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課程大綱

第1章：當(dāng)前中國的宏觀經(jīng)濟要點

1.當(dāng)前中國宏觀經(jīng)濟政策要點

2.理解雙循環(huán)

3.當(dāng)前中國商業(yè)銀行業(yè)的監(jiān)管思路和監(jiān)管主線

4.疫情對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響要點

5.未來中國商業(yè)銀行業(yè)運營的主要挑戰(zhàn)

6.未來中國商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展的趨勢

7.當(dāng)前重點支持行業(yè)和重點投放行業(yè)

第2章金融機構(gòu)案防管理與員工行為管理

要點：

1.解讀《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知》

2.解讀《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》

3.解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》

1.解讀《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導(dǎo)意見》

4.案防：如何防止以及建議

5.員工行為管理：什么是“最好”的方法

6.案例分享:

?某銀行IT部門內(nèi)部病毒植入案例

?某銀行員工挪用公款案例

?某股份銀行員工挪用客戶理財資金案例

?某銀行員工非法集資案例

?其他案例

7.什么是案防以及案件的分類

8.理解操作風(fēng)險和案件的關(guān)系

9.商業(yè)銀行案件高發(fā)領(lǐng)域和重點關(guān)注方向

10.案防體系建設(shè)與長效機制

?基本做法與要點

?案件綜合治理與防范的主要措施

11.什么是行為風(fēng)險以及對行為風(fēng)險的進(jìn)一步思考

12.員工行為管理

?案例：

?某銀行管理人員泄露客戶信息案件

?某銀行員工非法集資案例及處罰

?某銀行員工非法賭博案例及處罰

?某銀行員工為完成業(yè)績指標(biāo)違法案

?某銀行員工騙貸案

?某銀行員工私刻公章案例

?某銀行員工非法炒股案例

?其他案例

?如何防范日常業(yè)務(wù)中的風(fēng)險：給員工的建議

?對案件的進(jìn)一步思考

?監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的“九種人”

?案件防控與銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引解讀

?分享：國內(nèi)銀行普遍采取的員工行為管理方法

?日常行為管理的一般做法

?個人交易賬戶管理與投資管理

?八小時以外管理的主要方法

?對員工行為畫像的一般方法

?分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐

?人才培養(yǎng)

?個人交易賬戶管理與投資管理

?日常行為管理的主要方法

?進(jìn)一步理解：三不為

13.合規(guī)風(fēng)險文化建設(shè)及其重要性

?合規(guī)文化與職業(yè)道德

?風(fēng)險文化與合規(guī)文化

?分享：如何理解合規(guī)文化的作用-來自海外大型銀行的實踐

14.理解內(nèi)部控制和內(nèi)部審計

?快速理解內(nèi)部控制及其在案防和行為管理中的作用

?案例：

?某銀行信貸部門內(nèi)部控制失效的“窩案”及其反思

?某銀行領(lǐng)導(dǎo)主導(dǎo)的內(nèi)部控制失效案件及其反思

?分享：外國大型銀行的內(nèi)部控制和內(nèi)部審計實踐

?其他案例

15.重新理解三道防線

16.其他要點與實踐經(jīng)驗與分享

第3章：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理

要點：

1.2019年，2020年上半年監(jiān)管處罰情況總結(jié)

2.近期傳統(tǒng)業(yè)務(wù)合規(guī)案例

3.近期合規(guī)處罰的“新”方向

?整治違規(guī)收費相關(guān)案例

?理解反洗錢，反恐融資與制裁

?近年我國反洗錢與反恐融資處罰總結(jié)：2017，2018，2019

?金融機構(gòu)被制裁處罰相關(guān)案例：

4.我國金融機構(gòu)合規(guī)管理的現(xiàn)狀

5.合規(guī)管理與公司治理：

?合規(guī)管理從高管做起

?2020年7月銀保監(jiān)會談銀行保險機構(gòu)的公司治理

?《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》的解讀

6.其他要點與實踐經(jīng)驗與分享

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險部門副董事

美國銀行美銀美林 風(fēng)險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護，風(fēng)險管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風(fēng)險管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風(fēng)險線條的首批成員，賈老師對金融機構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實踐有深入領(lǐng)會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評。

【主講課程】

?財務(wù)報表分析與企業(yè)估值

?風(fēng)險管理與風(fēng)險控制

?合規(guī)風(fēng)險與案防管理

?宏觀經(jīng)濟分析_銀行與理財方向

?金融機構(gòu)內(nèi)部信用評級操作實務(wù)

?企業(yè)財務(wù)報表分析與造假識別

?近期國內(nèi)外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)

?商業(yè)銀行操作風(fēng)險，合規(guī)風(fēng)險及全面風(fēng)險管理

?上海不良資產(chǎn)清收和管理

?市場風(fēng)險和銀行賬戶利率風(fēng)險

?小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險控制

?問題銀行的發(fā)展，管理及應(yīng)對

?新形勢下商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理及日常運營

?信用風(fēng)險管理培訓(xùn)

?銀行信貸背景下的企業(yè)財務(wù)分析

?中國商業(yè)銀行利率市場化

?中美貿(mào)易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國宏觀應(yīng)對

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理

【近期學(xué)員分布】

?中國銀行總行

?中國建設(shè)銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學(xué)

?北京大學(xué)

?復(fù)旦大學(xué)

?中山大學(xué)

?中國社會科學(xué)院

?湖南大學(xué)

?東北財經(jīng)大學(xué)

?中國銀行業(yè)協(xié)會

?農(nóng)商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內(nèi)蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險集團

?東風(fēng)汽車集團

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學(xué)員評價】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟，系統(tǒng)性金融風(fēng)險，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學(xué)習(xí)，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風(fēng)險，市場風(fēng)險和操作風(fēng)險有了進(jìn)一步認(rèn)識，對于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風(fēng)險控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風(fēng)險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風(fēng)險管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實踐有了全新認(rèn)識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實踐分享及相關(guān)風(fēng)險分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財務(wù)部

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