我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景：

債券市場是金融市場最重要的組成部分之一，也是涉及金融技術最多的領域之一。對于金融機構的從業人員，尤其財富管理領域的從業人員，充分理解債券市場是非常重要的，因為債券市場不僅僅債券型基金的底層資產，更是銀行理財產品的主要底層資產。但現實是很多從業人員對債券市場一知半解，主要體現：對債券的認知，還停留在債券=國債的階段，殊不知市場還有大量的信用債，而這類信用債的風險并不低；認為以債券為底層的銀行理財產品/債券型基金是絕對安全的，不存在虧損的風險；大致知道股債有一定的蹺蹺板效應，即股票好（差），則債券差（好），但卻不知道存在股債雙熊（牛）的情況……

本課程將協助您和團隊重新梳理債券市場，力爭做到：

“理論有系統”，要求把債券的來龍去脈闡述清楚，具體包括定義、種類、定價、估值、風險控制手段、相關衍生品、收益來源、以債券為底層的產品等等；

“實操有路徑”，課程中將重點闡述中國債券市場的格局及監督機制，并借此理解中國債券市場自身的運行規律和亟待改進的地方；

“訓練有效果”，一則通過與顧問式營銷的實操流程做深度結合，二則通過真實的高凈值客戶配置案例，讓學員充分訓練到債券型產品在財富管理中的運用流程和具體話術。

相信通過本課程的訓練，學員將被賦予更系統、更深刻的債券市場、債券產品認知，并融合顧問式營銷、資產配置等框架，以兼具專業高度和平實語言的方式服務客戶或提供咨詢。

課程收益：

● 深刻體悟債券產品解讀能力與顧問營銷充分融合的重要性以及關鍵節點；

● 系統學習債券定義、種類、定價、估值、風控、相關衍生品、收益來源；

● 理解中國債券市場的格局及監督機制，掌握其運行規律和亟待改進地方；

● 高凈值客戶配置債券產品的案例分析，讓學員生動學習流程和具體話術。

課程對象：

金融機構（銀行、證券、保險、信托、第三方財富、互聯網金融公司等）需要學習債券類產品的職場人士，尤其適合需要服務中高凈值客戶的金融人士。

課程方式：沙盤+游戲+視頻+案例+理論+實操+演練+角色扮演

課程模型：

課程大綱

第一講：債券理論基礎

一、債券的基本要素

二、債券定價（一級市場）

1. 票面利率的確定

2. 路演與詢價

3. 一級半市場

三、債券估值（二級市場）

1. 到期收益率

2. 即期收益率

3. 收益率曲線/曲線結構

4. 全價與凈價

第三講：債券種類劃分

一、按發行主體分類

1. 政府債券

2. 金融債券（人民銀行、銀保監會）

3. 企業債（發改委）

4. 公司債（證監會）

5. 非金融企業債務融資工具（交易商協會）

6. 其他

二、按付息方式分類

1. 零息債券

2. 定息債券

3. 浮息債券

三、按償還期限分類

1. 短期債券

2. 中期債券

3. 長期債券

四、按利率確定方式劃分

1. 固定利率債券

2. 浮動利率債券

五、按債券形態分類

1. 實物債券（不記名債券）

2. 憑證式債券

3. 記賬式債券

第三講：債券收益來源

1. 經濟周期不同階段配置債券的價值

2. 家庭生命周期不同階段配置債券的價值

3. 票息收入

4. 價差收入

5. 騎乘收益

第四講：債券風險管理

一、利率風險

1. 久期

2. 基點價值

3. 凸性

二、信用風險

1. 信用評級

2. 信用利差

3. 信用違約掉期CDS/CRM

第五講：債券相關衍生品

1. 遠期利率協定FRA

2. 利率互換IRS

3. 信用違約掉期CDS/CRM

4. 國債期貨

5. 利率期權和利率互換期權

第六講：債券產品解析

一、公募基金

1. 開放式基金

2. 封閉式基金

3. 分級基金

二、私募基金

第七講：債券市場格局

一、根據市場基本功能

1. 發行市場（一級市場）

2. 流通市場（二級市場）

二、根據市場組織形式

1. 場內交易市場

2. 場外交易市場

第八講：債券市場監管

一、債券發行監管

1. 財政部：國債、地方政府債

2. 人民銀行：金融債

3. 交易商協會：非金融企業債務融資工具

4. 銀保監會：商業銀行債、保險公司債等

5. 發改委：企業債

6. 證監會：企業資產支持證券、公司債、可轉債等

二、債券掛牌交易和信息披露監管

1. 交易所市場：證監會監管

2. 銀行間債券市場：人民銀行監管

3. 商業銀行柜臺市場：人民銀行、銀保監會監管

三、債券清算、結算和托管監管

1. 中央結算公司：人民銀行、財政部、銀保監會監管

2. 上海清算所：人民銀行監管

3. 中國證券登記結算公司：證監會監管

四、債券市場參與主體準入監管

五、債券評級和估值機構監管

第九講：顧問式營銷中如何配置債券類產品

一、財富管理市場的客群分析

1. 9類典型客戶

2. 行為模式分析法（客群）

3. 生命周期分析方法

4. 財富量級分析法

二、PPF分析法

1. 了解過去

2. 分析現在

3. 展望未來

三、講解資產配置原則的前期準備工作

1. 宏觀經濟/大類資產配置報告的準備

2. 按照客戶資產量級分類討論

3. 解讀當前的資產配置建議書

4. 投資者溝通

四、資產配置原則的溝通流程

1. 上一年投資總結

2. 講解本期宏觀經濟環境/大類資產/小類資產的表現預測

3. 講解本客戶的資產配置

4. 促成的關鍵要素和投顧最常用的工具包

實戰訓練：角色扮演——高凈值客戶的債券類資產配置建議

林老師

林時凱老師 私人銀行專家

18年金融行業實戰經驗

國際認證財富管理師CWMA

CFA（美國特許金融分析師）3級候選人

管理博士（Doctor of Management在讀）

曾任：中國建設銀行總行丨金融市場部交易員

曾任：上海普蘭金服丨債券資金部總經理

曾任：湯森路透集團丨中國區固定收益業務總監

曾任：天津信唐貨幣經紀丨債券市場部副總經理

擅長領域：宏觀經濟、資產配置、私行產品、金融市場、財富管理方案……

→ 獨立財富顧問，資產管理規模10億人民幣

→ 2009年湯森路透（中國區）/2010年湯森路透CEO全球大獎獲得者

→ 曾為超過100家中小金融機構提供債券資金業務投資顧問服務，資產管理規模超50億元

實戰經驗：

林老師擁有18年國內外知名金融機構實戰經驗，是福建農林大學經濟學碩士校外導師。具有扎實的金融理論基礎，且熟悉各類金融機構的業務特點，曾參與創設多個交易團隊，各類產品日交易總量均達幾十億元。

?任職中國建設銀行總行（世界品牌價值500強）期間，負責外匯交易，包括即期、遠期、掉期交易和期權交易，并協助團隊每天完成近百億元的巨額交易量。

?任職上海普蘭金融期間，主導建立債券、資金兩個交易團隊，并帶領團隊為多家中小金融機構提供債券資金業務投資顧問服務，日交易總量超30億人民幣。

?任職天津信唐貨幣經紀（五大貨幣經濟之一）期間，主導建立債券交易團隊，帶領團隊進行涵蓋信用債、利率債、非標產品等各類產品日交易總量超過20億人民幣。

?任職湯森路透集團（世界品牌價值500強）期間，制定金融數據產品戰略，構建符合中國市場需求的固定收益數據、投資組合管理平臺和交易平臺等，平臺在外資機構的市場份額中占比超過60%，位列第一。同時，搭建金融機構人民幣同業交流平臺，平臺活躍度在湯森路透系統內一直排名全球首榜。

部分授課案例：

?曾為興業銀行講授《資產配置_交叉銷售提升產品覆蓋及AUM》課程輔導，累計輪訓6期

?曾為郵政儲蓄講授《市場解讀與財經播報》、《資產配置沙盤訓練營》等課程，返聘5期

?曾為建設銀行講授《用資產配置方法促進基金銷售》等課程，返聘5期

?曾為中國平安講授《宏觀解讀與資產配置》等課程，返聘20+期

?曾為陽光人壽講授《顧問式營銷—從資產配置角度挖掘客戶需求》等課程，返聘12+期

?曾為中國人壽講授《宏觀經濟與研報解讀》等課程，返聘10+期

?曾為恒昌財富講授《宏觀解讀與資產配置》等課程，返聘50+期

?曾為美信聯邦講授《零售客戶分群經營維護及精準配置策略》等課程，返聘30+期

主講課程：

《宏觀經濟與研報解讀》

《資產配置理論與沙盤訓練營》

《權益類產品（股票）解讀與顧問式營銷》

《債券類產品與顧問式營銷》

《用資產配置方法促進基金銷售》

《金融科技與人工智能》

授課風格：

邏輯嚴謹且不失詼諧：扎實的金融理論功底串起復雜的底層邏輯、資產和投資品，適度的詼諧感讓學員輕松享受知識盛宴。

實例分析與場景訓練：大量金融實務項目調研與案例萃取，行業標桿案例剖析，輔之以場景訓練，務使學員學以致用。

核心要領與實戰工具：框架導圖疊加核心要領，助力學員形成網狀知識架構，便捷實戰工具固化學習效果。

部分服務過的客戶：

銀行：興業銀行、工商銀行、建設銀行、農業銀行、中信銀行、郵政儲蓄、中原銀行、廈門農商行、廣州農商行、蘇州銀行…

保險：泰康人壽、中國平安、中美大都會、美國友邦、中意人壽、新華人壽、中國人壽、太平人壽、中國人保、光大人壽、陽光人壽、華夏人壽、天安人壽、長城人壽…

第三方金融：恒昌財富、恒天財富、宜信財富、大唐財富、水木財富、美信聯邦、大童、明亞…

其他：愛建信托、福建農林大學經濟學院、新華都商學院、牛投邦、老虎證券…

部分學員評價：

打破了宏觀解讀和資產配置枯燥冰冷的固有印象，使這些內容變得生動而有溫度。更重要的是，在課程中學習、訓練并掌握的流程和話術完全可以直接運用到服務客戶的真實場景中

——興業銀行總行 私人銀行資深理財經理楊百曉

對于宏觀信息的有了更深的解讀，同時也掌握了更多與客戶互動的新媒體運營技巧，比如微信朋友圈、抖音等。在資產配置方面，資產配置沙盤訓練讓我親身體驗到了資產配置的重要性；原先大多認為資產配置過于“高大上”不知如何使用，培訓后克服了對資產配置的心理障礙，變得勇于使用相應的流程和話術，也勇于服務更高凈值的客戶。

——中國農業銀行深圳分行 資深理財經理劉璐

原先大多不知道如何把對客戶的理解、資產配置和權益類產品的解讀做深度融合，培訓后學員清晰地了解需要準備的材料（包括內部準備的，也包括面向客戶提供的）、流程、話術，可以直接運用到更高凈值的客戶身上。

——蘇州銀行總行 資深理財經理滕海

課程能將突發事件（2020新冠疫情）深度結合宏觀經濟分析框架、銀行業經營面臨的挑戰，同時課程也梳理人工智能的發展歷程、區塊鏈的最新發展，以及它們對銀行業可能產生的影響，深入淺出、受益匪淺。

——平頂山銀行總行 資深業務經理王博

老師真正做到了把晦澀、混亂的客戶營銷技巧重新梳理，不僅如此，還結合了專業度很高的資產配置實操技能，的確是可以做到學以致用、活學活用。

——愛建信托 投資顧問張燁

我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com