業知識印象非常深刻。孫老師不僅對預算管理的理論和實踐都有深入的了解，而且能夠用簡潔明了的方式講解復雜的概念，使我們能夠快速理解并應用于實際工作中。此外，老師非常注重培訓的互動性，常常鼓勵我們提問并給予詳細的解答，這大大增強了學習的效果。通過這次培訓，我不僅提升了自己在預算管理方面的專業技能，也對未來的工作充滿了信心。

——雙胞胎集團 張總監

參加孫老師的《戰略管理與財務管理》培訓課程是一次非常寶貴的學習經歷。孫老師在戰略和財務管理領域的專業知識深厚，講解條理清晰，能夠將復雜的理論用實際案例生動地展現出來。在課程中，不僅詳細介紹了戰略管理的框架和財務管理的關鍵技術，還特別強調了兩者之間的聯系和相互作用，這使得我們能夠更全面地理解企業運營的各個方面。孫老師的授課風格非常親切和鼓勵提問，他總是耐心回答每一個問題，并提供額外的資源和建議，幫助我們深入理解難點。還設計小組討論和案例分析環節，促進了學員之間的交流和思考，增強了我們的實戰能力。通過這次培訓，我不僅掌握了戰略管理與財務管理的核心技能，還學會了如何將理論與實踐結合，為解決實際問題提供了強有力的工具。

——廣西交投集團 劉總經理

參加孫老師針對財務報表分析與風險管理培訓，我深受啟發。孫老師對各種行業的企業財務細節和風險控制有著透徹的理解，他的講解既系統又具體。通過大量的實際銀行案例，詳細解析了財務報表的關鍵指標和風險管理的實際應用，使復雜的概念變得易于理解和操作。他的課程內容豐富，不僅覆蓋理論知識，更注重實踐技能的培養，特別是在如何識別和應對潛在風險方面提供了許多實用的策略和工具。

——交通銀行上海分行 李副總經理

在當前全球化經濟環境中，中國企業出海面臨著前所未有的機會與挑戰。孫老師的《中國企業出海財務管理》培訓課程正是在這樣的大背景下，為我們提供了寶貴的知識和技能。孫老師深入淺出地講解了國際財務管理的核心概念，特別是在匯率波動、跨國稅務規劃、外匯風險管理等方面提供了豐富的實戰策略。通過孫老師的培訓，我們不僅了解了中國企業在海外擴展時的巨大潛力，也深刻認識到了伴隨而來的財務風險。結合當前國際政治經濟形勢，分析了多個成功與失敗的案例，使我們能夠更好地把握風險與機遇的平衡。他的授課方式極具吸引力，充滿激情，讓復雜的財務管理問題變得易于理解。孫老師的課程不僅提升了我們的專業技能，更增強了我們在國際舞臺上的競爭力。

——帕拓遜集團 Winnie 財務總監

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