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課程背景：

云計算、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、移動互聯(lián)、人工智能等一系列的新一代信息技術的發(fā)展和應用，開啟了金融科技時代的來臨，為銀行業(yè)帶來了全新的挑戰(zhàn)和機遇，尤其是在銀行數(shù)據(jù)治理、系統(tǒng)架構、風險管控、基礎設施建設、系統(tǒng)開發(fā)、運行維護等領域均提出新的要求。

當前，加大對新興技術的探索研究、積極推進新興技術成果應用，并提升商業(yè)銀行綜合技術實力和科技創(chuàng)新能力、發(fā)揮數(shù)據(jù)價值、優(yōu)化客戶體驗和增加客戶黏性，成為當前銀行信息科技工作面臨的重要課題。

授課對象：

商業(yè)銀行、第三方支付、金融科技公司、互聯(lián)網(wǎng)公司等機構的科技部、電子銀行部、互聯(lián)網(wǎng)金融、風控合規(guī)部、運維部、卡部、零售業(yè)務部、個金部等部門的管理者、技術業(yè)務人員等。

授課形式：

課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實戰(zhàn)演練

課程收益：

通過本次培訓，使參訓機構能夠充分了解和借鑒國際、國內(nèi)等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、銀行機構、非銀機構運用金融科技實施的模式創(chuàng)新及應用，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應用于自身，實現(xiàn)“思維創(chuàng)新”“模式創(chuàng)新”“科技創(chuàng)新”的金融創(chuàng)新，構建適合參訓機構自身發(fā)展的“新金融模式”與“金融科技戰(zhàn)略”，從而以變應變，在“互聯(lián)網(wǎng)+”和大數(shù)據(jù)時代下實現(xiàn)競爭意識和競爭手段的領先，以及快速有序發(fā)展。

課程大綱：

1. 視頻案例+思考與討論

5G 銀行：中國銀行；建設銀行；郵儲銀行

思考：5G 技術如何在銀行線上與線下深度應用

開放銀行：三無銀行－無界、無感和無縫

思考：開放銀行不只是 API 和 SDK 的開放，而是心態(tài)、平臺和場景的開放。

智能機具：讓金融有溫度的 ATM 機

思考：大數(shù)據(jù)如何使銀行成為—智慧銀行+智能銀行+智聯(lián)銀行

網(wǎng)點轉(zhuǎn)型：智能網(wǎng)點

思考：商業(yè)銀行的線下網(wǎng)點如何轉(zhuǎn)型，如何吸引客戶

2. 金融科技回顧：昨天，今天和未來

1) 話語變化：金融互聯(lián)網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)金融到金融科技

金融互聯(lián)網(wǎng)：金融的線下平移

互聯(lián)網(wǎng)金融：互聯(lián)網(wǎng)平臺上的獨舞者

金融科技：ABCD 科技與金融的化學反應

未來金融：技術主導的金融創(chuàng)新與發(fā)展

2) 歷史階段：金融科技的三次飛躍

金融助力科技：股票制與第二次工業(yè)革命。

科技引領金融：金融的國際化與數(shù)字化。

FinTech vs TechFin ：金融成為創(chuàng)業(yè)集中區(qū)。

3) 前瞻判斷：銀行 4.0+金融科技 4.0 的到來

數(shù)字金融世界：金融科技全面融入生活。

中國金融科技何以引領世界。

銀行 4.0 時代的預言－科技改變生活 科技重塑金融

3. 創(chuàng)新與發(fā)展：金融科技的基本模式及熱點話題

1) 支付結算類及創(chuàng)新

從工具到平臺：從支付走向社交；從社交走向支付

支付寶 VS 微信支付：誰將勝出。

網(wǎng)聯(lián)與支付公司：第三方支付直連時代的終結

銀行重新重視支付：生活場景的重新殺入

2) 互聯(lián)網(wǎng)金融類類

P2P：線上小微的探索和折戟沉沙

眾籌金融：從股權眾籌到互聯(lián)網(wǎng)非公開股權融資

線上投貸聯(lián)動：股份制銀行的探索

比特幣：區(qū)塊鏈的首個應用場景

3) 智能投顧與投資管理類

智能投顧：機器人取代人腦？

電子交易服務：柜臺交易是否淪為歷史？

線上寶類：余額寶的興衰史

4) 大數(shù)據(jù)與人工智能等新型計算金融

大數(shù)據(jù)：大數(shù)據(jù)中心、大數(shù)據(jù)分析、挖掘和應用。

科技計算：去 IOE、分布式計算、云計算、量子計算

人工智能：語音識別、人臉識別、智能投顧等

區(qū)塊鏈：分布式技術的金融深度應用

4. 典型案例：金融科技領域的動物世界

1) 王者爭霸：BATJ 金融科技布局全景

是新業(yè)務還是新維度：互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)切入金融

BATJ 金融科技布局戰(zhàn)略對比

百度金融：度小滿的無處不在

阿里金融：阿里帝國的八爪魚戰(zhàn)略

騰訊金融：社交金融+金融社交

京東金融：線上電商+線下物流－雙線作戰(zhàn)

其他互聯(lián)網(wǎng)公司的金融科技應用

2) 誰與爭鋒：商業(yè)銀行之金融科技創(chuàng)新

國有銀行類之大象跳舞

建設銀行：金融科技領軍突起－從頂層到落地

工商銀行：金融科技之四融－融 e 聯(lián)行購借

中國銀行：金融科技之行者－金融科技金箍棒

農(nóng)業(yè)銀行：金融科技之焦點－農(nóng)字當頭：面寬+焦點

交通銀行：金融科技之發(fā)力－追趕+發(fā)奮

郵儲銀行：金融科技之普惠－網(wǎng)點優(yōu)勢+科技

總結：國有銀行的金融科技發(fā)展策略比較與借鑒

股份制銀行類之群獅飛奔

招商銀行之一枝獨秀－金融即生活

平安銀行之奮起直追－金融壹賬通

興業(yè)銀行之后起之秀－興動力+錢大掌柜

浦發(fā)銀行之科技強行－開放銀行：嵌入場景

總結：股份制銀行的金融科技發(fā)展策略比較與借鑒

5. 金融科技與商業(yè)銀行的未來

1) 銀行機構與互聯(lián)網(wǎng)科技公司有邊界嗎？

2) 混業(yè)模式下：商業(yè)銀行的業(yè)務如何發(fā)展？

3) 銀行 4.0 時代：銀行的未來和未來的銀行。

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經(jīng)濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實踐實戰(zhàn)與工作經(jīng)驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風險管理部總經(jīng)理

原財蘊天下有限責任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應用聯(lián)盟專家委員會理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學術專家委員會委員

中國企業(yè)財務管理協(xié)會專家

北京審計學會專業(yè)委員會電子數(shù)據(jù)專委會委員

北京市網(wǎng)絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統(tǒng)、ERP與審計”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實務工作經(jīng)驗和管理經(jīng)驗。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經(jīng)驗。

培訓公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經(jīng)理、理財資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風險管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風險、風險管控、金融理財培訓經(jīng)驗。

高校經(jīng)歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現(xiàn)任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內(nèi)部審計、稅法、管理會計、會計信息系統(tǒng)與審計等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統(tǒng)、ERP基礎與審計》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業(yè)銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發(fā)表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現(xiàn)代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內(nèi)容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構革命》

《人工智能技術發(fā)展及金融應用》

《區(qū)塊鏈技術與數(shù)字貨幣在金融場景中的應用》

《大數(shù)據(jù)時代下金融風險評估與風控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時代下的商業(yè)銀行應對與變革》

《銀行的演進、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風險的發(fā)展及其風險管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風險創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風險管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業(yè)供應鏈金融實務案例解析》

《企業(yè)新金融與財資管理》

《數(shù)字時代下的供應鏈與供應鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯(lián)網(wǎng)+時代下的數(shù)據(jù)應用與審計發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計與互聯(lián)網(wǎng)金融風險審計》

《信息技術與大數(shù)據(jù)審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機構、金融機構、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財師，以及企業(yè)家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風險管控、金融審計與金融理財?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓人數(shù)達數(shù)萬人。

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