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【課程背景】

數(shù)智化時代，客戶的需求是多樣的、線上線下一體的，需要從企業(yè)視角構(gòu)建從戰(zhàn)略到業(yè)務(wù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)架構(gòu)、技術(shù)架構(gòu)、應(yīng)用架構(gòu)的完整體系

戰(zhàn)略是“骨架”，需要圍繞業(yè)務(wù)數(shù)字化與管理數(shù)字化兩大主題，深度借鑒同業(yè)領(lǐng)先實(shí)踐，探索適合本公司的最優(yōu)路徑，打造特色化發(fā)展模式

業(yè)務(wù)架構(gòu)體系是“大腦”，需要打造智慧大腦，實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略有效落地，更好承接戰(zhàn)略、落實(shí)戰(zhàn)略。

數(shù)據(jù)架構(gòu)是“血液”，要建立數(shù)據(jù)全生命周期運(yùn)營體系，構(gòu)建數(shù)據(jù)體系化建設(shè)的新模式

應(yīng)用架構(gòu)是骨骼，要推動應(yīng)用架構(gòu)的頂層設(shè)計(jì)與優(yōu)化

【課程收益】

有效實(shí)現(xiàn)組織融合、數(shù)據(jù)融合、業(yè)技融合、系統(tǒng)融合，推動更為敏捷、靈活的支撐體系建設(shè)，是實(shí)現(xiàn)“以客戶為中心”的數(shù)字化建設(shè)的“靈魂”老師將結(jié)合豐富的咨詢與培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，將豐富的咨詢成果提煉成高效、可落地、可執(zhí)行、針對性強(qiáng)的培訓(xùn)課程，為零售業(yè)務(wù)發(fā)展出謀劃策

【課程對象】

企業(yè)管理者、各部門負(fù)責(zé)人

【課程大綱】

第一章節(jié)：從戰(zhàn)略到落地——數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心邏輯與同業(yè)實(shí)踐

1、為什么學(xué)招行？——把握面向未來的金融企業(yè)數(shù)字化發(fā)展底層邏輯

創(chuàng)新驅(qū)動、模式領(lǐng)先、特色鮮明的最佳價(jià)值創(chuàng)造銀行

目標(biāo)：兩個堅(jiān)持、五個指標(biāo)

一個核心任務(wù)：搭建領(lǐng)先業(yè)界的3.0模式

升級全客群獲客與經(jīng)營模式

打造全產(chǎn)品定制化服務(wù)體系

打通全市場資產(chǎn)資金循環(huán)鏈

構(gòu)建差異化區(qū)域競爭優(yōu)勢

數(shù)字化運(yùn)營模式：五化、五層

開放融合組織模式

全面風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理體系

知行合一推進(jìn)戰(zhàn)略執(zhí)行

2、從完整戰(zhàn)略規(guī)劃看如何定數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略、定方向

戰(zhàn)略定位：愿景、目標(biāo)以及對愿景的闡釋

重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展模式：業(yè)務(wù)組合戰(zhàn)略/業(yè)務(wù)模式/支撐體系

TOB業(yè)務(wù)發(fā)展模式：服務(wù)誰/用什么產(chǎn)品服務(wù)/如何差異化服務(wù)/如何保障落地

TOC業(yè)務(wù)發(fā)展模式：服務(wù)誰/用什么產(chǎn)品服務(wù)/如何差異化服務(wù)/如何保障落地

地域布局模式：轉(zhuǎn)型發(fā)展區(qū)/保持優(yōu)勢區(qū)/擇機(jī)進(jìn)入?yún)^(qū)/大力投入?yún)^(qū)

支撐體系解讀：風(fēng)險(xiǎn)管理/資產(chǎn)負(fù)債管理/運(yùn)營管理/IT能力/人力/企業(yè)文化/創(chuàng)新研究

3、把握從小到大，做大做強(qiáng)的深層邏輯

打造數(shù)字化銀行的“一橫四縱一基石”戰(zhàn)略體系

數(shù)字化戰(zhàn)略三步走

項(xiàng)目群精益化管理模式

敏捷組織轉(zhuǎn)型

大數(shù)據(jù)應(yīng)用

雙速IT交付

科技生態(tài)建設(shè)

4、總結(jié)提煉：金融行業(yè)激烈競爭的環(huán)境中，如何明確戰(zhàn)略定位和發(fā)展方向

金融發(fā)展的1.0階段：規(guī)模致勝

金融發(fā)展的2.0階段：結(jié)構(gòu)致勝

金融發(fā)展的3.0階段：模式致勝

現(xiàn)階段發(fā)展重點(diǎn)：調(diào)結(jié)構(gòu)、尋模式、抓根本、聚焦“以客戶為中心”的變革，有所為有所不為

5、如何通過數(shù)字化的頂層設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略落地

數(shù)字化能力評估：八大關(guān)鍵能力 8*5二級數(shù)字化能力維度

數(shù)字化戰(zhàn)略：目標(biāo)導(dǎo)向-業(yè)務(wù)體系-數(shù)字化能力-基礎(chǔ)支撐

轉(zhuǎn)型方向：數(shù)字化轉(zhuǎn)型N+方向

落地舉措：數(shù)字化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目集群建設(shè)

支撐保障：PMO

二、數(shù)字化時代，金融企業(yè)如何構(gòu)建“以客戶為中心”的發(fā)展變革？

1、從以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心轉(zhuǎn)變

構(gòu)建客戶洞察-策略驅(qū)動-經(jīng)營回檢-體驗(yàn)閉環(huán)—支撐保障的完整體系

案例分析：零售——天津農(nóng)商行城鎮(zhèn)青年客群經(jīng)營思路

案例分析：對公——行業(yè)專營

數(shù)字化能力支持：數(shù)字洞察—策略引擎—CRM—SCRM

2、從銷售為王向價(jià)值共贏轉(zhuǎn)變

與客戶價(jià)值共贏-與員工價(jià)值共享-與生態(tài)價(jià)值共創(chuàng)

案例分析：杭州聯(lián)合農(nóng)商行的開放融合的企業(yè)文化；管理升級——輕管理；文化迭變——輕文化

數(shù)字化能力支持：場景金融-賦能平臺-生態(tài)平臺

3、從條線經(jīng)營模式向融合經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變

敏前臺-強(qiáng)中臺

案例分析：招行投商私科研一體化

案例分析：以策略為驅(qū)動的經(jīng)營邏輯

數(shù)字化能力支持：業(yè)務(wù)中臺-數(shù)據(jù)中臺-技術(shù)中臺

4、從單渠道向超級渠道轉(zhuǎn)變

網(wǎng)點(diǎn)+APP+遠(yuǎn)程銀行的超級渠道裂變

案例分析：順德農(nóng)商行全渠道建設(shè)

案例分析：重慶農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型

案例分析：招行網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營服務(wù)中心運(yùn)營體系

數(shù)字化能力支持：智慧網(wǎng)點(diǎn)-極致體驗(yàn)-智慧客服

5、從業(yè)技單行向業(yè)技融合轉(zhuǎn)變

敏捷組織+項(xiàng)目制管理

案例分析：中原銀行敏捷組織體系

案例分析：普華永道領(lǐng)先的項(xiàng)目制管理模式

6、數(shù)字化的關(guān)鍵能力：抓組織、優(yōu)組織

詳細(xì)拆解平安銀行組織架構(gòu)及優(yōu)化邏輯

詳細(xì)拆解招商銀行組織架構(gòu)與優(yōu)化邏輯

詳細(xì)拆解南海農(nóng)商組織架構(gòu)與優(yōu)化邏輯

組織層面：有助于戰(zhàn)略落地

管理層：有助于指導(dǎo)和決策

員工層：有助于明確努力方向

總結(jié)提煉：總分支架構(gòu)優(yōu)化的思路與方向

業(yè)務(wù)管理體系整體優(yōu)化建議

風(fēng)險(xiǎn)管理體系優(yōu)化

支撐服務(wù)體系優(yōu)化建議

第二章節(jié)：業(yè)務(wù)架構(gòu)的設(shè)計(jì)邏輯

1、業(yè)務(wù)架構(gòu)設(shè)計(jì)起點(diǎn)

企業(yè)戰(zhàn)略分析

對標(biāo)分析

行為分析：業(yè)務(wù)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)流程

數(shù)據(jù)分析：企業(yè)級數(shù)據(jù)模型

組件分析：行為與數(shù)據(jù)的結(jié)合

2、案例分析——商業(yè)銀行業(yè)務(wù)架構(gòu)設(shè)計(jì)

價(jià)值鏈設(shè)計(jì)

存款領(lǐng)域的模型設(shè)計(jì)

貸款領(lǐng)域的模型設(shè)計(jì)

跨領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)化

組件設(shè)計(jì)

案例總結(jié)

3、業(yè)務(wù)架構(gòu)落地

業(yè)務(wù)架構(gòu)設(shè)計(jì)不是為了替代需求分析

制作業(yè)務(wù)架構(gòu)方案

基于業(yè)務(wù)架構(gòu)的設(shè)計(jì)

基于業(yè)務(wù)架構(gòu)的協(xié)調(diào)

第二章節(jié)：數(shù)據(jù)架構(gòu)與技術(shù)架構(gòu)、應(yīng)用架構(gòu)的設(shè)計(jì)邏輯

1、數(shù)據(jù)架構(gòu)

如何構(gòu)建數(shù)據(jù)架構(gòu)

阿里數(shù)據(jù)中臺介紹

什么是數(shù)據(jù)中臺

數(shù)據(jù)架構(gòu)建設(shè)思路

2、應(yīng)用架構(gòu)

如何構(gòu)建應(yīng)用架構(gòu)

某銀行應(yīng)用架構(gòu)介紹

什么是業(yè)務(wù)中臺

應(yīng)用架構(gòu)建設(shè)思路

3、技術(shù)架構(gòu)

如何構(gòu)建技術(shù)架構(gòu)

某銀行技術(shù)架構(gòu)介紹

什么是技術(shù)中臺

技術(shù)架構(gòu)建設(shè)思路

宋老師

金融行業(yè)從戰(zhàn)略到落地、從業(yè)務(wù)到科技的全能型實(shí)戰(zhàn)專家

數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)戰(zhàn)專家

咨詢方法論與金字塔原理實(shí)戰(zhàn)專家

【個人簡介】

現(xiàn)任神州數(shù)碼——咨詢事業(yè)部總裁、金融解決方案負(fù)責(zé)人

曾任麥肯錫金融行業(yè)董事合伙人

曾任阿里集團(tuán)——阿里云智能事業(yè)群咨詢總監(jiān)

曾在招行總行擔(dān)任高級經(jīng)理

華中科技大學(xué)管理科學(xué)與工程學(xué)博士

東北財(cái)經(jīng)大學(xué)客座教授，研究生導(dǎo)師

中國注冊會計(jì)師

多年來為眾多金融機(jī)構(gòu)提供培訓(xùn)與咨詢服務(wù)，在金融行業(yè)有非常深入的理解與認(rèn)知。萃取100+咨詢案例核心成果，結(jié)合豐富的培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，提供量身定制的培訓(xùn)課程

宋海林老師是建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行、招商銀行、中信銀行、郵儲銀行、恒豐銀行、華夏銀行、山西銀行、大連銀行、唐山銀行等特聘外部專家，主講《商業(yè)銀行組織變革模式與案例》《零售銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型同業(yè)領(lǐng)先實(shí)踐與組織體系優(yōu)化模式》《公司銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型同業(yè)領(lǐng)先實(shí)踐組織體系優(yōu)化模式》《商業(yè)戰(zhàn)略思維與金融行業(yè)戰(zhàn)略設(shè)計(jì)》等。

宋海林老師是伊利集團(tuán)、招商局集團(tuán)、阿里云研究院、騰訊研究院以及多家商學(xué)院特聘外部專家，主講《“以客戶為中心”的企業(yè)級經(jīng)營體系建設(shè)與同業(yè)實(shí)踐》《行業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展模式介紹與案例分享》《客戶綜合經(jīng)營平臺與行業(yè)專營模式介紹》《行業(yè)發(fā)展趨勢與案例分析》《從戰(zhàn)略到落地的“咨詢方法論”》《管理模式創(chuàng)新與同業(yè)實(shí)踐》《員工價(jià)值成長與能力提升》《領(lǐng)導(dǎo)力提升與組織轉(zhuǎn)型》等。

【咨詢項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)】

得益于十多年來豐富的咨詢項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，宋海林老師是國內(nèi)為數(shù)不多的在金融戰(zhàn)略、金融業(yè)務(wù)發(fā)展、金融客戶經(jīng)營、金融科技、金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型等方面均有深刻造詣、深入洞察的專家

宋海林老師總結(jié)、提煉豐富的咨詢成果，尤其是對千萬級、百萬級咨詢項(xiàng)目的深入復(fù)盤、總結(jié)提煉，形成精煉的培訓(xùn)課程與培訓(xùn)體系，讓學(xué)員在有限的時間里，能深入了解同業(yè)領(lǐng)先實(shí)踐，深入洞察背后的邏輯與體系

【授課風(fēng)格】

專業(yè)性強(qiáng)：憑借頂級咨詢機(jī)構(gòu)的領(lǐng)先理念、豐富的咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)、過硬的實(shí)操技巧、成功推廣的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，成為企業(yè)戰(zhàn)略咨詢、客戶經(jīng)營、市場營銷等領(lǐng)域的引領(lǐng)者

實(shí)用落地：憑借豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，如親自參與的近百項(xiàng)各類領(lǐng)域的咨詢經(jīng)驗(yàn)，在阿里集團(tuán)深度推動阿里服務(wù)近百家金融機(jī)構(gòu)各類合作，能夠?yàn)閷W(xué)員提供實(shí)實(shí)在在的干貨

引導(dǎo)啟發(fā)：案例逐一解析，復(fù)盤失敗原因；分享成功經(jīng)驗(yàn)，點(diǎn)評一針見血；問題舉一反三，技巧現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用

量身定制：結(jié)合豐富的經(jīng)驗(yàn)量身定制課程；分享技能工具，授之以漁；量體裁衣設(shè)計(jì)，落地實(shí)施

風(fēng)趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；談笑風(fēng)生，印象深刻

【主講課程】

咨詢方法論與能力提升類：

《金字塔原理與應(yīng)用》

《員工數(shù)字化能力提升》

《咨詢方法論與落地實(shí)踐》

企業(yè)數(shù)字轉(zhuǎn)型類：

《企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢分析》

《從新零售看數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

《數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力培訓(xùn)》

金融戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)發(fā)展類：

《金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型方向與同業(yè)實(shí)踐》

《金融行業(yè)趨勢分析》

《從戰(zhàn)略到落地——“以客戶為中心”個人業(yè)務(wù)發(fā)展之道》

《從戰(zhàn)略到落地——對公業(yè)務(wù)差異化發(fā)展之道系列課程》

《商業(yè)銀行對公業(yè)務(wù)行業(yè)趨勢分析與企業(yè)趨勢分析》

《商業(yè)銀行戰(zhàn)略與公司客戶經(jīng)營策略》

《科技賦能驅(qū)動業(yè)務(wù)創(chuàng)新系列課程》

金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型類：

《2023年金融行業(yè)以客戶為中心的數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

《數(shù)據(jù)分析與數(shù)字化客戶經(jīng)營》

《以數(shù)字化驅(qū)動客群經(jīng)營》

《數(shù)字化轉(zhuǎn)型推動業(yè)務(wù)+科技融合》

金融業(yè)務(wù)與科技能力類：

《金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品經(jīng)理培養(yǎng)體系》

《金融機(jī)構(gòu)客戶培養(yǎng)體系》

《以用戶為中心的需求分析、需求設(shè)計(jì)、體驗(yàn)優(yōu)化之道》

【學(xué)術(shù)著作】

《區(qū)域性銀行生態(tài)體系建設(shè)白皮書》。作為主編，攜手中原銀行、阿里云研究院，訪談40余家銀行副行長及以上領(lǐng)導(dǎo)，問卷調(diào)研70余家銀行，歷時半年，撰寫完成

學(xué)術(shù)著作：《市場營銷學(xué)》（東北財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社）

相關(guān)文章與論文：《智慧運(yùn)營賦能企業(yè)業(yè)務(wù)“內(nèi)涵式”發(fā)展》《中國零售銀行敏捷轉(zhuǎn)型》《砥礪前行、智啟新篇：2019—2020中國企業(yè)數(shù)字化發(fā)展回顧與展望》《中國商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型研究報(bào)告》《“韌性發(fā)展”助力商業(yè)銀行發(fā)展》等

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