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【課程對(duì)象】

反洗錢專員等

【課程收益】

1、全面學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，了解行業(yè)最新動(dòng)態(tài)。

2、分析真實(shí)案例和監(jiān)管處罰，深入理解相關(guān)法律法規(guī)。

3、結(jié)合實(shí)際情況，落實(shí)可疑交易調(diào)查、報(bào)告工作要點(diǎn)。

【課程大綱】

模塊一 概述

一、什么是反洗錢

1、什么是洗錢

（1）洗錢犯罪的起源和手法變化（案例）

（2）我國(guó)洗犯罪的發(fā)展史（案例）

（3）洗錢三步曲（案例）

2、反洗錢法律法規(guī)體系

（1）刑法修正案中洗錢罪的變化（案例）

（2）即將面臨修訂的《反洗錢法》

（3）金融行業(yè)的反洗錢法規(guī)

3、銀行業(yè)的反洗錢義務(wù)

（1）銀行業(yè)反洗錢工作內(nèi)容

（2）跨國(guó)銀行反洗錢工作現(xiàn)狀（案例）

（3）國(guó)內(nèi)銀行反洗錢工作現(xiàn)狀（案例）

二、銀行業(yè)開(kāi)展反洗錢工作的意義

1、規(guī)避監(jiān)管處罰的需要

（1）國(guó)內(nèi)宏觀監(jiān)管趨勢(shì)

①近年監(jiān)管處罰數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)

②近年監(jiān)管處罰數(shù)據(jù)分析

③雙監(jiān)管時(shí)代趨勢(shì)研判

（2）國(guó)內(nèi)微觀監(jiān)管變化

①監(jiān)管檢查重點(diǎn)調(diào)整（案例）

②監(jiān)管檢查方式調(diào)整（案例）

③監(jiān)管處罰方式調(diào)整（案例）

（3）反洗錢領(lǐng)域監(jiān)管處罰的國(guó)際形勢(shì)（案例）

2、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的需要

（1）暴露在高度洗錢風(fēng)險(xiǎn)下的銀行業(yè)務(wù)（案例）

①現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)

②國(guó)內(nèi)、國(guó)際轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)

③票據(jù)業(yè)務(wù)

④電子銀行業(yè)務(wù)

⑤信貸業(yè)務(wù)

⑥理財(cái)業(yè)務(wù)

⑦保管箱業(yè)務(wù)

⑧投資銀行業(yè)務(wù)

（2）風(fēng)險(xiǎn)為本 主動(dòng)合規(guī)

（3）反洗錢處罰和制裁對(duì)銀行的負(fù)面影響（案例）

3、銀行從業(yè)人員遠(yuǎn)離洗錢犯罪的需要

（1）洗錢犯罪為銀行帶來(lái)巨額經(jīng)濟(jì)利益（案例）

（2）洗錢犯罪對(duì)金融專業(yè)人士的腐蝕（案例）

（3）銀行營(yíng)銷人員如何平衡業(yè)務(wù)與反洗錢工作（案例）

模塊二 大額可疑交易上報(bào)

一、大額交易報(bào)告

1、大額交易標(biāo)準(zhǔn)

2、大額交易報(bào)告要求

3、人工關(guān)注大額交易的臨界值（案例）

二、可疑交易報(bào)告

1、可疑交易調(diào)查

（1）可疑交易的來(lái)源

①反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)

②高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)（案例）

③可疑人員和可疑行為（案例）

（2）反洗錢調(diào)查流程

①客戶身份重新識(shí)別

②客戶詢證（案例）

③信息整合 主觀分析（案例）

（3）調(diào)查的信息來(lái)源（案例）

（4）可疑交易判斷

①地下錢莊可疑交易特征（案例）

②電信網(wǎng)絡(luò)詐騙可疑交易特征（案例）

③貪腐洗錢可疑交易特征（案例）

④毒品洗錢可疑交易特征（案例）

⑤走私洗錢可疑交易特征（案例）

⑥非法集資洗錢可疑交易特征（案例）

2、可疑交易報(bào)告

（1）有犯罪線索的可疑交易報(bào)告要求（案例）

（2）可疑交易報(bào)告基本結(jié)構(gòu)和撰寫要點(diǎn)（案例）

（3）可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施

楊老師

個(gè)人簡(jiǎn)介

運(yùn)營(yíng)條線-零售條線-運(yùn)營(yíng)檢輔-總行內(nèi)訓(xùn)師-法國(guó)巴黎銀行培訓(xùn)學(xué)院-法律合規(guī)部，近十年商業(yè)銀行、外資銀行從業(yè)經(jīng)歷

法國(guó)巴黎銀行認(rèn)證培訓(xùn)師、課程開(kāi)發(fā)師

二級(jí)人力資源管理師

美國(guó)ACI注冊(cè)國(guó)際職業(yè)培訓(xùn)師授權(quán)導(dǎo)師

2017年中國(guó)好課程大賽全國(guó)十強(qiáng)

2017年中國(guó)好講師大賽全國(guó)百?gòu)?qiáng)

普通話授課

主講課程

《商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作（法律）風(fēng)險(xiǎn)防控》

《新監(jiān)管形勢(shì)下銀行結(jié)算賬戶全流程管理》

《客戶身份識(shí)別合規(guī)指引與投訴處理》

《商業(yè)銀行廳堂客戶服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控》

《商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)人員情緒管理及溝通技巧提升》

《新監(jiān)管形勢(shì)下商業(yè)銀行案件防控及合規(guī)管理》

《新監(jiān)管形勢(shì)下商業(yè)銀行反洗錢工作實(shí)務(wù)》

《商業(yè)銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作實(shí)務(wù)》

《基于“消保”下的客戶投訴處理技巧》

《商業(yè)銀行從業(yè)人員職業(yè)道德》

曾服務(wù)客戶（部分）

行業(yè)協(xié)會(huì)：東莞市銀行業(yè)協(xié)會(huì)

國(guó)有行：工商銀行朔州分行

建設(shè)銀行廣州、深圳分行

交通銀行貴州、山西、天津、重慶、大連分行

郵政儲(chǔ)蓄銀行紹興、東莞分行

股份行：興業(yè)銀行深圳、福州、哈爾濱、廣州、寧波、北京、成都、中山分行

招商銀行煙臺(tái)、深圳、金華、廣州、昆明、銀川、長(zhǎng)春分行

民生銀行深圳、天津、長(zhǎng)沙、長(zhǎng)春、貴陽(yáng)、珠海、鹽城分行

平安銀行海口、大連、天津自貿(mào)區(qū)、成都、杭州分行

廣發(fā)銀行寧波、惠州、中山、河源分行

浦發(fā)銀行大連、深圳、西安、蘭州分行

中信銀行東莞、焦作、成都、昆明分行

華夏銀行北京、廣州、鄭州分行

光大銀行貴陽(yáng)、蘇州分行

恒豐銀行長(zhǎng)沙分行

城商行：北京銀行、江西銀行、華融湘江銀行、溫州銀行、青島銀行、廈門銀行、鄭州銀行、廈門國(guó)際銀行、海南銀行、漢口銀行、中原銀行

農(nóng)商行：瑞豐銀行、廈門農(nóng)行銀行、東莞農(nóng)商銀行、黃石農(nóng)商銀行、衡陽(yáng)農(nóng)商銀行、九江農(nóng)商銀行、高安農(nóng)商銀行、關(guān)嶺農(nóng)商銀行

授課特色

扎根實(shí)踐—深耕商業(yè)銀行合規(guī)管理領(lǐng)域多年，理論萃取于實(shí)踐。

以案說(shuō)法—案例分析落腳于金融法律法規(guī)，直指監(jiān)管核心精神。

深入淺出—邏輯結(jié)構(gòu)化，結(jié)合梳理總結(jié)，便于學(xué)員記憶和操作。

需求導(dǎo)向—根據(jù)學(xué)員現(xiàn)有基礎(chǔ)和實(shí)際需求，合理安排授課內(nèi)容。

互動(dòng)性強(qiáng)—以豐富的案例和練習(xí)啟發(fā)引導(dǎo)，課堂氣氛活躍有序。

即時(shí)反饋—課上及課后持續(xù)受理個(gè)案咨詢，以解決問(wèn)題為目標(biāo)。

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